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总公司营销部营销员管理规定（修订版）泰康人寿保险股份有限公司第一章总则第一条为规范公司营销员展业行为，加强对营销员的管理，根据《保险代理人管理规定（试行）》，制定本规定。
第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托，向公司收取佣金，接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。
第三条营销员的级别设定为三阶九级，即一阶（业务员阶）：包括学员（PA），见习业务员（TA），业务员（SA），二阶（业务主任阶）：见习业务主任（TAS）、业务主任（AS）、高级业务主任（SAS），三阶（业务经理阶）：见习业务经理（AUM）、业务经理（UM）、高级业务经理（AM），级别设为9级，在三阶九级之上公司设业务总监。
营销员也可以根据其自身情况，申请按资源营销员序列晋升，资深营销员管理办法另行制定。
第四条为防范金融风险，加强对营销员业务的管理，提高营销员的素质，提高公司整体管理水平，营销员必须遵守国家的各项法律、法规，遵守公司的各项规章制度。
第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责第一节营销部门组织结构第五条营业总部、各分公司设立营销部。
营销部下设业务系统和内勤管理部门，内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。
营销部业务系统为直接展业单位，实行三级管理。
下设营销员管理处、营业部、营业组。
组织框架如图所示。
第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织，设处经理一名，全面负责营销员管理处工作。
管理处经理属公司内勤管理编制，由公司从营销员业务经理（UM）以上级主管中选拔，也可以从公司内勤人员中选拔。
第七条营业部为营销员处下属组织，设营业部经理一名，全面负责营业部工作。
营业部经理由见习经理（AUM）以上职级各级业务经理担任。
第八条营业部下设营业组，营业组是营销员展业的基本组织，设组长一名，全面负责营业组工作。
营业组长由见习业务主任（TAS）以上职级各级业务主任担任。
保险公司《基本法》模板保险公司《基本法》模板基本法目标支撑寿险改革，支持队伍升级一、实现两大目的1.支撑寿险改革战略1.1前瞻性适用未来2-3年市场状况和队伍发展1.2竞争性行业领先，分地区、人群精准支持1.3灵活性科技武装，“三先”策略迭代升级2.支持代理人转型升级2.1规模稳短期稳定队伍规模2.2结构优中期优化结构，提升产能2.3专业化长期提升专业化水平二、达成三大目标1.人力持续增长20年至22年每年人力成长2.结构持续优化22年绩优人力占比提升3.收入持续提升22年代理人收入提升主要利益主体一、人力发展侧重人力发展，关注绩优成长二、部课经营支持部课做大、做强目录第一部分基本法亮点第二部分基本法亮点解读第一部分基本法亮点佣金待遇全面升级：增加各层级佣金投入，聚焦扩增员、提绩优、强团队一、业务人员1.业绩津贴2.训练津贴（延长半年、FNA可转优才）3.FNA升级优才（18个月内有，一次机会）4.增员奖（延长至2年）5.季度奖二、主管1.部经理职务津贴2.新主任津贴（延长至2年）3.经理津贴（优化升级）4.主管管理津贴5.年终奖6.营运基金7.部经理关爱计划8.福利保障升级第二部分基本法亮点解读亮点一：训练津贴延长至18个月核发细则1.资格获取13-18期享受资格获取：前12期津贴期间平均FYC3000/25002.津贴资格13-18期对应津贴资格：以12期末津贴类型确定13-18月津贴类型且不参加转换考核3.获取条件13-18期当月津贴获取a.当期继续率≥80%；b.参会达标-526规则13-18期暂扣及补发规则：如当月达获取训练津贴业绩件数标准及参会达标，仅继续率不达标，则暂扣训练津贴，于继续率达标时补发推动提示—提高新人训练津贴获取率提高津贴获取率（60%+）1.增好员多增优才多增头雁多增FNA2.卖福类聚焦全家福提升销售技能引导入司即入钻月月享受高津贴抓参会，避免526被转换重品质，提升13月继续率亮点二：开启FNA升级优才通道基于“画像+绩效”设计入司后升级优才通道，入司18个月内的FNA，有一次升级优才的机会，3项达标即开启优才升级通道1.