《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识竞赛试题库完整

《员工行为守则》知识竞赛试题（附答案）（一）判断题（20题）1、判断题：《中国农业银行员工行为守则》的核心和灵魂是“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”。

答案：正确。

2、判断题：只有上班时间我才是农行的员工，下班后，我只代表个人，与农行无关。

答案：错误。

3、判断题：员工利用业余时间打牌赌点小钱，单位无权干涉。

答案：错误。

4、判断题：员工有权拒绝执行上级的违规指令，无权越级报告有关监督部门。

答案：错误。

5、判断题: 员工不得在营业网点工作时间内嬉笑和喧哗，但分支行机关员工可以。

答案：错误。

6、判断题：员工不得利用职务之便挪用客户资金从事赌博、买彩票、炒股等行为。

答案：正确。

7、判断题：员工应确保业务宣传资料均真实可信，但是有时为了销售业绩，可以部分夸大宣传。

答案：错误。

8、判断题：对于银行内部的合规检查，员工应自觉接受并主动配合，对于外部监管检查可以适当隐瞒，以尽力维护银行利益。

答案：错误。

9、判断题：小强是某支行的信贷部经理，某公司是该支行的贷款大户，小强经常向该公司借宝马车私用，公司每次都不会拒绝。

小强的行为属于利用关系网为自己生活增加便利，并不违反《员工行为守则》的要求。

答案：错误。

10、判断题：农业银行员工不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的商业信誉、商品声誉。

答案：正确。

11、判断题：廉洁自律只是对农业银行员工道德水准上的要求。

答案：错误。

12、判断题：银行业从业人员应当坚持同业间有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。

答案：正确。

13、判断题：某行行长越权命令某客户经理向某企业发放贷款，该客户经理依规定应直接向司法部门报告。

答案：错误。

14、判断题：仅以报销各种费用方式给付对方单位或者个人财物，不构成商业贿赂犯罪。

答案：错误。

15、判断题：银行业从业人员离职后，无需再保守原所在机构的商业秘密。

答案：错误。

16、判断题：“依法合规”属于《员工行为守则》中的倡导性行为准则。

《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》测试题姓名：所在部门：岗位：一、单选题（每题2分，共15题，满分30分）1.本办法所称不良后果不包括（B）。

A、因违规行为发生50万元（不含）以下案件的。

B、受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的。

C、造成100万元（不含）以下资金风险或损失的。

D、对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的2.本办法所称情节轻微是指（B）。

A、因违规行为发生50万元（不含）以下案件的。

B、初次违规，且未造成损失的。

C、造成100万元（不含）以下资金风险或损失的。

D、对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

3.员工张某因参与打架斗殴被判处有期徒刑一年，我行应给予其（D）处分。

A、责令辞职B、撤职C、待岗管理D、开除4.受到记过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（B）绩效工资A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月5.因违规行为给本行造成直接经济损失的，按照有关规定（C)。

A、要承担全部赔偿责任B、要承担部分赔偿责任C、要承担全部或部分赔偿责任D、不承担赔偿责任6.对属（D ）发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。

A、外部检查B、内部审计C、上级行检查D、自查7.某网点柜员王某利用办理小额存款的机会套取空白存单用来作案。

请指出应对王某作何处分。

（B）A、记过B、开除C、警告D、记大过8.代客户办理业务并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（B）至开除处分。

A、警告B、记过C、记大过D、降职9.客户未落实（ C ）资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的，给予有关责任人员开除处分。

A、汇款B、账户C、足额D、支票10..在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据（D），导致资金被骗案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记过至开除处分。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法资料1第2页（八）违反重大事故报告制度，迟报、漏报、瞒报和误报的；（九）未经授权，向新闻媒体、社会公布本行内部信息的。

第二十五条高级管理人员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至撤职处分：（一）内部管理失控，下级行发生重大事故或严重违规违纪违法案件，或连续发生违规违纪违法案件的；（二）业务主管人员不按规定的期限和要求对所辖单位进行常规性检查、不按时完成上级行下达的专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合要求的。

第二十六条会计主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：（一）营业期间不到岗，未能进行现场监督，导致柜员作案的；（二）兼职对外办理业务的；（三）离职、离岗未按规定办理交接的；（四）未按规定设置柜员的交易掩码和应用掩码，导致柜员乘机作案的；（五）擅自更改柜员属性进行作案的；（六）未履行监督、监管及授权职责，导致案件发生的；（七）数据上收行的三级主管办理柜台业务的；（八）违规保管柜员操作卡的；（九）未按制度规定监督柜员办理业务的；（十）未按规定审核联行业务的；（十一）未按规定设置操作级别和权限的。

第二节违反授权管理规章制度行为及处理第二十七条未经授权、超越授权或者授权终止后从事业务经营管理活动的，给予有关责任人员撤职至开除处分：第二十八条未按有关制度或授权书规定进行转授权的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

