《泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法》

泰康绩效考核篇一：泰康人寿保险公司基本法总公司营销部营销员管理规定（修订版）泰康人寿保险股份有限公司第一章总则第一条为规范公司营销员展业行为，加强对营销员的管理，根据《保险代理人管理规定（试行）》，制定本规定。

第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托，向公司收取佣金，接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。

第三条营销员的级别设定为三阶九级，即一阶（业务员阶）：包括学员（Pa），见习业务员（Ta），业务员（Sa），二阶（业务主任阶）：见习业务主任（TaS）、业务主任（aS）、高级业务主任（SaS），三阶（业务经理阶）：见习业务经理（aUm）、业务经理（Um）、高级业务经理（am），级别设为9级，在三阶九级之上公司设业务总监。

营销员也可以根据其自身情况，申请按资源营销员序列晋升，资深营销员管理办法另行制定。

第四条为防范金融风险，加强对营销员业务的管理，提高营销员的素质，提高公司整体管理水平，营销员必须遵守国家的各项法律、法规，遵守公司的各项规章制度。

第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责第一节营销部门组织结构第五条营业总部、各分公司设立营销部。

营销部下设业务系统和内勤管理部门，内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。

营销部业务系统为直接展业单位，实行三级管理。

下设营销员管理处、营业部、营业组。

组织框架如图所示。

第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织，设处经理一名，全面负责营销员管理处工作。

管理处经理属公司内勤管理编制，由公司从营销员业务经理（Um）以上级主管中选拔，也可以从公司内勤人员中选拔。

第七条营业部为营销员处下属组织，设营业部经理一名，全面负责营业部工作。

营业部经理由见习经理（aUm）以上职级各级业务经理担任。

第八条营业部下设营业组，营业组是营销员展业的基本组织，设组长一名，全面负责营业组工作。

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法版本号：1.0生效日：2008年10月目录为开拓电话销售（以下简称“电销”）市场，规范电话销售组织架构，明确电话销售人员职责和从业守则，规范公司对电话销售人员（以下简称“电销人员”）的管理，满足电销人员的事业发展规划，并保证电话销售契约品质及绩效，特制定本制度。

电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项，除公司与电销人员另有约定外，均依照本制度执行。

本制度所称“电话销售人员”是指，取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同，在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员，包括电话销售培训生。

本制度自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。

公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。

无论公司对电销人员采取何种管理办法，电销人员与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。

本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一，不得随意更改，需严格执行。

1.0 组织架构及工作职责电话销售部设管理职和销售职。

管理职包括：资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。

销售职包括：电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生，电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括：高级–五星、六星中级–三星、四星初级–一星、二星凡处于培训期的培训生，均称为电话销售理财专员培训生，其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。

1.1 区域经理(UM)区域经理：含资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager) 汇报对象: 电话销售经理(Telemarketing Manager)职责摘要负责区域内部的业务规划，组织发展，绩效评估与运营管理，达成整体业绩目标，并提供最佳的电话销售服务品质。

中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知【保监发〔2013〕40号】中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知2013-05-02 【字体：大中小】【打印本页】【关闭窗口】保监发〔2013〕40号各保监局，各人寿保险公司、健康保险公司、养老保险公司：为进一步规范人身保险电话销售业务，切实维护保险消费者权益，我会制定了《人身保险电话销售业务管理办法》。

现予以印发，并将有关事项通知如下，请遵照执行。

一、本办法实施前已经开展电话销售业务的人寿保险公司、健康保险公司和养老保险公司（以下简称“保险公司”），应按照本办法相关要求在6个月内完成改建。

（一）改建申请已经设立电话销售中心的保险公司，应根据本办法有关规定对电话销售中心进行改建，并向电话销售中心所在地保监局提出改建申请，向呼入地保监局报告。

改建申请材料应包括：1.改建申请书，应明确机构名称、专用号码、所在地、销售区域等；2.改建报告，应说明改建机构是否符合本办法第十一条各项标准；3.改建机构负责人的简历及有关证明等。

