国际结算业务流程图.

进口信用证开立业务流程1.买卖合同出进口口商 5..发货商9。

付款6。

交单4。

通知L/C 10.付款11.放单2.申请开证出口 3.开立信用证中国方银银行行7.寄单索汇︵︵开通8。

承兑/付款证知行出口议付信用证业务流程偿付行9.付8。

索款汇4。

审证并通知中国银行（通 5.交单出口商知行/议付行）10。

入账或结汇3。

开6。

寄证单1。

签订合同2。

申请开证开证行7。

提示单据进口商出口托收业务流程出 3 托收委托书托中口9 付款收国商行银行1. 2。

4. 8。

买发托通卖货收知合指承同示兑/付款进5。

提示付款/承兑代口6。

付款/承兑收商7。

交付单据行进口代收业务流程国1买卖合同国外内出进口 2 发货口商商3.托收9.付款5。

提示 6.付款/ 7。

交付委托单据承兑单据国4。

寄单中外代国托8。

通知承兑收银收/付款行行汇出国外汇款电汇和信汇业务流程进口商/汇款人1提出申请中国银行2发出汇款指示(SWIFT、电传或信函）解付行(收款人账户行、中国银行的代理行或联行）3汇款解付出口商/收款人汇出国外汇款票汇业务流程进口商/汇款人1.提出申请(中国银行3交付汇的代理行或联行）票5.汇款解付出口商/收款人国外汇入汇款电汇和信汇业务流程进口商/汇款人1。

办理汇出汇款委托汇出行3资金划转 2 发出汇款指示中国银行（汇入行)4汇款解付出口商或收款人国外汇入汇款票汇业务流程进口商/1.办理汇出汇款委托汇出行4.资金划转中国银行（汇入行）5汇款解付保函业务流程申请人 1 签定合同或拟投标/承包工程受益人2提交书面申请3’’转开/ 转通知3接受申请，开出保函担保银行(中行）3’开出反担保保函/保函,委托转开/转通知转开银行（转通知银行)说明：图中3指担保银行按客户指示将保函直接交受益人；图中3’指若客户要求我行委托其他银行转开保函，我行将按照客户要求开出反担保给被委托银行，被委托行凭我行反担保转开保函或我行开出保函交被委托银行.图中3”指经过图中3’后,由被委托银行将保函通知受益人。

第七章信用证业务流程信用证按照付款方式分类有即期和远期，本章就国际贸易中最常见的即期信用证的一般业务流程作简单介绍。

第一节即期信用证结算的一般流程图1即期信用证结算的一般流程1．交易双方签订进出口合同，约定采用即期信用证方式结算货款。

2．开证人填具开证申请书，交纳押金（开证保证金）或提供担保，要开证行开立信用证。

3．开证行根据开证申请书开出以出口商为受益人的信用证，并寄送通知行。

4．通知行核对密押或印鉴无误后，通知受益人信用证已开到。

5．受益人审证确认无异议后，根据信用证规定对进口商发运货物（若对信用证的容持有异议，可提出修改要求）。

6．受益人开立汇票，连同货运单据等在信用证规定的期限送议付行办理议付。

7．议付行根据信用证条款审核单据无误后，向受益人议付货款。

8．议付行将汇票与货运单据等寄交开证行或其指定的付款行，索偿垫付款项。

9．开证行或付款行核对单据等无误后，向议付行付款。

10．开证行通知开证人验单付款。

11．开证人验单无误后，向开证行付款取得货运单据，用以接收货物。

第二节即期信用证在进口贸易中的应用进口贸易中采用信用证方式对外支付货款，也就是说的进口开证业务。

进口开证业务主要有开立信用证、修改信用证与对外付款三个基本环节。

一、开立信用证作为开证申请人，进口商必须根据合同规定向银行要求开立信用证。

由于开证行是信用证的第付款人，所以开证行必须严格依据进口商递交的开证申请书，完整、准确、及时地开出信用证。

（一）开证申请人申请开证在这个业务程序中，开证申请人有两个主要的业务容：按合同规定填写进口开证申请书与按银行规定交纳押金或提供必要的担保。

1．进口开证申请书开证申请书是进口商根据进口合同要求进口地银行（开证行）开立信用证的申请书，它是银行开立信用证的原始依据。

进口商要向银行递交进口合同的副本以及所需附件，如进口许可证等，并根据银行规定的统开证申请格式，填写申请书式三份。

开证申请书主要包括正面和背面两部分容，正面是开证人对信用证的要求，即开证申请人按照买卖合同要求在信用证上列明的条款，背面是开证人对开证行的声明，用以明确双方的责任。