第二十九条有下列行为造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：（一）未建立授权书档案，致使授权书丢失的；（二）未按规定进行报告或备案的；（三）授权书内容不明确时，未经请示擅自开展业务的。

第三节违反资金计划管理规章制度行为及处理第三十条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）违反人民银行政策规定吸收存款或发放贷款的；（二）违反规定，为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的；（三）未经授权，办理同业拆借、债券交易、债券回购、票据融资等融资业务的；（四）未经总行授权，擅自进行权益性投资的；（五）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在10万元人民币以上的。

多项选择题**共254道题**三、多项选择题（有两个或两个以上正确答案）（一）商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。

A、要素B、格式C、频率D、字数答案：ABC（二）以下（）是打包放款的风险。

A、出口商将打包资金挪作他用，致使信用证成为一纸空文，使打包放款无法偿还B、在自由议付信用证项下，受益人取得打包放款后，可能将单据和副本信用证提交他行寄单索汇，以逃避还贷C、单据有不符点，国外开证行拒付D、国外开证行无理拒付答案：ABCD（三）汇出汇款经办行负责对汇款人提交的材料的（）进行审查。

A．表面一致性B、合规性C、实际真伪D、来源答案：AB（四）经常性外汇收入包括（）。

A、居民个人及来华人员个人的外汇B、出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇C、外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇D、对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金答案：ABCD（五）以下属《员工行为守则》中普遍性规范的是（）。

A、爱岗敬业、诚实守信B、勤勉尽职、依法合规C、公平竞争、廉洁自律D、专业高效、客户至上答案：AB（六）某分行行长要求其分行的一名客户经理关照一笔贷款，而该客户经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该客户经理应当（）。

A、应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B、应向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C、自己回避，移交其他同事办理D、若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告答案：BD（七）按照《员工行为守则》的要求，以下（）行为不正确。

A、提供服务及接受客户咨询时未能准确宣传、介绍农行有关金融产品B、带动亲友使用农行产品，正面宣传农行金融产品C、优先选用农行金融产品D、擅自接受媒体采访或提供新闻线索，给农行造成负面影响答案：AD（八）以下（）属于《守则》规定的强制性规范。

A、必须严守劳动合同B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品D、同事关系答案：AC（九）有下列（）行为之一的，应依照《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国档案法实施办法》的相关规定追究有关人员责任。

编号题干1根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，下列对违规责任人员处理未采用纪律处分形式的是（ ）。

2根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，下列对违规责任人员处理采用纪律处分形式的是（ ）。

3根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，违规为本行员工发放个人贷款，用于非法营利活动的，将给予有关责任人（ ）处理。

4根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，与借款人串通以假存单、假有价证券或假他项权证办理个人贷款的，将给予有关责任人（）处理。

5根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，伪造、变造、窃取客户资料办理个人贷款的，将给予有关责任人（ ）处理。

6根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，采取假名、冒名等手段，办理个人贷款的，将给予有关责任人（ ）处理。

7根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用贷款资金的，将给予有关责任人（ ）处理。

8根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，违反规定，多人承贷少数人使用，造成不良后果的，将给予有关责任人（ ）处理。

9根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，违反规定，私贷公用，造成不良后果的，将给予有关责任人（ ）处理。

10根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，对未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止房产、车辆虚假按揭的有关责任人进行处理，下列处理档次最不合理的一项是（ ）。

11根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，对未按规定验证保单、存单等质押物的真实性，形成无效质押的有关责任人进行处理，下列处理档次最不合理的一项是（ ）。

12根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，对质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人书面承诺、签字形成无效质押的有关责任人进行处理，下列处理档次最不合理的一项是（ ）。

13根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，对未及时办理抵（质）押手续形成重复抵（质）押，造成严重后果的有关责任人进行处理，下列处理档次最不合理的一项是（ ）。

《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识竞赛题库1、主管人员是指：各级行内设机构负责人、营业网点负责人和运营主管。

（）答案：对2、本办法适用本行所有员工，但不包括外派境外机构的人员和内退人员。

（）答案：错3、对违规责任人员的纪律处分包括：通报批评、警告、记过、记大过、降职、免职、开除。

（）答案：错4、情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。

（）答案：对5、情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。

（）答案：对6、因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照纪律处分或其他处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。

