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综合业务系统交易说明一、新增交易1、个人贷款特殊还款交易（2211）功能描述：本交易可以指定某一帐户、一定金额还款。
该交易依据还款金额多少按有多少扣多少规则进行扣款。
操作权限：贷款业务一般类交易授权说明：交易需要1级柜员授权。
前台输入界面:2、个人贷款入帐（２２０９）新上线行，使用新的个人贷款入帐交易（２２０９），替换原个人贷款入帐交易（２２０２）功能说明：柜员依据个贷系统审批结果与放款通知书，复核后贷款入帐。
操作权限：贷款业务一般类交易授权说明：无需授权前台界面：3、个人贷款提前还款入帐（２２１５）新系统上线，使用个人贷款提前还款入帐（２２１５）处理个贷提前还款，２２０４个人贷款提前还款交易不再使用．功能说明：个柜员依据个贷系统审批结果复核后提前还款入帐．操作权限：贷款业务一般类交易授权说明：无需授权前台界面：４、查询指定天数的逾期本息金额（２５２０）功能：查据在指定日期个人贷款逾期本息金额操作权限：贷款业务一般类交易授权说明：无需授权前台界面：暂无二、修改交易1、个人贷款个别利率修改增加了利率调整方式、利率调整月日数、逾期利率浮动方式、浮动利率四个输入项。
2、柜面质押贷款发放增加了利率调整方式、利率调整月日数、逾期利率浮动方式、浮动利率四个输入项。
三、上线后不再使用的交易上线后，个人贷款发放（2201）、个人贷款入帐（2202）不能再用来发放个人贷款，只能发放对公按揭贷款。
个人贷款提前还款、个人贷款期限变更、个人贷款约定扣款日变更、个人贷款未入帐借据查询/修改不再使用，改由个人贷款操作系统发起处理。
资料仅供参考!!!。
****银行新一代核心系统对公现金管理及综合签约业务操作规程目录第一章ﻩ总则第二章ﻩ综合签约第三章渠道签约第四章产品签约第五章综合服务第六章对公现金管理业务管理第七章ﻩ安全管理第八章ﻩ附则第一章总则第一条为规范****银行对公现金管理业务操作,防范操作风险,明确各级机构的职权范围、岗位设置及职责,依据有关《****银行对公现金管理业务管理办法(试行）》及有关规定,结合现金管理业务实际应用,特拟定本规程。
第二条对公现金管理包括综合签约、综合服务和对公现金管理产品服务。
综合签约和综合服务指为对公客户提供产品、渠道等集成服务。
对公现金管理产品，指通过新一代对公现金管理组件实施和实现的产品（详细产品见第四章）,对于尚未纳入新一代对公现金管理组件实现的对公现金管理产品,仍按原管理规定执行。
第三条本规程适用于**＊*银行各级机构。
第二章ﻩ综合签约第四条综合签约是基于我行新一代对公现金管理，集成多个对公客户渠道和产品（附件1)签约信息,整合业务办理流程，为对公客户提供的统一化、标准化、一站式综合签约服务。
第五条综合签约支持对公客户渠道和产品的签约、维护和解约操作。
(一）综合签约的签约指的是为对公客户办理其在我行使用的渠道和产品服务的开通。
(二）综合签约的维护指的是为对公客户办理其在我行综合签约已开通渠道和产品服务的增加、修改、删除等操作。
（三)综合签约的解约指的是为对公客户办理其在我行综合签约已开通渠道和产品服务的停止使用。
第六条综合签约包含“对公综合服务经办”、“对公综合服务管理”、“一级分行现金管理业务办理人员”和“一级分行现金管理业务管理人员”等四个系统角色。
承办行须设置“对公综合服务经办”和“对公综合服务管理”两个角色。
（一)“对公综合服务经办”和“一级分行现金管理业务办理人员”:有“综合签约”交易的查询、签约、维护和解约操作权限。
各行应设置经办人员、审核人员双人操作。
(二）“对公综合服务管理”和“一级分行现金管理业务管理人员”:仅能办理“综合签约”管理查询操作权限。
商业银行综合业务系统操作手册商业银行正日综合业务系统（前台）操作手册商业银行综合业务系统营业窗口操作手册商业银行1.前言82.系统特点及环境介绍92.1系统特点说明92.1.1核心会计92.1.2客户化管理92.1.3综合柜员制。
92.1.4多平台系统操作。
