融资租赁业务面签培训

合同面签管理办法（试行）第一章总则第一条目的为了规范业务合同面签管理工作，确保签约真实、合同有效，加强面签的严肃性、纪律性和执行力度，特制订本办法。

第二条适用范围本办法适用于公司签订业务合同的管理。

本办法所称面签，是指公司在合同签订过程中，指派面签人员对签约人身份真实、签字盖章真实、完整等进行提前准备、资料核对、签字盖章、检查补救、跟踪落实的活动过程。

本办法所称面签人员，是指通过资格认定，有权参与面签且在签约现场完成现场面签的工作人员。

面签人员对签约人身份真实、签字盖章真实完整负责。

本办法所称签约人，指与我公司签订合同、提供业务资料的另一方当事人。

第三条职责划分（一）公司指定的业务面签人员，审查业务合同面签的执行情况，对面签人员、材料、签字盖章等是否正确、完整、真实予以核实。

（二）公司指定的风控面签人员，负责检查业务合同面签制度的执行情况，对面签人员、材料、签字盖章等是否正确、完整、真实予以复核。

第二章面签人员资格认定第四条符合面签资格认定条件的公司工作人员经过岗前培训、模拟训练或现场学习，最终由公司总经理认定为面签人员。

公司的业务部门应展开常态化的面签培训。

公司员工应通过自学、参与公司培训等方式学习公司的面签制度和具体工作要求。

面签培训内容应包括：《业务合同面签管理办法（试行）》（本办法），签约时填写核对，面签身份材料的识别、核对及确认，印章识别与核对、合同使用填写说明、面签技巧等。

第五条资格认定条件面签资格认定条件，包括责任心、职业道德、能力、资历四方面：（一）责任心具备面签资格认定条件的人员应具备强烈的责任心，做事认真负责，态度积极主动，工作努力、专注、敬业，敢于承担责任。

（二）职业道德具备面签资格认定条件的人员应具备良好职业道德，无不良职业记录。

（三）能力具备面签资格认定条件的人员应具备较强的工作能力，能够理解面签目的，了解面签的各项要求，掌握面签工作的技能。

（四）资历经过公司考察、实战检验，业务、风控部门推荐，并经总经理认可的工作人员。

担保公司的培训计划一、培训概述担保公司是一家以提供风险担保服务为主营业务的金融机构，其主要任务是为客户提供融资担保和风险管理服务。

作为担保公司的员工，必须具备丰富的金融知识、专业的风险管理能力和卓越的客户服务意识。

因此，担保公司的培训计划就显得尤为重要，只有不断提升员工的综合素质和专业能力，才能更好地服务客户、管理风险、促进公司的可持续发展。

二、培训目标1. 提升员工的金融知识水平，使其具备扎实的基础理论知识和丰富的实际操作经验；2. 培养员工的风险管理能力，提高其应对不同风险情况的能力；3. 增强员工的客户服务意识，提升其对客户需求的敏感度和理解能力；4. 加强员工的团队意识和合作精神，提高团队协作效率和工作效能；5. 培育并留住优秀人才，为公司的长远发展做好人才储备。

三、培训内容1. 金融知识培训：包括金融市场概况、金融产品与服务、风险管理、财务分析等内容；2. 风险管理能力培训：包括风险识别、风险评估、风险控制、风险预警等内容；3. 客户服务意识培训：包括客户需求分析、客户关系管理、高效沟通技巧等内容；4. 团队合作培训：包括团队建设、团队沟通、团队协作等内容；5. 专业素质培训：包括职业道德、职业规范、个人素质提升等内容。

四、培训方法1. 线上培训：通过网络教学平台进行在线课程学习，充分利用多媒体技术讲解和示范；2. 线下培训：通过讲座、研讨会、专题讲座等方式进行面对面的培训；3. 在岗培训：通过工作岗位上的实际操作和经验积累，提升员工的实际工作能力；4. 外出培训：组织员工参加金融、风险管理等相关领域的培训课程和学术交流活动，增进员工的专业知识和见识。

五、培训评估1. 定期开展培训效果评估，对员工的学习成果和综合能力进行测试和评估；2. 不定期组织员工参加岗位能力竞赛和模拟业务操作，考核员工的工作实战能力；3. 通过问卷调查和反馈意见，收集员工对培训内容、方式和效果的意见和建议，及时调整和改进培训计划。

