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反洗钱宣传小知识
反洗钱是指追踪和揭示非法资金流动，并采取措施防止洗钱活动的一系列行为。
以下是一些反洗钱的宣传小知识：
1. 什么是洗钱？
洗钱是将非法来源的资金转化为合法资金的过程，通过一系列复杂的交易和操作掩盖非法资金的来源。
洗钱是犯罪活动的重要环节，有损金融系统的稳定和社会的安全。
2. 洗钱的危害性
洗钱不仅助长犯罪活动，还会导致不公平的竞争、经济不稳定和社会腐败。
同时，洗钱也是恐怖主义活动的重要资金来源之一。
3. 如何判断洗钱？
关注以下迹象可能有助于辨别洗钱活动：频繁大额现金交易、不合理的业务模式、匿名交易、跨境资金转移等。
如发现可疑交易，请举报给有关机构。
4. 反洗钱法律法规
各国都有相关的反洗钱法律法规，旨在要求金融机构落实客户尽职调查、报告可疑交易、保护客户信息等措施。
了解并遵守这些法规是每个人的责任。
5. 个人避免参与洗钱
每个人都有责任避免与洗钱活动有关。
要警惕不合理的投资机会、非法赌博和其他可能涉及洗钱的活动。
同时，要保持谨慎，不随意向他人提供银行账户信息或参与可疑交易。
6. 合作共同打击洗钱
反洗钱需要社会各界的共同努力，包括金融机构、监管部门、执法机
关和公众。
通过加强合作与交流，我们可以更有效地打击洗钱活动，
维护金融系统和社会的安全。
以上是关于反洗钱的一些宣传小知识，希望能提高大家的反洗钱意识，共同防范洗钱活动的发生。
让我们携手合作，营造一个清白公正的金
融环境。
反洗钱知识百题问答（一）【文章正文】1、什么是洗钱？答：洗钱通常是指犯罪分子将各种违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒:其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2、什么是反洗钱？答：《反洗钱法》所称的反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相.关措施的行为。
3、《反洗钱法》从哪天开始实施？.答：2007年1月1日。
4、《反洗钱法》的主要内容是什么？答：《反洗钱法》共三十七条，其主要内容包括：一是规定国务院反洗钱行政主管部门`负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。
二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。
三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。
四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。
五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任。
5、《反洗钱法》所称国务院反洗钱行政主管部门是指哪个部门？它负有哪些反洗钱职责？答：《反洗钱法》所称国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行。
按照《反洗钱法》和国务院的有关规定，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
具体说来，中国人民银行应履行的反洗钱职责主要包括：组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，接受单位^和个人对洗钱活动的举报，向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况，根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
反洗钱金融知识宣传内容以下是 7 条反洗钱金融知识宣传内容：1. 嘿，你知道吗？洗钱就像是给罪恶蒙上一层面纱！比如说，那些不法分子把非法得来的钱通过各种手段弄得好像是合法的收入。
就像把脏衣服洗干净一样！咱可不能让他们得逞啊，得多长点心眼，学会识别那些可疑的行为。
要是看到有人莫名其妙地进行大额资金转移，或者总是做一些让人摸不着头脑的金融操作，那可得留个神啦！2. 哎呀呀，想想看，反洗钱多重要啊！这就好比在金融世界里守护我们自己的城堡。
要是不重视反洗钱，不就相当于给坏人开了后门嘛！比如有人一下子存很多来历不明的钱，或者频繁进行一些奇怪的转账，那不就是有问题吗？咱可不能眼睁睁看着自己的钱袋子被那些坏心思的人给盯上呀，得行动起来，保护好自己的财产安全。
3. 喂，洗钱可不是闹着玩的呀！就像病毒在金融系统里蔓延一样。
你想想，要是任凭洗钱行为泛滥，那咱们的金融秩序不就乱套了嘛！好比一个好好的市场被搞得乌烟瘴气。
要是看到一些异常的资金流动，或者有人试图用不正当手段来处理钱财，咱可不能马虎，要提高警惕呀！4. 嘿哟，反洗钱这事儿可真不能小瞧啊！这就像在金融大海里要避开暗礁。
比如说某些人总用一些奇怪的账户来捣腾钱，或者总是有大额不明来源的资金出现，这难道不应该引起我们的怀疑吗？咱们可不能稀里糊涂地让洗钱行为在我们身边发生呀，要时刻保持清醒的头脑呢！5. 哇塞，大家要知道，反洗钱可是关系到每个人的大事呢！这就像给我们的金融生活上一把安全锁。
你想想，如果有人轻而易举地就把非法钱给洗白了，那我们的利益不就受损了嘛！比如看到那种偷偷摸摸处理大量资金的情况，或者有人遮遮掩掩地进行一些金融操作，咱就得多个心眼啦，这可关乎我们的切身利益呀！6. 哎呀，反洗钱就像是一场没有硝烟的战争！我们都要成为勇敢的守护者。
要是对洗钱行为放任不管，那不就等于把我们自己的财富拱手让人吗？就像看到一些不明不白的资金在一些角落里偷偷流动，这不就是个危险信号嘛！我们一定要坚决抵制洗钱，为我们自己的金融家园筑起坚实的防线。
反洗钱基础知识1、什么是洗钱？洗钱是指相关机构或个人通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，并将其转化为形式上的合法所得而从事的相关活动。
2、什么是恐怖活动和恐怖融资？恐怖活动是指以制造社会恐慌、胁迫国家机关或者国际组织为目的，采取暴力、破坏、恐吓或者其他手段，造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的行为。
煽动、资助或者以其他方式协助实施上述活动的，也属于恐怖活动。
”与恐怖活动相关的事件通常称为“恐怖事件”、“恐怖袭击”等。
恐怖融资包括：（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；（3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；（4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