优才选拔升级入司18个月内的FNA，有一次升级优才的机会，三项达标即开启优才升级通道1.1标签潜才OR重点培养1.2学历大专及以上1.3业绩钻会且连续3个月月均6000C/14400业绩（双钻）注1：鉴于新人画像的有效性，深化标签在新人养成中的应用，基于“画像+绩效”设计入司后升级优才通道注2：NA入司新人升级为FNA后，如满足上述三项条件也可有一次升级优才机会2.FNA到优才2.1.关注AI模型输出结果：上岗画像标签与投产比具有强相关性，评分越高，投产越优“潜才”“重点培养”标签人员质量好、投产优2.2.关注FNA新人达银钻：钻会且连续3个月月均7000/6000C的FNA新人有机会转优才，享受优才训练津贴业绩津贴①人力型机构首次纳入可享受业绩津贴②②业绩津贴=当月FYC/业绩*提奖系数营销1.当季先分级2.次季再获取注1：仅针对季度在职满2个月人员分级，不满2个月的，下季度再进行分级注2：标准人力业绩津贴限2年以内正式业务员享有【业绩津贴核发细则】1.分级入围业绩为当季度获得入围分级标准，下季度按分级系数进行提奖，每月核发一次业绩分级按寿险承保FYC/业绩计算,不含综拓及短险续保业绩2.津贴获取业绩津贴按月核发，核发计提基数为寿险保单访后FYC/业绩3.绩优范畴业绩津贴的分级按钻石标准设置，与绩优体系推动形成合力亮点四：增员奖金延长至24个月增员培育回报大，增员奖延长至2年，总额大幅提升；有人力，就有利益，队伍持续增员动力强，干劲足，加强队伍行业竞争力！1.增员奖1.1延长增员奖至24个月1.2新人/增员人业绩越高，系数越高1.3次年获取有门槛，继续率需≥80%2.总量提升，激发增员斗志3.门槛提高，促进绩优成长亮点五：季度奖达标即提季度奖，季度奖与绩优标准统一，降低门槛季度奖=当季度累计FYC*计提系数1.档对齐：档位与标准人力、钻石、双钻对齐，简单聚焦2.易获取：标准人力起档线，获取更易，受众更广亮点六：新主任津贴延长至24个月延长至2年，帮扶新主任，经营更稳定主管津贴1.新主任津贴延长至2年，首年不变，总额提升超50%2.季度津贴获取有门槛，需满足直接增员及产能要求提高主管增活（30%+）主任季度直增1人及以上：结合分公司增员要求，积极推动主任直增提高津贴获取率（60%+）关注津贴获取门槛：关注个人月均FYC亮点七：主管管理津贴聚焦组C提收入，主管管理津贴迭变升级，统一系数、奖励绩优定直接管理津贴=组FYC×FYC系数C1×人均FYC系数C2×继续率系数C31.升级组FYC系数1.1统一非标人力及标准人力系数1.2关键档位组FYC系数提升2.产能系数2.1奖励绩优组，增加产能激励系数，最高提升10%2.2奖励有条件，当月架构需达到1+3，方可获奖励系数关注组C规模（7000C+）组FYC越高计提系数越高：诉求6500C+关注人均FYC（3500C+）营销引入人均FYC产能要求，关注人力质量：人力型3000C+亮点八：经理津贴及年终奖升级经理津贴=当月部FYC×FYC系数C1×标准人力系数C2×活动率系数C3×一年内新人占比系数C4年终奖=年累计部FYC（不含直辖组）×FYC系数C1×系数C2（同组年终奖一样）经理津贴升级1.最低档部FYC计提系数提升2.部FYC关键档位与维持、晋升标准一致关注部C规模（70000C+）部FYC越高计提系数越高：诉求6万C+关注活动率（60%+）活动率系数：60%+，低于基准值津贴会打折亮点九：部经理职务津贴升级取消门槛，提高维持水平以上的职务津贴额度，打造高绩效团队1.任职就给，取消获取门槛2.档位优化，与维持考核标准一致3.津贴增加鼓励高绩效部关注部C规模（70000C+）部FYC越高职务津贴越高：诉求6万C+亮点十：营运基金升级团队经营费用多，增新人、提钻会、做绩效，提升获取金额营运基金升级营运基金=（销售支持基金+新人培育基金+绩优基金）×盈亏系数1.分销售支持、新人培育、绩优经营三大模块叠加获取2.取消FYC及活动率门槛，总额提高3.营运基金总额总量控制，为FYC的3%关注营业部钻会部钻会人力越多营运基金越高关注新人标准人力和13留新人培育基金与新人标准人力和13留挂钩：13留诉求25%~35% 例：高绩效部：80人部，月FYC32万，钻会26人，13留35%，新人标准人力16人，活动率70%（销售模块10560元新人模块1156元绩优模块2080元14176元提升52%）亮点十一：高龄部课经理关爱计划：推出传承、代管机制，解决高龄部课经理后顾之忧1.高龄部课经理关爱计划部课经理达60岁即可申请退出，并享受相应利益新老划断，新晋部课经理最晚65岁退出，已晋部课经理无年龄上限2.重大利好亮点十二:1.