上海证券交易所实行的交易制度是( ) A.做市商交易制度B.报价驱动制4.doc

真题考试：2020 金融理论与实务真题及答案(5)1、依据穆迪投资公司信用等级标准,属于“投机级债券”的有（多选题）A. Aaa级B. Ba级C. Baa级D. Ca级E. Caa级试题答案：B,D,E2、以调节货币供给量为目的的金融市场參与者是（单选题）A. 政策性银行B. 商业银行C. 开发银行D. 中央银行试题答案：D3、我国证券交易所实行的是 ( ) （单选题）A. 竞价交易制度B. 做市商交易制度C. 报价驱动制度D. 限价驱动制度试题答案：A4、下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是（单选题）A. 公示B. 公平C. 公开D. 公正试题答案：A5、商业银行之间的票据转让行为属于【】（单选题）A. 贴现B. 重贴现C. 再贴现D. 转贴现试题答案：D6、保险经营中最大诚信原则的主要内容是（单选题）A. 诚实与信任.B. 告知与保证C. 诚实与保证D. 告知与信任试题答案：B7、目前我国货币政策的最终目标是【】（单选题）A. 发展经济、稳定物价B. 发展经济、稳定货币、提高社会经济效益C. 稳定物价、经济增长、充分就业、国际收支平衡D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长试题答案：C8、以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是（单选题）A. 套利型基金B. 平衡型基金C. 收入型基金D. 成长型基金试题答案：D9、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（单选题）A. 因贪蒋、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者B. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者C. 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者D. 个人负有数额较大债务到期未清偿者试题答案：C10、奥肯定律论证了下列哪两个货币政策目标间的一致性? 【】（单选题）A. 稳定物价与经济增长B. 稳定物价与充分就业C. 经济增长与同际收支平衡D. 经济增长与充分就业试题答案：D11、企业在发行抵押公司债券时所提供的抵押品为（单选题）A. 信用B. 不动产C. 动产D. 有价证券试题答案：B12、下列关于国际收支理解正确的是（单选题）A. 交易双方同为一国居民B. 交易双方同为一国非居民C. 记载一个国家某一时点对外全部经济交易状况D. 记载一个国家某一时期内对外全部经济交易状况试题答案：D13、公司债券按内含选择权可分为【】（多选题）A. 可转换债券B. 指数债券C. 可赎回债券D. 偿还基金债券E. 带认股权证的债券试题答案：A,C,D,E14、投资银行最为传统与基础的业务是（单选题）A. 证券承销业务B. 风险投资业务C. 财务顾问业务D. 资产管理业务试题答案：A15、银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（单选题）A. 银监会及其省级派出机构B. 银监会及其市级派出机构C. 银监会及其县级派出机构D. 银监会及其乡级派出机构16、下列有权公布人民币汇率的机构是（单选题）A. 中国人民银行B. 中国人民银行授权中国外汇交易中心C. 国家外汇管理局D. 财政部试题答案：B17、货币在工资发放中执行的职能是（单选题）A. 计价单位B. 流通手段C. 支付手段D. 贮藏手段试题答案：C18、有效市场假说理论的提出人是（单选题）A. 保罗·萨缪尔森B. 尤金·法玛C. 米尔顿·弗里德曼D. 约翰·纳什试题答案：B19、我国储蓄存款专指（单选题）A. 居民个人在银行的存款B. 居民个人、政府在银行的存款C. 居民个人、企业在银行的存款D. 居民个人、政府、企业在银行的存款20、证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（单选题）A. 内幕交易B. 操纵市场C. 欺诈客户D. 虚假陈述试题答案：C21、下列属于布雷顿森林体系内容的是 ( ) （单选题）A. 黄金非货币化B. 国际储备货币多元化C. 浮动汇率制度合法化D. 实行“双挂钩”的国际货币体系试题答案：D22、世界银行集团的构成机构有 ( )（多选题）A. 世界银行B. 国际金融公司C. 国际开发协会D. 多边投资担保机构E. 国际投资争端处理中心试题答案：A,B,C,D,E23、剔除通货膨胀因素的利率是 ( ) （单选题）A. 基准利率B. 实际利率C. 名义利率D. 市场利率试题答案：B24、存在两个以上保证人，但是对保证份额没有约定的，保证人（单选题）A. 按个人资产状况承担保证责任，资产状况好的承担多数B. 承担连带责任C. 承担一般保证责任D. 均分保证责任试题答案：B25、金融衍生工具市场的功能不包括【】（单选题）A. 价格发现B. 套期保值C. 投机获利D. 筹集资金试题答案：D26、下列属于中央银行货币政策直接信用控制工具的有（多选题）A. 利率最高限额B. 信用配额C. 流动性比率D. 直接干预E. 窗口指导试题答案：A,B,C,D27、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是 ( ) （单选题）A. 回购协议市场B. 票据市场C. 同业拆借市场D. 大额可转让定期存单市场试题答案：C28、冻结工资和物价属于通货膨胀治理措施中的【】（单选题）A. 需求管理政策B. 指数化政策C. 收入政策D. 结构调整政策试题答案：C29、金融租赁公司最低注册资本为人民币( ) （单选题）A. 1亿元B. 2亿元C. 3亿元D. 4亿元试题答案：A30、根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设( ) （单选题）A. 1个基本账户B. 2个基本账户C. 3个基本账户D. 4个基本账户试题答案：A31、与货币需求呈负相关的因素是 ( )（多选题）A. 收入水平B. 非货币性金融资产收益率C. 货币流通速度D. 信用的发达程度E. 社会保障制度的健全性试题答案：B,C,D,E32、展期贷款的利率为（单选题）A. 原先的贷款利率B. 双方重新协商确定的利率C. 签订展期合同之目的法定利率D. 原先贷款利率的l50％试题答案：C33、衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是（单选题）A. 