上海市银行业金融机构重大事项及重要信息报告制度,重大涉诉案件是指

中国人民银行上海分行关于修改部分规范性文件的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】2023.03.17•【字号】上海银发〔2023〕32号•【施行日期】2023.04.30•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】立法工作正文中国人民银行上海分行关于修改部分规范性文件的通知上海银发〔2023〕32号上海市各相关金融机构，各支付机构，中国外汇交易中心，中国银联，上海黄金交易所，上海清算所：为进一步贯彻落实新修订的《中华人民共和国行政处罚法》和《国务院关于进一步贯彻实施〈中华人民共和国行政处罚法〉的通知》（国发〔2021〕26号），按照人民银行的相关工作要求中国人民银行上海分行对规范性文件进行了清理。

现决定对中国人民银行上海分行发布的《关于进一步规范发展辖区商业汇票业务的通知》（上海银发〔2003〕164号）等18份规范性文件作出如下修改：一、删除《关于进一步规范发展辖区商业汇票业务的通知》（上海银发〔2003〕164号）第七条。

二、将《上海区域性票据交换范围内签发支票违规行为行政处罚实施细则》（上海银发〔2005〕143号文印发）第二十一条修改为“出票人开户银行（或代理行）不报、漏报或迟报出票人签发支票违规行为的，由中国人民银行上海分行责令其纠正并按有关规定进行处理。

”第二十二条修改为“罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的，按《金融违法行为处罚办法》等有关规定进行处理。

”三、删除《关于加强存款准备金管理有关问题的通知》（上海银发〔2006〕57号）第二条第（四）项。

四、将《上海市商业承兑汇票不良支付信息报告、发布、使用基本规定》（上海银发〔2007〕257号文印发）第十四条修改为“举报行不报、漏报或迟报商业承兑汇票不良支付行为的，由中国人民银行上海分行责令其纠正。

”五、将《上海市华东三省一市银行汇票结算办法实施细则》（上海银发〔2008〕287号文印发）第十八条修改为“银行机构违反《华东三省一市银行汇票结算办法》第四十五条、第四十六条规定的，中国人民银行上海分行将按照中国人民银行有关规定进行处理。

银行业金融机构重大事项报告制度“去年;上海市银行业金融案件时有发生;个别案件涉案金额较大..因此;落实风险内控;切实防范金融案件的发生;及时处置风险因子是监管机构上海银监局当前十分关注的问题..”上海市银监局官员近日对本报记者说..
记者了解到;为遏制金融案件的发生;督促银行业金融机构提高应对和处置突发事件的能力;及时通报重大案情;上海银监局近日修订并发布了上海市银行业重大突发事件报告制度..
制度对银行业金融机构重大突发事件的报告作了详细的规定：确定由上海银监局办公室负责银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调；明确重大突发事件报告对象为上海银监局直接监管的银行业金融机构；对重大突发事件的报告内容和报告标准进一步明确；要求银行业金融机构在重大突发事件发生后24小时内以规定形式报上海银监局办公室;并在重大事项平息后形成完整的重大事项风险处置报告上报上海银监局；对重大突发事件的报告实行问责制;对迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件造成严重后果的直接责任人和相关负责人依法处理..
上海银监局要求银行业金融机构高度重视重大突发事件报告工作;切实加强重大突发事件报告工作的组织领导;将重大突发事件报告工作责任落实到部门;明确到个人..并要求银行业金融机构进一步完善重大突发事件处置预案;遇重大突发事件及时向上海银监局报告..。

中国银监会上海监管局办公室关于进一步明确重大事项报告方式等有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2004.08.13•【字号】上海银监办发[2004]123号•【施行日期】2004.08.13•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会上海监管局办公室关于进一步明确重大事项报告方式等有关问题的通知（上海银监办发[2004]123号2004年8月13日）本市各中外银行业金融机构：自我局制定并印发《上海市银行业金融机构重大事项报告制度》（上海银监发[2003]19号）以来，本市各银行业金融机构严格按照制度规定要求，及时上报各单位发生的各种重大情况，为我局、银监会及政府有关方面准确掌握金融领域内发生的各类风险情况，及时进行风险处置争取了时间，提供了决策依据，总体执行情况是好的。

