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第一章我国《证券法》规定，设立综合类证券公司，注册资本最低限额为人民币（）。
A、5000万元B、3亿元C、5亿元D、10亿元答案：C投资银行在大多数亚洲国家被称为商人银行（Merchant bank）。
错1999年11月，美国《格拉斯-斯蒂格尔法案》的通过，意味着投资银行、商业银行、保险公司的界限已不复存在。
错第二章香港创业板市场的（）的主要职责就是将符合条件的企业推荐上市，并对申请人是否适合上市、上市文件的准确完整性以及董事知悉自身责任义务等事项负有保证责任。
A、承销商B、风险投资机构C、保荐人D、上市顾问答案：C以下关于证券发行承销的表述，正确的有：（）。
A、公募发行主要是面向特定机构投资人发行证券B、投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销团，并选择适当的承销方式C、私募发行有流动性差、发行面窄、难以公开上市扩大企业知名度等缺点D、在美国，根据《144A私募法案》，监管机构对私募发行的在信息披露等多方面的监管要求比公募发行严格的多答案：BC根据发行价格和票面面额的关系来划分，股票发行可以分为平价发行、溢价发行和折价发行。
错如果对上市公司的经营状况及发展前景研究不够，导致推荐企业发行证券失败，证券公司在经济上的收入将大打折扣，但无需承担信誉风险。
错第三章券面上不规定票面利率的债券是（）。
A、记账式债券B、贴现债券C、浮动利率债券D、可转化债券答案：B我国公开发行公司债券的有限责任公司，其净资产不低于人民币（）。
A、一千万B、三千万C、五千万D、六千万答案：D以下关于信用评级机构的表述正确的是（）。
A、信用评级机构主要是对普通股股票进行评级B、信用等级越低的证券越值得购买C、信用评级机构对投资者一般只负有道德上的义务而非法律上的强制性责任D、债券一般不需要进行信用评级答案：C第四章作为（），投资银行代表着买卖双方，接受客户委托代理买卖证券并收取适当的佣金。
A、证券做市商B、证券交易商C、证券经纪商D、证券承销商答案：C 4投资银行在二级市场中扮演着证券承销商的角色。
投资银行学重点 Revised by BETTY on December 25,2020投资银行学（马晓军着）重点第一章投资银行概述1.投资银行业务是指以资本市场为主的金融业务，它主要包括公司资本市场上的融资、证券承销、公司并购，以及基金管理和风险投资等业务，而主要从事这种活动的金融机构，则称为投资银行。
2.投资银行是直接融资的金融中介，而商业银行则是间接融资的金融中介，两者的经营模式、资产负债结构有较大的差别，但同时两者又处于相互融合的过程中。
3.投资银行的基本业务包括一级市场业务、二级市场业务、基金管理业务、企业并购业务、工程业务和投资咨询业务。
4.在美国，从事投资银行业务的机构称为投资银行，而欧洲则表现为全能银行，英国称之为商人银行，日本则表现为证券公司。
各国投资银行的历史发展轨迹是不同的，与各国经济发展背景和金融市场发展格局相适应。
5.投资银行的组织形式包括早期的合伙制、现代的公众公司以及目前转型中的银行控股公司主导的投资银行。
6.投资银行对经济的促进作用包括媒介资金供求、推动证券市场发展、提高资源配置效率和推动产业结构升级。
7.根据经济学的解释，投资银行的经济功能主要体现在三个方面：作为信息生产商而搜集、加工和销售信息并由此获利；在信息市场的生产者和使用者之间充当媒介；以其信誉降低市场中的信息不对称。
8.我国的投资银行的发展经历了1979-1991年的萌芽阶段、1992-1999年的早期发展阶段和1999年至今的规范发展阶段。
9.我国投资银行的发展特点是总体规模小，在分业经营、分业监管模式下，佣金收入还是其主要收入来源和利润来源，同时证券公司分为了不同等级，限定了不同的业务范围，在风险方面，虽然杠杆利率较低，但是盈利结构单一、随市场波动明显是最主要的风险特征。
第二章股份有限公司与首次公开发行1.公司是依法定条件和程序设立的以盈利为目的的社团法人，根据股东责任不同，可将公司分为无限责任公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。
《投资银行学》课程笔记第一章：导论一、投资银行概述1. 定义：投资银行是一种专业的金融服务机构，它主要在资本市场上为客户提供各种金融产品和服务，包括但不限于证券承销、并购咨询、资产管理、风险管理、市场研究等。
2. 功能：（1）融资功能：投资银行为企业、政府和其他金融机构提供融资服务，帮助它们通过发行股票、债券等证券来筹集资金。
（2）市场创造与流动性提供：投资银行通过参与证券的一级市场和二级市场，为市场提供流动性，促进证券交易的活跃。
（3）价值发现与定价：投资银行在证券发行和并购活动中，通过专业分析帮助发现资产的价值，并为其定价。
（4）风险管理：投资银行提供各种金融工具和服务，帮助客户管理和对冲市场风险。
3. 重要性：（1）资本市场引擎：投资银行是资本市场发展的引擎，它通过创新金融产品和提升服务质量，推动资本市场的繁荣。
（2）经济增长催化剂：投资银行通过为企业提供融资，促进技术创新和产业升级，从而加速经济增长。
（3）金融市场稳定器：投资银行在风险管理方面的作用有助于维护金融市场的稳定。
二、投资银行的发展历史和组织形式1. 发展历史：（1）早期阶段（19世纪末至20世纪初）：投资银行主要以证券承销和交易为主，业务相对单一。
（2）成长阶段（20世纪中期）：随着金融市场的发展，投资银行业务开始多元化，包括并购、资产管理等。
（3）全球化和金融创新阶段（20世纪末至21世纪初）：投资银行国际化发展，金融创新产品不断涌现，如衍生品、结构性产品等。
（4）金融危机与监管改革（2008年后）：金融危机暴露了投资银行的风险，随后全球范围内加强了金融监管。
2. 组织形式：（1）独立投资银行：专注于投资银行业务，如高盛、摩根士丹利等。
（2）全能银行：提供包括商业银行业务在内的全方位金融服务，如德意志银行、汇丰银行等。
（3）金融控股公司：通过控股多个子公司实现业务多元化，如摩根大通、花旗集团等。
三、投资银行的业务1. 证券发行与承销：（1）股票发行与承销：协助企业进行首次公开发行（IPO）和新股增发，包括尽职调查、估值、路演等。
