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证券登记代理机构业务审核工作手册一、引言证券登记代理机构作为资本市场中的重要参与者，承担着证券登记与结算、信息披露和投资者服务等重要职责。
为了保障市场秩序和投资者利益，证券登记代理机构需要进行业务审核工作。
本手册旨在指导证券登记代理机构进行业务审核，确保审核工作的高效性和准确性。
二、业务审核概述1.业务审核的目的：通过对证券登记代理机构的业务进行审核，确保业务操作的合法性、规范性和可靠性；及时发现并排查违规行为和风险，保护投资者的合法权益。
2.业务审核的内容：(1)证券登记与结算业务审核：包括证券持仓管理、股权登记、股权抵押等。
(2)信息披露审核：包括财务报告、非经营性资产的重组、募集资金的使用情况等。
(3)投资者服务审核：包括开户审核、资金结算审核、信息披露审核等。
3.业务审核的方法：采用定期检查、突击检查和投诉举报等方式来开展业务审核工作。
三、业务审核工作流程1.审核计划制定：(1)制定年度和季度审核计划，明确审核范围和审核频次。
(2)根据实际情况和风险状况，确定重点审核对象。
2.审核准备：(1)收集所需审核资料，如相关业务档案、业务操作记录等。
(2)制定审核程序和工作要点，确保审核工作按照规范进行。
3.审核执行：(1)对审核对象进行全面的实地检查和询问，了解业务运行情况。
(2)检查核实相关业务文件的完整性和准确性。
(3)进行现场抽查，了解业务操作的实际情况。
4.审核记录和报告：(1)记录审核过程中发现的问题，并编制问题清单。
(2)撰写审核报告，包括问题清单、问题的原因和建议的改进措施等。
(3)审核报告应及时提交给机构管理层和监管机构，并跟进改进措施的实施情况。
四、优化业务审核工作1.引入科技手段：(1)探索利用大数据分析、人工智能等技术手段提高审核效率和准确性。
(2)建立信息系统，实现业务数据的集中存储和实时监控。
2.加强内部控制：(1)建立完善的内部控制机制，对业务流程和操作规范进行规定和监督。
牛网使用手册2000年2月25日，我国第一家由券商创办的专业证券网站--招商证券牛网()诞生。
招商证券牛网既是宣传公司业务的平台，又是为客户服务的渠道，更是投资者与投资顾问之间沟通的桥梁。
招商证券牛网的主要功能包括提供网上交易通道、综合理财服务、理财产品推介、个性化研究报告服务、专家在线咨询和资讯服务。
招商证券牛网诞生于中国网络热潮萌动之初,一问世便以newone这一响亮域名震动中国网络界。
它早期所开设的多项具有网络特色的咨询服务栏目，无不成为我国证券网站内容建设的标准化栏目。
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方便灵活的操作界面、强大全方位的一页式网上理财服务，这将使招商证券牛网再次成为我国证券网站中的翘楚。
目录●牛网总览篇●网上交易篇●财经资讯篇●招商研究篇●客户服务篇●招商理财篇●产品篇●港股篇●关于我们篇使用手册牛网总览篇 1、走进牛网2、牛网首页的十大区域：主栏目区 特色栏目区 快速下单通道与综合理财入口 用户注册及登陆软件下载区 近期热点主题 招商证券动态 招商视点 最新财经资讯 关键词搜索2．1牛网主栏目“交易”栏目：当您开立好资金帐户后就，可以轻松地选择我们为您提供的多种多样交易方式，我们还提供各种交易方式的详细流程；当您选择网上交易时，牛网为您提供国内一流水平的“交易专业版软件”和“快速通道”两种网上交易方式, 请根据自己的情况选择适合的交易方式。
如果您对交易方面还有其他疑问，“常见问题解答”会为您做详尽解答。
“财经资讯”栏目：包括了“财经新闻”、“股票市场资讯”和“基金市场资讯”3个二级栏目，分别提供当日最重要的新闻、上市公司与沪深两市交易所的公告，有关证券市场和上市公司的新闻，国内外的财经新闻和目前市场所关注的热点市场专题。
招商证券经纪业务投资顾问服务手册招商证券经纪业务投资顾问服务手册第一章服务概述招商证券经纪业务投资顾问服务手册是为了帮助投资者更好地理解和利用经纪业务投资顾问服务而编写的。
本手册将详细介绍招商证券提供的投资顾问服务的内容、特点、注意事项以及相关的法律法规。
第二章投资顾问服务内容招商证券的投资顾问服务主要包括以下方面：1. 投资咨询服务：招商证券将根据投资者的风险承受能力、投资目标和时间等要求，提供针对性的投资建议和策略，帮助投资者制定个性化的投资计划。
2. 证券交易指导服务：招商证券将针对特定证券品种，向投资者提供有关投资标的的基本情况、市场行情、研究报告等信息，帮助投资者进行投资决策。
3. 证券投资培训服务：招商证券将不定期举办投资培训活动，包括投资策略讲座、研究报告解读等，旨在提高投资者的投资知识和投资技巧。
4. 投资者教育宣传服务：招商证券会定期发布投资者教育宣传材料，包括投资风险提示、投资技巧指导等，帮助投资者了解市场风险和投资技巧。
第三章投资顾问服务特点1. 个性化服务：招商证券的投资顾问服务能够根据每位投资者的不同需求和风险承受能力，提供有针对性的投资建议和策略，帮助投资者制定个性化的投资计划。