3、洗钱活动主要有哪些途径或方式？（1）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；（2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；（3）利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；（4）利用别人的账户提现，切断洗钱线索；（5）利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；（6）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；（7）通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；（8）通过购买彩票进行洗钱；（9）通过购买房产进行洗钱；（10）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
4、谁是我国反洗钱行政主管部门？中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
5、什么是反洗钱工作联席机制？为有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序,根据国务院批示,建立反洗钱工作部际联席会议制度。
由人民银行,最高人民法院,最高人民检察院,国务院办公厅,外交部,公安部,安全部,监察部,司法部,财政部,建设部,商务部,海关总署,税务总局,工商总局,广电总局,法制办,银监会,证监会, 保监会,邮政局,外汇局,解放军总参谋部等 23 个部门为反洗钱工作部际联席会议成员单位。
反洗钱基础知识
反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一种防止和打击洗钱活动的措施，其基本原理是通过合法的机构
和流程监测、检测和阻止任何非法资金流通和转移。
以下是反洗钱的基础知识：
1. 什么是洗钱：洗钱是指通过一系列的金融交易，将非法
获取的资金合法化，使其看起来像是合法的收入来源。
2. 洗钱的三个阶段：洗钱通常可以分为三个阶段：放入资金、层级化和合法化。
放入资金是将非法资金注入到金融
体系中，层级化是将资金分散到不同的账户和地理区域中，合法化是通过合法的商业交易使资金看起来合法。
3. 反洗钱法律框架：各国都有自己的反洗钱法律框架，并要求金融机构和相关行业遵守反洗钱法规。
例如，美国的《反洗钱法》（Bank Secrecy Act）、欧盟的《反洗钱指令》（Anti-Money Laundering Directive）等。
4. 反洗钱风险评估：金融机构需要进行反洗钱风险评估，确定和评估潜在的洗钱风险，并采取相应的措施来减少和管理这些风险。
5. KYC（Know Your Customer）原则：金融机构需要根据KYC原则，了解其客户的真实身份和风险面，以便更好地监测和控制洗钱风险。
6. 监测和报告：金融机构需要使用反洗钱系统和工具，监测和分析账户交易，并报告任何可疑交易给主管机构。
7. 合规培训：金融机构需要对员工进行反洗钱培训，确保他们理解反洗钱法规，并能遵守相应的监管要求。
8. 全球合作：反洗钱是一个全球性的问题，各国需要加强合作，分享情报和最佳实践，以便更好地打击跨境洗钱活动。
这些是反洗钱的基础知识，反洗钱是保护金融体系免受非法资金侵害的重要工具。
反洗钱宣传小常识
反洗钱是指防止犯罪分子利用合法渠道将非法资金变为合法资
金的一系列措施。
在日常生活中，我们应该了解反洗钱的相关知识和注意事项，以保护自己的合法权益。
下面是一些反洗钱宣传小常识： 1. 了解客户：在进行金融交易之前，金融机构要求客户提供身份证明、联系方式等信息，这有助于金融机构确定客户的身份及其交易行为是否合法。
2. 报告可疑交易：如果您发现某一笔交易存在可疑情况，例如交易金额异常或涉及非法渠道，应及时向金融机构报告，以保护自己和其他人的合法权益。
3. 注意交易伙伴：在进行交易时，应了解交易伙伴的背景和信誉，尽量避免与不良交易伙伴交易。
4. 建立良好的信用记录：及时支付账单和债务，建立良好的信用记录能为您今后的金融交易提供保障。
5. 不要接受陌生人的交易请求：不要随意接受来自陌生人的交易请求，尤其是涉及转账或交换贵重物品的请求，以避免受到欺骗或损失。
以上是反洗钱宣传小常识，希望能够帮助大家更好地保护自己的权益。
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反洗钱题库1、洗钱防止措施的三项基本制度是什么？答：客户身份辨认制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
2、完整的客户身份辨认涉及哪些基本规定？答：⑴客户接受政策(涉及记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实行连续监测；⑷风险管理。
3、金融机构与客户的交易关系重要分哪两类？答：⑴通过开立账户或签订协议建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接规定金融机构为其提供金融服务，重要是指不通过账户发生的交易。
4、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。
⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？答：金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
6、反洗钱行政调查的合用条件有哪些？答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核算。
7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查告知书。
8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么？答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调核对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。
9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？答：账户信息是指被调核对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。
10、在反洗钱调查时，交易记录指什么？答：交易记录是指被调核对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。