但也存在一些问题，主要是报送渠道不统一，不规范，延误处理时机。

为规范报送方式，提高重大事项接报后的处理效率，现再次重申：一、自本《通知》下发之日起，各单位所有重大报告事项，均以正式行文报送我局办公室，向我局对口监管处可以抄送但不能主报主送。

紧急事项在以传真方式报送我局后，仍须以正式文件寄送我局。

二、重大事项报告须按我局《上海市银行业金融机构重大事项报告制度》规定的程序进行。

三、我局在对各单位上报的重大事项进行汇总、分析和处理后，及时进行案情通报，以利各单位及时加强防范。

同时还将根据银监会办公厅近日制定的《银行业违法违规案件通报制度》要求，对有关案情进行分析梳理，半年进行一次通报，以强化银行业金融机构风险防范意识。

四、根据《银行业违法违规案件通报制度》规定，列入通报案件的类型包括经济案件和违规经营案件两类。

经济案件指个人违反国家法律规定，依据刑法应受到刑事处罚的行为，包括挪用、贪污、侵占、贿赂行为。

违规经营案件指单位或个人违反国家金融法规和监管机构规章的行为，如违规承兑、违规担保、违规贷款、违规拆借等行为。

银行金融机构重大事项报告制度1. 简介本文档旨在详细介绍银行金融机构重大事项报告制度。

该制度是银行金融机构在面对重大事项时，根据合规要求和风险管理需要，及时向相关部门报告的制度。

2. 制度背景银行金融机构作为金融市场的主要参与者，承担着巨大的风险和责任。

在业务运营过程中，可能会发生一些重大事项，如重大损失、法律诉讼、重大经营决策等。

为了保证金融市场的稳定和投资者的权益，监管机构对银行金融机构制定了重大事项报告制度。

3. 制度内容银行金融机构重大事项报告制度包含以下内容：3.1 重大事项的定义明确了什么情况下被认定为重大事项，如严重影响银行金融机构经营、资金安全、投资者利益或金融市场稳定等情况。

3.2 报告责任明确了谁负责报告重大事项，一般由高级管理人员、内部审计部门或合规部门主要负责。

3.3 报告流程规定了重大事项的报告流程，包括报告的内容、形式、时间要求、报告对象等。

3.4 监管机构要求根据监管机构的要求，规定了重大事项报告的具体要求，如报告模板、报告频率、报告内容等。

4. 重大事项报告流程银行金融机构重大事项报告的流程主要包括以下几个步骤：4.1 事项发生银行金融机构发生重大事项，如发现重大经营风险、重大违规行为等。

4.2 内部评估银行金融机构对重大事项进行内部评估，评估事项的影响程度、相关风险和处理建议等。

4.3 报告编制根据报告流程，相关部门进行重大事项报告的编制，包括填写报告表格、整理报告材料等。

4.4 报告审核报告审核环节由内部审计部门或合规部门负责，确保报告的准确性和完整性。

4.5 报告提交报告由责任部门按照规定的时间要求提交给相关监管机构或领导者。

5. 制度效果评估为确保重大事项报告制度的有效性，银行金融机构应定期进行制度效果评估。

评估结果可用于修订和完善制度，提高报告的准确性和及时性。

6. 结论银行金融机构重大事项报告制度是保证金融市场稳定和投资者权益的重要制度。

通过明确重大事项的定义、规定报告责任和流程，以及按照监管机构要求进行报告，可以及时应对重大事项，并减少其对金融机构和市场的影响。

中国银监会上海监管局关于印发上海市银行业金融机构重大事项报告制度的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2003.10.15•【字号】上海银监发[2003]19号•【施行日期】2003.10.15•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会上海监管局关于印发上海市银行业金融机构重大事项报告制度的通知（上海银监发[2003]19号2003年10月15日）各政策性银行、国有独资商业银行上海市分行，各金融资产管理公司上海办事处，各股份制商业银行上海分行，上海银行，上海市邮政储汇局，上海市农村信用联社，中国工商银行票据营业部，全国城市商业银行清算中心，各信托投资公司、财务公司、金融租赁公司，上海市各外资金融机构：根据《国务院办公厅关于加强紧急重大情况报告工作的通知》（国办发[2002]27号）精神，参照中国银行业监督管理委员会银行监管一部《关于重申重大事项报告制度的函》（银监一部[2003]1号）的有关要求及标准，为促进上海市银行业金融机构的稳健经营，维护社会稳定，及时掌握金融突发事件并进行有效的处理，切实防范和化解金融风险，避免出现误报、漏报等情况，我局制定了《上海市银行业金融机构重大事项报告制度》，现印发给你们，请认真建立制度，严格执行。