2. 专业团队：招商证券拥有一支经验丰富的投资顾问团队，具备丰富的行业研究和投资经验，能够为投资者提供准确、及时的投资建议和指导，帮助投资者实现长期稳健的投资收益。
3. 风险控制：招商证券会通过风险评估、风险告知等方式，及时向投资者传递市场风险信息，并提供相应的风险管理和控制建议，帮助投资者降低投资风险。
第四章投资顾问服务注意事项1. 投资建议非保证收益：投资顾问的建议仅供参考，不构成对未来投资收益的保证。
2. 投资风险告知：投资顾问会根据投资者的风险承受能力和投资目标，提供相应的投资建议，但投资者应自行评估投资风险并做出决策。
3. 投资者自主决策：投资者在接受投资顾问服务时，应保持独立思考，做出符合自己风险承受能力和投资目标的决策。
招商证券全能版操作指南2.双击安装包，按照提示完成软件的安装。
二、开户与登录1.在安装完成后，打开招商证券全能版软件。
2.若已有招商证券账号，点击“登录”按钮，输入账号和密码即可进入。
3.若没有招商证券账号，点击“开户”按钮，按照提示完成开户流程，并在开户审核通过后使用账号和密码登录。
三、界面介绍1.主界面：招商证券全能版主界面分为五个主要区域，分别是行情报价、买卖委托、持仓资产、交易查询和系统设置。
2.行情报价：展示市场行情、个股信息、板块行情等。
3.买卖委托：进行买入、卖出、撤单等委托操作。
4.持仓资产：展示当前持有的证券品种、数量、市值等。
5.交易查询：查询历史交易记录、资金流水、成交明细等。
6.系统设置：进行软件设置，包括行情刷新频率、交易密码修改等。
四、交易操作1.选择交易品种：在“行情报价”界面中选择感兴趣的证券品种，可通过、自选和板块等方式找到目标证券。
2.委托操作：在“买卖委托”界面中，点击“买入”或“卖出”按钮，输入委托价格和数量，选择交易账户，确认后点击“委托”按钮即可下单。
3.撤单操作：在“买卖委托”界面中，点击“撤单”按钮，选择需要撤销的委托，确认后点击“撤单”按钮即可撤销委托。
4.交易查询：在“交易查询”界面中，可查看历史交易记录、资金流水、成交明细等信息。
五、风险提示1.证券市场有风险，投资需谨慎。
2.在交易前，应对目标证券进行充分的研究和分析，理性判断投资风险。
3.股票市场具有波动性，价格有可能受到各种因素的影响，投资者应有足够的风险承受能力。
六、注意事项1.保护账号安全，不要轻易将账号密码泄露给他人。
2.定期更新软件版本，以获得最新的功能和修复已知问题。
3.在网络连接不稳定或行情波动较大时，不要盲目进行交易操作，以免造成损失。
通过以上操作指南，您应该可以快速了解和掌握招商证券全能版的使用方法。
但在实际投资过程中，还需要结合自身的情况和经验，做出合理的投资决策。
祝您投资顺利！。
券商服务方案内容券商服务是指证券经纪机构提供给投资者的一系列服务，包括交易执行、投资咨询、投资分析、行情分析、投资研究等。
以下是一个券商服务方案的内容，以帮助投资者更好地了解和选择合适的券商。
1. 交易执行服务：券商将为投资者提供高效、快速的交易执行服务，包括股票、债券、基金和期货等交易品种。
券商将通过多渠道的交易平台（如线上交易平台和移动交易平台）来支持交易的实时执行，确保投资者能够及时、准确地进行交易。
2. 投资咨询服务：券商将提供专业的投资咨询服务，通过与投资者进行面对面的沟通，了解其投资需求和目标，并提供相应的投资建议。
券商将根据投资者的风险偏好、投资期限和资金状况等因素，为其量身定制最适合的投资方案。
3. 投资分析服务：券商将提供全面的投资分析服务，包括宏观经济分析、行业分析和个股分析等。
券商将通过研究报告、投资策略和市场分析等方式，为投资者提供投资决策的参考依据。
4. 行情分析服务：券商将提供及时、准确的行情数据和分析工具，帮助投资者掌握市场动态和行情走势。
券商将通过行情软件、行情播报和专业的行情分析师，向投资者提供最新的行情信息，帮助其做出明智的投资决策。
5. 投资研究服务：券商将提供投资研究报告和投资研究团队的支持，为投资者提供深度研究的投资机会和建议。
券商将通过参与投资研究活动、组织专业投资讲座和培训等方式，为投资者提供更多的投资知识和机会。
6. 资产配置服务：券商将根据投资者的风险承受能力和投资目标，为其提供全面的资产配置服务。
券商将根据市场状况和投资者偏好，提供不同资产类别的投资产品，包括股票、债券、基金、期货、外汇等，帮助投资者实现资产配置的最优化。
7. 信用融资服务：券商将为投资者提供信用融资服务，帮助其实现资金杠杆效应。
券商将通过股票质押融资、保证金融资和信用交易等方式，为投资者提供灵活的融资方案，提高其投资能力和盈利潜力。
8. 期权交易服务：券商将提供期权交易及相关衍生产品的交易服务，为投资者提供更多的投资工具和策略。
第三方银行存管业务1. 客户申请关联三方存管银行的业务1.1 目前邮政储蓄、地方商业银行尚不能作为第三方存管银行。