金融租赁业务员岗位面试真题及解析含专业类面试问题和高频面试问题，共计25道一、什么是金融租赁？你能详细解释一下金融租赁的特点和优势吗？考察点及参考回答：金融租赁业务员岗位面试问题一、考察点：1. 金融租赁的基本概念理解：应聘者是否了解金融租赁的基本定义和运作模式。

2. 金融租赁的特点和优势分析：应聘者是否能够准确描述金融租赁的特点和优势，并能区分其与普通借贷的差异。

3. 金融租赁的业务知识：应聘者是否了解金融租赁的业务流程、风险控制等知识，以及如何根据客户需求提供专业的租赁方案。

参考回答：金融租赁是一种以实物为标的的融资途径，出租人将自己所拥有的实物资产出租给承租人，承租人有权按合同约定支付租金。

金融租赁的特点包括：以融为主，租后融效用强，出租人承担风险，租期结束后资产所有权转移给承租人。

相比传统借贷，金融租赁的优势在于：提供灵活的融资途径，帮助承租人规避一次性支付的压力和风险；出租人通过租金获取收益，同时承担租赁物的风险，有利于提高资产质量；同时，金融租赁有助于盘活资产，提高资产利用率。

因此，金融租赁在解决企业设备更新、扩大生产等方面具有重要意义。

二、你有过哪些金融租赁业务的经验和案例？考察点及参考回答：一、业务经验和案例的考察点：1. 专业知识与技能：面试者对金融租赁业务的了解程度，是否能熟练运用专业知识处理实际问题。

2. 业务能力：面试者是否能通过过去的案例，展示出其在金融租赁业务中的谈判、沟通、风险评估等实际操作能力。

3. 案例分析能力：面试者是否能对过去的案例进行深入分析，提出解决方案，体现其问题解决能力。

二、参考回答：对于这个问题，我了解到面试者需要具备以下方面的经验和案例：首先，他们需要有丰富的金融租赁业务经验，包括但不限于项目谈判、合同签订、风险评估等环节。

通过这些经验，他们可以更好地理解金融租赁业务的运作模式，掌握相关知识和技能。

其次，他们需要提供一些成功的案例。

这些案例应该包括在实践中遇到的问题，如何解决的，以及最后的结果如何。

融资租赁培训计划一、培训背景随着经济的快速发展和市场的不断扩大，融资租赁行业也日益受到重视。

融资租赁是一种相对新型的融资方式，它具有灵活、高效、低成本等特点，受到越来越多企业的青睐。

然而，在融资租赁领域，许多员工的专业知识相对较低，因此需要进行相关的培训来提高员工的专业素养和服务质量。

二、培训目标1.了解融资租赁的基本概念和原理；2.掌握融资租赁的相关法律法规；3.熟悉融资租赁的产品和服务；4.提高融资租赁的市场营销能力。

三、培训内容1.融资租赁基本概念和原理（1）融资租赁的定义和特点；（2）融资租赁与传统融资的区别；（3）融资租赁的适用范围和优势。

2.融资租赁的相关法律法规（1）融资租赁相关法律法规的基本内容；（2）融资租赁合同的法律要求；（3）融资租赁的风险及其规避措施。

3.融资租赁的产品和服务（1）融资租赁的产品种类和特点；（2）融资租赁的服务流程和标准；（3）融资租赁的客户群体和需求分析。

4.市场营销能力提升（1）融资租赁的市场调研和定位；（2）融资租赁的客户开发和维护；（3）融资租赁的销售技巧和策略。

四、培训方法1.专业讲座：邀请融资租赁行业的专家学者，给员工进行专业讲解，解疑释惑；2.案例分析：通过案例分析，让员工更直观地了解融资租赁的实际操作，增强他们的应用能力；3.角色扮演：组织员工进行角色扮演，让他们模拟融资租赁的实际工作流程，锻炼他们的服务意识和应变能力；4.实地考察：安排员工到融资租赁公司进行实地考察，让他们亲身体验融资租赁的实际工作环境，增加他们的实践能力。

五、培训评估1.培训前的调研：在进行培训前，进行员工的专业知识水平调研，明确培训的重点和难点；2.培训过程的监督：在培训过程中，安排专门的人员对培训内容和方式进行监督，确保培训效果；3.培训后的考核：在培训后，对员工进行培训成果的考核，评估培训效果，并根据评估结果进行后续的深化培训。

六、培训措施1.成立培训小组：成立融资租赁培训小组，负责培训计划的制定和实施；2.建立培训课程：编写和完善融资租赁的培训课程，包括培训大纲、教材、案例等；3.培训讲师选拔：选派有丰富实践经验和教学经验的讲师进行培训；4.制定培训计划：制定详细的培训计划，包括培训时间、地点、方式、人员安排等；5.制定培训预算：根据培训计划和实际需要，制定培训的预算并组织实施。

