银行私人银行财富顾问管理办法模版本文介绍了xx银行私人银行财富顾问管理办法，旨在建立一支专业的财富顾问队伍，提高银行的财富管理和客户服务能力。
第一章总则明确了本办法的制定目的和财富顾问的定义，同时规定了财富顾问的资格认证和管理机制。
第二章管理原则中，第四条规定了人员配置标准，要求财富顾问为专职岗位，月日均管理资产达到600万元的私人银行签约客户必须配置财富顾问。
第五条规定了财富顾问的分级管理，分为总、分行两个层级。
第六条强调了动态管理，要求采用竞争上岗、择优聘用的形式，并实施优胜劣汰机制。
第三章工作职责明确了财富顾问的具体工作职责，包括私人银行客户服务和经营等方面。
财富顾问的职责是经营、维护和提升直营私人银行客户和自主获客的私人银行客户，提供专业支持和参与私人银行复杂产品销售等。
下面将分行级和总行级财富顾问的工作职责逐一介绍。
一、分行级财富顾问工作职责分行级财富顾问负责分行高净值客户的经营维护，提供专业服务，并负责辅导、支持贵宾理财经理开展财富管理工作。
具体包括以下几点：1.执行银行高净值客户资产配置服务流程，出具客户的资产配置报告，并定期检视资产配置报告的执行情况。
2.了解产品发行情况，熟悉产品特征，发掘销售要点，并在分支行进行销售辅导，参与复杂产品销售。
3.积极参与私人银行创新业务的属地营销推动。
4.落实分行高净值客户联系与维护管理办法，制定并执行客户陪访工作规划，在陪访过程中提供专业支持，包括机构投资观点说明、产品组合建议、产品说明和释疑等。
5.组织并参与分支行中高端客户活动，例如进行主题演讲等。
6.收集与反馈市场及客户信息，针对资产配置等相关工作提出优化完善建议。
7.指导、支持支行贵宾理财经理开展财富管理工作。
8.积极参与市场资讯、产品信息、营销案例等的研究和研讨。
9.处理总行私人银行部及分行交办的其他工作。
二、总行级财富顾问工作职责总行级财富顾问负责分行重点高净值客户的经营维护，提供专业服务，并负责分行级财富顾问队伍的培训、辅导及支持。
具体包括以下几点：1.执行银行高净值客户资产配置服务流程，出具客户的资产配置报告，并定期检视资产配置报告的执行情况。
2.了解产品发行情况，熟悉产品特征，发掘销售要点，并在分行主导复杂产品销售，构建产品组合，进行交叉营销。
3.牵头私人银行创新业务的属地营销推动。
4.落实分行重点高净值客户联系与维护管理办法，制定并执行客户陪访工作规划，在陪访过程中提供专业支持，包括机构投资观点说明、产品组合建议、产品说明和释疑等。
5.负责xx财富指数在分行的发布及分行中高端客户活动主题演讲等。
6.收集与反馈客户信息及需求，协助上级主管部门确定不同类型客户的资产配置与产品组合建议。
7.进行市场及同业调研，及时反馈针对高净值客户群体的产品及业务创新需求。
8.指导、支持分行级财富顾问开展财富管理工作。
9.组织分行级财富顾问发起市场资讯、产品信息、营销案例等的研究和研讨。
10.处理总行私人银行部及分行交办的其他工作。
第四章准入标准第八条规定了财富顾问的基本条件，包括但不限于：要求：1.符合准入条件；2.经过面试和考核，被确定为适合担任财富顾问的人员。
三）面试1.符合条件的候选人将接受面试，面试内容包括个人素质、专业知识、沟通能力等方面；2.面试结果将作为选聘的重要依据。
四）考核1.符合条件的候选人将接受考核，考核内容包括专业知识、业务能力、客户服务能力等方面；2.考核结果将作为选聘的重要依据。
五）确定人选1.经过面试和考核，确定适合担任财富顾问的人员；2.确定人选后，由所在单位提出聘任申请。
