2021《基金科目一》试题及答案解析10

2021年10月基金从业资格考试《证券投资基金》部分真题答案解析1．金融市场按交易标的物划分为（）。

A．货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。

B．直接金融市场和间接金融市场。

C．发行市场和流通市场。

D．传统金融市场和金融衍生品市场。

【答案】A【解析】金融市场按交易标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场，A正确。

融资方式归可分为两大类：直接融资和间接融资。

按交易性质分为发行市场和流通市场。

按金融产品是否衍生分为传统金融市场和金融衍生品市场。

2．假设某基金每季度的收益率分别为4.5％、－2％、－2.5％、9％，则其时间加权收益率为（）。

A．8.74％B．8.84％C．9％D．2.25％【答案】B【解析】R＝（1＋R1）×（1＋R2）×（1＋R3）×（1＋R4）－1＝（1＋4.5％）×（1－2％）×（1－2.5％）×（1＋9％）－1＝0.0884。

3．关于货币时间价值的正确说法是（）。

A．货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的贬值B．复利现值是复利终值的逆运算C．年金现值是年金终值的逆运算D．货币时间价值通常按单利方式进行计算【答案】B【解析】货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，A错误。

复利现值是复利终值的逆运算，B正确。

年金现值是年金终值无逆运算的关系，C错误。

货币时间价值通常按复利方式进行计算，D错误。

4．沪深300指数编制的方法为（）。

A．几何平均法B．派式加权法C．算数平均法D．成交额加权法【答案】B【解析】沪深300指数在上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，以2004年12月31日为基期，基点为1000点，其计算以调整股本为权重，采用派氏加权综合价格指数公式进行计算。

5．远期利率和即期利率的区别在于（）。

A．付息频率不同B．计息期限不同C．计息方式不同D．计息日起点不同【答案】D【解析】远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。

基金考试科目一答案一、单选题1. 基金管理人应当建立健全的内部控制机制，以确保基金财产的安全和基金运作的合规性。

下列哪项不是基金管理人内部控制机制的组成部分？A. 风险控制B. 合规管理C. 投资决策D. 财务报告答案：C2. 根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括以下哪项？A. 保管基金财产B. 监督管理人投资运作C. 向基金份额持有人分配收益D. 参与基金的投资决策答案：D3. 基金销售机构在销售基金产品时，必须向投资者提供哪些信息？A. 基金合同B. 基金招募说明书C. 基金产品宣传册D. 基金销售协议答案：B二、多选题1. 基金管理人应当具备哪些条件？A. 有健全的组织结构和管理制度B. 有符合要求的注册资本C. 有符合要求的高级管理人员和从业人员D. 有良好的社会声誉和诚信记录答案：ABCD2. 基金托管人应当具备哪些条件？A. 有健全的内部控制和风险管理制度B. 有符合要求的注册资本C. 有符合要求的高级管理人员和从业人员D. 有良好的社会声誉和诚信记录答案：ABCD三、判断题1. 基金管理人可以将其管理的基金财产用于担保或者出借。

答案：错误2. 基金托管人不得将其托管的基金财产用于担保或者出借。

答案：正确3. 基金管理人和基金托管人可以是同一机构。

答案：错误结束语：以上是基金考试科目一的部分试题及答案，希望能够帮助考生更好地复习和准备考试。

请考生注意，实际考试内容可能会有所变化，因此建议考生以最新的考试大纲和教材为复习依据。

2021年基金从业考试科目一测试题试题及答案1、 ()是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作。

[单选题] *A. 风险控制部门B. 技术监督部门C. 合规管理部门(正确答案)D. 审计部门2、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是() [单选题] *A. 应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B. 应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C. 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当想公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D. 直接参与实施整改措施(正确答案)3、基金管理人董事会可以下设()，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，拟定公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

[单选题] *A. 风险管理部B. 合规管理部C. 合规与风险控制部D. 合规与风险管理委员会(正确答案)4、基金公司“合规“中的”规“不包括() [单选题] *A. 公司章程以及企业的各种内部规章制度B. 立法机关和中国证监会发布的基本法律规则C. 各个地区金融行业默认的道德准则(正确答案)D. 中国证券投资基金业协会和中国证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例5、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经()投票通过。

[单选题] *A. 全体监事B. 半数以上监事(正确答案)C. 全体股东D. 半数以上股东6、合规管理的()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

[单选题] *A. 独立性B. 客观性C. 公正性(正确答案)D. 专业性7、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的应当予以抵制，并立即向()报告。

[单选题] *A. 董事会B. 监事会C. 中国证监会及相关派出机构(正确答案)D. 股东大会8、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是() [单选题] *A. 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B. 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转(正确答案)C. 对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对交易异常的跟踪、检测和分析D. 以上都不是9、我国第一支开放式基金是() [单选题] *A. 基金开元B. 淄博基金C. 基金金泰D. 华安创新(正确答案)10、某基金管理人在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。

2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于基金份额持有人大会的召开，说法错误的是（）。

A、基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决B、基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开C、基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项答案为 C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召开。

基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

2、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A、10B、25C、5D、15答案为 D【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。

在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

3、下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是（）。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用答案为D【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

4、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。

Ⅰ.基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值Ⅱ.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行Ⅲ.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出Ⅳ.基金申报价格最小变动单位为0.001元A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案为 C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。

2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案16考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。

A、10个工作日B、2 0个工作日C、2 5个工作日D、3 0个工作日答案为 B【解析】本题考查基金的募集程序。

对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过2 0个工作日。

2、风险管理中的核心操作环节（）。

A.风险识别B.风险报告和监控C.风险评估D.风险应对答案为B【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

