管理办法
1、目的
随着我公司销售业务不断拓展，
提高我公司驾驭市场的能力，规范销售信用管理流程，特制定本办法。
2适用范围
适用于公司销售中的客户信用管理工作。
3职责与权限
3.1信用管理部门：由财务部门承担。
3.2财务部门的职责权限；
3.2.1制定、完善客户信用管理办法；
3.2.2授信情况的统计、信用风险的分析；
3.2.3统计及通报销售部门违反信用额度规定进行发货的情况；
3.2.4客户信用评审会，提出参考意见；
3.2.5对公司的信用风险评估、信用额度的执行情况进行监督、考核。
3.2.6信用额度的录入、发放、变更及对执行情况的监控；
3.2.7对客户信用状况的跟踪分析及预警；
3.2.8催款通知书发放的通知；
3.3营销人员职责权限
3.3.1提供信用评估所需客户的相关资料，填写客户资信表；
3.3.2依据对评估客户的信用政策，进行合同谈判；
3.3.3了解客户本年度的基本运作情况，引导确需赊销的客户自己提出发放信用额度的申请，并在最终评审确定的信用额度范围内发放产品；
3.3.4关注客户的经营变化，根据变化情况提出扩大或缩小信用额度的变更请求。
3.3.5催款通知书的发放
3.4总经理的主管职责权限
3.4.1参加公司客户信用评定会
3.4.2总经理主管负责管理和控制整个销售部的客户信用额度发放情况；
3.4.3对无法确定交易方式的客户，做出交易方式的决策；
3.4.4对确需增加信用额度的客户，在其职权范围内做出变更。
3.5销售会计的职责权限
3.5.1负责分析客户的财务状况并出具分析报告、提供客户历史的交易数据包括提货量、付款情况等；
3.5.2参与信用评级、参与客户的信用额度评定、跟踪；
3.5.3对应收账款进行结构和账龄分析。
4工作程序
4.1根据财务部门年初制定《客户信用评估管理办法》；公司每半年对当年可能进行合作的客户进行信用等级的确定、确定信用额度。
4.2 对确需赊销的客户，业务员提出发放信用额度的申请，填写“销售信用额度客户申请表”，以便公司了解该客户当年的产品使用情况及大致运作状况。
4.3财务部门根据评定的客户信用额度结合合同付款方式录入微机并进行信用过程管理。
4.4财务部门根据实际情况，不定期对销售会计信用评定及录入发放情况予以检查、验证、考核。
4.5在信用额度执行发放过程中，财务部门根据客户的资信状况及时提出预警，公司
及时决策，根据具体情况采取相应措施及时催款。5客户信用类别的确定
