2016尔雅个人理财规划考试答案

2016年尔雅个人理财规划考试答案一、单选题（题数：50，共?50.0?分）1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D2以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D3下列关于单位理财的说法不正确的是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D4我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：B?我的答案：B5大家关注理财的表现不包括（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：A?我的答案：A6以下哪项不属于财政政策工具？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D7企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。

而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。

这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。

这被称为什么？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：B?我的答案：B8货币金融管理的最高机构是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C9为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C10专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：B?我的答案：B11占据家庭财富总量的半数的是（）。

A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C12从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C13下列说法错误的是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D14测试风险承受能力，主要是在于什么？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：A?我的答案：A15理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C16老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。

A 、
提供银行服务
B
、
提供专业理财
建议咨询
C
、
提供保险及税
收计划服务
D
、
不收取费用
我的答案：D
45
以下哪项属于社会关
系资源？（）1.0
分
A 、
可以援引的人际关系
B
、素养
C 、
信念D
、
技能
我的答案：
A
46
理财规划师首先应做
的工作是（）。

1.0
分A 、
判断分析
B 、
提出对策
C
、
资产配置
D 、
产品搭配
我的答案：
A
47
关于金融理财师特点的说法
错误的是（）。

1.0
分A 、
进入门槛低，
考试通过率高
B
、
职业风险较大
C 、
2005 年金融理财师
第一次考试
D
、
金融理财通过率约
70~80%
我的答案：
B
48
关于“窗口指导”
，以下说法不正确的是（）。

1.0 分
A 、
“窗口指导”能够实现控制
信贷规模和信贷结构
B 、
“窗口指导”的方式是信贷
政策的主要方式之一
C 、。

.-个人理财规划1【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。

A、初始资金有980万美元B、有社会捐赠C、诺贝尔基金会的成功投资D、有政府的支持我的答案：C 得分：20.0分2【单选题】理财的最高境界是()。

A、只赚不亏B、财务独立C、零风险D、日进斗金我的答案：B 得分：20.0分3【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()A、房地产B、股票C、公债D、银行存款我的答案：ABCD 得分：20.0分1【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。

A、股票持有量B、债券持有量C、拥有的房产数量D、创富的能力我的答案：B 得分：0.0分2【多选题】投资理财的三个基本条件是()。

A、固定的投资B、追求零风险C、追求高报酬D、长期等待我的答案：ACD 得分：25.0分1【单选题】什么是个人财富增长的发动机?()A、消费B、投资C、工作D、储蓄我的答案：B 得分：20.0分2【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?()A、艺术品投资B、房地产投资C、对冲基金D、奢侈品投资我的答案：C 得分：20.0分3【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。

A、高增长的经济环境B、人口红利C、外向型经济D、低通胀的经济环境我的答案：ABCD 得分：20.0分1【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱?()A、股票B、基金C、保险D、活期存款我的答案：C 得分：20.0分2【多选题】如果人们想要享受无风险的收益,那么可以采取的投资方式包括()。

A、投资股票B、银行存款C、投资国债D、投资房地产我的答案：BC 得分：20.0分3【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是()。

A、储蓄B、投资C、消费D、出口我的答案：BCD 得分：20.0分1【单选题】理财“三步走”中的第一步是()。

A、测算风险承受能力B、分析市场C、制定一定的投资策略D、执行投资策略我的答案：A 得分：20.0分2【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是()。

尔雅通识课个人理财规划考试答案一、单选题1银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。

A、银行开始重视个人理财产品研发。

B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。

C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。

D、重视贷款部门我的答案：D2个人经济生活事务管理不包括（）。

A、个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人各种金融或非金融资产投资的管理C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：C3下列说法错误的是（）。

A、家庭理财中投资是为了增加收入B、投资须符合法律规定C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了我的答案：D4整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

A、高收益B、个人家庭幸福生活C、收益时间的长短D、理念的新颖我的答案：B5以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。

B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。

C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费我的答案：D6把汇市当赌场总是希望（）。

A、风险最小化B、扩大受益C、跟风D、一朝发迹我的答案：D7住房养老模式的意义不包括（）。

A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置我的答案：C8在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A9税收规划的内容不包括（）。

A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠我的答案：D10单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）A、投资房产B、储蓄C、炒股D、股权投资我的答案：B11注册会计师单科的通过率约为（）。

