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关于开展巩固治乱象成果促进合规建设自查工作报告尊敬的领导、各位同事：大家好！我是XX部门的XX，今天我向大家汇报关于开展巩固治乱象成果促进合规建设的自查工作。
一、自查目的和背景为了落实党中央治乱象工作部署，我部门在过去的一段时间内加大了对治乱象的整顿力度，取得了一定的成效。
为了巩固这些成果，我们提出了开展自查的要求，以及制定了自查目的和背景：第一，巩固和深化治乱象工作成果，坚决防止复发；第二，推动合规建设，树立良好的企业形象；第三，提高监管部门的监管效能，及时发现和处理问题。
二、自查内容和方法为了确保自查的全面性和准确性，我们制定了自查的具体内容和方法：1.自查内容：主要包括党风廉政建设、工作纪律、财务管理、资金使用、人事管理、安全生产等方面的内容，涵盖了我部门的各项工作。
2.自查方法：首先，发放自查问卷，要求每个人员认真填写，并对问题进行详细描述。
然后，组织开展现场搜证，对重点领域进行现场检查，确保问题能够真实地暴露出来。
最后，采取线索排查的方式，主动收集各种线索，查找可能存在的问题。
三、自查结果和分析经过自查工作，我们发现了一些问题，并进行了分析：1.在党风廉政建设方面，部分干部存在懒政怠政、追求个人利益等问题，需要进一步加强廉洁自律意识的培养。
2.在工作纪律方面，有部分员工存在迟到早退、工作不认真负责等问题，需要加强纪律教育，提高工作责任心。
3.在财务管理和资金使用方面，发现了一些不规范的操作，包括报销材料不完整、个人使用公款等问题，需要加强财务制度的执行，严格规范资金使用。
4.在人事管理方面，部分员工存在不公正的招聘、选拔和晋升问题，需要强化公平、公正、公开的原则，确保人事管理的公正性。
5.在安全生产方面，存在一些基础设施和设备的缺陷，需要加强安全生产的培训和设备的维护，确保员工的人身安全。
四、自查总结和展望通过自查工作，我们发现了一些问题，并及时采取了相应的整改措施，取得了初步的成果。
保险公司“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作报告尊敬的领导：一、目的：本次“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作的目的是进一步加强保险公司的内部管理，巩固纪律和规章制度，推进合规建设，净化保险市场环境，提升保险公司的服务质量，建立良好的企业形象，树立公众认可度。
二、内容：1.建立自查制度：制定自查时间表，明确自查内容和要求，并明确责任人，确保自查工作的全面、细致、规范进行。
2.自查项目：分别对经纪业务、保险销售、理赔业务、业务宣传、产品设计等方面进行自查，发掘问题，并制定整改措施。
3.自查方法：对各个部门采取问卷调查、座谈会、资料收集等方式，收集相关问题，并全面、深入地开展自查工作。
4.整改工作：严格开展整改工作，对发现的问题进行整改，建立长效机制，确保问题根治。
5.合规培训：向公司员工开展合规培训，提高员工的法律意识和合规意识，确保业务以合规的方式进行。
6.透明化建设：加强信息的公开透明度，完善内部制度，提升公司的透明度与公信力。
三、效果：1.发现问题：通过自查工作，发现了公司行业内的一些乱象问题，如员工违规操作、销售误导、虚假宣传、理赔难等问题，并制定了相应的整改措施。
2.加强内部管理：通过自查工作，公司的内部管理得到了加强，各个部门的职责和工作要求明确，规章制度得到了更好地执行和落实。
3.提升服务质量：自查工作发现的问题得到及时整改，以此提高了服务质量，增加了客户的满意度，提升了公司的竞争力。
4.建立良好形象：公司通过自查工作，表明了对合规建设的高度重视和执着追求，树立了公司的形象和行业的公共形象。
四、问题与建议：1.自查工作的时间安排过紧，导致部分问题未能全面发现，建议下次自查时应留出更充足的时间。
2.自查工作内容有些繁琐，建议简化自查内容，确定关键和重点，以确保自查工作的质量和效果。
综上所述，本次保险公司“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作取得了一定的效果，在巩固乱象成果、提升服务质量、加强内部管理和建立良好企业形象等方面都取得了一定的进展。