融资租赁公司资产管理经理操作流程第一节操作原则第一条资产管理是指，风险管理部资产管理经理对业务部递交的项目中的租赁物（标的物）的权属、合同的拟定、项目放款（条件）审核及放款后租赁物管理、租金管理等方面进行管理，以达到项目租赁物安全、租金正常收取，为业务的安全、顺利开展提供保障的目的。

第二条资产管理应遵循以下原则：一、安全性原则。

资产管理经理在实施资产管理过程中，应确保租赁物权属无瑕疵，租赁物安全及租金收取及时。

二、审慎性原则。

资产管理经理应坚持公司利益至上，严格按照规定流程和内容进行资产管理，确保租赁物安全及租金收取。

三、时效性原则。

资产管理经理应在规定时间内完成查询、合同拟定和租金收取等工作。

第二节材料审核阶段第三条租赁物权属资产管理经理负责通过查询的方式对租赁物（标的物）权属进行确认，查询方式主要有：一、中国人民银行征信中心关于动产融资统一登记系统；二、承租人所在地工商登记系统；三、租赁物发票等。

通过查询，了解租赁物是否被抵押、是否已作为租赁物等。

第四条租赁物净现值（售后回租项目）一、资产管理经理通过对租赁物的原始价值（发票或购买合同）、使用年限及折旧率等分析，结合租赁物市价和二手市场价格，测算租赁物的净现值。

二、折现率。

分析项目融资额与租赁物净现值的比率，原则上售后回租项目该比率不能高于90%。

第三节合同拟定阶段第五条合同拟定准备工作资产管理经理根据公司风险评审委员会主任或公司风险评审小组组长签批的《项目评审批复》及《尽职调查报告》、《风险评估报告》，结合业务部门提供的项目商务条款，准备拟定合同。

第六条合同拟定资产管理经理拟定合同并对合同合规性负责。

资产管理经理将准确无误的合同发给风险管理部法务经理，同时抄送给风险管理部负责人。

第四节合同签订阶段第七条合同打印资产管理经理收到风险管理部负责人发送的定稿的合同后，进行打印装订，准备签订合同。

第八条合同面签公司要求资产管理经理（法务经理）将装订好的合同与合同相关方进行面签。

****融资租赁XX业务管理方法第一章总那么第一条为规开展融资租赁业务，特制定本业务管理方法，以此作为公司业务操作的指引，并实现公司业务续作的制度化、规化、流程化。

第二章立项管理第二条业务部应根据公司年度经营方案有针对性的开展业务营销和客户拓展工作。

第三条客户经理在前期营销以及与客户接洽的过程中，应重点明确以下容：一、业务来源，融资额度，业务种类，租赁标的物，资金用途，还款来源；二、客户根本情况，包含但不限于历史沿革、经营现状、市场规模、行业开展、资信状况、风险承受能力等。

第四条客户经理应在了解到客户的根本情况及需求后的一个工作日在部门业务台账上作登记。

第五条业务部定期召开业务分析会，对部门台账上登记的新业务进展可行性分析讨论，并确定是否予以立项。

第六条经业务分析会通过立项的工程，由业务部负责人指定工程经理，并由工程经理向客户发送融资租赁业务资料清单，进入尽职调查程序；对于未能立项的工程，业务部应详细记录原因，并转入储藏业务台账登记。

第三章尽职调查第七条工程经理应根据前期了解的客户根本情况以及工程特点制定尽职调查方案，包括但不限于走访时间、走访地点、访谈对象、问询提纲、需现场核查的物件、核心财务数据、租赁标的物、担保措施等。

第八条工程经理拟定调查方案后，应提前将拟走访的时间、地点、需参加人员、调查流程等告知客户，确保调查工作效率。

第九条尽职调查的常规流程包括：生产经营场所实地走访，实际控制人及主要高管面谈，资料与原件核实，租赁物核查，担保措施〔保证人、抵质押物〕核查等。

第十条尽职调查的根本要素包括但不限于客户根本信息、股权架构、部治理、产品研发、行业地位、资信状况、盈利水平、还款来源、抗风险能力、担保措施等。

第十一条针对实地走访了解到的情况，应结合收集的资料以及通过客户同行、上下游、网络、主管部门、金融机构等多渠道进展印证、核实；对于经调查符合我公司要求的，由工程经理进展租赁案设计，租赁案包含以下要素：融资额度、租赁式、租期、综合费用构成、支付期、收益率、资金来源等。