附件一、上海市银行业金融机构重大事项报告制度二、上海市银行业金融机构重大事项报告表附件一上海市银行业金融机构重大事项报告制度根据《国务院办公厅关于加强紧急重大情况报告工作的通知》（国办发[2000]27号）精神，及中国银监会有关规定，为了促进上海市银行业金融机构的稳健经营，维护社会稳定，及时掌握金融突发事件并进行积极有效的处理，切实防范和化解金融风险，避免出现误报、漏报等情况，特制定本制度。

一、报告对象上海市辖内各政策性银行、国有独资商业银行、金融资产管理公司、股份制商业银行、上海银行、邮政储汇局、农村信用社、信托公司、财务公司、金融租赁公司、外资金融机构。

中国银行业监督管理委员会上海监督局关于印发《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2011.07.18•【字号】沪银监通[2011]175号•【施行日期】2011.07.18•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会上海监督局关于印发《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》的通知（沪银监通〔2011〕175号）在沪各银行业金融机构：《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》经上海银监局2011年第六次局长办公会议审议通过，现印发你们，请认真执行。

特此通知。

附件：上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中国银行业监督管理委员会上海监督局二○一一年七月十八日附件：上海银行业金融机构案件处置工作实施细则第一章总则第一条为有效组织实施上海银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现上海银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银行业金融机构案件处置工作规程》和《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》（银监发〔2010〕111号）以及《上海市银行业重大突发事件报告制度》（沪银监通〔2005〕23号）等有关规定以及上海银行业实际情况，制定本实施细则。

第二条本实施细则所称案件是指上海银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以上海银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或上海银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

第三条本实施细则所称上海银行业金融机构案件处置工作包括案件（风险）信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。

第四条上海银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。

中国银行业监督管理委员会上海监管局关于转发中国银监会办公厅有关2013年银行业案件防控工作意见的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2013.03.14•【字号】沪银监通[2013]18号•【施行日期】2013.03.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会上海监管局关于转发中国银监会办公厅有关2013年银行业案件防控工作意见的通知（沪银监通〔2013〕18号）在沪各银行业金融机构，上海市银行同业公会：现将《中国银监会办公厅关于2013年银行业案件防控工作的意见》（银监办发〔2013〕46号，以下简称《意见》）转发给你们。

同时，结合上海辖内实际，提出2013年上海银行业继续下沉案防工作重心，突出现场检查的针对性、实效性，明确基层机构负责人的案防职责，进一步发挥内审稽核的作用，牢牢把握“坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线”这一核心任务，继续保持案防高压态势，遏制案件多发势头的工作思路，具体归纳起来为“一重点、二制度、三推进、四巩固”，注重做好安保工作，请一并遵照执行。

一、组织开展现场检查，突出重点根据《意见》有关要充分发挥案防现场检查作用，强化案件风险和各类问题的整改实效，更有效地传导案防工作要求，遏制同质同类案件的高发频发的精神。

今年现场检查工作的重点：一是对相关机构2009年至2011年间百万元以上案件的整改落实情况进行检查；二是对2012年轮岗、对账及内审工作的推进和落实情况进行检查，辖内银行检查频率高于非银行机构，后者每一类机构至少检查一家。

各机构要以现场检查为突破口，重视和关注以往发生案件的关键部位和环节，认真分析、归纳，总结案件中所暴露出的问题，深究案发原因，检验整改措施是否落实到位，整改工作是否举一反三，以点带面，加强对共性问题的防范，从而遏制同质同类案件的再次发生。