1.2 客户可以先在我部开户发送银行的预指定之后，再去对应的银行开卡进行关联，而无需事前就必须要持有该银行的银行卡（开B股则由于需要在银证转账申请书上写明招行的卡号，所以客户若需开B股必须先有招行的银行卡）。
1.3 三方存管可以异地关联，但联通时必须用属地卡联通，也就是说，你在哪个城市联通三方存管，就得用那个城市的银行卡（例外：对于能够进行网上预约、无需去银行网点办理关联的银行，如招行，客户可以通过该方式联通其它城市的银行卡）。
同时，银证转账不因为存管银行为外地银行加收手续费，故在我部开户而使用其它城市的银行作为存管银行影响并不大。
1.4 对于新开立的银行关联，客户要求变更或者断开的，必须在我部发送预指定的T+2日方可进行（无论是否已经关联该银行），因为柜台系统要求银行账号需开立两个工作日。
1.5 银行预指定：永久有效；招行网上预约：一个自然月有效。
2. 客户申请变更三方存管银行的业务（假设客户从A银行变更成B银行）2.1 只要A银行不是中国银行，民生银行，上海银行，北京银行，而且A 跟B属于不同银行的情况下，客户只要当天来办理变更业务之前没有资金变动（包括银证转账和交易股票），那么无论保证金账户是否有余额，系统都可以一站式断开并发送新银行，客户当天就可以去联通新的银行。
2.2 当A银行和B银行是同一家银行的时候，如果客户两张卡是同一归属地（同个城市的卡），那么只要客户过去银行那边跟银行申请A卡换B卡的业务即可，我部无需在柜台系统进行操作。
（实践中，也发生过个别招行网点要求客户出具三方存管协议方可办理该业务的情形，可以让客户到天河支行办理该业务或来我部签署三方协议后再去银行网点办理该业务）换卡的过程中，银行方应该会校验客户的资金密码，所以指导客户前往银行前要先让客户弄清楚证券这边的资金密码，同时要跟客户核对其身份证，我部如果是15位身份证那么也需要客户回我部做一次身份证升位变更。
投资者证券登记代理机构业务审核工作手册全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：一、业务审核工作的背景和意义投资者证券登记代理机构是股票市场中非常重要的机构之一，主要负责股票登记、股份转让、配股、配股权证发行等一系列业务。
而作为证券登记代理机构的工作人员，必须具备严谨的工作态度和良好的审核能力，以确保业务的准确性和合规性。
编制一份完善的业务审核工作手册，对于提高工作效率和质量具有重要的意义。
二、业务审核工作手册的编制原则1.依法合规：业务审核工作手册必须遵循国家相关法律法规及证券市场的规定，保证审核工作的合法合规性。
2.规范标准：业务审核工作手册应该统一审核标准和程序，确保每个环节的审核流程清晰明确。
3.严格要求：业务审核工作手册应对审核人员的要求进行严格把关，确保审核人员具备相关专业知识和审查能力。
4.精细细致：业务审核工作手册应该从细节入手，对每个待审核的业务进行仔细审查，避免遗漏错误。
1.审核范围：明确业务审核的范围，包括股票登记、股份转让、配股、配股权证发行等相关业务。
2.审核标准：规定业务审核的标准和要求，例如业务资料的真实完整性、交易记录的准确性等。
3.审核流程：详细描述业务审核的具体流程，包括审核前准备工作、审核过程中的注意事项、审核后处理等环节。
4.审核记录：要求审核人员做好审核记录，包括审核意见、审核结果等，以备查阅。
5.异常处理：规定如何处理业务审核中出现的异常情况，包括如何核实问题、如何向领导报告等。
6.定期检查：规定进行定期业务审核质量检查的时间和频率，确保审核工作的持续优化和提升。
1.培训教育：对审核人员进行相关的业务培训和教育，提高其审核能力和水平。
2.监督管理：建立严格的审核管理制度，确保审核工作的规范进行和合规要求。
3.动态更新：定期对业务审核工作手册进行更新和优化，适应市场规则和相关法规的变化。
结语第二篇示例：投资者证券登记代理机构是证券市场的重要组成部分，承担着证券的登记、清算、结算等工作。
证券行业操作手册第1章：证券行业概述 (4)1.1 证券行业定义 (4)1.2 证券行业分类 (4)1.3 证券行业发展趋势 (4)第2章：证券公司组织架构 (4)2.1 公司治理结构 (4)2.2 业务部门设置 (4)2.3 管理部门设置 (4)第3章：证券公司业务操作流程 (4)3.1 股票发行与承销 (4)3.2 证券交易与经纪业务 (4)3.3 资产管理业务 (4)第4章：风险管理与内部控制 (4)4.1 风险管理概述 (4)4.2 内部控制制度 (4)4.3 风险评估与监控 (5)第5章：财务与会计操作 (5)5.1 财务管理概述 (5)5.2 会计制度与操作 (5)5.3 财务报告与分析 (5)第6章：人力资源管理与培训 (5)6.1 员工招聘与选拔 (5)6.2 员工培训与发展 (5)6.3 员工激励与考核 (5)第7章：合规与法律法规 (5)7.1 证券行业法律法规体系 (5)7.2 合规管理概述 (5)7.3 合规风险防范 (5)第8章：信息技术与系统安全 (5)8.1 信息技术概述 (5)8.2 系统安全与维护 (5)8.3 