汽车租赁公司员工培训计划第一部分：培训目标和背景1.1 培训目标本次培训计划的主要目标是为汽车租赁公司员工提供必要的知识和技能，以提高他们的工作表现和满足客户需求。

具体来说，我们希望通过这次培训，员工能够：- 熟悉汽车租赁公司的业务流程和工作规范- 掌握客户服务、销售技巧和沟通能力，提高服务水平和客户满意度- 理解汽车租赁行业的市场动态和竞争格局，提高市场竞争力- 增强团队合作意识和协作能力，提高整体绩效1.2 培训背景随着汽车租赁业的迅猛发展，公司的员工需求也日益增长。

现有员工需要不断提升自身的专业知识和技能，以适应行业的快速变化和客户的多样化需求。

因此，公司决定开展这次培训计划，以提高员工的综合素质和工作能力，为公司的进一步发展打下良好的基础。

第二部分：培训内容和方法2.1 培训内容本次培训计划主要包括以下内容：- 公司基本情况介绍：包括公司的历史、业务范围、组织架构等- 服务规范和流程：详细介绍汽车租赁公司的服务规范和客户流程- 客户服务和销售技巧：包括沟通技巧、客户需求分析、投诉处理等- 汽车租赁市场分析：了解行业发展趋势、竞争对手情况，促进市场拓展- 团队合作和协作能力：通过团队建设活动，提高员工的合作意识和协作能力2.2 培训方法为了提高培训的效果和员工的参与度，我们打算采用多种培训方法，包括：- 专业讲座：邀请行业专家和公司内部高管进行专业知识的传授- 案例分析：通过真实案例解析，让员工亲身体验并学习解决问题的方法- 角色扮演：通过角色扮演活动，模拟客户服务和销售场景，提高员工的应变能力- 实地考察：安排员工到汽车租赁门店进行实地考察，了解实际运营情况第三部分：培训计划和安排3.1 培训计划本次培训计划预计为期一个月，具体安排如下：- 第一周：公司基本情况介绍和服务规范培训- 第二周：客户服务和销售技巧培训- 第三周：汽车租赁市场分析和竞争对手情况介绍- 第四周：团队合作和协作能力培训3.2 培训安排培训将由公司内部培训师和外部专业讲师共同承担，通过集中培训和分散培训相结合的方式进行。

融资租赁公司风控人员操作手册第一章总则第一条为进一步规范※※※※融资租赁有限公司（下称“公司”）风险审查流程，明确风险审查内容，根据“严控风险，提质增效”的理念，结合公司相关评审制度及风险管理制度，特制定本手册。

第二条本手册中的“风控人员”是指风险管理部在“事前、事中及事后”全过程风险管理中各个阶段的执行者，具体指风险管理部负责人、信审经理、资产管理经理及法务经理。

第二章信审经理操作流程第一节操作原则第三条风险审查是指，风险管理部信审经理对业务部递交的客户申请材料，合同及相关文件，起租前后条件的落实等方面进行风险审查并提出意见，以达到为评审委员会评议提供风险建议，为业务的安全开展提供保障的目的。

第四条风险审查应遵循以下原则：一、独立性原则。

信审经理在实施风险审查过程中，应独立判断，不受任何人的不当影响。

二、客观性原则。

信审经理严格按照公司相关制度、指引进行审查，尽量减少不必要的主观判断。

三、审慎性原则。

信审经理应坚持公司利益至上，严格按照规定流程和内容进行审查，确保审查质量。

四、时效性原则。

信审经理应在规定时间内完成审查工作。

第二节材料审核阶段第五条客户准入管理：一、项目前期的立项、尽职调查等工作由业务部门独立完成。

在必要的情形下，信审经理可以协助业务人员，参与项目前期的尽职调查。

二、信审经理应根据风险审查要点，对业务部提交的材料进行审查。

材料明细见附件一。

三、审查的重点是材料的完整性、有效性。

具体审查要点见附件二。

第六条项目审核：一、对业务部提交的项目报告，信审经理应进行审核，主要审核内容为：财务数据中大额及异常项目，影响财务数据的非财务信息。

对项目报告中存在的问题，应向客户寻求合理解释。

解释不合理或无法解释的，应作为风险点记录。

二、根据记录的风险点，信审经理对项目风险进行独立判断，并出具项目《风险评估报告》，对项目操作中可能存在的风险做出必要的提示。

项目《风险评估报告》完成后，提交风险管理部负责人审核。