东北财经大学22春“金融学”《证券投资学X》作业考核题库高频考点版(参考答案)试题号1

东北财经大学22春“金融学”《金融市场学》期末考试高频考点版（带答案）一.综合考核(共50题)1.为未来的商品与服务支出需求提供储备购买力的手段，是指金融市场的()。

A.信贷功能B.财富功能C.储蓄功能D.流动性功能参考答案：B2.存款性金融机构主要包括()。

A.商业银行B.保险公司C.储蓄机构D.投资银行参考答案：AC3.股票的内在价值就是股票未来收益的当前价值。

()A.正确B.错误参考答案：A4.同业拆借市场的产生与()密切相关。

A.短期资金缺口的存在B.法定存款准备金的要求C.银行贷款的需要D.利率市场化参考答案：B利率互换对资产负债表无影响，采用表外业务形式不需要附注说明，同时也没有额外的税务损失。

()A.正确B.错误参考答案：A6.关于金融互换，下列说法错误的是()。

A.互换是一种双赢的金融合约B.当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C.互换双方都承担风险D.互换合约中一方的权利是另一方的义务参考答案：B7.投资基金根据其成立的法律基础不同可以分为开放式投资基金和封闭式投资基金两种。

()A.正确B.错误参考答案：B8.基本货币互换包括本金的初次互换和期末本金的再次互换。

()A.正确B.错误参考答案：A9.当中长期国债价格上涨时，该国债的收益率就下降，互换利率也会随之下降。

()A.正确B.错误参考答案：A当投资于企业债券时，投资者可能会面临的风险包括()等。

A.信用风险B.利率风险C.赎回风险D.市场风险参考答案：ABCD11.当企业利润和储蓄增加时，利率趋于()。

A.下降B.不变C.上升D.都有可能参考答案：A12.衍生金融工具对金融业的正面影响有()。

①满足市场规避风险和保值的需求，促进基础金融产品的发展②为金融机构带来了拓展业务的机会③ 加剧了金融业的竞争，提高了金融体系的效率④降低了筹资成本，促进了经济增长⑤阻碍了金融市场的证券化A.①②③④⑤B.①②③⑤C.①②③④D.②③④⑤参考答案：C13.系统性风险可以通过购买不同证券而减小。

东北财经大学22春“保险”《利息理论X》期末考试高频考点版（带答案）一.综合考核(共50题)1.投资组合法是指利用基金的总体收益率、根据基金中每个账户内资金占基金的比例与投资时间长度来分配收益。

()A、错误B、正确参考答案：B2.如果所有现金流在某时点之前朝向一个方向而在该时点之后朝向另一个方向，那么收益率一定唯一。

()A.正确B.错误参考答案：A3.某人在未来20年内以等额本息法来偿还一笔金额为100万元的贷款，贷款年利率为4%。

该人在整个偿还期内支付的总利息为()元。

A.471435B.471635C.471835D.472035参考答案：B4.某人在未来20年内以等额本金法来偿还一笔金额为100万元的贷款，贷款年利率为4%。

该人第一年需要支付的偿还额为5.2万元，以后每年递减()万元。

A.0.20B.0.22C.0.24D.0.265.如果借款人以总利息支出最少为原则选择偿债方法，那么他应该选择等额本息法而非等额本金法。

()A、错误B、正确参考答案：A6.一项年金在未来10年内每年初分别付款1。

该年金在第5年初的价值为。

()A.正确B.错误参考答案：A7.实际利率和复利率在本质上是一致的。

()A、错误B、正确参考答案：B8.一项基金的积累函数为a(t)=0.2t²+1。

如果在时刻0投资100元，这笔投资就将在时刻3增长到()元。

A、270B、290C、280D、260参考答案：C9.某公司的普通股在今年有每股盈余10元，该年末将支付5元股利，预期每年股利增长率为4%。

在年B.400C.500D.1000参考答案：C10.实际利率和复利率在本质上是一致的。

()A.正确B.错误参考答案：A11.有一项3年期、每年末付款100元的年金，第1笔付款的对应年利率为2%，第2笔付款的对应年利率为3%，第3笔付款的对应年利率为4%。