3、公司应当建立科学、严格的(),明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度B、岗位分离制度C、岗位组合制度D、岗位审查制度答案为B【解析】本题考查内部控制机制。

公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

4、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。

A、风险低B、流动性好C、适合长期投资D、暂时存放现金的理想场所答案为C【解析】本题考查货币市场基金在投资组合中的作用。

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

5、在国务院的领导下，（）承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。

A、证监会B、保监会C、银监会D、中央银行答案是D【解析】本题考查金融市场的监管。

在国务院的领导下，中国人民银行作为中央银行，承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。

最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。

A.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争答案：B解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。

因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。

2、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。

Ⅰ、提供业绩披露信息的原始出处Ⅱ、不片面夸大过往业绩Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案：A3、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D.违规承诺收益或者承担损失答案为C【解析】法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

4、基金管理人前台部门的目标是（）。

A、利润最大化B、消费者剩余最大化C、客户满意度最大化D、保障公司为客户提供服务的持续性答案为C【解析】本题考查前中后台内部控制。

基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。

5、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

2021年10月基金从业《证券投资基金基础知识》真题及答案含解析一、单项选择题1.有以下几项投资交易活动：Ⅰ、香港投资者通过其金互认买入内地基金份额Ⅱ、香港投资者通过其金互认卖出内地基金份额Ⅲ、某公募其金卖出股票Ⅳ、基金买入股票V、构投资者卖出基金Ⅵ、某个人投资者卖出股票按照目前的税收政策，不需要缴纳印花税的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、ⅥC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V2.关于被动投资经理的行为，以下表述正确的是（）A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势3.所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者（）的需要。

A.资产凸性低于负债凹性B.以收益率最大化为首要目标C.充足的资金满足预期现金支付D.找到凸性相等的债券组合4.下列关于衍生工具的论述，错误的是（）A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行C.期货合约是标准化合约D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来5.对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是（）方法A.BrinsonB.DuPontAnalysisC.EV/EBITDAD.Omdanentalanalysis6.关于即期利率与远期利率的区别，以下表述符合题意的是（）。

A.计息方式不同B.付息方式不同C.计息日起点不同D.即期利率永远大于远期利率7.私募股权投资的退出机制中，（）常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。

A.首次公开发行B.买壳或借壳上市C.二次出售D.投资私募股权二级市场8.关于大宗交易，以下表述错误的是（）A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请9.按计息方式分类，债券可以分为（）A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券C.息票债券、贴现债券D.息票债券、零息债券10.下列关于保险公司的说法错误的是（）。

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析11考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、董事会履行的合规管理职责包括（）。

Ⅰ.审议批准合规管理的基本制度Ⅱ.审议批准公司年度合规报告Ⅲ.审议批准公司年度财务报告的合法性Ⅳ.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ答案为 C【解析】本题考查董事会的合规责任。

董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。

（2）审议批准公司年度合规报告。

（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。

（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。

（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。

（7）公司章程规定的其他合规管理职责。

2、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而（）不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有自行召集的权利，并报国务院证券监督管理机构备案。

Ⅰ基金管理人Ⅱ基金结算人Ⅲ基金托管人Ⅳ基金监管机构A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A3、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。

A、规范性B、服务性C、专业性D、不可持续性答案为 D【解析】本题考查销售理论。

证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

4、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。

A、不从事与投资人利益相冲突的业务B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。

在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

基金考试科目一答案一、单项选择题（每题2分，共50分）1. 基金管理人的主要职责是什么？A. 投资决策B. 风险控制C. 资产配置D. 基金销售答案：C2. 以下哪项不是基金的分类？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 股权基金D. 债券基金答案：C3. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产总值除以基金份额总数B. 基金资产总值减去负债C. 基金份额总数乘以基金资产总值D. 基金资产总值加上负债答案：A4. 基金的申购和赎回价格是如何确定的？A. 由基金管理人随意设定B. 根据基金的净值和市场供求关系确定C. 由基金托管人决定D. 由监管机构规定5. 基金的托管人主要负责什么？A. 基金的投资管理B. 基金的会计核算C. 基金资产的保管D. 基金的市场营销答案：C6. 基金的收益分配通常采用哪种方式？A. 现金分红B. 再投资C. 股票分红D. 以上都是答案：D7. 基金的流动性风险主要表现在哪些方面？A. 基金资产的快速变现能力B. 基金持有人的赎回压力C. 基金管理人的运营效率D. 以上都是答案：D8. 基金的合规性检查主要包括哪些内容？A. 基金合同的执行情况B. 基金的投资策略是否符合规定C. 基金的信息披露是否及时准确D. 以上都是答案：D9. 基金的业绩评价通常采用哪些指标？B. 风险调整后的收益C. 基金规模D. 以上都是答案：D10. 基金的风险管理措施包括哪些？A. 资产分散化B. 风险限额设定C. 风险预警机制D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 基金管理人需要遵守哪些法律法规？A. 《证券投资基金法》B. 《基金管理公司管理办法》C. 《证券法》D. 《公司法》答案：A, B, C, D12. 基金的投资者类型主要包括哪些？A. 个人投资者B. 机构投资者C. 合格境外机构投资者D. 以上都是答案：D13. 基金的运作费用主要包括哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 以上都是答案：D14. 基金的投资限制通常包括哪些方面？A. 投资比例限制B. 投资品种限制C. 投资地域限制D. 以上都是答案：D15. 基金的信息披露主要包括哪些内容？A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告答案：D三、判断题（每题1分，共20分）16. 基金的净值每天都会公布。