利率差B. 利率弹性C. 现金率D. 通货膨胀率试题答案：B34、下列属于商业银行表外业务的是（单选题）A. 通知存款B. 库存现金C. 汇兑结算D. 证券投资试题答案：C35、下列关于银行卡性质的描述，正确的是（单选题）A. 是银行和持卡人之间的存贷款协议B. 是一种信用支付工具C. 是转账工具D. 是持卡人对银行的支付令试题答案：B36、【】的主要原理是比较优势理论（单选题）A. 金融远期合约B. 金融期货合约C. 金融期权合约D. 金融互换合约试题答案：D37、银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为【】（单选题）A. 账面资本B. 监管资本C. 经济资本D. 实收资本试题答案：C38、基金持有人的核心权利为（单选题）A. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B. 按照规定要求召开基金份额持有人大会C. 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D. 基于信托关系的受益权试题答案：D39、金融衍生工具市场最早具有的基本功能是【】（单选题）A. 价格发现功能B. 套期保值功能C. 投机获利手段D. 筹集资金功能试题答案：B40、下列属于资本项目的是( ) （单选题）A. 贸易收支B. 劳务收支C. 个人境外旅游用汇D. 个人境外投资试题答案：D41、调节国际收支逆差的政策手段是（单选题）A. 降低进口关税B. 出口退税C. 增加政府支出D. 本币升值试题答案：B42、认为利率决定于货币供求对比状况的利率决定理论是【】（单选题）A. 马克思的利率决定理论B. 凯恩斯的利率决定理论C. 实际利率理论D. 可贷资金理论试题答案：B43、不兑现信用货币制度的基本特点有【】（多选题）A. 流通中的货币主要由现金和银行存款组成B. 货币投放都是通过金融机构的业务活动实现的C. 货币规定有法定含金量，达到一定数额可以兑换黄金D. 中央银行对货币数量和结构进行管理调控E. 各国通过法律把货币的发行权收归商业银行试题答案：A,B,D44、目前我国货币政策的最终目标是【】（单选题）A. 发展经济、稳定物价B. 发展经济、稳定货币、提高社会经济效益C. 稳定物价、经济增长、充分就业、国际收支平衡D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长试题答案：C45、商业银行之间的票据转让行为属于【】（单选题）A. 贴现B. 重贴现C. 再贴现D. 转贴现试题答案：D46、证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（单选题）A. 内幕交易B. 操纵市场C. 欺诈客户D. 虚假陈述试题答案：C47、我国统一印制、发行人民币的机构是（单选题）A. 财政部B. 中国人民银行C. 银监会D. 国务院试题答案：B48、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是 ( ) （单选题）A. 回购协议市场B. 票据市场C. 同业拆借市场D. 大额可转让定期存单市场试题答案：C49、贷款人进行贷款审批的基本制度是（单选题）A. 审贷分离、分级审批B. 审贷合一C. 行长负责制D. 中国人民银行审批制试题答案：A50、商业银行进行流动性管理的市场通常是 ( ) （单选题）A. 货币市场B. 股票市场C. 基金市场D. 衍生工具市场试题答案：A51、投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入（单选题）A. 看跌期权B. 看涨期权C. 美式期权D. 欧式期权试题答案：B52、最早建立法定存款准备金制度的国家是 ( ) （单选题）A. 德国B. 英国C. 日本D. 美国试题答案：D53、下列关于人民币表述错误的是【】（单选题）A. 不规定法定含金量B. 属于中国人民银行的资产C. 是不兑现的信用货币D. 是我国的法定货币试题答案：B54、保险经营中最大诚信原则的主要内容是（单选题）A. 诚实与信任.B. 告知与保证C. 诚实与保证D. 告知与信任试题答案：B55、某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是（单选题）A. 基金净值B. 单位净值C. 基金价格D. 基金收益试题答案：A56、公司债券按内含选择权可分为【】（多选题）A. 可转换债券B. 指数债券C. 可赎回债券D. 偿还基金债券E. 带认股权证的债券试题答案：A,C,D,E57、受通货膨胀损害程度最深的是（单选题）A. 退休者和老年人B. 企业工人C. 政府雇员D. 部队官兵试题答案：A58、不兑现信用货币制度的基本特点有【】（多选题）A. 流通中的货币主要由现金和银行存款组成B. 货币投放都是通过金融机构的业务活动实现的C. 货币规定有法定含金量，达到一定数额可以兑换黄金D. 中央银行对货币数量和结构进行管理调控E. 各国通过法律把货币的发行权收归商业银行试题答案：A,B,D59、可转换债券发源于l9世纪的( ) （单选题）A. 英国B. 美国C. 德国D. 法国试题答案：B60、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（单选题）A. 因贪蒋、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者B. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者C. 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者D. 个人负有数额较大债务到期未清偿者试题答案：C61、有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( ) （单选题）A. 国务院B. 中国人民银行C. 财政部D. 商业银行试题答案：A62、依据穆迪投资公司信用等级标准,属于“投机级债券”的有（多选题）A. Aaa级B. Ba级C. Baa级D. Ca级E. Caa级试题答案：B,D,E63、依据标准·普尔公司的信用等级标准，下列属于投资级债券的是【】（多选题）A. AAA级B. AA级C. A级D. BBB级E. BB级试题答案：A,B,C,D64、《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及证券交易所报送年度报告，并予以公告。