二、细化落实两项制度，拓宽抓手今年我局将推出《上海银行业金融机构基层网点主要负责人案防日常基础工作的指导意见》（详见附件二）和《上海银行业金融机构内审工作的指导意见》两项制度。

中国人民银行上海分行关于进一步加强上海市银行业金融机构重大事项及重要信息报告工作的通知(附：上海市银行业金融机构重大事项及重要信息报告制度(修订版))【法规类别】银行综合规定【发文字号】上海银发[2014]293号【发布部门】中国人民银行上海分行【发布日期】2014.12.24【实施日期】2014.12.24【时效性】现行有效【效力级别】XP10中国人民银行上海分行关于进一步加强上海市银行业金融机构重大事项及重要信息报告工作的通知（上海银发〔2014〕293号）上海浦东发展银行，国家开发银行上海市分行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行上海（市）分行，中国邮政储蓄银行上海市分行，上海银行、上海农商银行，其他城市商业银行上海分行，上海市各外资银行，上海市各村镇银行，上海市各金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司，在沪持牌商业银行营运中心：为防范和化解金融风险，维护金融稳定，进一步做好上海市银行业金融机构重大事项及重要信息报告工作，按照《中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构重大事项报告工作的通知》（银发〔2014〕293号）要求，我分行修订了《上海市银行业金融机构重大事项及重要信息报告制度》（附件一，以下简称《报告制度》（修订版））。

现印发给你们，并就有关事项通知如下，请遵照执行。

一、各单位应认真研究落实《报告制度》（修订版），结合实际，修改完善本单位重大事项及重要信息报告制度，力求报告流程清晰有序、及时有效，进一步明确报告的具体要求和相关责任人员。

二、各单位应明确专门负责重大事项及重要信息报告的部门及负责人，并指定两名联络员，互为A、 B角，确保联络渠道顺畅。

联络员如有变更，须立即上报。

三、重大事项应一事一报。

具体报送格式参见《上海市银行业金融机构重大事项报告》（附件二）。

四、各单位应每半年开展一次重大事项报告制度执行情况自查工作，每半年后10个工作日内向我分行报送《上海市银行业金融机构重大事项自查报告》（附件三），并逐项填写《上海市银行业金融机构重大事项自查表》（附件四），作为自查报告附件同时报送。

ⅩⅩ银行金融机构重大事项和重要信息报告制度第一章总则第一条为全面掌握ⅩⅩ经营稳健状况，及时了解金融机构的重大事项和重要信息，防范和化解系统性、区域性金融风险，根据《中华XX共和国中国XX银行法》、《中华XX共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称重大事项是指可能对金融机构自身经营发展、区域金融稳定造成重大影响的风险或事件；重要信息是指反映金融机构发展稳健性状况的重要报告和报表等。

第三条重大事项和重要信息的报告主体是ⅩⅩ境内的银行业、证券业、保险业金融机构。

省级或具有省级管辖权的金融机构向XX银行XX中心支行报告，地市、县（市）金融机构（含地方法人金融机构）向机构所在地XX银行报告。

第四条金融机构应建立健全本单位的重大事项和重要信息报告制度，建立明晰有序的报告流程，明确报告的报送主体、程序、时间等要素。

第五条金融机构应确定一名负责人，负责组织、协调和管理本单位重大事项和重要信息报告工作；确定重大事项和重要信息报告工作牵头部门的负责人为联系人报送本单位重大事项和重要信息，按时参加联系人会议，做好本单位与XX银行重大事项和重要信息的沟通与联系。

金融机构联系人发生变更，应及时报告XX银行。

第六条重大事项和重要信息报告遵循实事求是、准确及时、全面详实的原则。

第二章报告内容和要求第七条发生下列重大事项之一时，金融机构应当在事发后2小时内以《重大事项报告））的形式报告XX银行，并根据事件进展报告后续情况。

若遇特殊情况不能在规定时间内正式报告重大事项和重要信息，可通过电话、传真或委派专门人员等方式报告，并在24小时内以书面形式报告XX银行。

在事件平息或结束后，金融机构应及时对事件过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成重大事件风险处置报告，以正式文件形式上报XX银行。

