ChFC——特许理财顾问师 美国ChFC（Chartered Financial
Consultant）1982年由美国学院创立，以 其考试难度较高，后续培训比较完善， 侧重实务操作而获得广泛认可，已有 45000人取得该证书。要取得ChFC证照 ，需有3年相关工作经验，并通过八门核 心课程。ChFC与其它理财职业资格相互 承认学分。
权威
能力：投资分析
/
权威
ACIIA 资产定价、衍生工 学历＋证 www.chinaci
具
券从业资 /
能力：投资分析
格
6 相关职业资格证书：证券业从业资格证书、基金业从业资格证书、期货业从业资格证 书、保险业从业资格证书，外汇分析师（劳动与社会保障部）。
国家理财规划师 是国家劳动和社会保障部推出的理
统计显示，我国城乡居民存款已经由 1978年的211亿元增加到2006年的16万多亿 元。
由美林集团与凯捷资讯联合发布的《 2005年全球财富报告》显示，中国内地的 富裕人士接近30万人，成为亚洲地区仅次 于日本的第二大百万富翁聚集地。而这份 报告所提到的“财富”，不包括自住（用） 房产，而是指那些拥有股票、债券、共同 基金、银行账户以及其他流动资产的总价 值在100万美元以上的人，美林将其称为“ 高资产净值人士”。
AFP培训为CFP培训的第一阶段，课程为金融理 财原理，共计108学时，通过结业考试，可获得《金 融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考 试的要求；获得AFP资格并参加高级理财培训课程结 业后，可申请参加CFP资格考试。
在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培 训，即高级金融理财课程。它包括,“投资规划”、“个 人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、 和“员工福利与退休计划”四门专业课，以及综合案例 演练，共计132小时。在完成CFP培训且合格后，即 可参加CFP资格考试。