国际结算实验截图1汇出汇款—电汇：案例PA1001汇出汇款为客户将款项交给银⾏，委托银⾏汇款给国外收款⼈的业务。

基本操作流程1. 汇款⼈填写《汇出汇款申请书》，并在申请书上签字或盖章。

2. 汇款⼈在申请书上明确汇款的⽅式（电汇、票汇或信汇）。

3. 汇款⼈向我⾏提供进出⼝合同、营业执照等证明材料。

2汇⼊汇款—电汇：案例RE1001汇⼊汇款指国外代理⾏接受汇款⼈委托，将款项汇⼊农业银⾏并指⽰其将该笔款项解付给贵公司的结算⽅式。

基本操作流程：收到汇款后，根据国家外管政策办理原币⼊账或结汇。

3承兑交单：案例IC1001承兑交单(Documents against Acceptance,简写D/A )是指出⼝⼈的交单以进⼝⼈在汇票上承兑为条件。

（1）出⼝商发货。

（2）出⼝商填写托收申请书，开⽴汇票，连同货运单据交托收⾏，委托其代收货款。

（3）托收⾏根据托收申请书缮制托收委托书，连同跟单汇票寄交代收⾏委托代收。

（4）代收⾏按托收申请书指⽰向进⼝商提⽰跟单汇票。

（5）进⼝商承兑汇票。

（6）代收⾏交单。

（7）进⼝商提货。

（8）进⼝商到期付款。

（9）代收⾏办理转账，并通知托收⾏款已收到。

（10）托收⾏向卖⽅交款。

4付款交单：案例IC2001出⼝⼈将汇票连同货运单据交给银⾏托收时，指⽰银⾏只有在进⼝⼈付清货款时，才能交出货运单据。

5出⼝跟单托收：案例OC1001出⼝跟单托收是指银⾏收到客户提交的出⼝托收项下的全套单据后，对单据进⾏审核、缮制⾯函，寄单索汇，收汇⼊账的⼀种国际结算业务。

托收按是否附带货运单据分为光票托收和跟单托收两种。

跟单托收是指在卖⽅（出⼝商）所开具汇票以外，附有货运单据的托收。

跟单托收⼜可进⼀步分为承兑交单（D／A）和付款交单（D／P）。

6信⽤证开证：案例LC1001信⽤证操作流程：信⽤证操作流程跟单信⽤证操作的流程简述如下：1.买卖双⽅在贸易合同中规定使⽤跟单信⽤证⽀付。

2.买⽅通知当地银⾏（开证⾏）开⽴以卖⽅为受益⼈的信⽤证。

SimBank V4 Online Help国际结算信用证流程在国际贸易中，一笔银行信用证结算要经过申请开立信用证、通知信用证、受益人交单、指定银行垫款、开证行偿付、开证申请人赎单等多环节业务流程，如下图所示：在本系统中，涉及的银行有两个，分别为进口地银行、出口地银行，其中，进口地银行既是开证行也是偿付行，出口地银行既是通知行也是议付行；国际结算业务涉及的部门有8个，分别为：开立保证金账户银行在接受开证申请时，须先为该客户开立信用证保证金账户。

银行付款时，即从保证金帐户支付。

在实务中，开证保证金比例会随着客户授信额度增加而逐渐降低甚至于不再需要开证保证金；在本系统中，对所有客户皆收取100%开证保证金。

操作步骤：1、以学生账号登录后，点击“实验中心”，选择“进口信用证业务”。

2、点击“进入实验”，进入业务大厅。

在下图所示区域(偏左位置)，点击“国际结算柜台”。

3、点击“受理新业务”牌，表示开始受理业务，画面下方出现“客户需求”对话。

4、点击“接受”按钮，客户交来的单据及凭证将存放在“物品箱”中。

由于开100%信用证保证金账户需提交支款单等单据及凭证，职员可点击打开每张单据查看是否符合开保证金账户要求。

5、单据符合要求，做开证保证金操作。

点击桌上的电脑屏幕位置，出现以下交易菜单画面。

点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2501”，按“Enter”键。

6、进入“保证金开户”画面，按画面要求输入相应数据。

7、输入完毕，按键盘“+”键提交。

至此，保证金开户已完成，系统打印开立保证金通知书。

8、按键盘上的ESC键，可退至上述交易菜单画面。

缮制信用证接受客户递交的开证申请相关单据，在国际结算柜台做完开证保证金后，即可到“信用证业务部”按“信用证开证申请书”缮制信用证。

信用证缮制完成，银行需将副本递交客户备查。

在实务中，多是将副本直接传真给客户。

一旦客户确认信用证内容，银行即可按此内容发送SWIFT报文并打印信用证正本(盖通知章)交客户。