12、可疑交易活动通过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和解决方式？答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
反洗钱工作应知应会知识一、人民币大额资金支付交易额度如何规定？（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付。
（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金存取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付。
（3）个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位结算帐户之间金额20万元以上的款项划转。
二、外汇大额资金交易如何规定？（1）当日存取大额结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上。
（2）以转帐等方式个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业多天单笔或累计等值外汇50万美元以上。
三、哪些情况属于可疑支付交易？（1）短期内资金分散转入，集中转出或集中转入分散转出（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符（4）企业日常收付与企业经营范围明显不符（5）周期性发生大量资金收付与企业性质，业务特点明显不符（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付（7）长期闲置的帐户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款（9）存取现金的数额，频率及用途与其正常现金收付明显不符（10）个人银行结算帐户短期内累计100万元以上现金收付（11）与贩毒，走私，恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付（12）频繁开户，销户，且销户前发生大量资金收付（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为四、大额资金支付和可疑资金支付交易的报告程序和时间要求。
金融机构办理大额转帐支付，应于交易发生日起的第2个工作日报告当地人民银行分支行。
大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送当地人民银行分支行，并由其转报中国人民银行总行。
发生可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》后逐级报送至一级分行，一级分行确认后，应于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行。
反洗钱基础知识1、什么是洗钱？洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
2、什么是洗钱罪？根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？● 毒品犯罪；● 黑社会性质的组织犯罪；● 恐怖活动犯罪；● 走私犯罪；● 贪污贿赂犯罪；● 破坏金融管理秩序犯罪；● 金融诈骗犯罪。
4、洗钱行为和洗钱罪有什么区别？● 有无上游犯罪的限制不同。
我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。
洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。
● 承担的法律责任不同。
洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。
5、洗钱一般包括哪几个阶段？洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段。
● 处置是洗钱过程的起始环节。
在处置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混合。
● 离析是洗钱过程的核心环节。
在离析阶段，洗钱者利用错综复杂的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。
● 归并是洗钱过程的最后环节。
在归并阶段，洗钱者将非法来源和性质的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下，投放到正常的社会经济活动中去。
6、在当前世界经济形势下，洗钱活动有何新特点?随着全球经济的一体化，国际资金流动更为自由，金融环境日益宽松，金融产品不断创新，洗钱活动出现了以下一些新特点：● 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱；● 洗钱组织越来越专业化；● 洗钱活动日益复杂；● 洗钱的隐蔽性越来越强。
7、洗钱的危害有哪些？● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
反洗钱法律法规知识问答一、什么是反洗钱？答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。
二、洗钱行为一般分为哪几个阶段？答：1、放置阶段：把非法资金投入经济体系，主要是银行业金融机构；2、离析阶段：通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；3、归并阶段：被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。
三、金融机构的反洗钱义务有哪些？答：1、依法建立健全反洗钱内部控制制度；2、依法建立客户身份识别制度；3、依法建立客户身份资料和交易记录保存制度；4、依法执行大额交易和可疑交易报告制度；5、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
四、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
五、《反洗钱法》第31条规定，金融机构有下列哪些行为，情节严重的将受到国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构的行政处罚？答： 1、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；2、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；3、未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