（一）出现流动性困难并形成支付压力；（二）发生存款挤提、客户保证金挤提、集体退保等债务挤提事件，或其他影响经营、交易、清算业务正常运行的群体性事件；（三）因核心业务系统故障导致金融业务中断的事件；（四）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发无法正常经营的事件；（五）发生客户集体投诉、上访、静坐或者采取其他过激行为并可能对正常经营或金融稳定产生影响的事件；（六）发生重大金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架、计算机网络犯罪等事件；（七）发生高级管理人员涉案、失踪等事件；（八）在银行、证券、保险两个及以上行业中出现或可能出现不良连锁反应，需相关部门协同配合、共同处置的事件；（九）发生可能造成特别严重影响的其它重大事项。

银行业金融机构重大事项报告制度银行业金融机构重大事项报告制度是指银行业金融机构根据监管要求，对其经营活动中的重大事项进行及时、全面、准确地报告的制度。

这一制度的实施使得监管机构能够及时获得相关信息，从而更好地监管和引导金融机构的运营。

该制度的要求主要包括以下几个方面：第一，重大事项的界定。

银行业金融机构应该明确什么是重大事项，以便于将这些事项与一般事项和日常经营活动区分开来。

通常情况下，重大事项可以包括经营风险的变化、机构重要人员变动、内外部重大事件等。

通过界定重大事项，可以有效履行监管职责和防范金融风险。

第二，报告的时限和方式。

银行业金融机构应当规定重大事项报告的时限，以保证监管机构能够及时了解并处理相关问题。

同时，还需明确报告的方式，可以采用书面报告、口头报告、电子表格等方式提交报告。

第三，报告内容的要求。

重大事项报告应当包括详细的事实陈述、事项影响的评估和预测，以及机构已经采取或计划采取的措施等。

重大事项报告要求全面客观，能够真实地反映机构的运营状况和风险状况。

第四，报告的接收和处理。

监管机构应当设立专门的接收部门或人员，负责接收和处理重大事项报告。

接收部门或人员需要具备专业的知识和能力，能够及时分析和判断事项的性质和影响，并采取相应的监管措施。

在实施重大事项报告制度时，需要解决以下几个问题：第一，报告的及时性和准确性。

银行业金融机构应保证报告的及时性和准确性，避免因为延迟或错误导致监管机构不能及时了解和应对相关问题。

第二，报告的保密性。

银行业金融机构在报告重大事项时需要保证相关信息的保密性，以防止信息泄露对机构自身及整个金融体系的不良影响。

第三，报告的真实性和全面性。

银行业金融机构应当真实、全面地报告重大事项，尽量提供所有相关信息。

对于一些敏感信息，可以适当采取保留或模糊处理的方式，但不能隐瞒或篡改。

总之，银行业金融机构重大事项报告制度的实施，对于金融市场的稳定和监管的有效实施具有重要意义。

【单选题】第1题:下列说法对的的是：（）中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐开户前应审核公司开户证明文献原件。

日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职工甲，运用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法对的的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而也许引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺少必要的知识，按照自己认为对的的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺少共享【单选题】第5题:《关于2023年银行业案件防控工作的意见》规定，实行案件分级管理，研究建立（）督办制度。

对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的告知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内解决完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。

独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，特别是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的规定。

注意事项：此参照答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故也许会有某些漏掉，仅作参照。

此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。

案防新规知识竞赛参照题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位B.决策层C.所有部门和岗位D.需要风险控制岗位3．3月22日引起了《中华人民共和国银监会关于加大防范操作风险告知》，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”：A.高度注重防范操作风险规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持有关行为管理公开制度D.积极哺育良好合规文化4．王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期收到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。

A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对帐及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。

A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法对的是：（D）A.已调离柜员柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情C.中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐D.开户前应审核公司开户证明文献原件。

银行业金融机构重大事项报告制度ⅩⅩ银行业金融机构重大事项报告制度第一章总则第一条为加强金融管理，维护金融稳定，促进金融业稳健发展，中国人民银行ⅩⅩ中心支行根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等法规和《中国人民银行关于进一步做好银行业金融机构重大事项报告有关工作的通知》要求，结合ⅩⅩ辖区金融业发展实际，制定本办法。