退休就能领养老金，养老乐无忧①达到法定退休年龄，在职也可领取②领取后允许二次投保，保障队伍利益2.绩优、主管专属福利升级③针对主管、行销、金钻及以上层级，给予四项增值服务④针对部经理及铂金钻，给予每年一次体检服务3.养老金领取条件（调前）业务员离司伤残/身故4.调整后优化养老金领取方案，达法定退休年龄即可领取达到法定退休年龄，在职也可领取领取后允许二次投保，保障队伍利益5新增针对主管、行销、金钻及以上层级人群，给予四项增值服务，达标享受一年专家医生在线问诊60次VIP挂号预约3次重疾二次诊疗1次住院手术安排1次考核主任考核标准调整：1.晋升及维持团队业绩标准适当提升，新增团队参会要求晋升主任标准：团队月均8000C，提升至8500团队参会率55%2.部经理/处课考核标准：晋升及维持业绩标准适当提升，新增团队参会要求经理晋升标准：个人月均提升500；直辖组月均提升1000筹备部月均提升5000团队参会率55%3.品质管理：优化品质罚则，补充MGM管理模块，完善主管连带、离司追溯规定品质① 品质罚则：完善14项罚则，新增MGM管理模块② 实施规定：完善主管连带、离司后追溯等规定1.品质罚则：完善14项罚则，补充MGM管理模块2.实施规定：完善主管连带、离司后追溯等规定基本法小结1.侧重人力发展，关注绩优成长1.1利益增加项个险：新增业绩/绩优津贴1.2人力发展项个险：训练津贴延长至18个月个险：FNA开启转优才通道1.3人力与绩优项个险：增员奖延长24个月，有业绩门槛2.支持部课做大、做强团队经营项个险：新主任津贴升级个险：主管津贴升级个险：运营基金升级营销：部经理职务津贴升级区拓：育成利益回算期延长基本法下的新人1.旧基本法的收入小安从入司至成长为一名部经理2.基本法下的收入小安从入司至成长为一名部经理.基本法下的人力发展1.之前培养一个部经理2.基本法下的育成部经理基本法下的百人部课基本法实施时间线。
泰康人寿保险股份有限公司银行保险销售人员管理办法（2012版）目录第一章总则 (3)第二章组织架构 (5)第三章营业部建设 (10)第四章人员管理 (19)第五章考核 (26)第六章薪资和福利 (35)第七章工作管理 (42)第八章品质管理 (45)第九章附则 (54)第一章总则第一条为贯彻公司新三年发展战略，推动业务模式的价值转型，实现银保“快速、健康、持续”发展，打造市场领先的标准营业部团队，培养具有核心竞争能力的保险金融理财和销售队伍，规范银行保险销售人员管理，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司银保销售人员管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。
第二条本办法所称“银行保险业务”是通过银行、邮储、保险专业代理公司等渠道网点销售公司保险产品和服务的所有寿险业务。
第三条本办法所称“银行保险销售人员”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险业务的销售人员。
第四条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各级机构的“银行保险销售人员”。
第五条本办法明确银保销售队伍发展目标：践行公司战略,打造专业规范的标准营业部，建设“诚信经营、客户信赖；专业取胜、服务领先；追求成功、实现价值”的具有市场竞争力的金融理财和销售队伍。
第六条本办法所称“标准保费”是指将各险种规模保费收入按第七条规定折标后的保费。
第七条本办法规定各险种折标方法及标准如下：1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。
2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费×折标系数。
3、各险种折标系数如下：员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。
4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。
第二章组织架构第八条本办法所称“银行保险销售人员”包括直接负责渠道网点管理和指标达成的客户经理，属于专业销售队伍；负责所辖客户经理的管理和指标达成的营业组主管及营业部经理，属于销售管理队伍。
泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法（2012版）目录第一章总则 (2)第二章组织架构及职责 (4)第三章人员管理 (8)第四章工作管理 (14)第五章品质管理 (16)第六章薪资和福利 (25)第七章晋升与维持考核标准 (38)第八章相关说明 (44)第九章附则 (46)第一章总则第一条家庭保险顾问（Family Insurance Consultant，简称FIC）是泰康人寿保险股份有限公司(以下简称公司)银行保险系列一支高端的家庭保险规划团队。
为规范家庭保险顾问团队管理，明确家庭保险顾问的定位、职责和发展规划，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。
第二条本办法所称“家庭保险顾问”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险销售和销售团队管理的人员，包括各级家庭保险顾问、营业组经理、营业部经理。
第三条本办法用词定义如下：一、家庭保险顾问（FIC）：是指根据公司与合作商业银行相关协议，受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务，并协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务的人员。
二、营业组经理：是指受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务、协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务，并对所辖团队的家庭保险顾问进行日常辅导，协助营业部经理管理团队、达成业绩指标的人员。
三、营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖团队的家庭保险顾问、营业组经理进行日常管理、培训、辅导，并对团队的整体业绩达成负责的人员。
第四条家庭保险顾问所有权利和义务的产生均依托于《劳动合同书》及相关附件，其中，本办法为《劳动合同书》的重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。
凡本公司有关家庭保险顾问的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。
泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法（2012版）目录第一章总则 (2)第二章组织架构及职责 (4)第三章人员管理 (8)第四章工作管理 (14)第五章品质管理 (16)第六章薪资和福利 (25)第七章晋升与维持考核标准 (38)第八章相关说明 (44)第九章附则 (46)第一章总则第一条家庭保险顾问（Family Insurance Consultant，简称FIC）是泰康人寿保险股份有限公司(以下简称公司)银行保险系列一支高端的家庭保险规划团队。
为规范家庭保险顾问团队管理，明确家庭保险顾问的定位、职责和发展规划，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。
第二条本办法所称“家庭保险顾问”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险销售和销售团队管理的人员，包括各级家庭保险顾问、营业组经理、营业部经理。
第三条本办法用词定义如下：一、家庭保险顾问（FIC）：是指根据公司与合作商业银行相关协议，受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务，并协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务的人员。
二、营业组经理：是指受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务、协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务，并对所辖团队的家庭保险顾问进行日常辅导，协助营业部经理管理团队、达成业绩指标的人员。
三、营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖团队的家庭保险顾问、营业组经理进行日常管理、培训、辅导，并对团队的整体业绩达成负责的人员。
