2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)

单选题（共45题）

1、( )也称权益报酬率。

A.资产收益率

B.销售利润率

C.权益乘数

D.净资产收益率

【答案】 D

2、( )是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A.现金分红方式

B.股票分红方式

C.分红再投资转换为基金份额

D.股票买卖差价

【答案】 C

3、刘先生3月1日买入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公积金转增股本10股送1股，10月13日发放股利0.1元/股，年末股价是9.9元，持有该股票的收益率是（ ）。

A.9.90%

B.0

C.37.50%

D.-1% 【答案】 C

4、（ ）是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。

A.私募股权

B.不动产

C.大宗商品

D.收藏品

【答案】 C

5、以下选项中不属于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约的区别的是（ ）。

A.交易场所

B.信用风险

C.投资方式

D.执行方式

【答案】 C

6、关于债券型基金组合构建，以下表述正确的是（ ）。

A.债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的80%

B.债券型基金招募说明书中对投资理念、投资策略、投资范围不做规定

C.债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债

D.债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期

【答案】 A

7、以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（ ）

A.综合考虑风险和收益

B.基金管理规模

C.时间区间

D.基金的价格

【答案】 D

8、目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（ ）和（ ）。

A.托管人结算模式；券商结算模式

B.共同对手结算模式；逐笔清算模式

C.货银对付模式；净额交收模式

D.净额交收模式；全额交收模式

【答案】 A

9、可供基金进行利润分配的金额为（ ）。

A.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数

B.未分配利润

C.本期已实现收益

D.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数

【答案】 A

10、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，发行在外的基金份额总数为30亿份，那么其基金份额净值为（ ）元。

A.1.00 B.1.16

C.1.23

D.1.35

【答案】 A

11、下列关于融资融券交易的说法中，正确的是（ ）。

A.大部分证券公司要求普通投资都持有资金不少于30万元人民币才能申请参与融资融券交易

B.所有证券公司都可以开展融资融券业务

C.大部分证券公司要求普通投资者开户时间必须达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币才能申请参与融资融券交易

D.如果融资交易结束时，融资买入的股票价格没有发生变化,投资者无需支付融资的贷款利息

【答案】 C

12、某可转换债券面值100元，转换比例为20。2016年3月15日，可转债的交易价格为126元，而标的股票交易价格为6元。如果标的股票股价继续上涨，以下说法错误的是（ ）。

A.该可转债的债券价值将随之上升

B.该可转债的转榭又利价值将随之上升

C.该可转债的价格随之上涨

D.该可转债价格的权益属性将进一步增强

【答案】 A

13、关于企业的现金流，以下表述错误的是（ ）。 A.投资活动产生的现全流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生的股权与债权

B.企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流

C.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量

D.筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况

【答案】 A

14、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于( )的可能性是67%。

A.3%～2%

B.3%～0

C.5%～-1%

D.+7%～-1%

【答案】 C

15、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（ ）。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

【答案】 B

16、仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（ ） A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A

17、通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加（ ）。

A.5%-20%

B.10%-25%

C.15%-25%

D.10%-20%

【答案】 A

18、我国开放式基金的估值频率是（ ）。

A.每个交易日

B.每两个交易日

C.每周

D.没有明确的规定

【答案】 A

19、下列指数中，由中证指数公司编制反映A股市场整体走势的是（ ）。

A.上证180指数

B.中证全债指数

C.沪深300指数 D.中信债券指数

【答案】 C

20、在以下金融工具中,属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场转让的是()

A.大额可转让定期存单

B.短期融资券

C.银行承兑汇票

D.中期票据

【答案】 A

21、久期是用来衡量债券的价格对（ ）变动的敏感性指标。

A.收益率

B.汇率风险

C.到期时间

D.票面利率

【答案】 A

22、下列选项不属于常用的货币市场工具的是( )。

A.大额可转让定期存单

B.政府债券

C.同业拆借

D.商业票据

【答案】 B

23、（ ）策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。

A.价格免疫

B.或有免疫

C.所得免疫

D.总免疫

【答案】 C

24、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述Ⅰ.认股权证是股份公司发行的，行权时上市公司将增发新股给予认股权证的持有人的权证Ⅱ.备兑权证是股份公司发行的,行权时上市公司将已有的老股按照行权价格转让给备兑权证的持有人权证则以上两种表述（ ）。

A.Ⅰ错误，Ⅱ正确

B.两者均错误

C.Ⅰ正确，Ⅱ错误

D.两者均正确

【答案】 C

25、关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（ ）公布一次。

A.一周

B.一个月

C.两个月

D.一季度

【答案】 B

26、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括（ ）。

A.财务风险

B.经营风险

C.流动性风险

D.以上选项都对

【答案】 D

27、Brinson模型中，资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的（ ）。

A.整体收益

B.相对收益

C.超额收益

D.绝对收益

【答案】 C

28、下列关于下行风险说法错误的是（）。

A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失

B.根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失

C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间

D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失

【答案】 C

29、以下金融衍生工具中，通常由交易所统一的制订，在交易所进行交易的是（ ）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D

30、以下不属于风险敏感性指标的是（ ）

A.凸性

B.MACD

C.久期

D.β系数

【答案】 B

31、不属于不动产投资的特点的是（ ）。

A.异质性

B.不可分性

C.可分性

D.低流动性

【答案】 C

32、有保证债券根据（ ）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。 A.保证的形式

B.交易方式

C.计息与付息

D.基准利率

【答案】 A

33、（ ）指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。

A.通胀风险

B.再投资风险

C.流动性风险

D.提前赎回风险

【答案】 C

34、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于（ ）基金。

A.价值型

B.成长型

C.投资型

D.收入型

【答案】 A

35、关于投资组合管理的基本流程，以下表述错误的是（ ）。

A.投资规划的首要任务就是建立战略资产配置

B.投资管理过程是一个动态反馈的循环过程