《金融学概论》(09-10)复习思考题

《金融学概论》(09-10)复习思考题.txt这是一个禁忌相继崩溃的时代，没人拦得着你，只有你自己拦着自己，你的禁忌越多成就就越少。自卑有多种档次，最高档次的自卑表现为吹嘘自己干什么都是天才。 本文由3113362贡献

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《金融学概论》期末（09-10） 金融学概论》期末（09-10） 复习思考题

一、简答题 为什么说“金银天然不是货币，但货币天然是金银” 1、为什么说“金银天然不是货币，但货币天然是金银”？ 首先，金属有可以充当货币的特性：金属可以多次且按不同比例分割，还可以 冶炼还原， 并且金属易于保存， 不易腐蚀变质。 于是金属开始代替商品充当货币。 但货币并不是由自然界产生的，而是在一定的社会生活条件下形成的，而货币 一旦产生，并进入经济生活之后，就逐渐找到了金银这类最适宜的贵金属充当货 币。 金融市场的功能是什么？ 2、金融市场的功能是什么？ 第一，有助于引导社会资金的有效配置。

第二，金融市场承担着分散风险的功能。 第三，金融市场具有发现价格的功能，即金融资产的定价必须依靠金融市场来 第四，金融市场可以满足金融资产流动性的要求。 第五，金融市场可以降低交易成本。 简述企业融资前的需要做好哪些准备工作？ 3、简述企业融资前的需要做好哪些准备工作？

4、通货膨胀的经济效率损失有哪些？ 通货膨胀的经济效率损失有哪些？ （1）通货膨胀导致储蓄率降低； （2）通货膨胀导致投资率下降； （3）通货膨胀影响产业结构、产品结构的合理配置； （4）通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序。 货币政策的四大目标是什么？它们之间的关系如何？ 5、货币政策的四大目标是什么？它们之间的关系如何？ 四大目标：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡 关系： （1）稳定物价与充分就业的矛盾 （2）物价稳定与国际收支平衡的矛盾 （3）物价稳定与经济增长的矛盾 （4）充分就业与国际收支平衡之间的矛盾 我国的货币供给层次是如何划分的？ 6、我国的货币供给层次是如何划分的？ 现代信用经济条件下的货币供给机制是由两个层次构成的货币供给系统。 第一 个层次是中央银行的基础货币提供；第二个层次是商业银行的存款货币创造。 7、布雷顿森林体系的主要内容 (1)美元与黄金挂钩，其他货币与美元挂钩，美元充当世界货币 （2）建立国际金融机构，维护国际贸易和金融秩序的稳定 8、简述信用与金融的关系 信用与金融是既有联系又有区别的两个经济范畴。信用是借贷行为，表现为一 种债权债务关系。金融是指资金的融通，其形成必定以货币为载体。信用与金融 二者内涵不同，外延也相互不能完全覆盖对方。

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9、简述利率风险结构的主要原因 违约风险 流动性风险 税收风险 10、 10、简述货币市场的特点 (1)期限短，最长不超过一年，短的一般为 1 天、2 天，最短的时候只有几个小

时或隔夜。 (2)交易的主体以机构投资人为主，单笔交易的数量比较大，一般都在百万以上。

(3)资金的需求主要是为了应付短期、急需、临时的需要，提供资金的目的也是 为了获得流动性，收益性不是投资的主要目的。 (4)有比较严格的市场准入条件，只有那些信誉良好的公司、企业和金融机构， 才能够进入、参与货币市场交易。 (5)没有确定的交易场所，目前的交易主要通过计算机网络进行 11、 11、简述公司上市操作主要经历哪几个流程 （1）上市准备操作 （2）上市辅导程序 （3）上市申报核准 （4）股票发行上市 12、选择证券经营