密 封 线 内 答 题 无 效 ○………○……………○………○……密………○………○……封………○………○………○……线………○………○………○………一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.下列属于足值货币的是（ C ） A.纸币 B.银行券 C.金属货币D.电子货币2.最早实行金本位制的国家是（ C ） A.中国 B.美国 C.英国D.法国 3.信用活动的基础特征是（ C ） A.一手交钱，一手交货 B.无条件的价值单方面让渡 C.约期归还本金并支付利息D.无偿的赠予或援助 4.从整体视角来看，货币资金的主要需求者是（ A ） A.个人部门 B.企业部门 C.政府D.金融机构5.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（ A ） A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率D.市场利率6.政府金融管理部门或中央银行确定的利率是（ B ） A.行业利率 B.官定利率 C.市场利率D.基准利率7.在直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明（ B ） A.本币对外升值 B.本币对外贬值 C.外币汇率下跌D.本币汇率上升8.中央银行参与金融市场活动的主要目的是（ B ） A.获取盈利 B.货币政策操作 C.筹集资金D.套期保值9.下列不属于货币市场的是（ C ） A.同业拆借市场 B.票据市场 C.股票市场D.国库券市场 10.下列不属于货币市场特点的是（ B ） A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大11.一张面额为1000元，3个月后到期的汇票，持票人到银行贴现，若该票据的年贴现率为4%，则持票人可得的贴现金额为（ B ） A.1000元 B.999元 C.10元D.990元12.上海证券交易所实行的交易制度是（ C ） A.做市商交易制度 B.报价驱动制度 C.竞价交易制度D.协议交易制度13.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利0.5元，则该股票的市盈率为（ B ） A.16 B.24 C.4D.614.下列对金融期货合约表述错误的是（ D ） A.在交易所内进行交易 B.流动性强 C.采取盯市原则D.为非标准化合约15.我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是（ A ） A.商业银行 B.政策性银行 C.证券公司D.保险公司16.商业银行的负债业务主要包括存款业务和（ C ） A.贷款业务 B.证券投资业务 C.借款业务D.现金资产业务17.保险经营中最大诚信原则的主要内容包括（ B ） A.诚实与信任 B.告知与保证 C.诚实与保证D.告知与信任18.强调利率对货币需求影响作用的经济学家是（ C ） A.费雪 B.卡甘 C.凯恩斯D.弗里德曼19.经常转移记入国际收支平衡表中的（ A ） A.经常账户 B.资本账户 C.金融账户D.储备资产密 封 线 内 答 题 无 效 ………○………○……………○………○……密………○………○……封………○………○………○……线………○………○………○………20.菲利普斯曲线反映的是（ A ） A.失业率与物价上涨之间的反向变动关系 B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的四个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