通过与其他机构合作开展人身保险电话销售业务的保险公司，应根据本办法相关规定对合作机构资质进行审核，并向合作机构呼出地保监局备案，向呼入地保监局报告。

备案材料参见本办法第十七条。

（二）改建审批和备案关于电话销售中心改建的，保监局自收到完整申请材料之日起20个工作日以内，作出批准或者不予批准的书面决定。

批准改建的，颁发专属机构经营保险业务许可证；不予批准改建的，应当书面通知申请人并说明理由。

关于保险公司委托保险代理机构开展电话销售业务备案的，保监局收到备案材料后可视情况对备案项目进行检查，对不符合有关条件的及时提出整改意见。

二、为统一监管标准、提升监管效率，各保监局应根据本办法修订完善现有关于人身保险电话销售业务的规范性文件。

中国保监会2013年4月25日人身保险电话销售业务管理办法第一章总则第一条为规范人身保险电话销售业务，保护消费者合法权益，维护良好的市场秩序，鼓励新兴渠道专业化发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《人身保险业务基本服务规定》等法律、法规，制定本办法。

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为开拓电话销售（以下简称“电销”）市场，规范电话销售组织架构，明确电话销售人员职责和从业守则，规范公司对电话销售人员（以下简称“电销人员”）的管理，满足电销人员的事业发展规划，并保证电话销售契约品质及绩效，特制定本制度。

电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项，除公司与电销人员另有约定外，均依照本制度执行。

本制度所称“电话销售人员”是指，取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同，在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员，包括电话销售培训生。

本制度自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。

公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。

无论公司对电销人员采取何种管理办法，电销人员与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。

本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一，不得随意更改，需严格执行。

1.0组织架构及工作职责电话销售部设管理职和销售职。

管理职包括：资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。

销售职包括：电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生，电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括：高级–五星、六星中级–三星、四星初级–一星、二星凡处于培训期的培训生，均称为电话销售理财专员培训生，其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。

1.1 区域经理(UM)区域经理：含资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager) 汇报对象: 电话销售经理(Telemarketing Manager)职责摘要负责区域内部的业务规划，组织发展，绩效评估与运营管理，达成整体业绩目标，并提供最佳的电话销售服务品质。

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为开拓电话销售（以下简称“电销”）市场，规范电话销售组织架构，明确电话销售人员职责和从业守则，规范公司对电话销售人员（以下简称“电销人员”）的管理，满足电销人员的事业发展规划，并保证电话销售契约品质及绩效，特制定本制度。

电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项，除公司与电销人员另有约定外，均依照本制度执行。

本制度所称“电话销售人员”是指，取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同，在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员，包括电话销售培训生。

本制度自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。

公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。

无论公司对电销人员采取何种管理办法，电销人员与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。

本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一，不得随意更改，需严格执行。

1.0组织架构及工作职责电话销售部设管理职和销售职。

管理职包括：资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。

销售职包括：电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生，电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括：高级–五星、六星中级–三星、四星初级–一星、二星凡处于培训期的培训生，均称为电话销售理财专员培训生，其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。

1.1 区域经理(UM)区域经理：含资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager) 汇报对象: 电话销售经理(Telemarketing Manager)职责摘要负责区域内部的业务规划，组织发展，绩效评估与运营管理，达成整体业绩目标，并提供最佳的电话销售服务品质。

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法版本号：生效日：2008年10月目录37本办法依据代理合同和《泰康人寿电话销售基本法》制定。

电话行销人员的晋升、考核、待遇、福利等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。

本办法自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本办法”。

电话行销人员手续费及奖励制度一手续费构成电销人员手续费=岗位津贴＋勤工奖＋职级(务)津贴+奖金+佣金+年终奖+商业保险+训练津贴等，其中除岗位津贴部分按地区实行不同数额标准以外，其他项目仅与相应职级挂钩，均不分地区，统一划定。