第四条家庭保险顾问所有权利和义务的产生均依托于《劳动合同书》及相关附件，其中，本办法为《劳动合同书》的重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。
凡本公司有关家庭保险顾问的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。
第五条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各分公司及其下属分支机构的银行保险FIC系列“家庭保险顾问”。
第二章 组织架构及职责第六条 家庭保险顾问组织架构第七条 营业部、营业组设立条件一、分公司银保二部根据当地机构银行保险FIC 业务规模、渠道、网点、人力发展需要，按渠道设立营业部、营业组；二、营业部可管辖多条渠道；营业组所辖网点必须为单一渠道网点，不允许跨渠道作业；三、营业部、营业组的设立及营业部经理、营业组经理的任命需向总公司银行保险事业部申请，审批通过后方可正式任命；分公司银保部银保二部营业部营业组 营业组 营业部FIC …… FIC ……FIC……四、营业部设立条件：（一）营业部经理1名，家庭保险顾问8名以上；（二）所辖家庭保险顾问连续三个月累计达成FYC36000元；（三）所辖渠道尚未设立营业部；五、营业组设立条件：（一）营业部所辖家庭保险顾问15名以上；（二）营业部连续三个月累计达成FYC54000元；（三）营业组经理1名，家庭保险顾问4名以上；（四）营业组所辖家庭保险顾问（含组经理本人）连续三个月累计人均达成FYC1800元；（五）营业组所辖家庭保险顾问所在网点为单一渠道网点。
第八条家庭保险顾问的工作职责一、家庭保险顾问（FIC）的主要职责（一）完成考核期内的各项业务和品质指标；（二）负责所辖渠道网点的关系维护，对银行人员提供保险知识、销售技能等培训和销售辅导工作；（三）与银行人员共同拜访客户；（四）对客户提供专业的需求诊断、保险规划、险种推介等相关的服务；（五）完成客户签约事项；（六）协助公司相关部门做好保全、理赔和续期等服务工作；（七）每日填写工作日志等相关工作报表；（八）按公司规定时间参加晨会、夕会及其他管理会议；（九）定期对所辖渠道（区域）网点的经营情况进行分析，搜集网点需求、行业和市场信息，并上报上级经理；（十）定期接受公司提供的各类培训；（十一）所在区域内的市场培育及公司各项活动的宣传事项；（十二）完成公司交办的其他工作。
二、营业组经理主要职责（一）完成所辖营业组的各项业务、品质和管理指标，保证月度及年度销售计划的顺利完成；（二）定期检查家庭保险顾问的日常工作，对发生的问题及时处理；对所辖家庭保险顾问进行业务辅导和培训、品质管理和活动量管理，提升家庭保险顾问的综合素质和销售技能；（三）随时监督家庭保险顾问的产品销售情况，对销售策略、激励措施等执行情况进行跟踪，确保所辖家庭保险顾问达成各阶段考核任务目标；（四）按公司规定组织所辖家庭保险顾问按时参加晨会、夕会及其他管理会议；（五）定期对所辖渠道（区域）网点的经营情况进行分析，搜集渠道需求、行业和市场信息，并上报营业部经理；（六）定期接受公司提供的各类培训；（七）所在区域内的市场培育及公司各项活动的宣传事项；（八）完成公司交办的其他工作。
三、营业部经理主要职责（一）完成所辖营业部的各项业务、品质和管理指标，保证月度及年度销售计划的顺利完成；（二）负责渠道和网点的开拓、维护、培训和协调工作，确保公司与银行交流畅通；（三）定期检查所辖营业组经理、家庭保险顾问的日常工作，对发生的问题及时处理；（四）负责调整销售策略，制定激励措施、培训计划；（五）按公司规定组织所辖家庭保险顾问按时参加晨会、夕会及其他管理会议；（六）定期对所辖渠道（区域）的经营情况进行分析，搜集渠道需求、行业和市场信息，并上报部门负责人；（七）定期接受公司提供的各类培训；（八）所在区域内的市场培育及公司各项活动的宣传事项；（九）完成公司交办的其他工作。
第三章人员管理第九条家庭保险顾问的人员管理应遵守《泰康人寿保险股份有限公司员工招聘与录用管理规定》相关规定，本办法做出的具体规定，适用于分公司辖内所有FIC销售人员。
第十条家庭保险顾问招聘条件一、年龄在24--40周岁，有2年以上工作经验；二、正规全日制本科以上学历；三、考取保险代理从业资格证书；四、身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；五、语言表达能力较好，具备较强的协调、公关能力和分析问题的能力，以往有销售管理工作经历者优先；六、具有AFP、CFP资格优先；七、公司规定的其他条件。