六、金融机构有下列哪些行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证？答：1、未按照规定履行客户身份识别义务的；2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；3、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；4、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；5、违反保密规定，泄露有关信息的；6、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；7、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
反洗钱知识一、什么是洗钱？洗钱是指通过各种方式转换、转移（或转让）、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。
二、洗钱的特征有哪些？１. 洗钱目的的特殊性。
洗钱的主要目的是为了使犯罪所得尽快“合法化”，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，实现犯罪收益的安全循环使用。
２. 洗钱对象的特定性。
洗钱的对象是犯罪收益，既包括通过贩毒、走私、贪污、贿赂等方式取得的犯罪收益，也包括将非法所得的物品变卖出去获取的收益。
３. 洗钱过程的隐蔽性。
要实现洗钱的目的，就要改变非法所得的原始形态，消除可能受到追查的线索，这就需要洗钱者经过多种中间形态，采取多种方式来完成洗钱行为，因此洗钱的过程都具有隐蔽性。
４. 洗钱方式的多样性。
由于犯罪收益来源的多样性，洗钱者会通过不同的方式进行处理。
长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如利用空壳公司、伪造商业票据等。
专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。
三、洗钱的危害是什么？洗钱是一种将非法收入合法化的活动。
犯罪分子通过洗钱积累了大量的财富，利用这些财富进一步实施犯罪，使犯罪更趋向于组织化。
洗钱活动与上游犯罪活动相互交织在一起，对一国的政治、经济、金融、社会、国家安全等各方面造成了严重损害。
四、什么是恐怖融资？根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资指以下行为：“恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产”。
五、什么是洗钱罪？根据《中华人民共和国刑法》的规定，洗钱罪是指“明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪的所得及其产生的收益，而掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质”的犯罪。
犯罪形式包括：提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外等。
六、洗钱罪的七种上游犯罪有哪些？根据我国《刑法》规定，洗钱罪的七种上游犯罪为：1. 毒品犯罪。
毒品犯罪是指违反我国有关禁毒法律规定的涉毒犯罪行为。
2. 黑社会性质的组织犯罪。
黑社会性质的组织犯罪是指具有相应的内部组织体系，以暴力、威胁、贿赂腐蚀等作为基本手段，为谋取非法利益所实施的犯罪行为。
3. 恐怖活动犯罪。
恐怖活动犯罪是指组织、领导或参加恐怖活动组织，危害公共安全，或者以金钱、物质资助恐怖活动组织或个人实施恐怖活动的犯罪行为。
4. 走私犯罪。
走私犯罪是指违反海关法规，逃避海关监管，运输、携带、邮寄国家禁止进出境或者限制进出境的货物、物品以及其他货物、物品进出国（边）境，或者未经海关许可并补缴关税，擅自出售特许进口的保税、减税或免税的货物、物品，或者直接向走私人非法收购走私物品，或者在内海、领海运输、收购、贩卖国家禁止或者限制进出口的货物、物品，情节严重的犯罪行为。
5. 贪污贿赂犯罪。
贪污贿赂犯罪是指国家工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、私分公共财物，索取、收受贿赂，或者以国家机关、国有单位为对象进行贿赂，收买公务行为的犯罪行为。
6. 破坏金融管理秩序犯罪。
破坏金融管理秩序犯罪是指违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序的犯罪行为。
7. 金融诈骗犯罪。
金融诈骗犯罪是指在金融活动中，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的犯罪行为。
七、什么是反洗钱？为什么要反洗钱？根据《中华人民共和国反洗钱法》规定：“反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为”。
洗钱活动与上游犯罪活动相互交织，增强了犯罪分子的经济实力，助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，破坏社会信用体系，使社会财富大量流失，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，威胁国家安全，甚至影响国家声誉。
因此，为了打击经济犯罪、遏制严重刑事犯罪，深化金融改革、维护金融机构的诚信和稳定，维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱承诺，我们要大力推进反洗钱工作，预防和打击洗钱犯罪，遏制其上游犯罪。
八、反洗钱法律法规有哪些？现行有关反洗钱法律法规主要是“一法四令”。
“一法”是《中华人民共和国反洗钱法》（2007 年1 月1 日起实施）“四令”分别为：1.《金融机构反洗钱规定》（2007 年1 月1 日起实施）。
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2007 年3月1 日起实施）。
3.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（2007年6 月11 日起实施）。
4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007 年8 月1 日起实施）。
另外，与期货业相关的反洗钱规定还有中国证监会2010 年颁布的《证券期货业反洗钱工作实施办法》、中国期货业协会2008 年颁布的《中国期货业协会会员单位反洗钱工作指引》和2009 年颁布的《期货公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》。