二岗位津贴根据地区展业环境与阶段的不同，将从事电销的地区划分为四类，地区类别每年允许调整时间为1月1日与7月1日。

特殊情况：为了快速拓展业务、吸引人才、稳定队伍，以下情况可以适用保底岗位津贴制度：适用人员：1、电销业务初创期（指正式拨打前三个月）进入公司，具备丰富的电话销售经验的管理或销售人才；2、其他公司急需且特殊优秀人才适用时间：不超过6个月制度内容：对于适用保底岗位津贴制度的电销人员，公司原则上可以向其发放不超过该人员待定级别岗位津贴的两倍数额的岗位津贴，且执行保底岗位津贴期间对其发放的奖金与佣金系数均为该人员待定级别相应系数的二分之一。

三勤工奖四职级(务)津贴五奖金及佣金1 销售职电话行销人员的佣金及业绩奖金销售职电话行销人员的佣金率及业绩奖金=（上一财务月内TSR个人承保NAFYP-上一财务月内TSR个人犹豫期内撤保NAFYP）*佣金比率+业绩奖金*保费持续率-犹豫期外撤保NFYC-失效NFYC+复效NFYC，佣金率及业绩奖金见下表：保费持续率＝过去12个月生效且现在仍然有效保单之NAFYP/（过去12个月生效保单之NAFYP-过去12个月犹豫期内撤保保单之NAFYP）2 管理职电话行销人员奖金制度管理职电话行销人员奖金为全区域（组）人均当月承保保单之NAFYP*当月人力*佣金比率全区域/组人力的计算●人力由Trainee服务满第一个财务月开始计算●Trainee均以1/2人力计算, 但服务未满第一个财务月的Trainee不计人力●当月服务未满半个月的TSR以1/2人力计算六年终奖公司按年度提供年终奖，凡在每年度12月底前已通过考核并在考核后工作满3个月，且发放年终奖时仍与公司存在保险代理关系的电销人员，公司即可按照电销人员年终奖计算年度的相应职级给予年终奖。

中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知（保监发〔2013〕40号）各保监局，各人寿保险公司、健康保险公司、养老保险公司：为进一步规范人身保险电话销售业务，切实维护保险消费者权益，我会制定了《人身保险电话销售业务管理办法》。

现予以印发，并将有关事项通知如下，请遵照执行。

一、本办法实施前已经开展电话销售业务的人寿保险公司、健康保险公司和养老保险公司（以下简称“保险公司”），应按照本办法相关要求在6个月内完成改建。

（一）改建申请已经设立电话销售中心的保险公司，应根据本办法有关规定对电话销售中心进行改建，并向电话销售中心所在地保监局提出改建申请，向呼入地保监局报告。

改建申请材料应包括：1.改建申请书，应明确机构名称、专用号码、所在地、销售区域等；2.改建报告，应说明改建机构是否符合本办法第十一条各项标准；3.改建机构负责人的简历及有关证明等。

通过与其他机构合作开展人身保险电话销售业务的保险公司，应根据本办法相关规定对合作机构资质进行审核，并向合作机构呼出地保监局备案，向呼入地保监局报告。

备案材料参见本办法第十七条。

（二）改建审批和备案关于电话销售中心改建的，保监局自收到完整申请材料之日起20个工作日以内，作出批准或者不予批准的书面决定。

批准改建的，颁发专属机构经营保险业务许可证；不予批准改建的，应当书面通知申请人并说明理由。

关于保险公司委托保险代理机构开展电话销售业务备案的，保监局收到备案材料后可视情况对备案项目进行检查，对不符合有关条件的及时提出整改意见。

泰康人寿保险股份有限公司客户信息安全管理暂行办法第一章 总则第一条 为加强泰康人寿保险股份有限公司（以下简称为公司）客户信息的安全管理，有效保护客户隐私，防止客户信息泄露，提升客户信息安全性，保障客户合法权益，特制定本办法。