信息安全风险管理 (5)第9章：客户服务与市场营销 (5)9.1 客户服务概述 (5)9.2 市场营销策略 (5)9.3 客户关系管理 (5)第10章：证券公司内部控制评价 (5)10.1 内部控制评价概述 (5)10.2 内部控制评价方法 (5)10.3 内部控制评价结果应用 (5)第11章：证券公司合规风险监测与预警 (5)11.1 合规风险监测概述 (5)11.2 合规风险预警机制 (5)11.3 合规风险应对策略 (5)第12章：证券行业创新发展与未来趋势 (6)12.1 创新发展概述 (6)12.2 金融科技在证券行业的应用 (6)12.3 证券行业未来发展趋势 (6)第1章：证券行业概述 (6)1.1 证券行业定义 (6)1.2 证券行业分类 (6)1.2.1 证券发行与承销 (6)1.2.2 证券交易与经纪 (6)1.2.3 证券投资与资产管理 (6)1.2.4 证券研究与服务 (6)1.3 证券行业发展趋势 (6)1.3.1 专业化 (6)1.3.2 差异化 (6)1.3.3 特色化 (7)1.3.4 摸索多元化非方向性投资模式 (7)1.3.5 强化风险管理 (7)第二章：证券公司组织架构 (7)2.1 公司治理结构 (7)2.2 业务部门设置 (7)2.3 管理部门设置 (8)第3章：证券公司业务操作流程 (8)3.1 股票发行与承销 (8)3.1.1 项目筛选与评估 (8)3.1.2 签订承销协议 (8)3.1.3 制作发行文件 (9)3.1.4 股票发行与上市 (9)3.2 证券交易与经纪业务 (9)3.2.1 开户与资质审核 (9)3.2.2 交易指令接收与执行 (9)3.2.3 交易结算与风险管理 (9)3.2.4 投资咨询与财富管理 (9)3.3 资产管理业务 (9)3.3.1 资产配置 (9)3.3.2 产品研发与销售 (9)3.3.3 投资管理 (9)3.3.4 服务与维护 (10)第四章：风险管理与内部控制 (10)4.1 风险管理概述 (10)4.2 内部控制制度 (10)4.3 风险评估与监控 (10)第五章：财务与会计操作 (11)5.1 财务管理概述 (11)5.1.1 财务管理的概念 (11)5.1.2 财务管理的目标 (11)5.1.3 财务管理的内容 (12)5.2 会计制度与操作 (12)5.2.1 会计制度的基本内容 (12)5.2.2 会计操作的具体流程 (12)5.3 财务报告与分析 (13)5.3.1 财务报告的种类及编制 (13)5.3.2 财务分析方法及运用 (13)第6章：人力资源管理与培训 (14)6.1 员工招聘与选拔 (14)6.1.1 分析招聘需求 (14)6.1.2 制定招聘计划 (14)6.1.3 发布招聘信息 (14)6.1.4 筛选简历 (14)6.1.5 面试与选拔 (14)6.1.6 录用与入职 (14)6.2 员工培训与发展 (14)6.2.1 培训需求分析 (15)6.2.2 制定培训计划 (15)6.2.3 培训实施 (15)6.2.4 培训评估 (15)6.2.5 员工职业发展 (15)6.3 员工激励与考核 (15)6.3.1 制定激励政策 (15)6.3.2 设立考核标准 (15)6.3.3 考核实施 (15)6.3.4 激励措施落实 (15)6.3.5 持续优化激励与考核体系 (15)第7章：合规与法律法规 (15)7.1 证券行业法律法规体系 (15)7.1.1 法律法规的构成 (15)7.1.2 法律法规的作用 (16)7.2 合规管理概述 (16)7.2.1 合规管理的定义 (16)7.2.2 合规管理的目的 (16)7.2.3 合规管理的内容 (16)7.3 合规风险防范 (17)7.3.1 合规风险的定义 (17)7.3.2 合规风险的类型 (17)7.3.3 合规风险防范措施 (17)第8章：信息技术与系统安全 (17)8.1 信息技术概述 (17)8.2 系统安全与维护 (18)8.3 信息安全风险管理 (18)第9章：客户服务与市场营销 (19)9.1 客户服务概述 (19)9.2 市场营销策略 (19)9.3 客户关系管理 (20)第10章：证券公司内部控制评价 (20)10.1 内部控制评价概述 (20)10.2 内部控制评价方法 (21)10.3 内部控制评价结果应用 (21)第11章：证券公司合规风险监测与预警 (21)11.1 合规风险监测概述 (21)11.2 合规风险预警机制 (22)11.3 合规风险应对策略 (22)第12章：证券行业创新发展与未来趋势 (23)12.1 创新发展概述 (23)12.2 金融科技在证券行业的应用 (23)12.3 证券行业未来发展趋势 (24)第1章：证券行业概述1.1 证券行业定义1.2 证券行业分类1.3 证券行业发展趋势第2章：证券公司组织架构2.1 公司治理结构2.2 业务部门设置2.3 管理部门设置第3章：证券公司业务操作流程3.1 股票发行与承销3.2 证券交易与经纪业务3.3 资产管理业务第4章：风险管理与内部控制4.1 风险管理概述4.2 