该年金的现值为()元。

A.281B.271C.261D.251参考答案：A12.尽管按等额本息法偿还债务会支付高于等额本金法的总利息，但是等额本息法仍是实务中常被采用的方法，原因之一在于每期偿还额相同，便于还贷者计划支出。

东财《证券投资学》课程考试复习题参考答案一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。

本题共60个小题，每小题1分）1. （）是股份有限公司的最高权利机构。

A .董事会B .股东大会C .总经理D .监事会【答案】B2. 以下不是股票基本特征的是()A .期限性B .风险性C .流动性D .永久性【答案】A3. 与优先股相比，普通股票的风险( )B .相同C .较大D .不能确定【答案】C4. 注册地在内地、上市地在香港的股票是（）。

A .H股B .B股C .N股D .S股【答案】A5. 债券能为投资者带来一定收入，即债权投资的报酬是指债券的( )。

A .偿还性B .流动性C .安全性【答案】D6. 下列债券中风险最小的是( )。

A .国债B .政府担保债券C .金融债券D .公司债券【答案】A7. 证券投资基金反映的是( )关系。

A .产权B .所有权C .债权债务D .委托代理【答案】D8. 开放式基金的交易价格取决于( )。

A .每一基金份额总资产值的大小B .市场供求C .每一基金份额净资产值的大小D .基金面值的大小【答案】C9. 积极成长型基金会将基金资产主要投资于（）。

A .蓝筹股或者是具有长期升值潜力的普通股B .具有高成长潜力的小公司股票或者是具备良好前景的公司股票C .会把一半的资金投资于债券，另一半的资金投资于股票D .股息和红利水平较高的绩优股、资信度高的政府公债和公司债等【答案】B10. 依法持有并保管基金资产的是( )。

A .基金持有人B .基金管理人C .基金托管人D .证券交易所【答案】C11. 看涨期权的买方对标的金融资产具有( )的权利。

A .买入B .卖出C .持有D .以上都不是【答案】A12. 认沽权证实质上是一种普通股票的( )。

A .远期合约B .期货合约C .看跌期权D .看涨期权【答案】C13. 可转换证券实质上是一种普通股票的( )。

东北财经大学22春“金融学”《金融风险管理X》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.你持有一份4月份到期的多头玉米期货合约，为冲销你的玉米期货合约的头寸，在交割日前必须()。

A.买一份5月份的玉米期货合约B.买两份4月份的玉米期货合约C.卖一份4月份的玉米期货合约D.卖一份5月份的玉米期货合约参考答案：C2.远期价格的期限结构描述的是不同期限远期价格之间的关系。

()A.正确B.错误参考答案：A3.一位投资者希望构造一个资产组合，并且资产组合的位置在资本配置线上最优风险资产组合的右边，那么()。

A.以无风险利率贷出部分资金，剩余资金投入最优风险资产组合B.以无风险利率借入部分资金，剩余资金投入最优风险资产组合C.只投资风险资产D.不可能有这样的资产组合参考答案：B4.远期合约是在未来某一时刻以特定价格买入或者卖出某种资产的协议。

()A.正确B.错误参考答案：A考虑单因素APT模型。

股票A和股票B的期望收益率分别为15%和18%，无风险收益率为6%。

股票B 的贝塔值为1.0。

如果不存在套利机会，那么股票A的贝塔值为()。

A.0.67B.0.75C.1.3D.1.69参考答案：B6.不确定性是风险的基本特征。

()A.正确B.错误参考答案：A7.期权交易与期货交易不同，不一定有固定的、集中的交易场所。

()A.正确B.错误参考答案：A8.关于期权权利金的表述，正确的是()。

A.期权买方付给卖方的费用B.行权价格的固定比例C.标的价格的固定比例D.标的价格减去行权价格参考答案：A9.设存在无套利机会，F2的因素资产组合的风险溢价应为()。

A.0.03B.0.04C.0.05参考答案：C10.对下列期权交易描述正确的有()。

A.期权的卖方可能的亏损是有限的B.期权的买方可能的亏损是有限的C.期权买卖双方的权利与义务是对称的D.期权卖方最大的收益是权利金参考答案：BD11.假设6个月期利率是9%，12个月期利率是10%，18个月期利率为12%，则6×12FRA的定价的理论价格为()。