九、反洗钱行政主管部门是哪个部门？其主要职责是什么？还有哪些部门参与反洗钱监管工作？我国反洗钱行政主管部门是中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
在国家层面上，还有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23 个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。
十、证监会在证券期货行业反洗钱工作中的职责是什么？证监会有哪些部门具体负责反洗钱工作？证监会配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货行业金融机构实施反洗钱监管。
证监会稽查局负责组织、调查、指导证券期货行业的反洗钱工作，拟订证券期货行业反洗钱的实施细则，建立证监会系统反洗钱工作联席会议机制。
证券、期货、基金等日常监管部门在各自监管领域内履行证监会反洗钱工作职责。
中国期货业协会在证监会的指导下履行以下反洗钱工作职责：制定和修改期货行业反洗钱相关工作指引；组织会员单位开展反洗钱培训和宣传工作；定期向证监会报送协会年度反洗钱工作报告，及时报告相关重大事件；组织会员单位研究期货行业反洗钱工作的相关问题；法律、行政法规以及证监会规定的其他职责。
十一、期货公司应履行哪些反洗钱义务？根据反洗钱法律法规的要求，期货公司应当履行以下反洗钱义务：1. 建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门部门或者指定内设部门负责反洗钱工作。
2. 建立和实施客户身份识别制度。
3. 对客户进行洗钱风险等级划分。
4. 妥善保存客户身份资料和交易资料。
5. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易。
6. 开展对员工的反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传。
7. 反洗钱法律法规和主管部门要求的其他工作。
十二、期货公司对客户主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？目前，期货公司主要采取客户身份识别、尽职调查、可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。
期货公司的监测及调查发生在客户办理开户业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。
目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的期货业务要求也基本一致。
十三、期货公司客户身份识别的具体要求是什么？期货公司在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制账户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存相关证件的复印件或者影印件，登记客户身份基本信息：1. 与客户签订期货经纪合同。
2. 期货客户交易编码的申请、挂失、销户。
3. 为客户办理代理授权或者取消代理授权。
4. 交易密码挂失。
5. 修改客户身份基本信息等资料。
6. 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。
7. 办理中国人民银行和中国证监会确定的其他业务。
十四、证券公司IB 营业部在协助期货公司办理客户开户手续时, 是否需要履行有关客户身份识别的反洗钱义务? 具体包含哪些内容？根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条、第二十四条和《中国期货业协会会员单位反洗钱工作指引》第十五条规定，期货公司委托具有中间介绍业务资格的证券公司协助办理开户手续的，证券公司应当履行有关客户身份识别的反洗钱义务，按照要求完成客户身份识别措施，采集并留存客户的影像资料。
期货公司对证券公司提交的开户资料审核后开户、存档。
十五、在与客户的业务关系存续期间，期货公司还需要持续履行客户身份识别义务吗？期货公司要持续地关注客户的期货交易情况，并及时提示客户更新资料信息。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，期货公司应中止为客户办理业务。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，期货公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其期货交易活动的监测分析。
十六、什么情况下期货公司应当重新识别客户？重新识别的措施有哪些？当客户出现以下情况时，期货公司应当重新识别客户：1. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
2. 客户行为或者交易情况出现异常的。
3. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求期货公司协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
4. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
5. 期货公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
6. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
7. 期货公司认为应当重新识别客户身份的其他情形。
期货公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外, 还可以采取以下措施重新识别客户身份：1. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
2. 回访客户。
3. 实地查访。
4. 向公安、工商行政管理等部门核实。
5. 其他可依法采取的措施。
十七、期货公司在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑情况上报？期货公司在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：1. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
2. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