保险公司合规自查报告尊敬的监管部门：为了进一步加强公司的合规管理，防范经营风险，提升公司的可持续发展能力，根据相关法律法规和监管要求，我公司对自身的经营活动进行了全面、深入的合规自查。
现将自查情况报告如下：一、公司概况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，经营范围包括_____等。
公司秉承“＿____”的经营理念，致力于为客户提供优质的保险服务。
目前，公司拥有员工_____人，其中管理人员_____人，业务人员_____人。
二、自查组织与实施（一）自查组织为确保自查工作的顺利进行，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的合规自查工作领导小组。
领导小组下设办公室，负责自查工作的具体组织和实施。
（二）自查实施本次自查工作分为三个阶段：第一阶段为准备阶段。
公司制定了详细的自查方案，明确了自查的目的、范围、内容和方法，并组织相关人员进行了培训。
第二阶段为自查阶段。
各部门按照自查方案的要求，对本部门的经营活动进行了全面的自查，重点对保险销售、理赔、资金运用、财务管理、内部控制等方面进行了检查。
第三阶段为整改阶段。
对自查中发现的问题，公司进行了认真的分析和研究，制定了切实可行的整改措施，并明确了整改责任人和整改期限。
三、自查内容及结果（一）保险销售合规情况1、销售误导方面公司通过培训、监督等措施，加强了对销售人员的管理，未发现销售人员存在故意夸大保险责任、隐瞒保险条款重要内容等销售误导行为。
2、客户信息真实性方面公司建立了完善的客户信息管理制度，对客户信息的收集、录入、保存和使用进行了规范。
通过自查，发现部分客户信息存在不完整、不准确的情况，已及时进行了补充和更正。
（二）理赔合规情况1、理赔流程方面公司制定了科学、合理的理赔流程，并严格按照流程进行操作。
未发现存在拖延理赔、无理拒赔等情况。
2、理赔标准执行方面公司严格按照保险合同约定的理赔标准进行理赔，未发现存在擅自降低理赔标准或提高理赔门槛的情况。
保险巩固乱象自查报告1. 简介本报告旨在汇总和总结保险行业中存在的乱象，并提出改进建议，为行业发展提供参考。
2. 保险行业现状保险行业起步较早，但长期以来存在着一些问题，如潜规则、虚假宣传、销售误导等。
这些问题严重影响了消费者的利益，损害了行业的信誉。
保险公司和监管机构应积极去除这些问题，在行业内建立透明、公正的市场环境。
3. 保险行业乱象分析3.1. 宣传误导部分保险公司在宣传中夸大产品的优点，并隐瞒缺点和风险，误导消费者购买。
此外，保险公司还存在“加量不加价”、赠送好礼等行为，导致产品变得越来越复杂，消费者无法真正理解和判断。
3.2. 销售误导一些销售人员为了完成销售任务，向消费者隐瞒产品的真实情况，甚至编造谎言，欺骗消费者。
另外，一些保险公司会让销售团队设置“高、中、低”等级，奖励销售业绩高的员工，导致销售人员过度推销高佣金产品。
3.3. 素质低劣保险公司员工素质不高，存在服务态度差、工作效率低、技术水平不足等问题。
一些售后服务不到位，客户投诉难以解决。
还有一些保险公司给客户承诺的保障，却在理赔时因规则变更而不予支付。
3.4. 监管不力监管机构对保险公司的监管存在不足，监管制度不健全，监管手段单一，缺少有效的监督措施等问题。
监管机构应该加强对保险公司的监管，并对违规行为给予严厉的处罚。
4. 改进建议4.1. 提升产品透明度保险公司需要加强产品的宣传，让消费者更加清晰地了解产品的优缺点，并注明风险提示。
保险公司应该注重产品的简单明了和易理解性，避免使用术语过多，给消费者带来困扰。
4.2. 加强销售人员培训保险公司加强对销售人员的培训，提高其职业素养和业务水平。
同时，建立销售应聘制度，选拔素质高、专业性强、道德修养好的销售员，从源头上提高保险售后服务水平。
4.3. 提高服务质量保险公司应该加大投入力度，提高售后服务质量，简化理赔流程，压缩处理时间，让客户能够得到及时、专业的服务。
同时，建立监督机制，引导员工以客户为中心，提高客户满意度。
保险公司合规自查报告为了确保保险公司的合规运营，以保障客户利益和维护行业形象，我公司定期进行合规自查工作，现将自查结果报告如下：一、背景介绍我公司秉承合规经营原则，严格遵守国家法律法规和监管规定，注重合规管理，致力于提供合规的金融服务。