内部控制制度4.3 风险评估与监控第5章：财务与会计操作5.1 财务管理概述5.2 会计制度与操作5.3 财务报告与分析第6章：人力资源管理与培训6.1 员工招聘与选拔6.2 员工培训与发展6.3 员工激励与考核第7章：合规与法律法规7.1 证券行业法律法规体系7.2 合规管理概述7.3 合规风险防范第8章：信息技术与系统安全8.1 信息技术概述8.2 系统安全与维护8.3 信息安全风险管理第9章：客户服务与市场营销9.1 客户服务概述9.2 市场营销策略9.3 客户关系管理第10章：证券公司内部控制评价10.1 内部控制评价概述10.2 内部控制评价方法10.3 内部控制评价结果应用第11章：证券公司合规风险监测与预警11.1 合规风险监测概述11.2 合规风险预警机制11.3 合规风险应对策略第12章：证券行业创新发展与未来趋势12.1 创新发展概述12.2 金融科技在证券行业的应用12.3 证券行业未来发展趋势第1章：证券行业概述1.1 证券行业定义证券行业是指专门从事证券发行、交易、投资以及与之相关的中介服务活动的行业。
股票交易软件下载与软件操作1.如何安装软件注意：发1到95565开通免费短信在招商证券官方（.newone../）下载安装文件,运行该安装程序选择安装路径，然后点击"开始安装"。
安装完成。
2.进入／退出系统进入系统:1.在Windows 98／NT／2000操作平台上，双击桌面上图标即可直接进入。
2．在开始菜单的程序中，沿着“开始”→“程序”→“招商证券”→《招商证券全能版》，即可进入本系统。
3．选择“行情＋交易”进入行情和交易综合版；选择“独立行情”进入单行情版退出系统：要退出系统，有四种方法：1. 按 Alt+F4 ；2. 按 Ctrl+Q；3. 用鼠标点击窗口右上角蓝色"×"。
常用快捷键用户可使用F1～F12、Ctrl+字母、Alt+字母等快捷键，本系统支持的快捷键如下：热键功能热键功能F1 每笔成交明细Ctrl+H 修改、删除指示F2 分价表Ctrl+F 公式编辑器F3 上证领先指标Ctrl+I 选择指标F4 深证领先指标Ctrl+L 显示/隐藏右区F5 类型切换(分析、走势图)Ctrl+Q 退出系统F6 自选股Ctrl+R 所属板块F7 公告新闻Ctrl+S 选择股票F8 分析图中切换周期Ctrl+T 条件选股F9 委托下单Ctrl+U 移动筹码F10 个股资料Ctrl+X 成交回报F11 个人理财Ctrl+Z 加入到板块F12 报表分析Ctrl+Tab 窗口切换经典热键：如何将上证指数与自己看好的多支股票放到一个自选板块里，方便查看？打开上证指数——按Ctrl+Z——弹出“加入到板块”窗口——点击“新建板块”——“板块名称”与“板块简称”均填数字（最好以当天选股日期命名，如：920）——确定——选择920板块——确定。
同理，几支自己看好的股票，也可以打开股票后，按Ctrl+Z，选择“920”板块，加入到“920”自选板块中。
以后，想要查看自己选出的几支股票，只要输入自己设置的自选板块名称（如920）——回车，就可以看到上证指数与这几支股票了。
**营业部中台客户服务管理方案**营业部自2008年就成立了以客户服务为主要工作的内部维护组，之后就开始逐步建立客户经理制的服务模式。
在此项服务过程中，不仅提升了客户经理的服务水平和层次，而且提高了客户对我营业部的忠诚度，使最初的服务计划达到了不错的预期效果。
因此，在今后的客户服务开展过程中，我们陆续对营业部大部分客户都进行的分配，而且每位客户经理都持续对自己管辖的客户开展差异化服务，主要服务按以下步骤进行：一、分配客户目前营业部中台客户经理人数7人；根据需要将总资产5万元的客户每季度调整一次分配给客户经理：1、核心客户的划分标准：以客户贡献度为主要标准与客户资产规模相结合；前期核心客户的划分时间为2007.01.01--2008.06.30；由于核心客户的划分时间较早，因此今后各位客户经理所管辖客户中对沉寂类客户中总资产、交易量较大的客户随时调整服务重点，列入核心客户；2、由于沉寂客户的分配是按照**营业部历史已分配好的沉寂客户群组的统一导入，因此该部分客户有2310 户，占总数25%是总资产1万元以下的客户，虽然这部分客户目前不是服务重点，但也有利于今后对空户营销及激活无效户工作的开展带来方便。
3、最后一批客户划分是将截止2009年11月30日对所有散户类别、总资产在5万元以上的客户全部分配至每位客户经理；二、彩虹俱乐部客户服务对已加入彩虹的客户服务是我们服务的工作重点，除了总公司对客户发送彩虹短信外，我们极力向客户推荐在**证券网站上的彩虹俱乐部专栏通过自己的账户查看彩虹周刊与个股投资报告及评级信息，大部分客户对网站内容反映良好。
截止2010年12月目前营业部符合加入彩虹俱乐部条件的客户总人数近1790户，占客户总数的10%左右。