92.2运行环境和主要硬件配置92.2.1运行环境92.2.2主要硬件配置92.3系统进入和退出102.3.1进入102.3.2退出103.通用操作113.1窗口通用操作113.2业务通用操作113.3日常业务处理流程133.4柜员管理133.5钱箱管理143.6凭证管理143.6.1凭证种类及使用143.6.2现金管理153.6.3主要交易及应用153.6.4一般流程及操作说明153.7日终轧帐处理173.7.1综述173.7.2日终业务轧平173.7.3柜员日终业务轧平173.7.4营业网点日终业务轧平173.7.5次日业务轧平183.8通用流程183.8.1普通账户183.8.2一卡通账户193.8.3一本通.一卡通的销户193.8.4通用规定193.8.5其他业务19 (1)冲账19 (2)补账19 (3)冲开户20 (4)冲销户203.8.6特殊业务20 (1)特殊业务申请书20 (2)需要填写“特殊业务申请书”的业务范围20 (3)特殊业务说明203.8.7通存通兑21 (1)通存通兑基本规定21 (2)通存通兑业务范围21 (3)通存通兑清算原则224.公共交易234.1存款业务244.1.1开户244.1.2存款274.1.3取款284.1.4转帐294.1.5结清304.1.6销户314.2贷款业务334.2.1借据录入344.2.2贷款发放364.2.3贷款归还384.2.4贷款收息394.2.5贷款展期414.2.6不良贷款结转424.2.7应收息调整434.2.8按揭代款提前部分还贷444.3现金/凭证的管理454.3.1增加柜员钱箱464.3.2现金/凭证领用474.3.3现金/凭证上缴484.3.4现金/凭证下发494.3.5现金/凭证回收504.3.6现金/凭证调出514.3.7现金/凭证调入524.3.8支票出售534.3.9取消支票出售544.3.10凭证作废554.3.11客户支票查询554.3.12凭证状态查询574.4通用记帐584.4.1表内通用记帐594.4.2表外通用记帐604.4.3汇出帐务处理614.4.4汇入帐务处理624.5错帐处理634.5.1反交易/冲帐644.5.2补帐654.6特殊业务664.6.1补登折674.6.2换凭证684.6.3支取方式修改694.6.4密码修改704.6.5打印调整704.6.6重写磁714.6.7内部帐户开户734.6.8增加尾箱744.6.9通知存款预约755.客户系统765.1开客户775.2客户信息查询785.3客户信息维护796.数据查询806.1交易查询816.2分户查询825.2.1帐户综合查询835.2.2帐户状态变动查询845.2.3 客户凭证状态变动查询846.3钱箱凭证查询866.4总帐查询876.5贷款业务查询886.6贷款展期查询896.7按揭贷款欠款查询906.8应收利息查询916.9通知存款预约查询926.10新旧帐号对照查询927.数据维护947.1帐户/凭证状态维护957.2帐户信息维护957.3贷款借据维护977.4柜员管理987.4.1柜员密码修改997.4.2柜员卡建立1007.4.3柜员卡重写磁1017.4.4柜员卡换卡1027.5客户经理管理1037.5.1客户经理增加1047.5.2客户经理修改1057.5.3客户经理查询1066.5.5客户经理调整1078.日终业务1088.1库钱箱轧帐1098.2柜员钱箱轧帐1108.3柜员轧帐1118.4网点轧帐1128.5柜员轧帐解除1139.收支报帐1149.1费用报帐1159.1.1费用申报1169.1.2费用查询1179.1.3报帐取消1189.2费用入帐11910.中间业务12010.1批量代收代扣12110.1.1合同录入12110.1.2合同查询维护12210.1.3批量录入12310.1.4批量查询维护12410.1.5合并批量12410.1.6批量明细录入12510.1.7批量明细维护12610.1.8批量写磁打印查询12610.1.9批量开户写磁打印12710.1.10后台交易12810.1.11代付业务12910.2行政事业性代收费13110.2.1缴费录入13110.2.2抹帐业务13210.2.3冲补帐业务13310.2.4业务流水帐13310.2.5缴费业务复核13410.2.6抹帐业务复核13510.2.7冲补帐业务复核13510.2.8单位缴费统计单13610.2.9财政代收统计单13710.2.10单位缴费明细单13710.2.11财政代收明细单13810.2.12项目代码查询13910.2.13项目代码管理13910.3电视代收费14110.3.1欠费查询14110.3.2现金缴费14210.3.3现金抹帐14310.3.4现金冲帐14310.3.5现金补帐14410.3.6委托申请14510.3.7委托修改14510.3.8帐号修改14610.3.9打印发票14710.3.10补打发票14710.3.11托收户打印发票14810.3.12缴费流水帐14910.3.13缴费统计单14911.系统功能15111.1消息系统15211.2补打凭证15311.3授权处理15411.4复核管理15512.附表一对公存款类科目代码的对照表15613.附表二常用的交易码(一)15714.附表三科目表16015.附表四业务代码表17116.附表五系统自动产生的帐号18117.附表六各类报表打印时间1871.前言本书是《市商业银行综合业务处理系统》操作手册的第三部分，第一部分介绍了中心机系统的操作及维护，第二部分介绍了支行后台系统的操作及维护，这一部分章节将对网点端系统的安装及使用.维护进行详细讲解。