东北财经大学智慧树知到“金融学”《证券投资分析》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.下列关于开放式基金的叙述，错误的是()。

A.开放式基金一般不进入证券交易所流通买卖B.投资者在购入开放式基金单位时，除了支付资产净值之外，还要支付一定的销售附加费用C.开放式基金通常承诺可以特定日期根据投资者的个人意愿赎回其所持基金单位D.国外出现了一些不收附加销售费用的开放式基金2.在股市下跌行情期间，平均线一般居于股价的()。

A.下方B.上方C.不一定D.相交一点3.证券组合中通常包括以下资产：()A.股票B.债券C.存款单D.现金4.()方法偏重于证券价格的分析。

A、基本分析B、财务分析C、技术分析D、宏观经济形势分析5.下列关于有效市场假说的说法，正确的是()。

A、有效市场假说理论是美国芝加哥大学财务学家尤金·法默提出的B、市场达到有效的一个重要前提是所有影响证券价格的信息都是自由流动的C、有效市场假说表明，在有效率的市场中，投资者所获得的只能是与其承担的风险相匹配的那部分正常收益，而不会有高出风险补偿的超额收益D、只要证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息，市场价格代表着证券的真实价值，这样的市场就称为“有效市场”6.从长期看，在上市公司的行业结构与该国产业结构基本一致的情况下，股票平均价格的变动与GDP的变化趋势是()。

A、相吻合的B、相背离的C、不相关的D、关系不确定的7.证券投资分析的意义包括()。

A、对资产进行保值、增值B、提高投资决策的科学性C、降低投资者的投资风险D、正确评估证券的投资价值8.公司的财务报表不包括()。

A、资产负债表B、利润表C、现金流量表D、盈亏平衡表9.在进行证券投资分析时，正确的做法有()。

A、在使用技术分析法和基本分析法这两种方法进行证券投资分析时，应当注意适用范围，最好对两种方法进行结合使用B、基本分析法的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来也相对简单，而缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱、预测的精确度相对较低C、基本分析法主要适用于周期相对比较长的证券价格预测、相对成熟的证券市场以及预测精确度要求不高的领域D、技术分析对市场的反映比较直观，分析的结论时效性较强。

东北财经大学22春“金融学”《股票与基金》期末考试高频考点版（带答案）一.综合考核(共50题)1.()式基金是指基金在设立时发行的基金总额不固定，可继续发行新的基金券，投资者可随时到各基金专门开设的柜台认购或赎回。

A、封闭B、对冲C、开放D、分级参考答案：C2.股票和基金是一回事，收益和风险都一致。

()T.对F.错参考答案：F3.公司发行股票进行融资，所筹集的资金称为()。

A.股本B.债务C.本金D.资产参考答案：A4.股票和基金是一回事，收益和风险都一致。

()T、对F、错参考答案：F5.股票是()发行的一种有价证券。

A.股份有限公司B.有限责任公司C.公司D.企业参考答案：A6.金融资产一定会为持有者带来收益。

()T、对F、错参考答案：F7.股票具有清偿的附属性特征，这是指()。

A.股东可以获得公司所有的剩余资产B.股东对公司的剩余资产没有要求权C.当公司宣告破产或解散时，股份有限公司要首先偿还所有公司债权人的债务，之后才允许公司将剩余的资产变卖后还给股东D.股本是必须偿还的参考答案：C8.下列关于市盈率的说法，正确的有()。

A.是投资人比较同类公司价值差别时最常用的一个指标B.股票的现行价格除以每股收益C.每股收益除以股票价格D.说明投资人获得潜在的一单位收益所须支付的价格(成本)E.市盈率越高，股票越有投资价值参考答案：ABD9.F、错参考答案：T10.在股份有限公司的资产负债表中，()和资本净值构成了股份有限公司的两个资金来源。

A、股票B、负债C、自有资本D、资本公积参考答案：B11.对于股票来讲投资者购买的是一种()凭证。

A、所有权B、债权C、利息D、本金参考答案：A12.与负债相比，股票融资具有以下特征()。

A、期限的永久性B、报酬的剩余性C、清偿的附属性D、责任的有限性E、不可分性参考答案：ABCD13.与负债相比，股票融资具有以下特征()。

A.期限的永久性B.报酬的剩余性C.清偿的附属性参考答案：ABCD14.股票是一种所有权凭证。

东北财经大学22春“金融学”《证券投资学X》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补财政赤字的一种债券。