第十一条营业组经理聘任条件一、年龄在25--40周岁，有2年以上寿险销售团队管理经验；二、正规全日制本科以上学历；三、考取保险代理从业资格证书；四、身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；五、语言表达能力较好，具备较强的协调、公关能力和分析问题的能力；六、具有一定的业务、团队管理经验和培训辅导能力；七、具有初级及以上理财规划师资格，具有AFP、CFP资格优先；八、中级家庭保险顾问及以上职级；九、公司规定的其他条件。
第十二条营业部经理聘任条件一、年龄在28--40周岁，有3年以上寿险业务高级主任以上职级工作经历或2年以上银行保险销售团队管理经验；二、正规全日制本科以上学历；三、考取保险代理从业资格证书；四、具有较强的业务、团队管理经验和培训辅导能力，热爱银行保险事业，熟练掌握公司产品内容及特点；五、具有初级及以上理财规划师资格，具有AFP、CFP资格优先；六、中级家庭保险顾问及以上职级；七、公司规定的其他条件。
第十三条家庭保险顾问招聘相关事项一、家庭保险顾问招聘录用必须符合公司人力资源部规定的相关标准、流程和编制要求；二、家庭保险顾问的招聘录用需经过简历筛选、初试、复试等流程；三、凡提供虚假信息的（包括但不限于提供假学历、假身份证、隐瞒或伪造个人简历等），一经发现，一律予以解除劳动合同；四、因违反公司品质管理规定而被解除劳动合同的家庭保险顾问一律不得重新聘用；有两次（含）以上离职记录的家庭保险顾问不得重新聘用；五、离职的家庭保险顾问在离职半年后方可重新与公司签订劳动合同，其一切权益自新签订劳动合同生效日起重新计算，以前因离职而终止的各项权益不予恢复或重计。
第十四条家庭保险顾问试用手续办理一、家庭保险顾问办理入司手续时，需先到人力资源部签订劳动合同，人力资源部应及时为其办理入司手续，申请员工编号并录入人力资源管理系统；二、分公司银保二部在家庭保险顾问与公司签订劳动合同后安排相关培训，培训合格后申请FIC业务员编号。
第十五条家庭保险顾问试用期管理一、家庭保险顾问试用期为六个月，按试用家庭保险顾问考核标准进行试用；营业部经理试用期为六个月，按营业部经理的考核标准进行试用。
二、试用期结束前 20天，分公司人力资源部应要求分公司银保二部填写《试用员工考核表》，分公司银保二部须在10天内填写好意见并反馈给人力资源部，试用合格同意转正者，必须在试用期内办理完成转正手续。
三、试用期间，分公司银保二部经考核认为员工不能胜任岗位，向分公司人力资源部出具不合格考核意见，公司将在该员工试用期内与其解除劳动合同。
四、所有员工试用期有且仅有一次，不得延长。
第十六条家庭保险顾问持证上岗管理一、家庭保险顾问必须持有有效的《保险代理从业资格证书》，才能负责渠道网点管理和从事保险产品销售工作，否则予以解除劳动合同。
二、家庭保险顾问必须获得《泰康银保投连险种销售资格》才能从事投连险种的销售工作。
相关资格考试由总公司银保事业部培训部负责出题并统一组织考试或授权分公司银保二部组织考试，分公司人力资源部负责监考、评卷工作，并上报总公司银保事业部培训部备案。
第十七条家庭保险顾问职级调整程序一、在考核期内未达到维持标准，经分公司银保二部负责人会同分公司人力资源部审批同意后，报分公司银行保险第一责任人审批；二、分公司银行保险第一责任人审批同意后上报总公司银行保险事业部审批；三、经总公司银行保险事业部审批同意后，即可予以职级调整。
第十八条家庭保险顾问岗位异动程序一、员工须在本岗工作一年以上方可在公司内部岗位异动；二、提交异动申请，并填写《人员异动登记表》，经分公司银保二部负责人会同分公司人力资源部经理审核同意后，报分公司银行保险第一责任人审批签字；三、员工异动前必须按照财务部《有价单证管理制度》相关规定，自分公司银行保险第一责任人审批签字后两周内，到分公司相关部门结清有价单证，同时做好工作交接；四、其他岗位员工异动为家庭保险顾问，按照招聘录用的条件进行审批，合格后方可异动，异动后按照相应的职级进行考核。
第十九条家庭保险顾问主动离职程序一、主动离职员工必须提前一个月提交离职申请表，经分公司银保二部负责人会同分公司人力资源部经理审核同意后，报分公司银行保险第一责任人审批签字；二、离职员工在离职前两周内必须按照财务部《有价单证管理制度》相关规定，到分公司相关部门结清有价单证及其它各项公司物品，同时做好工作交接，进行资料归档；三、离职员工在公司工作期间，违反公司销售管理规定或品质管理规定，给公司或客户造成损失的，在员工离职后查出并确认无误的，公司有追究相关责任和要求按有关规定赔偿的权利。