xx银行综合业务系统应急操作手册V 1.1制定日期： 2013年7月22日一、总则 (4)（一）编写目的 (4)（二）编写依据 (4)（三）范围 (4)（四）编写原则 (4)二、组织机构与职责 (5)（一）决策机构 (5)（二）执行机构 (5)三、事件分级及汇报机制 (6)（一）事件分级 (6)（二）汇报机制 (7)四、系统环境 (7)（一）系统架构图 (7)（二）环境配置 (7)（三）系统目录结构 (8)五、主机异常处理 (8)（一）故障说明 (8)（二）环境说明 (9)（三）应急处置流程 (9)六、存储故障 (9)（一）故障说明 (9)（二）环境说明 (9)（三）应急处置流程 (9)七、数据库&中间件异常处理 (10)（一）故障说明 (10)（二）环境说明 (10)（三）应急处置流程 (10)八、应用异常处理 (10)（一）故障说明 (10)（二）应急处置流程 (10)九、供电异常处理 (11)（一）故障说明 (11)（二）应急处置流程 (11)十、灾备切换和恢复 (11)（一）灾备存储切换 (11)（二）灾备主机切换 (12)附件1：相关联系人员 (13)附件2：常用命令 (13)一、总则（一）编写目的综合业务系统主要负责处理我行的核心业务处理，包括：储蓄、对公、卡业务、结算业务、贷款业务、客户信息管理、中间业务、网点业务、日终处理等业务。
综合业务系统的稳定性直接影响我行的业务正常进行，关系我行的品牌形象，因此提升综合业务系统的稳定性，提高系统异常的应急处理能力，是当前最重要的一项维护工作。
编写此文档目的规范我行的综合业务系统应急处理方法，严格执行银监会的银行系统应急处理要求。
（二）编写依据依据《GB/Z 20988 信息系统灾难恢复规范》、银监会《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）》等有关法规和标准，以及《xx银行信息系统应急预案》，制定本文档。
（三）范围本文档适用于xx银行综合业务系统突发事件的应急处置。
XX银行综合业务系统运行管理办法第一章总则第一条为规范综合业务系统管理，防范业务风险，根据《XX 银行运营管理基本制度》、《XX银行会计核算规流程》和计算机系统安全管理等有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称综合业务系统系指本行运用计算机技术建立的银行前台业务处理、会计核算管理的大型交易处理系统。
主要包括客户信息管理、个人金融业务处理、对公金融业务处理、信贷业务核算、中间业务处理、支付清算处理、银行卡业务处理等子系统。
第三条综合业务系统由总行统一设计规划、开发推广和运行管理。
总行运营管理部为综合业务系统主管部门。
第四条本办法适用于本行使用综合业务系统的总行、分行、支行管理部门和营业机构。
第二章职责划分第五条总行运营管理部职责（一）负责制定综合业务系统相关业务制度及操作规定；（二）负责综合业务系统的操作培训和管理指导；（三）负责综合业务系统业务处理监测、日常运行维护审核等；（四）负责综合业务系统的投产组织和业务协调工作；（五）负责综合业务系统的优化设计、审定业务需求及组织实施测试工作。
第六条总行信息科技部职责（一）负责综合业务系统技术保障、网络管理和安全管理工作；（二）负责综合业务系统日常运行监测、故障排查和处理、运行维护等；（三）负责根据系统主管部门提交的业务需求，组织综合业务系统升级规划和开发工作；（四）负责综合业务系统的投产实施和技术协调工作；（五）参与业务需求、测试方案的评审。
第七条分行运营管理部职责（一）负责辖内机构综合业务系统的业务培训和运行辅导工作；（二）负责综合业务系统日常运行的账务核算管理、账务核对、资金清算及运行维护等工作；（三）负责辖内综合业务系统的投产组织和业务协调工作；（四）及时反馈系统运行情况，提交系统优化和业务需求；（五）负责组织辖内机构做好系统版本测试工作。
第八条分行信息科技部职责（一）负责辖内综合业务系统技术保障、网络管理和安全管理工作；（二）负责辖内综合业务系统日常运行监测、故障排查和处理、运行维护等；（三）协助辖内业务部门做好系统优化设计和业务需求编写和技术开发工作；（四）协助做好综合业务系统的投产实施和技术协调工作。