依照相关要求，我公司进行了全面的合规自查，以发现并解决潜在的违规问题，提高公司合规水平。
二、合规自查的组织与实施为了保证自查工作的客观、全面、深入进行，我公司特别成立了合规自查小组。
该小组由公司高层领导、各相关部门负责人和专业顾问组成，具备检查、审查、评估能力，并具备丰富的保险行业合规经验。
该小组在自查过程中，采用了多种方法和手段，包括文件审查、数据分析、现场检查、员工访谈等，以全面了解公司的规章制度、业务流程是否合规，是否存在违规行为。
同时，该小组还针对发现的问题制定了整改措施和时限，确保问题得到及时解决。
三、自查结果汇总在本次合规自查中，我们对公司的各项经营活动进行了细致的检查。
经过全面评估，我公司自查结果如下：3.1 机构设置合规性我公司机构设置合规，符合国家相关法律法规及监管要求，各岗位职责明确，人员配备合理，保证公司业务的正常运营。
3.2 产品合规性我公司产品设计合规，严格按照国家相关法律法规制定，并进行了有效风险控制。
产品销售渠道透明，消费者获得产品信息的渠道畅通，消费者权益得到保障。
3.3 客户合规管理我公司建立了完善的客户管理制度，确保客户信息的安全和保密，严格按照法律规定采取身份验证和客户尽职调查措施，杜绝虚假交易和欺诈行为。
3.4 内部风险控制我公司建立了完善的内部风险控制体系，包括内部控制制度、内部合规监管、风险防控等，有效保护了公司利益和客户权益。
3.5 合规培训和宣传我公司加强合规培训和宣传工作，定期开展员工培训，提高员工合规意识，丰富员工合规知识，确保员工遵守合规要求。
四、存在的问题与整改措施在本次合规自查中，我们也发现了一些问题和不足之处。
保险公司合规自查报告尊敬的保险公司相关部门：自XXX保险公司成立以来，我们一直以遵守法律法规、规范公司经营行为为己任，致力于保证公司合规运营。
为进一步提高公司合规水平，增强内部管理能力，特制作本保险公司合规自查报告，汇报公司在合规方面的现状和问题，并提出改进建议，以期进一步完善公司的合规体系。
一、合规制度建设本公司积极推进合规制度的建设，已建立一套完善的合规管理制度，包括但不限于内控制度、合规监督制度、产品设计与销售合规制度等。
并定期对这些制度进行修订和完善，以适应行业以及监管部门的要求。
二、内部控制状况本公司建立了一套符合现代企业需要的内控体系，明确了内部控制的责任机构和责任人员，确保内控要求得到有效执行。
我们高度重视内部控制的建设，通过加强内部审计、风险管理和合规教育等措施，提高内部控制的水平和效果。
三、产品合规管理本公司根据保险监管部门要求，加强产品设计与销售的合规管理。
我们严格遵循产品的合规审批程序，确保产品的设计与销售符合相关法律法规要求。
同时，将产品设计与销售的合规要求纳入公司内部考核体系，确保员工在产品设计与销售过程中合规意识的提升。
四、防止洗钱和反恐融资本公司高度关注防范洗钱和反恐融资等非法资金流入行为，通过加强对客户身份识别、交易监控和报告等措施，确保公司的资金流动符合相关法律法规要求，并遵循了相关内部程序。
五、员工合规素养本公司定期组织员工进行合规知识培训，提高员工合规意识和素养。
我们建立了详尽的合规培训计划，包括但不限于外部专业培训、内部培训和考核评估等，确保员工在合规方面的知识水平和能力得到提升。
六、存在的问题和改进建议在开展自查中，我们发现了一些问题，现将列举如下：1. 内部控制中存在的一些弱点和不足之处，例如部分内控流程不够完善，导致合规风险存在一定隐患。
2. 部分员工对合规要求的理解和认识还不够深入，需要进一步加强合规培训和教育。
基于以上问题，我们提出以下改进建议：1. 进一步完善内部控制制度，强化内部控制流程，确保合规风险的管控。
XX保险XX中支“巩固治乱象成果促进合规建设”专项整治自查工作报告为贯彻落实XX文件精神，结合XX的具体要求，XX中心支公司针对公司经营过程中业务财务数据、销售理赔领域可能存在的风险隐患、违规造假乱象，全面、深入的开展了自查自纠工作，现将自查有关问题报告如下：一、工作目标本次自查工作目标，一是牢固树立员工“守规敬规”观念，深化内部自查自纠体系。
二是巩固2018年乱象治理成果，梳理2019年整治重点，开展“回头看”工作，形成长效机制。