（）答案：对7、办案部门在案件调查过程中，无权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。

（）答案：错8、9、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。

（）答案：对10、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予最高处分档次的处分。

（）答案：错11、纪律处分期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。

（）答案：对12、13、14、15、支行辖内当年发生100万案件的，案发10日内，应停止支行主管部门负责人、主管副行长、行长职务，或责令（引咎）辞职。

（）答案：对16、对经确认属自查发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。

（）答案：对17、内外勾结实施违规行为的，应当从重或加重处理。

（）答案：对18、加重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理。

（）答案：错二、单选题：1、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资答案：BA、3B、6C、12D、242、本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过、降职、撤职的处分期分别为（）A、3、6、6、12、12B、6、6、12、12、24C、6、6、12、24、24答案：B三、多选题：1、对违规责任人员的其他处理包括：积分处理、通报批评、诫勉谈话、岗位降级、责令辞职、引咎辞职外还包括（）答案：ABCDEA、解除劳动合同B、经济处罚C、免职D、停职E、待岗管理2、本办法所称不良后果是指：（）答案：ABCA、因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；B、造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；C、对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

标准答案（用“对”“错”表示，不用符号）正确答案
有权
3个月
一年内
延迟解除处分
给予记大过至开
除处分
给予有关责任人
员记过至开除处
给予有关责任人
员警告至记大过
给予有关责任人
员记大过至开除
给予有关责任人
员警告至记大过
给予有关责任人
员记大过至开除
处分
给予有关责任人
员警告至记大过
给予有关责任人
员警告至撤职处
给予有关责任人
员撤职至开除处
给予有关责任人员警告至记大过给予有关责任人员警告至记大过给予有关责任人员记过至开除处
给予有关责任人员记大过至撤职给予有关责任人员警告至记大过给予有关责任人员开除处分
给予有关责任人员撤职至开除处给予有关责任人员警告至撤职处给予有关责任人员开除处分
给予直接责任人员开除处分
给予有关责任人员警告至撤职处给予有关责任人员开除处分
给予有关责任人员记过至撤职处不得
30。

《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》复习题一、填空题：1、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》有五章206条。

2、违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为。

3、有关责任人员是指未履行或未正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括各级行领导班子成员、主管人员和一般员工。

6、对违规责任人员的处理原则是实事求是、客观公正、人人平等、程序规范。

8、对违规责任人员的纪律处分有：警告、记过、记大过、降职、撤职、开除。

17、受到警告处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发3个月绩效工资；23、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，加重一档处分。

38、领导班子成员或主管人员授意、指使、强令下属违规办理业务，造成严重后果的，给予开除处分。

57、在办理资金往来业务中，未及时核对资金往来账务，导致案件发生的；因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

59、在办理银行卡业务中，与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的；为单位卡套取现金的。

给予有关责任人员撤职至开除处分92、在办理小额农户贷款和惠农卡业务中，收受现金或索取好处的，骗取或挪用惠农卡资金，供本人或他人使用的；给予有关责任人员解除劳动合同；125、固定资产处置收入不入账，设立“小金库”的，给予有关责任人员开除处分。

132、在集中采购过程中，通过不正当手段，谋取私利的，给予有关责任人员开除处分。

165、在民主推荐、民主测评、组织考察中搞拉票等非组织活动的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。

199、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的,按照内部移送办法向监察部门移送。

202、给予员工开除处分的，须经本级行职工代表大会通过。

二、单项选择题1、下列哪种情形，可免予处理？（A）A、违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的；B、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的；C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的；D、自查发现违规问题并落实整改的；2、新的员工违规处理办法自 C 起施行。

《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》测试题公共部分（50分）单位：岗位：姓名：成绩：一、填空（20分、每空1分）1、本办法适用于本行（），包括外派境外机构的人员和内退人员。

2、违规情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；（）的；严重失职的。

3、受到警告处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）月绩效工资。

4、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，（）处分。

5、受到警告、记过、记大过处分的，自处分生效之日起（）内，取消评先奖励资格；6、提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的（）。

7、对违规人员作出纪律处分决定后，应当在规定时间内送达（），并同时告知复议的期限和部门。

8、对经确认属（）的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。

9、监察部门对违规人员进行纪律处分时，需并处其他处理的，移送（）进行处理。

10、（）按照员工管理权限和程序，对违规责任人员作出纪律处分决定。

11、主管人员，是指各级行内设机构负责人、（）及运营主管。

12、利用职务上的便利，将公物占为个人使用，长期不予归还，时间超过（）的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

13、连续旷工超过( )天的，给予解除劳动合同处理。

14、无正当理由经常迟到、早退或者擅自脱岗，经批评教育无效，（）内累计15次的，给予解除劳动合同处理。

15、单位列入固定资产管理的设备、用具，配备给个人使用，在岗位、部门变更或调离后不移交或拒不归还的，给予有关责任人员（）处分。

16、诬告陷害他人的，给予有关责任人员（）处分。

17、受到降职、撤职处分的，解除处分（）对原岗位职务的恢复。

18、对领导班子成员或主管人员违规授意或指令不抵制、不报告，或迎合办理的，给予有关责任人员（）处分。

19、给予员工开除处分的，须经本级行（）通过。

20、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起（）个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审。