第二条 本办法所称客户，不仅包括已经购买过公司任一产品的客户，也包括通过电话、邮件、信函、内外勤员工等各种合法、合规途径与公司接触过的准客户。

第三条 本办法所称客户信息是经公司各级机构在日常经营管理活动的各个环节中所接触和采集的，以各种存储形式（文档、数据、音频、视频、图片等）存储在公司的与客户相关的所有信息。

第四条 泰康人寿保险股份有限公司客户信息安全管理遵循以下原则：（一）客户授权原则：客户信息的采集及后续存储、管理、使用都应事先获得客户有效授权，并严格遵循客户意愿予以妥善管理。

（二）封闭式管理原则：客户信息均应在公司系统内存储与调用。

各单位在任何系统、任何流程中、以任何形式对客户信息的任何访问都应保留书面文档或者电子文档记录。

（三）最小暴露原则：各单位应基于职责、基于角色、基于内容对客户信息的调用设定严格的权限管理要求，仅将工作所需的最小范围的客户信息向指定人员适当披露。

（四）全流程管理原则：各单位应对客户信息的采集、存储与调用流程进行全流程管理，做到前期有授权、过程有记录、后期有追踪。

（五）人人有责原则：客户信息安全人人有责。

凡是与客户信息接触的各级岗位人员都对各自接触到的客户信息负有安全管理责任，不得擅自篡改、记录、泄露所接触到的客户信息。

（六）鼓励使用原则：客户信息需通过有序、有效使用才能最大化地转化为客户价值，助力公司业务发展。

各单位应建立规范、统一、便利的客户信息调用通路，在安全可控的前提下，鼓励和促进客户信息的使用。

第五条 本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司总公司各部门、各子公司及各分公司（以下简称各单位）。

第二章 客户信息安全管理的职责分工第六条 客户信息归公司所有，总公司客户管理部代表公司负责管理客户信息，是客户信息安全管理的统筹、协调部门。

第一章总则第一条为加强泰康人寿员工队伍建设，提高员工素质，确保公司业务健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于泰康人寿全体员工，包括正式员工、合同制员工、临时工等。

第三条本制度遵循公平、公正、公开的原则，实行以人为本的管理理念，注重员工个人成长与公司发展的有机结合。

第二章人员招聘与选拔第四条公司根据业务发展需要，制定招聘计划，明确招聘条件、岗位要求等。

第五条人员招聘采取公开招聘、竞争上岗的方式，确保招聘过程的公平、公正。

第六条招聘过程中，应聘者需提供真实、有效的个人信息和学历证明。

第七条公司对通过面试、笔试等环节的应聘者进行综合评估，择优录取。

第三章培训与发展第八条公司建立健全员工培训体系，包括岗前培训、在职培训、晋升培训等。

第九条员工需参加公司组织的各类培训，提高自身业务能力和综合素质。

第十条公司鼓励员工参加外部培训，支持员工考取相关职业资格证书。

第十一条公司为员工提供晋升通道，根据员工表现和业绩，选拔优秀人才晋升至更高岗位。

第四章考核与绩效第十二条公司建立科学、合理的绩效考核体系，对员工进行定期考核。

第十三条考核内容包括工作态度、工作能力、工作业绩等方面。

第十四条考核结果作为员工晋升、薪酬调整、奖惩等依据。

第五章薪酬福利第十五条公司实行岗位工资制度，根据岗位性质、工作难度、责任大小等因素确定薪酬水平。

第十六条公司为员工提供具有竞争力的薪酬待遇，包括基本工资、绩效工资、奖金等。

第十七条公司为员工提供完善的福利体系，包括社会保险、住房公积金、带薪年假、节日慰问等。

第六章奖惩第十八条公司对表现优秀的员工给予表彰和奖励，包括物质奖励和精神奖励。

第十九条公司对违反公司规章制度、损害公司利益的行为，依法依规进行处罚。

第七章休假与调休第二十条公司执行国家法定休假制度，员工享有法定节假日、年假、产假、陪产假等。

第二十一条员工因工作需要，可向公司申请调休。

第八章退出机制第二十二条员工因个人原因离职，需提前向公司提出书面申请。