中国人民财产保险股份有限公司出单手册(2015版)

内部资料不得外传

中国人民财产保险股份有限公司

出单手册

（2015版）

销售管理部/城网办

前言

《中国人民财产保险股份有限公司出单手册》（简称《手册》）是公司首个出单业务的指导手册，首版于2014年初印发，是在公司保费收入突破2000亿的大背景下，按照公司标准化建设要求，为进一步规范出单中心运营管理与人员操作而制订的指导性文件。

2014年，以公司新时期发展战略为指引，在坚持“有效控制风险，有效降低后台运营成本、最大程度方便内外部客户”的指导思想下，公司全面启动出单运营管理模式优化工作，实施“集中管理、授权操作”的出单运营方式，并以职能调整、流程优化、制度建设、系统应用、技能提升为工作重点，全面提高出单中心对“资格、权限、质量、考核、培训、单证”的管理能力，强化出单风险管控，提升客户服务能力，降低出单运营成本，逐步建立起管理精细化、业务规范化、网点标准化、人员专业化、运营合规化的出单运营平台。

伴随出单运营管理模式优化工作的深入开展，各项管理制度的逐步落实，信息系统的广泛应用，为提高《手册》的全面性、指导性和适用性，总公司销售管理部组织开展了集中修订工作。2015版《手册》共八章，在首版《手册》基础上，结合2014年以来公司在客户信息、承保业务印章、出单权限、出单上岗资格、外部出单点、收付费操作、单证等方面的最新管理规定和要求，以及核心业务、收付费等系统的更新完善内容，对原有内容进行了全面更新，并新增多个业务流程及要点提示等内容。

《手册》修订工作得到了上海、江苏、福建、湖南、宁波、青岛6家分公司的大力支持，在此表示由衷感谢。由于分公司在出单中心运营管理方面存在部分差异，因此可在本《手册》基础上进一步制定细则。

由于水平有限，《手册》难免存在错误疏漏之处，恳请批评指正。希望《手册》可以为出单中心日常工作、学习培训、答疑解惑提供有力支持。

销售管理部/城网办

2015年7月

目录

第一章客户接待与客户信息管理 (1)

1.1 上门客户接待 (1)

1.1.1 营业厅环境标准 (1)

1.1.2 人员礼仪标准 (1)

1.1.3 业务办理标准 (2)

1.1.4 客户识别 (2)

1.1.5 客户引导分流 (2)

1.1.6 产品咨询 (3)

1.1.7 客户投诉处理 (3)

1.2 客户信息收集 (4)

1.2.1 个人客户 (4)

1.2.2 单位客户 (4)

1.2.3 反洗钱相关内容提示 (5)

1.3 客户信息管理 (5)

1.3.1 客户信息查询 (6)

1.3.2 客户档案建立 (6)

1.3.3 客户档案修改 (7)

第二章投保资料审核 (9)

2.1 投保单填写规则 (9)

2.2 车险投保资料审核 (9)

2.2.1 客户提供的资料 (9)

2.2.2 交强险 (9)

2.2.3 商业险 (10)

2.3 非车险投保资料审核 (12)

2.3.1客户提供的资料 (12)

2.3.2以财产险为例 (13)

2.4 批改业务 (15)

2.4.1 车险批改业务 (15)

2.4.2 非车险批改业务 (16)

2.5 报批提示 (16)

2.5.1 车险超权限报批提示 (16)

2.5.2 非车险超权限报批 (17)

2.6 营销管理系统出单专岗职责 (17)

第三章录单 (18)

3.1 车险承保系统 (18)

3.1.1 单车录入 (18)

3.1.2 团单录入 (27)

3.1.3 批改处理 (33)

3.2 非车险承保系统 (39)

3.2.1 投保录入 (39)

3.2.2 基本信息 (40)

3.2.3 关系人信息 (42)

3.2.5 保险责任 (43)

3.2.6 缴费计划 (45)

3.2.7 特别约定 (45)

3.2.8 联共保信息 (45)

3.2.9 特约临分 (47)

3.2.10 费用跟单 (48)

3.2.11 保存并提交核保 (48)

3.2.12 续保录入 (48)

第四章保费收付操作 (49)

4.1 相关定义 (49)

4.2 收费 (49)

4.2.1 现金缴费 (51)

4.2.2 刷卡缴费 (52)

4.2.3 支票 (53)

4.2.4 认领银行流水 (53)

4.2.5 抵扣暂收款 (55)

4.2.6 多笔缴付费通知单合并缴费 (56)

4.3 转暂收款 (56)

4.3.1 银行流水转暂收款 (56)

4.3.2 超额认领转暂收款 (57)

4.4 退费 (58)

4.4.1 批减批退 (58)

4.4.2 退暂收款 (58)

4.5 合并收支 (59)

第五章单证打印 (61)

5.1 查询/选择待打印保单 (61)

5.2 投保单打印 (61)

5.3 保单打印 (63)

5.3.1 单张保单打印 (63)

5.3.2 多张保单连续打印 (64)

5.4 意健险预借发票打印 (65)

5.5 三代核心业务系统发票打印 (65)

5.6 新收付费系统票据打印 (66)

5.6.1 单张发票打印 (66)

5.6.2 发票合并打印 (66)

5.6.3 打印审批 (68)

5.6.4 发票重打 (69)

5.6.5 退保收据打印 (70)

5.6.6 退保发票打印 (70)

第六章单证管理 (72)

6.1 承保单证管理 (72)

6.1.1 单证发放 (72)

6.1.2 单证领用 (72)