金融理论与实务练习一一、单项选择题1.货币的形态经历的阶段依次是（ A ）。

A.实物货币→金属货币→银行券→信用货币B.金属货币→实物货币→信用货币→银行券C.纸币→金属货币→信用货币→实物货币D.信用货币→金属货币→实物货币→银行券2.货币的最基本职能是（D）。

A.价值尺度和支付手段B.支付手段和贮藏手段C.支付手段和流通手段D.流通手段和价值尺度3.货币作为价值的独立存在形式进行单方面时发挥的是（ C ）。

A.价值尺度职能B.流通手段职能C.支付手段职能D.货币贮藏职能4.在现代信用货币和纸币流通条件下，货币不具有内在价值，其所代表的价值表现为（ A ）。

A.货币购买力B.商品价格C.商品数量D.物价水平5.在现代信用货币流通条件下，汇价的基础是（ D ）。

A.汇率B.货币的对外价值C.政局状况D.货币的对内价值6.在实际经济生活中，引起汇价变动的直接因素一般是（ D ）。

A.物价水平的波动B.利率水平的波动C.货币政策的调整D.国际收支状况的变化7.信用最基本的职能是（ A ）。

A.动员和再分配资金B.企业初次分配C.财政再分配D.支付中介8.目前我国最主要的信用形式是（C ）。

A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用9.在（B），银行既是债务人，又是债权人。

A.直接融资方式B.间接融资方式C.证券发行D.股票发行10.具有利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却具有十分灵活特点的是（ D ）。

A.国家信用B.银行信用C.消费信用D.民间信用11.商业信用最典型的做法是（D ）。

A.商品批发B.商品零售C.商品代销D.商品赊销12.下列信用形式属于间接融资方式的是（B ）。

A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.商业信用和国家信用13.我国现行的企业投资融资体制是（ B ）。