三是以查促改，进一步推动企业内部合规建设，健全完善内控体系。
二、组织构建为深化保险业乱象整治工作，XX中心支公司成立专项整治工作领导小组，明确以综合管理部、市场业管部、客户服务部为本次自查的责任部门，开展自查工作。
工作组成员如下：组长：副组长：组员：综合管理部联络员：三、自查范围本次自查范围包含所有四级机构。
通过对业务及管理费、间接理赔费用、手续费支出等科目明细进行全面、细致的排查，对中介机构的的真实性、销售人员的展业情况以及决赔款基础数据的真实性、保险客户信息的真实完整等情况也进行了深入的了解与自查。
四、重点风险内容自查情况（一）业务财务数据通过科目明细表，对2019年1月-2019年11月的会议会、宣传费、广告费、咨询费、服务费、防预费、租赁费、职工工资、间接理赔费用、车辆使用费等费用进行抽查，分析经济事项和票据的合规性；排查代理人及兼业代理机构的真实性，以及对业务部门的销售行为进行了调查，得出以下自查结果：（1）通过对会议费、业务招待费、电子设备运转费、业务宣传费、车辆费用、服务费、差旅费、修理费、邮电通讯费、公杂费、间接理赔费用等科目，尤其针对“会议费”“宣传费”“广告费”“咨询费”“服务费”“防预费”“租赁费”“职工工资”“间接理赔费用”的科目列支费用排查，检查了原始发票与相关报销资料的合规性和经济事项的合理性，未发现存在虚列费用的情况；（2）对手续费支出清单进行核实，重点检查单笔超10万的手续费；向保险中介机构支付的费用，全部按规定如实记入“手续费支出”科目。
保险公司“巩固乱象成果促进合规建设专项自查工作报告范文-保险乱象回头看报告范文保险公司某某某中支“巩固治乱象成果促进合规建设”为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，有效落实《某某某银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（某某银保监发〔2022〕11号）文件要求，保险公司保险股份有限公司某某某中心支公司于2022年6月10-10月30日日在全辖范围内持续开展“巩固治乱象成果促进合规建设”自查整治工作。
现将本项工作开展情况汇报如下：一、统一思想，加强领导（一）严格落实“一把手”负责制公司成立以“一把手”为组长的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作领导小组，全面、全程负责各项工作的部署和推进。
中支总经理作为本项工作的主要责任人，对报告内容和数据真实性、全面性负责，确保本项工作责任到位、措施到位、落实到位。
（二）明确职责分工，工作推进有序2022年6月10日，某某某中支总经理亲自主持召开部门经理以上层级人员专项会议，成立中支总经理亲自主抓、人事行政部协助推动的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作执行小组。
执行小组组织与会人员研究学习《某某某银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（某某银保监发〔2022〕11号）文件要求，集体研讨本项工作具体实施方案并形成文件上报市行业协会，同时下发全员。
实施方案中明确各部门工作目标、职责分工，以统一的思想认识，持续、深入开展市场乱象整治工作。
二、聚焦重点，注重实效本次“巩固治乱象成果促进合规建设”工作围绕近三年历次“回头看”开展工作中发现问题的整改情况再次进行深度自查；借力“行业规范建设年”活动的深入开展继续梳理公司内控制度流程建设；结合每月正常推动的内外勤“合规专项培训”，聚集重点领域和公司发展中存在的重大风险问题，坚持问题导向，注重实效。
（一）业务渠道重点领域整治自查重点核查营销、银保、战略三大业务渠道销售从业人员品质、兼业代理资质、主要在售产品、代理手续费支付流程，聚焦销售领域是否存在违规销售行为。
有关开展巩固治乱象成果促进合规建设自查工作报告尊敬的领导：我公司在过去一年中，积极参与巩固治乱象成果、促进合规建设的自查工作。
经过各部门的通力合作和努力，取得了一定的成绩。
现将我们的自查工作报告如下：一、自查工作的目的和意义自查工作是公司加强内部管理，发现问题、解决问题的重要手段之一、我们本次自查工作的目的是进一步巩固治乱象成果，推动合规建设，确保公司在各项管理制度上的合规性和有效性，提高公司的整体运行质量和效益。