()A.正确B.错误参考答案：B2.将风险厌恶引入效用函数：U=E(r)-1/2Aσ2，其中A>0时，属于()。

A.风险中性B.风险厌恶C.风险喜爱D.风险无关参考答案：B3.两种完全不相关的证券所形成的可行集为()。

A.一条折线B.一条直线C.一条曲线D.一个曲面参考答案：C4.在使用KDJ指标时，主要从以下()方面考虑。

A.KD取值的绝对数B.J指标的取值大小C.KD指标的绝对数字D.KD指标的背离参考答案：ABCD5.下列关于债券的凸性的说法，不正确的是()。

A.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性B.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较大的债券进行投资D.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资参考答案：D6.基金管理中的参与主体有()。

A.基金托管人B.基金发起人C.基金持有人D.基金管理人参考答案：ABCD7.盘局的末端出现光头大阳线，说明()。

A.多方已经取得决定性胜利B.多空双方争斗很激动C.这是一种涨势的信号D.窄幅盘整，交易清淡参考答案：ABC8.公司现有普通股：当前市价50元，最近一次支付的股利为4.19元/股，预期股利的永续增长率为5%，公司发行新的普通股，预计发行费率为2%，则留存收益的资本成本为()。

A.0.1398B.0.138C.0.0838D.0.1538参考答案：B关于基金估值的说法正确的有()。

A.对于上市流通的有价证券估值，开放式基金选用估值日收盘价估值B.对于上市流通的有价证券估值，封闭式基金选用估值日平均价估值C.银行间同业市场债券采用不含息成本与市价孰低法估值D.遇到不可抗力因素，基金管理人有权暂停估值参考答案：ABCD10.下列各项中，其变化会引起债券价格下降的因素有()。

东北财经大学22春“金融学”《公司金融》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.如果某公司进行股票回购，其主要目的或动机可能有()。

A.用于企业兼并或收购B.满足可转换条款和有助于认股权的行使C.改善公司的资本结构D.分配公司的超额现金E.降低股票市价参考答案：ABCE2.在计算应收账款周转率时，一般用()代替赊销收入。

A.销售收入B.赊销净额C.现销净额D.销货成本参考答案：A3.面值为1000元、在市场上以低于1000元的价格出售的债券称为()A.平价债券B.溢价债券C.贴现债券D.零息债券参考答案：C4.金融市场的参加者包括()。

A.经济实体B.金融机构C.中央银行参考答案：ABCDE5.利润最大化作为财务管理目标的缺点是()A.片面追求利润最大化B.可能导致公司的短期行为没有反映剩余产品的价值量C.没有考虑风险因素D.没有考虑货币的时间价值E.没有反映股东提供的资金的成本参考答案：ACDE6.美国在线收购时代华纳是典型的()。

A、杠杆收购B、横向收购C、混合收购D、纵向收购参考答案：D7.流动性高的金融工具一般具有的特点是()。

A.收益率高B.市场风险小C.违约风险大D.变现力风险大参考答案：B8.MM无税模型(定理1)描述的是：()A.无负债公司的价值与负债公司的价值相等B.财务杠杆不影响公司的价值C.资本结构的变化不影响股东的财富D.公司的价值仅取决于公司的营业利润水平9.按利率与市场资金供求情况的关系，利率可以分为()。

A.固定利率B.浮动利率C.基准利率D.套算利率E.市场利率参考答案：AB10.根据我们所学过的关于股利政策的内容，哪项正确()A.可以用一个公式来确定最佳股利支付率B.可以用一个公式来确定最佳股利支付额C.可以用一个公式来确定最佳留存比率D.没有一个明确的公式可以用来确定最佳的股利支付比率参考答案：D11.下列项目会影响增量现金流量的有()。