A.财政主导型B.金融主导型C.国家主导型D.行政主导型14.在金融市场上，因资本价格上升而形成的差价收益是（ C ）。

上交所期权考试：2-B 3-D 4-C 5-B5、上交所股票期权交易机制是()CA. 党价交易与做市商的混合交易制度CB. 党价交易制埚CC. 纯粹做市商制度CD. 询价制宴7、对于股票期权行权指令申报的，以下描述错误的是()CA. 行权时间相对于交易时间延长半小时C B. 行权指令由报当日有效，当日不可以墙销℃C .行权日买入的期权，当日可以行权CD. 可多次进行行权由报，行权数量累计计算B 、行权价格低于标的市场价格的认购期权是()CA. 超值期汉 C B.虚值期权CC. 平值期权CD. 实值明权2、 以下操作属于同一看涨或看跌方向的是()〇A.买入认购期权、备兑开仓CB. 卖出认购期权、买入认沽期权Cc. 买入认购期权、买入认沽期权C D.卖出认沽期权、备党开仓3、 下列关于美式期权和欧式期权的说法，正确的是()CA. 欧式期权比美式期权更灵活，为买方提供更多选择℃B. 相同情况下，欧式期权的权利金比美式期权高Cc. 美式期权是只能在美国行权的期权CD. 欧式期权持有者只能在期权到期日才能执行期权4 、上交所股票期权合约的到期日是() CA. 到期月份的第三个星期四CB. 到期月份的第三个星期五CC. 到期月份的第四个星期三〇D.到期月份的第四个星期五=9、以下关于期权与权证的说法，错误的是() CA.发行主体不同CB.持仓关型不同CC.没区别CD.履约担保不同6-A7-D8-B9-C10、以下关于期权与期货的说法，正确的是()CA.期货的双方中只有一方需要敏纳保证金CB.期货的买方需要支付权利金〇C.期权的双方都需要缴纳保证金三〇D.期权的买方只有权利，没有义务11、期权的价值可分为()A. 内在价值和时间价值CB.内在价值和理论价值CC. 外在价值和时间价值CD.波动价值和时间价值12、在其他变量相同的情况下，行权价格越高，认购期权的权利金(),认洁期权的权利金()CA. 越高，越低CB. 越高，越高CC. 越低，越高D. 越低，越低13、备兑开仓是指投资者在拥有足额标的证券的基础上，()期权合约CA. 买入认购○B.卖出认购CC. 买入认洁CD. 卖出认沽A B14、通过备兑开仓指令可以()〇A.减少认购期权备党持仓CB. 增加认洁期权备兑持仓CC. 减少认洁期权备兑持仓C D.增加认购期权备兑持仓15、如果投资者预计合约调整后备兑证券数量不足，在合约调整当日应当()℃A.买入认购期权E 〇B.补足证券或自行平仓C. 卖出认沽期权○D.无须进行任何操作16、保险策略的交易目的是()〇A.为期权合约价格上涨带来的损失提供保护○B.为持股提供价格下跌保护〇C.为期权合约价格下跌损失提供保护CD. 降低卖出股票的成本17、小李是期权的一级投资者，持有5500股A股票，他担心未来股价下跌，想对其进行保险，设期权的合约单位为1000,请问小李最多可以买入()张认沽期权〇A.5○B.4〇C.6CD.7B A18 、规定投资者可以持有的某一标的所有合约的权利仓持仓最大数量和总持仓最大数量的制度是()C A.限购制度CB. 限开仓制度CC 强行平仓制度〇D.限仓制度19、投资者持有10000股甲股票，买入成本为每股30元，该投资者以每股0.4元卖出了行权价格为32元的10张甲股票认购期权(合约单位为1000股),收取权利金共4000元。

2022-2023年研究生入学《431金融学综合》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.有两种资产A和B.在不同的市场情况下.它们表现出不同的收益，假设不允许卖空.(1)求A和B的期望收益、方差和协方差。

(2)为了构建具最小方差的资产组合，请问应如何配置资产组合中A和B的比例。

正确答案：本题解析：2. 某公司的优先股面值1元，每年给股东的分红为5%,如果市场无风险债券收益率$4%，那么该优先股的转让价格应该是（）A.1 元B.5 元C.1.5 元D.1.25 元正确答案：D本题解析：暂无解析3.长期的零基准利率并未导致经济增长，很可能表明A.量化宽松货币政策有一定效果B.货币政策并非总能奏效C.利率目标应该比货币供应目标更要D.只有财政政策能促进经济增长正确答案：B本题解析：传统货币政策通过增加货币供给影响利率刺激投资而实现经济增长，但即使利率降低到零了，也未能促进经济增长,说明传统货币政策失效了A项,题干是说货币政策无效果,错误。

C、D项题干只提及货币敢,并未与财政策或货币供应目标做比较,此二项为无关选项。

4.贝塔为1的资产组合,收益率是A.市场收益率B.无风险利率C.不记得了D.不记得了正确答案：A本题解析：考察知识点“CAPM"5.在股票和基金之外，银行理财产品也是人的进行日常投资的一个主要方向。

随着银行理财产品的丰富，理财产品的投向也呈现多层次的特点，常规的货币市场工具、结构性理财产品都可以作为投资者选择的对象厖.请针对以上内容分析并回答以下问题：正确答案：本题解析：（1）货币市场是交易期限在1年以内的短别急融交易市场，其动能在于满足交易者的资金流动供需求。