二、自查工作的范围和内容本次自查工作主要涵盖以下方面：1.公司治乱象成果巩固情况的自查：检查公司在第一阶段治乱象行动中出台的各项制度和措施的执行情况，从检查治乱象成果的巩固情况入手，寻找问题和风险，提出改进意见和建议。
2.合规建设推进情况的自查：检查公司在合规建设方面的推进情况，包括制度建设、流程优化、培训教育等，发现问题并及时纠正，确保公司各项业务活动的合规性。
3.内部控制情况的自查：检查公司内部控制的完善情况，包括财务管理、人事管理、信息安全管理等方面，发现问题并提出改进建议，提高公司整体管理水平。
三、自查工作的方法和步骤我们采取了以下方法和步骤开展自查工作：1.明确自查任务：根据公司治乱象成果巩固和合规建设的要求，明确自查的目标和范围，编制自查计划和工作方案。
2.组织自查团队：成立自查工作组，由各部门的代表组成，负责具体的自查任务和工作。
3.制定自查标准和方法：根据公司制定的相关制度和规范，制定自查的具体标准和方法，明确检查的重点和重要表册。
4.开展自查工作：按照自查计划和工作方案，开展自查工作，包括查阅文件资料、现场走访、座谈交流等，全面了解和收集有关情况。
5.总结自查结果：根据自查情况，总结出具体问题和风险，并提出改进意见和建议，形成自查报告。
四、自查工作的结果和建议经过我们的自查工作，发现了一些问题和风险，包括管理制度缺失和执行不严格、工作流程繁琐和效率低下、内部控制不完善等。
保险公司***中支“巩固治乱象成果促进合规建设”工作总结为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，有效落实《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，保险公司保险股份有限公司***中心支公司于2019年6月10-10月30日日在全辖范围内持续开展“巩固治乱象成果促进合规建设”自查整治工作。
现将本项工作开展情况汇报如下：一、统一思想，加强领导（一）严格落实“一把手”负责制公司成立以“一把手”为组长的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作领导小组，全面、全程负责各项工作的部署和推进。
中支总经理作为本项工作的主要责任人，对报告内容和数据真实性、全面性负责，确保本项工作责任到位、措施到位、落实到位。
（二）明确职责分工，工作推进有序2019年6月10日，***中支总经理亲自主持召开部门经理以上层级人员专项会议，成立中支总经理亲自主抓、人事行政部协助推动的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作执行小组。
执行小组组织与会人员研究学习《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，集体研讨本项工作具体实施方案并形成文件上报市行业协会，同时下发全员。
实施方案中明确各部门工作目标、职责分工，以统一的思想认识，持续、深入开展市场乱象整治工作。
二、聚焦重点，注重实效本次“巩固治乱象成果促进合规建设”工作围绕近三年历次“回头看”开展工作中发现问题的整改情况再次进行深度自查；借力“行业规范建设年”活动的深入开展继续梳理公司内控制度流程建设；结合每月正常推动的内外勤“合规专项培训”，聚集重点领域和公司发展中存在的重大风险问题，坚持问题导向，注重实效。
（一）业务渠道重点领域整治自查重点核查营销、银保、战略三大业务渠道销售从业人员品质、兼业代理资质、主要在售产品、代理手续费支付流程，聚焦销售领域是否存在违规销售行为。
1、销售从业人员中不存在虚列人员方式套取资金向相关机构、人员暗中支付利益行为结合《***银保监局办公室关于转发<中国银保监会办公厅关于开展保险公司销售从业人员执业登记数据清核工作的通知>的通知》，保险公司***中支营销业务渠道自2019年4—5月对无有效出勤、无业绩人员全面进行清虚工作。
根据分公司清虚工作要求，中支营销渠道、银保渠道必须完成所有在职销售从业人员的中介系统信息审核工作，同时要求将所在销售从业人员个人照片导入中介系统。
截止10月31日，***中支营销条线在册人力981人，银保在册人力126人，合计1107人。