东北财经大学22春“金融学”《公司金融》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.下列各项中，属于普通年金形式的项目有()A.零存整取储蓄存款的整取额B.定期定额支付的养老金C.等额偿还住房按揭贷款D.偿债基金E.偿还债券的本金参考答案：ABCDE2.实际中，如果采用下列股利政策中的一种，就会使公司的股利支付极不稳定，股票市价上下波动，这种股利政策是指()。

A.剩余股利政策B.固定股利或稳定增长股利政策C.固定股利支付率政策D.低正常股利加额外股利政策参考答案：C3.影响回收期指标大小的因素有()。

A.投资项目的使用寿命B.投资项目投产后若干年每年的现金净流量C.原始投资额D.原始投资回收后投资项目产生的年现金净流量E.投资项目产生的年均利润参考答案：BC4.利润最大化作为财务管理目标的缺点是()A.片面追求利润最大化D.没有考虑货币的时间价值E.没有反映股东提供的资金的成本参考答案：ACDE5.美国在线收购时代华纳是典型的()。

A、杠杆收购B、横向收购C、混合收购D、纵向收购参考答案：D6.由于受资本利得的影响，债券实现收益率往往高于债券到期收益率。

()A.正确B.错误参考答案：B7.探讨销售量与各种盈利能力衡量指标之间关系的分析方法被称为()分析。

A.场景B.敏感性C.模拟D.盈亏平衡参考答案：D8.下列陈述正确的是()。

A.合伙制企业和公司制企业都有双重征税的问题B.独资企业和合伙制企业在纳税问题上属于同一类型C.合伙者企业是三种企业组织形式忠最为复杂的一种D.各种企业组织形式都只有有限的寿命期9.企业短期资本的主要来源有()。

A、短期银行借款B、出售固定资产收到的现金C、出售长期股权投资收到的现金D、商业信用E、发行股票筹集的资本参考答案：A，D10.公司确定收购战术一般为了达到()目的。

A.获得目标公司的控制权B.将收购溢价降到最低C.减少交易成本D.促进收购后的成功整合E.增加并购收益参考答案：ABCD11.公司仅将其投资需求满足之后剩余的资金用来发放股利的政策称为()。

东北财经大学22春“金融学”《保险学概论X》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.我国保险监管的主要内容有()。

A.偿付能力监管B.市场行为监管C.公司治理结构监管D.行业准则监管E.财务监管参考答案：ABC2.保险合同终止的形式包括()。

A.期限届满B.义务履行C.标的灭失或损失D.合同解除E.合同无效参考答案：ABCD3.保险对于宏观经济的作用有()。

A.完善经济保障B.优化经济发展C.促进对外贸易D.增进社会和谐E.帮助企业恢复生产参考答案：ABD4.下列费用属于医疗费用保险保障范围的有()。

A.药费D.病人伙食费E.检查费参考答案：ABCE5.一份寿险保单被认为是附合合同，这是因为()。

A.保险人承诺提供保险以换取规定的保费，投保人则承诺履行有法律效力的将缴纳所有续期保费的诺言B.保险人准备好合同，投保人只能全盘接受或完全放弃这份合同，不存在保险人和投保人之间的协商C.保险人和投保人都必须满足与合同形式有关的各项要求而不是和协议的实质有关的要求D.保险人和投保人都必须在签发保单之前说明他们将交换等值的物品或服务参考答案：B6.保险资金运用方面的要求有()。

A.负债性B.流动性C.安全性D.收益性E.短期性参考答案：BCD7.信用保险中，债权人一般是()。

A.投保人B.被保险人C.保证人D.保险人E.被保证人参考答案：AB8.风险自留的措施包括()。

C.借款D.成立专业自保公司E.培训驾驶员参考答案：ABCD9.在保险合同中，投保人的主要义务是缴纳保费。

()A.正确B.错误参考答案：A10.我国保险法将保险公司经营的业务分为()两大类。

A.财产保险与人寿保险B.损失保险与人身保险C.财产保险与人身保险D.普通保险与法定保险参考答案：C11.可保利益的构成要件有()。

A.合法的利益B.确定的利益C.经济上有价的利益D.经济上无价的利益E.非法的利益参考答案：ABC12.保险合同的要约是指当事人的一方以订立合同为目的向对方做出的意思表示，保险合同的要约方通常是()。