构时应考虑哪些因素？ 证券经营机 12、选择证券经营机构时应考虑哪些因素？

13、简述企业境外上市的目的？ 13、简述企业境外上市的目的？ 一是通过境外上市到国际市场上去融资； 二是境外融资上市为企业的国际化动 作开辟道路。 我国现行金融中介体系的框架是什么？ 14、我国现行金融中介体系的框架是什么？ 我国现行的金融中介体系是以中国人民银行为核心， 以中国银行业监督管理委 员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会为监管机构，以工农 中建四大国有商业银行为主体，多种金融机构并存的格局。 15、 15、简述商业银行的外部组织形式 单元银行制 分支行制 银行持股公司制 连锁银行制 16、为什么说中央银行保持相对独立性是必要的？ 16、为什么说中央银行保持相对独立性是必要的？ （1）中央银行在制定和执行货币政策以及实施金融监管时，都需要具备必要 的专业理论素养和较为长期的从业经验积累。中央银行调控对象是货币、信用、 金融机构与金融市场，调控手段是技术性很强的经济手段，这就要求中央银行的 机构与人员具有专业技术经验和一定程度的独立性和稳定性。 如果政府进行不适 当的干预， 会导致整个经济陷入困境。 （2） 中央银行独立于政府， 保持超然地位， 以稳定货币为天职，可以对通货膨胀起抑制作用。 政府往往关注短期利益，通 过扩大财政支出，自觉不自觉地实行通货膨胀政策。 （3）中央银行是负有社会 责任的机构，其货币政策应保持稳定性和连续性，不受党派和政府的干扰。 （4） 中央银行与政府所处的地位不同，工作侧重点也不同。 17、金融监管失灵表现在什么方面？ 17、金融监管失灵表现在什么方面？ 监管过度，多管了不该管的；或者是监管松懈，该管好的却放任不管。 18、什么是金融监管政策的溢出效应？ 18、什么是金融监管政策的溢出效应？ 任何一国针对本国金融机构所做出的监管决策将影响金融机构的经营行为， 进 而会波及该机构在国际金融市场上的经营行为， 而各国金融机构在国际市场上的 业务联系使得这种行为的调整可能会营销该机构的合作者或交易对手， 进而会对

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他国的金融机构产生影响。 19. 19. 简述布雷顿森林体系崩溃的主要原因 （1）无法解决的特里分难题是布雷顿森林体系的制度缺陷。 （2）布雷顿森林体系下汇率制度过于刚性，国际收支调节机制的效率不高 （3）布雷顿森林体系确定的国际货币体系，不能反映资本主义国家经济发展 不平衡的规律 20、期货的功能是什么？ 20、期货的功能是什么？ 套期保值功能 价格发现功能 21、 21、简述美国信贷的 6C 原则

22、 22、简述一般性货币政策工具 （1）再贴现政策：再贴现是中央银行通过制定或调整再贴现率，来干预和影 响市场利率以及货币市场的供给和需求， 从而调节市场货币供应量的一种金融政 策。它是中央银行最早拥有的货币政策工具。 （2）存款准备金政策：存款准备金政策是指中央银行在法律所赋予的权力范 围内，通过规定或调整商业银行缴存中央银行的存款准备金比率，来改变货币乘 数， 从而控制商业银行的信用创造能力， 间接地控制社会货币供应量的政策措施。 （3）公开市场业务：就是中央银行在金融市场上公开买卖各种有价证券，以 控制货币供应量，影响市场利率水平的政策措施。 23、 23、简述上市公司的利与弊 （1）上市公司的几个有利条件： ①有利于公司筹集资金； ②有利于提高公司的资信； ③有利于完善公司的治理结构； ④有利于提高资本融通能力； ⑤有利于增强公司凝聚力。 （2）上市公司的几个负面条件： ①增大公司经营者的压力； ②信息披露的压力； ③稀释股权及控制权分散； ④上市公司的监管； ⑤运作费用加大。 二、论述题 1、论述小企业在贷款时应注意的主要问题 2、你是如何理解目前我国实施的“积极的财政政策和宽松的货币”政策的？ 3、试述凯恩斯的流动性偏好理论 4、根据有效资本市场理论，谈谈我国的资本市场的有效性如何？从制度发展与