系统核查资料完整人员1107人。
纸质档案中，营销完成126份、银保完成用印65份代理合同用印，营销855份，银保61份合计916份代理合同资料未完成用印。
未完成用印档案已提交用印申请，12月底前完成。
2、个别销售从业人员在销售过程中存在销售品质问题2018年至今公司内部处理***投诉案件34起，其中涉及销售问题4起，均在规定时效内处理完毕。
涉及销售问题的4起案件中对销售不满投诉2起，1起公司合理拒绝对方诉求，2起协议退保；销售误导投诉1起，已正常退保。
电话回访问题件中，各类问题占比从高到低依次为：未如实告知、权益不清、退保预警、保单条款未送达、代签名、非本人投保、未完成双录、业务员销售误导。
其中未如实告知在2018年度946个问题件中占比高达44.87%，权益不清占比高达35.73%。
2019年截止9月765个问题件中，未如实告知占比31.71%，权益不清占比44.43%，两个问题在问题件中仍占比较大。
2018年1月至今，共给付通融退保案件46起，应退金额156.40万元，实退202.19万元，中支累计垫付退保费用45.79万元。
公司坚持销售品质处罚制度的落实，严格落实保险销售行为可回溯制度。
2018年至今我司因销售品质问题被分公司处罚共计16人次，相关管理人员连带责任处罚10人次，累计处罚金额9106.44元。
中支银行保险渠道因客户资料未回收处罚1人，扣罚金额50元；因电话回访不成功问题件扣罚220人次，累计扣罚金额1408元。
3、兼业代理机构资质完整、代理时效有效***中支银行保险渠道合作兼业代理机构8家，分别为：中国银行股份有限公司***分行、中国工商银行股份有限公司***分行、中国农业银行股份有限公司***分行、中国建设银行股份有限公司***分行、中国邮政储蓄银行***分行、中国邮政集团公司***分公司、青岛银行***分行、交通银行***分行。
***中支战略渠道合作兼业代理机构3家，分别为中国银行股份有限公司***分行、***农村商业银行股份有限公司、***市商业银行股份有限公司***分行。
经核查，所有兼业代理机构资质完整，代理时效均在有效期内。
4、代理手续费支出流程严谨合规，不存在因给予或承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定之外的利益问题或通过虚构中介业务、虚列人员、虚列费用等方式套取资金向相关机构、人员暗中支付利益问题。
中支涉及代理手续费支出的为银保、战略两大业务渠道，中支手续费支付须经中支及分公司多部门审核签字，与系统数据无误，支付过程无违规风险。
战略渠道代理手续费支付流程为：中行：中支每月月初制作手续费总账报分公司核对无误后由分公司于每月21日省对省进行支付；农商行、***银行：由中支每月10日与渠道核对上月数据无误后，制作中介手续费台帐，财务及中支总审核签字后报送分公司战略客户处，由分公司战略客户处进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月15日前进行费控系统提交借款支付，当月渠道开出发票进行借款核销。
银保渠道代理手续费支付流程为：中行、建行、邮政、邮储银行由中支每月月初制作手续费总账报分公司银保管理处核对无误后由分公司于每月21日省对省进行支付；工行、农行每月21日由渠道核对无误后，制作中介手续费台帐，由中支财务及总经理审核签字后报送分公司银保管理处，由分公司银保管理处进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月28日前进行费控系统提交借款支付；青岛银行、交通银行每月20日与渠道核对上月数据无误后，制作中介手续费台帐，中支财务及总经理审核签字后报送分公司银保管理处，由分公司银保管理处进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月15日前进行费控系统提交借款支付，当月渠道开出发票进行借款核销。
5、业务管理档案整理及时、内容完整，理赔案件处理合理、迅速，个别保单存在客户信息不真实问题。
保险公司***中支新契约档案以扫描时间为序进行归档，理赔档案理赔结案日期为序进行归档。
所有纸质档案内容与系统数据保持一致，承保理赔档案资料真实、完整。