三、其他渠道服务客户1、短信服务：目前我部有手机号的客户近1.3万户，营业部还有很多客户在办理业务的同时订制了海通免费短信，对于此部分客户我们会不定期对重要信息发短信通知客户；2、信函：在所有已分配的客户中，我们也会通过邮件方式给客户传递信息的人数有237户，占已分配有效客户3.4%；3、目前我营业部已建立**客户QQ交流群四个，投顾团队成员会通过此方式及时和客户沟通，传递资讯产品；4、和客户当面沟通也是我们服务过程中非常重视的一个方面，各位客户经理在回访客户时主动邀请客户来现场交流，进一步加深了客户对客户经理的信任感；四、客户回访根据中国证券监督管理委员会《关于加强证券经纪业务管理的规定》、《证券经纪人管理暂行规定》等相关文件要求，结合2010年10月《**证券股份有限公司客户回访管理办法》，对于客户回访工作我营业部按以下要求完成：1、新开客户回访证券经纪人招揽的新增客户在五个工作日内完成回访，自然增长新开户客户应在一个月内完成回访，回访比例均要达到100%。
招商证券融资融券操作指南招商证券的融资融券业务是指投资者可以通过向券商借入资金
或证券进行交易的业务。
这种业务通常需要符合一定的条件和规定，并且需要投资者具有一定的风险认知和资金实力。
以下是一般性的招商证券融资融券操作指南，具体操作可能会根据招商证券的规定和相关监管政策略有不同：
了解业务规则和风险：在进行融资融券操作之前，投资者需要了解招商证券的业务规则和相关风险。
这包括了解融资融券的交易方式、费用、风险提示以及可能的收益和损失情况。
开立融资融券账户：投资者需要在招商证券开立融资融券账户，并完成相关的风险评估和签署相关协议。
选择交易品种：投资者可以选择适合自己投资策略的证券进行融资融券交易，包括股票、债券等。
资金或证券划转：根据交易需求，投资者可以选择将资金或证券划入或划出融资融券账户。
下单交易：投资者可以通过招商证券提供的交易系统下达融资融券交易订单，包括融资买入、融券卖出等。
风险管理：投资者需要密切关注交易的风险情况，及时了解账户的资金状况和持仓情况，采取适当的风险管理措施。
遵守监管规定：在进行融资融券交易时，投资者需要遵守相关的监管规定，包括保证金比例、融资融券额度等限制。
及时结算：投资者需要按照招商证券的要求及时进行交易结算，
包括资金的划转和证券的交割等。
需要注意的是，融资融券交易具有一定的风险，可能会受到市场波动、资金利率、交易品种等多种因素的影响，投资者在进行相关交易时需要审慎考虑自身的风险承受能力和投资目标。
建议在进行融资融券操作前，充分了解相关业务规则和风险，并可以寻求专业的投资顾问或金融机构的建议。
招商证券的投行服务模式流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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招商证券股份有限公司文件编号：YEB-FWGF-001版本：A/0营业部标准化服务规范版次修订说明编制人审核人批准人生效日期目录1. 目的2. 范围3. 职责4. 定义5. 要求5.1 营业厅环境规范标准5.1.1 营业厅环境总要求5.1.2 营业厅CI要求5.1.3 营业厅门面应摆设或张挂的物品5.1.4 营业外厅应摆设的物品5.1.5 营业厅清算交易柜台应摆放的客户用物品5.1.6 营业厅柜台内应摆放的物品5.1.7 营业外厅墙体悬挂的物品5.1.8 营业内厅墙体悬挂物品5.1.9 清算交易服务区配置的物品5.1.10 银卡服务区配置的物品5.1.11 金卡服务区的物品5.1.12 钻石卡服务区(带休息区)的物品5.1.13 背景音乐5.1.14 拓展业务配置的物品5.2员工仪容仪表及语言规范5.2.1员工着装5.2.2 仪容佩饰5.2.3 员工服务语言的基本要求5.2.4 常用规范化用语5.2.5 文明服务“禁语”5.2.6 员工电话应答规范5.3 服务行为规范5.3.1 签到准备5.3.2 值班主任、导引员的配备5.3.3 亮牌上岗，准时营业5.3.4 接待与服务客户过程要求5.3.5 员工在营业期间必须遵守的业务和劳动纪律5.3.6 营业期间的服务规程5.3.7 停止营业时间已到时要求5.3.8 客户服务的礼仪5.3.9 核心客户服务5.4 附则1. 目的为提高招商证券营业部整体服务素质，规范员工服务行为，塑造优秀的企业形象，由公司私人客户部牵头成立的“服务管理体系项目小组”（以下简称项目小组）结合公司实际，制定本《营业部标准化服务规范》（以下简称《服务规范》）。
2. 范围《服务规范》是招商证券营业部全体员工必须遵循的行为准则，是评价员工服务行为的标准，是对营业部员工服务行为进行管理的依据。
3. 职责本《服务规范》由公司私人客户部牵头，各营业部具体组织实施，并做好规范化服务的培训、监督和考核，保证《服务规范》的贯彻执行。
招商证券机构客户服务手册一、融资篇 1股本融资：IPO：为企业以公开发行股票的方式筹集资金提供保荐和主承销服务 。
再融资：上市公司发行新股再融资的的保荐主承销服务，包括配股和增发新股等。
海外上市：企业海外上市融资的财务顾问服务.2债券融资企业债：以承销发行可转换债券和企业债券的方式，为上市和非上市企业筹集中长期资金。