货币市场一般具有具有低风险，低收益。

别限起、流动新高和交易量大等持点。

货币市场由同行业拆市场、票据市场，大翻可转让定期存单市场（CD市场），国库养市场，消费结贷市场和目购协议市场六个子市场构成。

黑龙江 2023年真题模拟考试：金融理论与实务真题模拟汇编（共103题）1、负责Shibor报价计算和信息发布的是 ( )（单选题）A. 全国银行间同业拆借中心B. 中国人民银行C. 银监会D. 证监会试题答案：A2、由于整个社会的总需求不足所造成的失业是 ( )（单选题）A. 摩擦性失业B. 周期性失业C. 自愿性失业D. 偶然性失业试题答案：B3、马克思将货币的职能概括为( )（多选题）A. 价值尺度B. 支付手段C. 货币贮藏D. 世界货币E. 流通手段试题答案：A,B,C,D,E4、实际汇率等于（）（单选题）A. 名义汇率－物价指数B. 名义汇率×（外国价格指数÷本国价格指数）C. 名义汇率×（外国价格指数×本国价格指数）D. 名义汇率×（外国价格指数－本国价格指数）试题答案：B5、货币政策的传导机制理论包括( )（多选题）A. 利率传导机制理论B. 金融资产价格传导机制理论C. 货币传导机制理论D. 汇率传导机制理论E. 信贷渠道的传导机制理论试题答案：A,B,C,D,E6、在20世纪30年代以前的国际金本位制时期，各国中央银行货币政策的目标主要是 ( )（单选题）A. 充分就业B. 经济增长C. 国际收支平衡D. 稳定物价试题答案：D7、中央银行为了限制商业银行扩张信用，规定流动资产对存款的比重，这一直接信用控制手段是 ( )（单选题）A. 信用配额B. 直接干预C. 流动性比率D. 利率最高限试题答案：C8、1985年5月，正式参加了非洲开发银行的国家是 ( )（单选题）A. 美国B. 韩国C. 中国D. 日本试题答案：C9、在货币政策实践中，奉行“多目标论”的典型国家是 ( )（单选题）A. 德国B. 日本C. 美国D. 英国试题答案：C10、被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )（单选题）A. 责任保险B. 保证保险C. 再保险D. 人身保险试题答案：B11、国际收支平衡表上的数据是 ( )（单选题）A. 流量B. 存量C. 持有量D. 净额量试题答案：A12、利率传导机制理论以_____为代表。

综合测试四一、单项选择题〔本大题共20小题，每题1分，共20分〕在每题列出的四个备选项中，只有一个是符合题目要求的，请将其选出并其代码填在题后的括号，错选、多项选择或未选均无分。

1.金融互换合约产生的理论根底是( )A．比拟优势理论B．对价理论C．资产组合理论D．合理预期理论2.以下关于期货合约表述错误的选项是〔〕A.都是在交易所进展交易B.具有很强的流动性C.可用来套期保值，但不能用来投机D.采取盯市原则，每天进展结算3.通货膨胀的主要判断标准是( )A.贷款利率水平B.存款利率水平C.物价水平D.就业状况4.经常转移记入国际收支平衡表中的( )A．经常账户B．资本账户C．金融账户D．储藏资产5.商品和效劳出口减去商品和效劳进口等于〔〕A.国际收支总差额B.金融账户差额C.贸易账户差额D.经常账户差额6.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系7.我国货币政策的操作指标是〔〕A．利率B．汇率C．根底货币D．货币供应量8.以下属于商业银行资产业务的是( )A．票据承兑 B．支付结算C．吸收资本 D．证券投资9．借款人无法足额归还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一局部损失的贷款是( )A．关注贷款 B．次级贷款C．可疑贷款 D．损失贷款10．狭义的表外业务特指( )A．代理业务 B．有风险的表外业务C．无风险的表外业务 D．承销政府债券11.中央银行具有创造多倍货币功能的货币被称为( )A．广义货币 B．狭义货币C．准货币 D．根底货币12.根底货币表现为中央银行的( )A.资产B.负债C.权益D.收益13.提出永恒收入是决定货币需求量因素的经济学家是( )A.费雪B.凯恩斯C.弗里德曼D.庇古14提出剑桥方程式的经济学者是〔〕A.马歇尔与庇古B.凯恩斯C.欧文·费雪D.弗里德曼15．专门向经济不兴旺成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是〔〕A．国际货币基金组织B．国际金融公司C．国际清算银行D．巴塞尔银行监管委员会16.中国人民银行的特殊地位表达在〔〕A.依法独立执行货币政策B.向个人提供低息贷款C.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格17.我国建立真正的中央银行与商业银行相别离的二级银行体制的年份是〔〕A.1979年B.1984年C.1994年D.2004年18.集中保管商业银行的存款准备金属于中央银行的〔〕A.发行银行的职能B.政府银行的职能C.银行的银行的职能D.最后贷款人的职能19.由大型企业集团成员单位出资组建，主要为成员单位提供财务管理效劳的非银行金融机构是〔〕A.金融资产管理公司B.信托投资公司C.金融租赁公司D.财务公司20.剔除了通货膨胀的利率是〔〕A.名义利率B.实际利率C.固定利率D.浮动利率二、多项选择题〔本大题共5小题，每题2分，共10分〕在每题列出的五个备选项中，至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将并其代码填在题后的括号，错选、多项选择或未选均无分。