截止目前，公司2019年至今的新契约档案、理赔档案已整理完毕。
2019年1-10月，***中支处理理赔案件共计707件，拒赔案件20件，出险支付时效44.28天，申请支付时效1.14天，报案受理时效8.37天。
所有理赔案件均在规定时效内结案，所有拒赔案件均为合理拒赔，不存在拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务，恶意拖赔惜赔问题。
客户信息不真实方面，重点表现为投保单或公司业务系统中记载的客户重复电话问题。
截至目前，***中支重复电话31件，涉及金额1169711.14元。
现已完成整改30件，已整改金额1164543.74元，未整改1件，未整改金额5168元，经系统查询，现已微信回访成功，已申请办结。
6、在售产品销售内容合规，渠道合法，不存在违规向商业银行网点派驻销售人员从事产品的宣传推介、销售活动行为。
***中支营销条线主要在售产品为*****福临门（赢家版）年金保险、附加住院费用补偿医疗保险（2014）、医保通（普惠版）费用补偿医疗保险、常青树系多倍 2.0版、全能版、2015系列重大疾病保险等，银保条线主要销售产品为*****喜盈门年金保险、*****财富宝分红型保险等，战略条线主要在售产品为团体意外伤害保险、附加意外伤害团体医疗保险、*****意外团体住院津贴医疗保险、*****交通团体意外伤害保险、*****企业补充团体年金保险（万能型）、*****企业补充团体医疗保险（C款）等。
公司所有在售产品均为总、分公司统一推动的监管部门批准的保险产品，不存在违规销售未经监管部门批准的金融产品问题。
公司银保渠道主要由公司统一匹配银行网点作业，销售从业人员主要负责对所辖网点业务关系的建立与维护，负责对银行柜员的业务培训及辅导及按照公司要求，在确保客户信息真实性的前提下协助完成相关销售服务，严禁销售从业人员进驻网点进行销售。
银保渠道所有销售活动均严格依据2010年11月银监会印发《关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》及2011年3月保监会、银监会联合发布的《商业银行代理保险业务监管指引》中关于商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点的政策规定，不存在违规向商业银行网点派驻销售从业人员从事产品的宣传推介、销售活动行为。
7.财务业务数据真实有效，不存在人为调整行为。
公司严格执行国家及上级公司财务管理制度，财务报送数据全部提取自财务账套，数据有理有据，无人为调整；费用处理严格按照财务制度时效要求及时完整入账，不存在延迟记账；未决理赔准备金及未到期准备金数据严格按照系统规则记账，无人为账务调整。
费用报销严格审核，不存在各种套取资金行为。
（二）2019年度重要合规工作开展情况及发现问题1、2019年度重要合规工作（1）2019年3月22-4月10日在全司范围内全面展开保险机构及从业人员违规销售非保险金融产品专项排查工作；（2）2019年4月25-5月25日，开展2019年保险中介市场乱象整治工作；（3）2019年5月1日至5月31日，在全司范围内面向内、外勤和社会公众组织开展了形式多样的防范非法集资宣传月暨*****保险“5.21合规宣传日”活动；（4）2019年5月6日至20日，在全司范围内开展历次检查“回头看”专项自查工作；（5）2019年8月26日-9月25日，在全司范围内对所有在职保险从业人员开展销售行为自查，开展严禁保险机构和从业人员违规销售非保险金融产品专项自查；（6）2019年10月18日-24日，在全司范围内组织开展侵害消费者权益乱象整治工作。
（22）2019年10月24日—30日，*****保险***中支组织内、外勤集中学习《***省人身保险业销售宣传行为负面清单》文件，全面落实通知要求。
2、存在的典型问题：个别销售从业人员的朋友圈中存在向他人介绍、推销非保险类理财产品的内容。
2019年8月，在严禁保险机构和从业人员违规销售非保险金融产品专项自查发现：微信昵称“***”为***中支本部销售人员***，2014年6月16日入职，经常在朋友圈中发布房产抵押放款、车辆抵押贷款内容，公司已多次排查出其发布违规信息行为，也由营销业务部多次与其本人联系未果。