1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。

（Y）2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。

（N）3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。

（N）4 个人理财目标只取决于生存环境。

（N）5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。

（Y）6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。

（Y）7 在美国，购买房地产会增加税收。

（N）8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。

（Y）9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。

（Y）10 理财一般不受个人家庭因素的影响。

（N）11 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。

（N）12 银行存款可能越存越少。

（Y）13 债券是固定收益证券资本市场工具。

（Y）14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。

（N）15 利率和汇率是绝然分开的。

（N）16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。

（N）17 我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。

（Y）18 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。

（Y）19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。

（N）20使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。

（N）21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。

（N）22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。

（Y）23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。

（N）24 理财只是货币资产打理。

（N）25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。

（Y）26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。

（Y）27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。

1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。

（Y）2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。

（N）3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。

（N）4 个人理财目标只取决于生存环境。

（N）5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。

（Y）6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。

（Y）7 在美国，购买房地产会增加税收。

（N）8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。

（Y）9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。

（Y）10 理财一般不受个人家庭因素的影响。

（N）11 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。

（N）12 银行存款可能越存越少。

（Y）13 债券是固定收益证券资本市场工具。

（Y）14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。

（N）15 利率和汇率是绝然分开的。

（N）16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。

（N）17 我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。

（Y）18 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。

（Y）19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。

（N）20使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。

（N）21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。

（N）22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。

（Y）23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。

（N）24 理财只是货币资产打理。

（N）25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。

（Y）26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。

（Y）27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。

个人理财规划1【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。

A、初始资金有980万美元B、有社会捐赠C、诺贝尔基金会的成功投资D、有政府的支持我的答案：C 得分：20.0分2【单选题】理财的最高境界是()。

A、只赚不亏B、财务独立C、零风险D、日进斗金我的答案：B 得分：20.0分3【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()A、房地产B、股票C、公债D、银行存款我的答案：ABCD 得分：20.0分1【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。

A、股票持有量B、债券持有量C、拥有的房产数量D、创富的能力我的答案：B 得分：0.0分2【多选题】投资理财的三个基本条件是()。

A、固定的投资B、追求零风险C、追求高报酬D、长期等待我的答案：ACD 得分：25.0分1【单选题】什么是个人财富增长的发动机?()A、消费B、投资C、工作D、储蓄我的答案：B 得分：20.0分2【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?()A、艺术品投资B、房地产投资C、对冲基金D、奢侈品投资我的答案：C 得分：20.0分3【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。

A、高增长的经济环境B、人口红利C、外向型经济D、低通胀的经济环境我的答案：ABCD 得分：20.0分1【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱?()A、股票B、基金C、保险D、活期存款我的答案：C 得分：20.0分2【多选题】如果人们想要享受无风险的收益,那么可以采取的投资方式包括()。

A、投资股票B、银行存款C、投资国债D、投资房地产我的答案：BC 得分：20.0分3【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是()。

A、储蓄B、投资C、消费D、出口我的答案：BCD 得分：20.0分1【单选题】理财“三步走”中的第一步是()。

A、测算风险承受能力B、分析市场C、制定一定的投资策略D、执行投资策略我的答案：A 得分：20.0分2【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是()。

2016尔雅个人理财规划考试答案《个人理财规划》期末考试（20）姓名：班级：默认班级成绩：90.0分一、单选题（题数：50，共50.0 分）1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）（1.0分）1.0 分A、免息日过后起B、一个月之后C、40天后D、透支之日起正确答案：D 我的答案：D2金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。

（1.0分）1.0 分A、企业和家庭B、银行和基金公司C、个人和企业D、家庭和个人正确答案：A 我的答案：A3税务策划不包括（）。

（1.0分）1.0 分A、收入分解转移B、收入延期C、投资与资本利得D、避免利用税负抵减正确答案：D 我的答案：D4抵御通胀最好的一项资产是什么？（）（1.0分）1.0 分A、储备B、白银C、黄金D、股票正确答案：C 我的答案：C5投资产品的三把万能钥匙不包括（）。

（1.0分）1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案：D 我的答案：D6“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。

（1.0分）1.0 分A、房产反置换B、房产置换C、货币养老D、资产租换7全过程理财规划的中义角度是（）。

（1.0分）1.0 分A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大C、资金筹措、资源合理配置D、推销理财产品，拿取提成正确答案：B 我的答案：B8以下哪项不是理财目标？（）（1.0分）1.0 分A、赚钱赢利B、获得他人认可C、防避风险D、个人事业有成9目前，中国的外汇储备是（）亿。

（1.0分）1.0 分A、2000.0B、9000.0C、15000.0D、20000多正确答案：D 我的答案：D10以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）（1.0分）1.0 分A、银行行长B、保险业务员C、软件工程师D、客户经理正确答案：C 我的答案：C11为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。

尔雅个人理财规划期末考试答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：1加息时，一般可采取三种策略不包括（）。

（1.0分）1.0分•A、着重关注产品收益率高低•B、选择浮动利率理财产品•C、理财产品以短线为主•D、人民币应成为首选币种正确答案：A 我的答案：A2在国外，理财更注重于（）。

（1.0分）1.0分•A、拼命赚钱•B、闲暇消费享受•C、享受理财过程•D、丰富生活正确答案：B 我的答案：B3以下哪种投资收益最高？（）（1.0分）1.0分•A、股票•B、基金•C、银行储蓄•D、国债正确答案：A 我的答案：A4关于个人生涯规划的说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分•A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。

•B、需要明细考察社会经济大环境•C、考虑如何使自己的知识技能适应社会•D、无法把握社会前进的脉搏正确答案：D 我的答案：D5整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

（1.0分）1.0分•A、高收益•B、个人家庭幸福生活•C、收益时间的长短•D、理念的新颖正确答案：B 我的答案：B6什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。

（1.0分）1.0分•A、专拣便宜货•B、犹豫不决，贻误战机•C、欲望无止•D、盲目跟风正确答案：A 我的答案：A7下列说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分•A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。

•B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。

•C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。

•D、中国的金融理财师年薪可达7万正确答案：D 我的答案：D8一般而言，符合经济规律要求的只有（）。