第二条本办法所称银行业金融机构是指：ⅩⅩ辖区内的政策性银行、各国有商业银行、股份制商业银行分支机构，邮政储蓄银行、外资银行分支机构，银行业法人金融机构及其分支机构。

第三条本办法所称重大事项是指对银行业金融机构持续经营与发展具有或可能产生重大影响、可能危及区域或系统性金融安全的事项或事件，以及反映金融机构经营发展状况的重大事项或事件（统称“重大事项”)。

本办法所称重大事项不包含银行业金融机构依据相关金融法律、法规、规章和管理规定，应当向中国人民银行报送的报表等常规信息。

第二章重大事项报送要求第四条银行业金融机构重大事项报告实行属地管理。

设在乌鲁木齐地区的银行业法人金融机构或金融机构省级（区域）分行向中国人民银行ⅩⅩ中心支行报告；设在地、州、市的银行业法人金融机构或银行业金融机构的分支机构，向所在地人民银行地、州、市中心支行报告；设在县域的银行业金融机构向所属人民银行县级机构报告。

人民银行ⅩⅩ各地、州、市中心支行按季向中国人民银行ⅩⅩ 中心支行报备辖区重大事项。

对于所辖银行业金融机构发生的本办法第六条所规定的重大事项须立即上报。

—1第五条银行业金融机构应当及时、真实、准确、完整和规范地报告重大事项。

重大事项应当一事一报，并根据事件进展情况及时报告后续情况。

重大事件处置完毕后10个工作日内报告事件处置总结报告。

第六条银行业金融机构及其分支机构发生下列重大事项的，应当立即向所在地人民银行报告。

(一)发生挤提事件；(二）发生或可能发生影响正常经营秩序的集体上访、投诉、静坐或者其它过激行为事件；(三）发生自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等突发事件，已经或可能危及到银行业金融机构安全的；(四）发生重大盗窃、贪污、挪用公款、受贿、诈骗、涉枪、窃(泄）密、计算机网络犯罪等案件，已经或可能危及银行业金融机构安全的；(五）因IT系统故障、系统升级改造，导致金融业务中断，影响资金清算及支付系统等正常运行的重大故障；(六）发生重大诉讼案件；(七）发现重大投资亏损；(八）由于违规经营、案件等原因被新闻媒体报道，已经或可能对金融机构稳健经营带来负面影响的；(九）境内外金融机构总行（总部）出现严重危机，严重影响辖内金融机构业务开展；(十）其它须立即上报的重大事件。

银行金融机构重大事项和重要信息报告制度XXX金融机构重大事项和重要信息报告制度第一章总则第一条为全面掌握ⅩⅩ经营稳健状况，及时了解金融机构的重大事项和重要信息，防范和化解系统性、区域性金融风险，根据《中华XX共和国中国XX银行法》、《中华XX共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称重大事项是指可能对金融机构自身经营发展、区域金融稳定造成重大影响的风险或事件；重要信息是指反映金融机构发展稳健性状况的重要报告和报表等。

第三条重大事项和重要信息的报告主体是ⅩⅩ境内的银行业、证券业、保险业金融机构。

省级或具有省级管辖权的金融机构向XXX报告，地市、县（市）金融机构（含地方法人金融机构）向机构所在地XX银行报告。

第四条金融机构应建立健全本单位的重大事项和重要信息报告制度，建立明晰有序的报告流程，明确报告的报送主体、程序、时间等要素。

第五条金融机构应确定一名卖力人，卖力构造、和谐和管理本单位重大事项和重要信息报告工作；确定重大事项和重要信息报告工作牵头部门的卖力人为联系人报送本单位重大事项和重要信息，按时参加联系人会议，做好本单位与XXX重大事项和重要信息的沟通与联系。

金融机构联系人发生变更，应及时报告XXX。

第六条重大事项和重要信息报告遵循实事求是、准确及时、全面详实的原则。

第二章报告内容和请求第七条发生下列重大事项之一时，金融机构应当在事发后2小时内以《重大事项报告））的形式报告XXX，并根据事件进展报告后续情况。

若遇特殊情况不能在规定时间内正式报告重大事项和重要信息，可通过电话、传真或委派专门人员等方式报告，并在24小时内以书面形式报告XXX。

在事件平息或结束后，金融机构应及时对事件过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成重大事件风险处置报告，以正式文件形式上报XXX。