金融理论与实务阶段测试试题及其答案河南自考助学郑大自学考试复习资料多项选择题一、多项选择题1、下列属于信用货币范畴的有（分数：2分） A. A.纸币 B. B.国库券 C. C.银行券 D. D.存款货币 E. E.电子货币标准答案是：ACDE。

您的答案是：A 2、在货币制度中国家对货币单位的规定通常包括. （分数：2分）A. A.货币单位的名称 B. B.货币材料 C. C.货币的法定支付能力 D. D.货币单位的值 E. E.流动中货币的种类标准答案是：AD。

您的答案是：3、间接融资的有点有. （分数：2分） A. A.灵活便利 B. B.增强了资金供求双方的直接联系 C. C.减少了资金需求者的筹资成本 D. D.分散投资、安全 E. E.具有规模经济标准答案是：ADE。

您的答案是：4、消费信用的典型形式是（分数：2分） A. A赊销 B. B.预付 C. C.分期付款 D. D.消费信贷 E. E.透支标准答案是：ACD。

您的答案是：5、实际利率理论认为利率决定中的主要因素是（分数：2分） A. A.货币供给 B. B.货币需求 C. C.储蓄 D. D.投资 E. E.货币政策标准答案是：CD。

您的答案是：6、根据我国的有关规定，外汇包括（分数：2分） A. A.外币现钞 B. B.外币支付凭证 C. C.外币有价证券 D. D.特别提款权 E. E.国际金融组织借款标准答案是：ABCDE。

您的答案是：7、金融市场的主要构成要素包括. （分数：2分） A. A.市场参与主体 B. B.金融工具 C. C.交易价格 D. D.交易的组织形式 E. E.监管部门标准答案是：ABCD。

您的答案是：8、金融工具的特征主要有. （分数：2分） A. A.期限性 B. B.偿还性 C. C.流动性 D. D.风险性 E. E.收益性标准答案是：ACDE。

您的答案是：9、公司债券按内含选择权可分为. （分数：2分） A. A.可转换债券 B. B.可赎回债券 C. C.偿还基金债券 D. D.可抵押债券 E. E.带认股权证的债券标准答案是：ABCE。

习题一一、选择题1．金融市场作为金融资产交易的场所，从整个经济运行的角度来看，它提供以下几种功能？（ ABD）A．聚敛功能 B.配置功能C．分散风险功能 D.调节功能E．反映功能2．以下属于货币市场交易工具的是（AD）A．货币头寸 B.长期公债C．公司债券 D.票据3．同业拆借市场具有（ ACDE ）特点A．期限短 B.交易手段先进C．流动性高 D. 利率敏感E．交易额大4．3月1日，某投资者按每股10元的价格卖空1000股X股票。

4月1日，该公司支付每股1元的现金红利。

5月1日，你按每股8元的价格买回该股票平掉空仓。

在两次交易中，交易费用都是每股0.2元。

那么，该投资者将盈利（D）A．1600元 B. 1000元 C. 800元 D. 600元5．下列关于利率期限结构的说法错误的是（ABD ）A．预期假说认为，如果预期将来短期利率高于目前的短期利率，收益率曲线就是平的；B．预期假说认为，长期利率等于预期短期利率；C．市场分割假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好；D．偏好停留假说认为，在其他条件相同的情况下，期限越长，收益率越低。

6．现代投资组合理论对投资者对于收益和风险态度的假设是（AC）A．不满足性 B.容易满足 C.厌恶风险 D.爱好风险7．某债券每半年支付一次利息，半年利率为5％，，则该债券的实际年利率为（D ）A．7.25% B.8.25% C.9.25% D.10.25%8．一张面额10000元，售价9800元，到期期限为182天的国库券，其贴现收益率为（ A ）A．3.96％ B. 4.04% C.3.21% D. 4.15%9．假定某股票当前的价格信息为买方报价11.20元，卖方报价11.25元，假定某投资者提出11.30元的限价买入指令，则成交价格为（ B）A．11.20元 B.11.25元 C.11.30元 D.交易不会执行10．下列风险可以通过多样化组合来消除的是（ D ）A．市场风险 B.预想到的风险 C。