变迁角度来说,中国资本市场的发展过程在某种意义上带有强制性过浓的色彩,在资本市场形 成、发展和运行的过程中掺入了大量的政府意志,在一定程度上阻碍了资本市场的市场化进 程。这造成了看似制度供给过剩,实则有效制度供给不足。从产权制度角度讲,一方面,在一个

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完善的市场经济中,宪法赋予各类型的产权以平等的地位,使其能在一个公平的环境中进行竞 争。而中国不同类型的产权的根本地位长期处于不平等状态,再加上产权界定不清,使得私有 产权在资本市场的竞争中长期处于弱势地位,使中小企业发展在一定程度上受到了限制。另 一方面,产权的缺失成为资本市场功能发挥的深层障碍。现代企业的产权结构特点表现为高 度分散化和所有权与经营权的分离,而我国企业产权结构则与之相反,这种不合理的产权结构 体现了产权缺失的多样性。最重要的是中国非市场选择的产权制度安排,可以说是中国资本 市场自身完善的根源性障碍,政府对产权的盲目干预降低了资本市场产权融通的效率,同时, 社会产权分布牢牢掌控在政府手中,致使市场资源配置的功能根本不能有效发挥。

5、你对如何构建我国的市场经济信用秩序有何建议？ 6、 《巴塞尔协议》对商业银行的自有资本是如何规定的？资本要求的核心思想 是什么？ 7、商业银行经营原则之间的矛盾对商业银行的意义是什么？如何进行协调？

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《金融学概论》期末（09-10） 金融学概论》期末（09-10） 复习思考题

一、简答题 1、为什么说“金银天然不是货币，但货币天然是金银”？ 2、金融市场的功能是什么？ 3、简述货币形式的演化过程。 4、通货膨胀的经济效率损失有哪些？ 5、货币政策的四大目标是什么？它们之间的关系如何？ 6、我国的货币供给层次是如何划分的？

7、布雷顿森林体系的主要内容 8、简述信用与金融的关系 9、简述利率风险结构的主要原因

10、我国现行金融中介体系的框架是什么？ 11、简述商业银行的外部组织形式 12、为什么说中央银行保持相对独立性是必要的？ 13、金融监管失灵表现在什么方面？ 14、什么是金融监管政策的溢出效应？ 15. 简述布雷顿森林体系崩溃的主要原因 16、期货的功能是什么？ 17、简述美国信贷的 6C 原则 18、简述一般性货币政策工具 19、简要分析凯恩斯货币需求理论的主要内容 20、简述一般性货币政策工具

二、论述题 1、目前我国信用缺失的原因何在？ 2、你是如何理解目前我国实施的“积极的财政政策和宽松的货币”政策的？ 3、凯恩斯如何从其货币需求理论分析引申出政策含义的?

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4、试述产生通货膨胀的原因有哪些？ 5、联系实际，谈谈如何建设社会征信体系维护经济秩序？ 6、如何全面理解商业银行经营“三性”原则之间的关系？

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《金融学概论》期末（09-10） 金融学概论》期末（09-10） 复习思考题

一、简答题 1、为什么说“金银天然不是货币，但货币天然是金银”？ 2、金融市场的功能是什么？ 3、简述企业融资前的需要做好哪些准备工作？ 4、通货膨胀的经济效率损失有哪些？ 5、货币政策的四大目标是什么？它们之间的关系如何？ 6、我国的货币供给层次是如何划分的？ 7、布雷顿森林体系的主要内容 8、简述信用与金融的关系 9、简述利率风险结构的主要原因 10、简述货币市场的特点 11、简述公司上市操作主要经历哪几个流程 12、选择机证券经营构时应考虑哪些因素？ 13、简述企业境外上市的目的？ 14、我国现行金融中介体系的框架是什么？ 15、简述商业银行的外部组织形式 16、为什么说中央银行保持相对独立性是必要的？ 17、金融监管失灵表现在什么方面？ 18、什么是金融监管政策的溢出效应？ 19. 简述布雷顿森林体系崩溃的主要原因 20、期货的功能是什么？ 21、简述美国信贷的 6C 原则 22、简述一般性货币政策工具 23、简述上市公司的利与弊