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T型图及草帽图通关材料小李准备拜访他的一个朋友陈先生，他列出了他所知道的有关陈先生的相关资料：•陈先生，30岁•某公司职员•新婚不久，无小孩•作为家里的经济支柱，平日工作压力大，经常加班熬夜步骤一、建立轻松良好的关系业务员：老陈，一段日子没见了，听说最近你升职了，恭喜你呀！客户：谢谢，你最近怎么样？步骤二、道明来意业务员：我最近加入泰康人寿了，还了解到一个很多人都觉得不错的理念，我今天主要是想和你分享一下这个经验，就是“如何用500元解决15万元应急钱的问题”。
步骤三、观念导入业务员：老陈，比如这是我们的生命线，从我们出生那一刻开始，还会有另一条线始终伴随着我们，就是支出线，因为我们的一生都需要消费，你也认同吧？客户：是呀，人活一世始终都要花钱呐。
业务员：但是我们能赚钱的时间却是有限的，大约就是25岁到60岁期间。
这是我们的收入线，这个阶段我们需要准备一生要花的钱，包括：生活费用、买房买车的费用、生育和抚养孩子的费用、孩子长大后创业和成家的费用、自己的养老费用，应急所需的费用。
业务员：可是，老陈，你想没想过，我们什么情况下会中断收入呢？客户：大概是生病或者意外的情况下吧。
业务员：老陈，你说的对，这种情况下我们的收入就无法保障了，一旦我们发生意外或者疾病，支出不但不会减少，反而还会越来越多！所以说人生是需要提前进行规划的。
老陈，你认同这个说法么？客户：这个说法还是挺有道理的。
步骤四、激发需求业务员：老陈，你平时都有哪些财务规划呢？客户：我也没做特别的规划，都是把钱放在银行和股票上了。
业务员：老陈，看来你还是很有理财头脑的。
假如有一个保守的投资，每月500元，大概每年6000元，因为是保守的投资，回报也比较保守，假设1.5％吧。
那么你从30岁开始投资，交费到50岁停止，则到你65岁时，你知道这个保守的投资账户有多少钱吗？客户：没有算过。
业务员：我给你算过，大概15万多元，如果对一般人来说有一个账户，比较保守也不用管，到65岁有15万多也不错吧。