中小企业私募债融资：由于中小企业私募债采取备案制，与其他融资渠道相比，手续相对简便，发行周期也较短。
而且对发行企业的净资产、利润水平及募集资金用途都没有硬性要求，发行规模也不受证券法规定的累计债券余额不超过公司净资产40%的限制，更不强制要求评级，为中小企业融资提供更便利的通道。
3新三板及OTC融资作为中小企业融资的重要平台，新三板市场及OTC市场即将推出。
一直致力于中小企业融资的招商证券投行部门目前已成立了专门的新三板及OTC工作组，一旦新三板及OTC市场获得行政许可，我们将第一时间抢跑市场。
4股权质押融资针对有短期融资需求的上市公司及其股东，可以其持有的上市公司股权作为抵押品通过信托融资平台获得抵押贷款，融资用途基本不受限制。
（招商证券2012年3月成功引进“陕国投-永泰能源股权收益权投资集合资金信托计划”，通过质押永泰能源为其控股股东永泰控股进行股权质押融资）5产权质押融资业务针对有融资需求，同时持有土地、不动产等资产的客户，根据客户的实际情况，为客户挑选性价比最高的信托融资平台并提供全方位的融资解决方案。
6融资融券业务招商证券2010年推出融资融券以来，不断优化服务，目前已形成了近300只标的证券的股票池，可为客户股票交易提供灵活的现金与股票出借服务。
7伞型信托融资招商证券目前可以伞形信托的模式为客户证券投资提供1至2倍的财务杠杆融资，申请可在15个工作日内完成 ，为目前证券市场最快捷灵活的资金提供通道之一。
8约定购回式证券交易符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，除指定情形外，待购回期间标的证券所产生的相关权益于权益登记日划转给客户的交易行为。
融资方式对比约定购回证券交易融资融券股票质押融资伞形融资客户准入 500万及以上证券资产50万及以上证券资产3000万及以上100万现金资产 机构客户交易期限 3天～182天 0天～6个月 一年一签，一般不能提前购回，如提前购回成本较高 以季度为单位，在签订合同时约定最大融资比例根据客户的信用情况，证券资产的20％－50％证券资产的50％根据质押的股票情况不同，由信托核定初始资金的200%资金用途 除不能买入标的证券外，无明确限制 融资买券，融券卖空场内和场外合法使用 场内证券投资年化利率 9.29-10.86% 9.10% 12%9.5-12%交易费用 利息、交易税费、佣金 利息、交易税费、佣金 利息、公证费、手续费、差旅费 利息、交易税费、佣金、信托费用 资金到款效率T 日交易，T+2日到账转入担保品次日一个月左右15天左右二、现金管理篇招商证券资产管理规模位于行业第一梯队 ，具有完善的产品线可供客户进行选择。
对于机构客户，我们有度身定做的理财咨询服务，可以根据客户的风险偏好和特殊需求进行资产配置。
1现金牛现金牛是招商证券现金管理型券商集合产品。
现金牛自2006年1月16日成立至2012年3月30日，累计收益率达45.71%，居同期券商和基金公司同类产品第一。
2011年，“现金牛”净值收益率3.92%，超过货币基金平均水平（3.58%）。
2012年以来至3月30日，日均7日年化收益率4.9%，超过货币基金平均水平（4.62%）。
考察区间 招商“现金牛”收益率 货币基金平均收益率 2006.1.16-2011.11.30 43.45% 16.08%2006年度(1.16起) 1.70% 1.81%2007年度 16.8% 3.34%2008年度 10.76% 3.56%2009年度 2.45% 1.45%2010年度 2.82% 1.83%2011年度 3.92% 3.58%2货币基金招商证券全面代销公开市场上的货币基金，对于拥有大量流动性资金而使用期限无法确定的企业，可通过货币基金配置进行现金管理，收益率高于活期储蓄。
3国债逆回购对于拥有大量流动性资金的企业可通过国债逆回购进行短期的资金出借获得利息收入，即通过出让资金短期的使用权获得短期的利息收入，由于交易结算方为交易所，无违约风险存在，国债回购交易是一种安全性高、流通性强的短期资金投资品种。
回购品种1天期 2天期 3天期 4天期 7天期 14天期 28天期 交易代码204001 204002 204003 204004 204007 204014 204028报价方式 每一交易日9:00在公司网站及交易系统公布各品种的回购年收益率和提前购回年收益率；投资者提交的报价式回购申购委托，一经确认即视为客户接受该回购年收益率。
下单方向为卖出4报价式回购债券质押式报价回购（简称“报价回购”）是指证券公司提供债券作为质押物向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购。
5定向现金理财交易单位和额度 交易最低额度100手（起点10万元），超出部分需为100手（10万元）的整倍数。