六）聘任1.聘任程序由所在单位办理；2.聘任程序包括签订聘用合同、办理相关手续等。
我们要求财富顾问热爱零售业务工作，品行端正，无不良记录。
我们希望财富顾问理论扎实，工作经验丰富，有较强的责任心、事业心、敬业精神和团队意识。
财富顾问应该具有语言表达和沟通能力强，富有激情和感染力，具有较高的职业素质。
我们希望财富顾问愿意研究和分享，热爱客户服务与财富管理工作，并致力于长期在零售业务条线服务。
我们还将优先聘用获得总分行级奖励、专业赛事名次或有其他突出贡献的员工。
第九条规定分行级财富顾问应该掌握经济、金融、营销及其相关的基础概念和基本知识，掌握本行的相关业务知识、流程和系统。
他们也应该了解国家相关监管政策、行业规范、市场环境和金融同业的相关信息。
财富顾问应该能在指导下运用相关知识进行经济环境分析、行业分析等，解决专业问题。
分行级财富顾问应该有经济、金融等相关专业全日制本科及以上学历，获得银行从业资格、基金销售人员从业资格、保险代理资格、金融理财师资格（AFP）等外部相关资质认证。
他们应该通过银行内部岗位资格考试，有金融行业工作经验不少于4年，其中从事零售银行业务不少于2年。
分行级财富顾问还需要符合其他准入要求。
第十条规定总行级财富顾问应该掌握金融学、市场营销、宏观经济及其相关的基础概念和基本知识，掌握本行的相关业务知识、流程和系统。
他们也应该了解国家相关监管政策、行业规范、市场环境和金融同业的相关信息。
财富顾问应该能独立运用相关知识进行经济环境分析、行业分析等，解决专业问题，并为分行级财富顾问提供常见问题的专业指导。
总行级财富顾问应该有经济、金融等相关专业全日制本科及以上学历，获得银行从业资格、基金销售人员从业资格、保险代理资格、国际金融理财师资格（CFP）等外部相关资质认证。
他们应该通过银行内部岗位资格考试，有金融行业工作经验不少于6年，其中从事零售银行业务不少于4年。
在全国性权威专业赛事上获得名次，经过综合考量，可通过特批流程，破格选聘为总行级财富顾问。
总行级财富顾问还需要符合其他准入要求。
第五章规定财富顾问选聘程序。
符合条件的员工可自荐，各单位可推荐符合条件的候选人。
候选人填写《xx银行私人银行财富顾问申请表》（见附件），交所在单位填写意见。
符合条件的候选人将接受面试和考核，面试内容包括个人素质、专业知识、沟通能力等方面。
面试结果将作为选聘的重要依据。
符合条件的候选人将接受考核，考核内容包括专业知识、业务能力、客户服务能力等方面。
考核结果将作为选聘的重要依据。
经过面试和考核，确定适合担任财富顾问的人员。
确定人选后，由所在单位提出聘任申请。
聘任程序由所在单位办理，包括签订聘用合同、办理相关手续等。
财富顾问的选聘工作由总行XXX牵头组织实施。
分行级财富顾问需要在所在单位填写意见后，将申请表提交XXX初审，然后经过分行人力资源部复审和分行行领导批准后完成选聘。
总行级财富顾问则是在分行级财富顾问中选聘，由分行XXX填写初审意见后，再报送总行私人银行部进行择优聘用。
对于分行上报的总、分行级财富顾问，需要参加总行每年统一组织的分层培训。
其中，总行级财富顾问一经选聘后一年内必须在总行私人银行部投资顾问处跟岗研究不少于2个月，并每年参加1次集中培训。
各分行也可以根据实际需要组织相关培训。
财富顾问需要通过岗位资格认证培训并考试合格后，才能晋升专业技术序列的相应级别。
分行级财富顾问专业技术序列等级原则上为高级及以上，不低于中级；总行级财富顾问专业技术序列等级不低于高级。