（一）出现活动性困难并形成支付压力；（二）发生存款挤提、客户保证金挤提、集体退保等债务挤提事件，或其他影响经营、交易、清算业务正常运行的群体性事件；（三）因核心业务系统故障导致金融业务中断的事件；（四）因自然灾害、事故灾难、公共卫生变乱、社会安全变乱等激发无法正常经营的变乱；（五）发生客户集体投诉、上访、静坐或者采取其他过激行为并可能对正常经营或金融稳定产生影响的事件；（六）发生重大金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架、计算机网络犯罪等事件；（七）发生高级管理人员涉案、失踪等事件；（八）在银行、证券、保险两个及以上行业中出现或可能出现不良连锁反应，需相关部门协同共同、共同处置的变乱；（九）发生可能造成特别严重影响的其它重大事项。

试卷1第1题下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

【单选】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

第4题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

【单选】A.款B.密C.印D.单第5题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）【单选】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。

【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。

案件处置三项制度及相关知识百题问答1、案件处置三项制度是指哪三项制度？答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。

2、案件处置三项制度从何时起执行？答：2011年1月1日。

3、银监会制定《银行业金融机构案件处置工作规程》的目的是什么？答：有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范统一。

4、哪些机构和部门在案件处置工作中要遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》？答：（1）银监会机关各部门；（2）各银监局；（3）各银行业金融机构。

5、《银行业金融机构案件处置工作规程》中“案件”指什么？答：是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

6、银行业金融机构案件处置工作包括哪四个环节？答：包括（1）案件信息报送及登记；（2）案件调查；（3）案件审结；（4）后续处置。

7、银行业金融机构对案件处置工作负什么责任？答：负直接责任。

8、银监会对案件处置工作负监管责任，对吗？答：不对。

案件处置工作的监管责任由案发所在地的银监局担负。

银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。

9、在银行业金融机构案件处置工作中，银监局的职责是什么？答：银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。

10、银监会机关相关部门在银行业金融机构案件处置工作中的职责是什么？答：银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。

＃＃银行业金融机构重大事项报告制度(试行)第一章总则第一条为及时充分掌握全州银行业金融机构有关重大事项情况，切实履行人民银行维护辖区金融稳定职责，不断提升人民银行金融管理与金融服务水平，推动＃＃银行业金融机构持续健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称银行业金融机构重大事项，是指金融机构发生的机构变更重大事件、业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。

第三条本制度适用于在＃＃设立的银行业金融机构（以下简称金融机构）。

第四条金融机构重大事项报告遵循及时性、真实性和属地管理的原则。

及时性原则金融机构发生重大事项，应按本制度规定的时限和途径及时报告。

真实性原则金融机构报告的重大事项，应按本制度规定的内容和要求报告，并确保报告事项的真实准确。

属地管理原则兴义市辖内金融机构发生重大事项，应按本制度规定及时向中国人民银行＃＃中心支行报告。

州内各县金融机构发生重大事项应及时向当地人民银行县支行报告，视情况可同时向中国人民银行＃＃中心支行报告。

第二章报告内容第五条机构变更重大事项：(一)机构名称或者地址变更；(二)机构性质变更；(三)正、副董事长或者正、副行长变更；(四)总股本5％(含)以上的重大股权变更；(五)总股本5％(含)以上的重大对外投资；(六)重大重组改制活动；(七)新设立或者撤并分支机构；(八)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他机构变更重大事项。

第六条业务经营重大事项：(一)金融机构重大规章及政策措施变动情况；(二)金融创新和开展新的高风险金融业务情况，主要指：新开办资金信贷产品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具等创新业务；(三) 发生重大经营损失，包括经营损失人民币100万元（含）以上的、责任事故损失人民币10万元（含）以上的；(四) 因管理层重大工作失误、失(渎)职行为或者内控管理不严，新发生或者新发现的违规经营、违规担保、违规拆借情况；(五) 经营安全状况，包括资本充足性指标、资产质量指标、流动性指标、盈利能力指标等异常变动情况；(六) 可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他业务经营活动。