是否允许自动续做 否交易时间交易日9:30～11:30；13:00～15:10；回购品种1天期7天期14天期28天期91天期交易代码 205001 205007 205008 205010 205030报价方式每一交易日9:00在公司网站及交易系统公布各品种的回购年收益率和提前购回年收益率；投资者提交的报价式回购申购委托，一经确认即视为客户接受该回购年收益率。
交易单位和额度 交易最低额度50手（起点5万元），超出部分需为1手（1000元）的整倍数。
是否允许自动续做 是否（系统已支持）交易时间申购：交易日9:30～11:30；13:00～15:10；提前购回和不再自动续做：交易日9:30～11:30；13:00～14:00采用CPPI和TIPP策略，通过对风险资产的投资比例动态调整，在尽可能保障本金安全的前提下，为客户争取和锁定理想收益。
6新股申购适合短期现金管理。
财富管理计划产品中有专门的栏目“新股瞭望”，供投资者打新参考。
7债券投资招商证券目前提供大量国债,企业债券交易,机构客户可选择有较好信用评级支持、利率条件较好、流动性较佳债券投资，以便在保证现金流动性的基础上取得相对良好的资金收益，适合时间稍长的资金管理。
三、大小非股权服务篇 1减持方案策划招商证券托管了大量的大小非股权，参与过多宗大小非股权减持，具有丰富的减持经验。
可为机构客户和个人客户量身定制减持方案。
方案策划包括减持时机，减持价格，交易对手方，减持途径。
招商证券为客户提供减持方案的优势：（1）招商证券拥有研究所与各类分析师，整合研究力量，分析跟踪限售股二级市场趋势。
（2）预判价格高位平台，为限售股股东优化转让窗口时期。
（5）风险提示和控制2减持税务筹划以纳税人税收负担最低化为目的为客户提供税收筹划服务。
目前降低限售股减持税收可通过两种途径实现：（1）税收优惠地区减税方案。
（2）信托账户过桥减税方案。
3大宗交易中介服务大宗交易中介服务服务包括为大小非客户寻找对手方。
并为客户向交易所提交大宗交易委托申报，协助完成交易所的相关公告和登记手续。
4转融通服务转融通业务，是指由银行、基金和保险公司等机构提供资金和证券，证券公司作为中介将这些资金和证券提供给融资融券客户。
大小非客户可以通过转融通，将不减持的股票融券给券商以获得利息收入。
四、专业投资机构服务1、研究所电话会议研究所召开电话会议时，客户可通过电话连线的方式旁听电话会议实况。
2、联合调研研究员或投行项目调研时，邀请机构客户共同参与,由我们联系好上市公司，安排好行程，一同参与现场考察、交流。
3、调研动态跟踪并及时反馈研究员研究报告后续跟进情况，包括调研纪要与即时性事件点评。
4、高端论坛针对某些行业、公司、热点、区域、政策动向等，邀请研究员、上市公司高管、政府要员、行业专家举行行业或专题论坛，为机构客户提供研究与交流平台。
5、集中路演针对某些行业、公司、热点、政策动向等，邀请研究员、上市公司高管、政府要员、行业专家等嘉宾参加，给机构客户提供与研究员面对面交流的机会。
6、投资者见面会组织重点上市公司高管及股东与高端投资者的见面会，就公司的经营情况、发展规划等进行沟通，为机构客户提供与上市公司高管面对面交流的机会。
7、业内排名服务招商证券可以为将来希望自行募集私募基金的客户提供发布业绩和参与市场排名的平台。
8、提供参与网下配售的产品和申购咨询向机构客户提供新增发行的股票、企业债券、可转换债券等金融产品，为客户推荐并提供其他保荐机构承销的优质投行产品。
9、资产托管服务资产托管服务是招商证券与私募基金客户之间，以签订资产托管服务协议的方式，为其提供资产保管、数据计算、投资清算、资产监督、文档保管、提供托管报告等服务内容。
开展资产托管服务可以满足客户全产业链需求、利于公司控制整体业务风险、打造综合化金融服务平台，而招商证券率先在业内开展资产托管服务也是未来证券公司差异化业务发展模式的有益尝试。
五、其他服务1定向理财招商证券致力于为机构客户提供个性化的服务，可根据客户个性化需求量身定制理财产品、投资计划等。
在定向理财业务中，投资者直接拥有所投资的证券,因而可以据自己的偏好对投资组合进行调整。
定向业务与集合资产管理业务最大的不同在于投资者投资于集合计划时只是间接持有证券,而定向账户中客户直接持有证券并可实时了解持仓的动态情况,我们的管理账户产品主要有五大类产品，下表是按风险从高到低排列的管理账户产品：2二级市场研究支持招商证券研究连续七年在《新财富》最佳分析师评选中获得“本土最佳研究团队”的称号。
有数十位研究员入选《新财富》最佳分析师排名，在20多个行业中处于领先地位。
并在2008年经国际权威证券分析师专业评级机构Starmine评选，荣获全球首届年度最佳分析师奖及最佳证券商奖。
可在客户交易过程中根据客户不同的要求提供二级市场研究支持。
目前可提供的二级市场研究支持包括：宏观经济及政策研究投资策略研究行业研究、公司研究基金评价系统：招商证券基金评价系统为基金评价的核心系统，为基金选择策略、投资组合分析等深度研究提供支持。
基金的业绩评价和投资组合研究基金经理的业绩评价与风格分析基金管理公司的评价分析专题研究投资组合建议：根据客户不同的投资偏好，提供大类资产、行业资产配置报告，并建立模拟的保守型、平衡型等多种个性化的投资组合方案。