财富顾问实行积分考核方式，考核结果按季度统计通报、年度排序评级。
积分考核包括业绩积分、推动积分、加减分项三部分内容，每部分占有一定考核权重。
总行私人银行部可以根据实际业务开展情况对各项积分内容及权重进行调整。
季度考核积分=业绩积分*70%+推动积分*30%+加减分项；年度考核积分=2(各季度考核积分)。
年度积分从高到低排序，划分为A(优秀)、B(胜任)、C(基本胜任)、D(不胜任)四个考核等级，四个考核等级的财富顾问占比分布参照《xx银行员工年度绩效考核办法》及年度实际情况予以确定和公布。
财富顾问每年考评一次。
总行级财富顾问由总行私人银行部牵头组织实施。
分行级财富顾问可以参照总行级财富顾问进行考核管理，由分行XXX牵头组织实施。
业绩积分包含财富顾问直营业绩或自主获客业绩（客户所形成全口径业绩）、协管业绩（向协管客户销售私行专属产品以及复杂产品所形成的业绩）。
协管业绩主要考核以下项目：AUM月均增量积分和全权资产委托管理业务新增规模积分。
家族信托业务新增规模每增加1000万，积分增加50分；跨境业务中间业务收入每增加1万，积分增加1分。
复杂产品销售积分规则如下：按当期实现的复杂产品销售量折算积分，上不封顶；纳入统计的复杂产品在上线销售时予以标示说明，每销售100万，积分增加5分。
销售对象必须是财富顾问所经营维护的客户，归属关系以CRM系统中客户匹配关系为准。
新选聘的财富顾问在W不满6个月原则上不参与当年度统一考核。
推动积分体现财富顾问的营销推动职责，包括总行级财富顾问承担分行级财富顾问导师职责、主讲客户活动、组织分行内训、为客户出具资产配置报告等。
加减分项包括参加总行级培训、代表我行参与权威赛事获得荣誉、客户投诉等。
具体计分规则如下：总行级财富顾问实行总行垂直考核制度。
分行XXX按季度确认总行考核结果通报，如有异议可及时提出。
最终考核结果提交总行私人银行部审议后通报。
分行级财富顾问考核参照总行办法由分行负责考核通报，并提交总行报备。
财富顾问年度考核结果将作为其在所属分行员工年度绩效考核的重要依据，同时作为员工培训、评优、晋级等的参考指标。
总行私人银行部及分行需建立财富顾问考核档案，完整准确记录其考核成绩和考核等级等，并指定专人进行管理。
财富顾问需严格遵守各项行业公约、行为规范及规章制度，杜绝违规违纪行为。
财富顾问对外授课须经总行私人银行部、XXX批准，未经允许，不得私自参与商业性培训授课。
财富顾问授课所产生的知识产权归属该银行所有。
财富顾问应严格执行《保密协议》相关规定，履行在职期间及离职后的保密和竞业限制义务。
财富顾问离职或岗位变动，需遵照相关规定，完成客户交接与通知工作，并由继任人及主管领导进行复核确认。
同等条件下，财富顾问优先享有各类培训和对外研究考察（含境外培训考察）机会，并参加该银行举办的财富顾问专业培训。
总行私人银行部每年根据财富顾问综合表现评选优秀财富顾问，并在全行予以表彰。
财富顾问连续两年考核等级为A 级（优秀），可优先晋级。
财富顾问出现以下情况之一，应予以退出：本文规定了财富顾问退出流程和附则。
财富顾问退出流程分为分行级和总行级，分行级申请由分行XXX审核批准并报备总行私人银行部，总行级申请由分行XXX提出申请，上报总行私人银行部审核批准。
审核批准后一个月内需要做好客户移交工作。
财富顾问退出的原因包括连续两年考核等级为D级（不胜任），提供虚假数据和资料，发生重大过错，工作中出现违法或违规违纪行为，以及其他情况导致不能履行财富顾问职责。
各分行可以在本办法基础上，针对分行级财富顾问制定相关管理办法、实施细则等。