第一章测试1【单选题】(10分)下列属于无价证券的是A.期权B.互换C.证券投资基金D.身份证2【单选题】(10分)股票的发行风险不需要发行人自己承担的承销方式是A.代销B.余额包销C.全额包销D.直接发行3【单选题】(10分)下列说法的是A.如果没有证券交易市场，则有价证券就不具备流动B.证券发行市场的扩张意味着筹资规模的扩张C.证券交易市场的扩张不会带来社会资本存量的变动D.证券交易市场联结的是发行者与投资者4【单选题】(10分)世界上最古老的证券交易所是哪一个？A.阿姆斯特丹证券交易所B.纽约证券交易所C.纳斯达克D.仰光证券交易所5【单选题】(10分)下列说法正确的是A.我国的上海证券交易所和深圳证券交易所实行的是公司制B.第三市场是上市证券的场外交易市场C.证券交易所本身不能发行股票上市D.柜台市场属于场内交易市场6【单选题】(10分)纳斯达克属于A.主板市场或二板市场B.二板市场C.三板市场D.主板市场7【单选题】(10分)下列说法的是A.IPO就是初次公开发行B.有价证券本身没有价值，但是有价格C.股票属于证权证券D.金融市场是证券市场的一个重要组成部分8【单选题】(10分)下列关于证券市场的说法，的是A.证券市场是风险直接交换的场所B.证券交易市场是无形市场C.证券发行市场是无形市场D.证券市场是财产权利直接交换的场所9【单选题】(10分)下列不是金融机构发行的有价证券的是A.金融机构发行的股票B.CDsC.定期存单D.金融机构发行的债券10【单选题】(10分)下列不属于证券中介机构的是A.商业银行B.证券登记结算机构C.律师事务所D.投资银行第二章测试1【单选题】(10分)下列哪一项不是普通股的特征A.可以参与公司经营管理B.享有优先认股权C.红利的分配顺序在优先股股东分配股息之前D.公司破产清盘时，普通股的剩余资产分配权在公司清偿债务和分配给优先股股东之后2【单选题】(10分)境内上市外资股是A.S股B.B股C.N股D.H股3【单选题】(10分)关于债券的说法，的是A.债券发行人是债务人B.债息是税前作为费用进行列支的，不用纳税C.债券到期必须还本付息，否则就是违约D.公司破产倒闭时，应优先偿还优先股股东，然后清偿债权人4【单选题】(10分)我国发行第一单自发自还地方政府债券的省份是A.新疆维吾尔自治区B.广东省C.深圳D.云南省5【单选题】(10分)金融债券是银行等金融机构的A.同业拆借B.被动负债C.主动负债D.向其他机构借款6【单选题】(10分)下列不是证券投资基金特征的是A.集合投资，分散风险B.直接投资方式C.专业理财，独立托管D.监管严格，信息透明7【单选题】(10分)下列说法的是A.开放式基金可以在证券交易所上市买卖，价格随行就市B.封闭式基金的投资策略：封闭式基金的管理公司可制定长期的投资策略与规划C.封闭式基金一般有明确的存续期限，开放式基金没有固定期限，可一直存续D.封闭式基金的规模是固定的，开放式基金的规模不固定8【单选题】(10分)金融衍生产品价格的变动方向与作为基础的原生金融产品的价格变动方向（）A.相同B.相同或相反C.相反D.无关9【单选题】(10分)下列关于期货的说法，的是A.期货合约是一种标准化合约B.期货交易是买卖期货合约的交易C.期货交易实行保证金制度、逐日盯市制度等交易制度D.期货合约中的未来买入标的物的一方被称为空头10【单选题】(10分)期权费是A.期权合约标的物的价格B.执行价格C.履约价格D.期权的价格第三章测试1【单选题】(10分)下列关于信用交易的说法，的是A.证券信用交易是指客户在买卖证券时，只向证券公司交付一定数额的款项或证券作为保证金，其支付价款或证券不足的差额部分由证券商提供融资或融券的交易。