自助设备综合服务系统的业务操作指引说明(doc 37页)部门： xxx时间： xxx整理范文，仅供参考，可下载自行编辑关于自助设备综合服务系统的业务操作指引说明一、前言1.1 项目背景招商银行已有DIEBOLD ATM、NIXDORF ATM、KEBA CDS、NIXDORD CDM、SMI CDS、HITACHI存取款机等6大类型的存取款设备，共约3000台机器，在未来的发展规划中，数量会持续增加，能入围的设备类型也会增加。
随着设备类型、ATM业务的增加、管理功能的不断丰富和完善，现有的自助设备综合服务系统的缺陷逐步显现出来：●因ATM端开发平台不同，每有新入围的设备，招行要花大精力监管其应用开发，并要进行完整的一套测试和试运行●每增加一种业务种类，需要各软件代理商参与开发，他们的响应效率影响我行新业务的推出，我行必须对各家的应用系统分别进行测试，工作重复●前置系统上提供的管理功能不够，不能很好地满足分行日益增加的管理需求，如:不能提供完整的密钥管理、不能及时下载卡表信息、不能很好地统计设备故障率、设备状态监控功能较弱等●清机核对功能薄弱，因为主机方面的原因，联机对账功能尚未全行推广，主要采用手工勾对方式，管理员对账工作繁琐，对异常现金的管理和监督能力不强●与零售交换平台的报文采用IBM912格式，不利于信息的扩展，不能满足新增中间业务的需要；密钥管理功能不强，未提供一个很好的机制来保证平台与设备端的现金及时清算等●没有提供与我行中间业务平台、数据仓库等其他系统的接口，无法在自助设备端扩展中间业务，不能为业务部门提供需要的统计数据。
●系统没有对管机员在设备操作的时间内容进行记录，不便于业务的管理和控制。
为此，招商银行从2006年开始，着手进行自助设备综合服务系统的重新设计与开发。
通过改造和开发，能够统一各类自助设备应用程序，增强前置系统上的管理功能，提高对自助设备的监管力度，加强自助设备渠道在行业中的竞争力。
商业银行综合业务系统营业窗口操作手册商业银行1.前言 (9)2.系统特点及环境介绍 (10)2.1系统特点说明 (10)2.1.1核心会计 (10)2.1.2客户化管理 (10)2.1.3综合柜员制。
(10)2.1.4多平台系统操作。
(10)2.2运行环境和主要硬件配置 (10)2.2.1运行环境 (10)2.2.2主要硬件配置 (10)2.3系统进入和退出 (11)2.3.1进入 (11)2.3.2退出 (11)3.通用操作 (12)3.1窗口通用操作 (12)3.2业务通用操作 (12)3.3日常业务处理流程 (14)3.4柜员管理 (14)3.5钱箱管理 (15)3.6凭证管理 (15)3.6.1凭证种类及使用 (15)3.6.2现金管理 (16)3.6.3主要交易及使用 (16)3.6.4一般流程及操作说明 (16)3.7日终轧帐处理 (17)3.7.1综述 (17)3.7.2日终业务轧平 (18)3.7.3柜员日终业务轧平 (18)3.7.4营业网点日终业务轧平 (18)3.7.5次日业务轧平 (18)3.8通用流程 (19)3.8.1普通账户 (19)3.8.2一卡通账户 (19)3.8.3一本通、一卡通的销户 (19)3.8.4通用规定 (20)3.8.5其他业务 (20)(1)冲账 (20)(2)补账 (20)(3)冲开户 (20)(4)冲销户 (20)3.8.6特殊业务 (21)(1)特殊业务申请书 (21)(2)需要填写“特殊业务申请书”的业务范围 (21)(3)特殊业务说明 (21)3.8.7通存通兑 (22)(1)通存通兑基本规定 (22)(2)通存通兑业务范围 (22)(3)通存通兑清算原则 (22)4.公共交易 (23)4.1存款业务 (24)4.1.1开户 (25)4.1.2存款 (27)4.1.3取款 (28)4.1.4转帐 (29)4.1.5结清 (30)4.1.6销户 (31)4.2贷款业务 (32)4.2.1借据录入 (33)4.2.2贷款发放 (35)4.2.3贷款归还 (37)4.2.4贷款收息 (38)4.2.5贷款展期 (40)4.2.6不良贷款结转 (41)4.2.7应收息调整 (42)4.2.8按揭代款提前部分还贷 (43)4.3现金/凭证的管理 (44)4.3.1增加柜员钱箱 (45)4.3.3现金/凭证上缴 (47)4.3.4现金/凭证下发 (48)4.3.5现金/凭证回收 (49)4.3.6现金/凭证调出 (50)4.3.7现金/凭证调入 (51)4.3.8支票出售 (52)4.3.9取消支票出售 (53)4.3.10凭证作废 (54)4.3.11客户支票查询 (55)4.3.12凭证状态查询 (56)4.4通用记帐 (57)4.4.1表内通用记帐 (58)4.4.2表外通用记帐 (59)4.4.3汇出帐务处理 (60)4.4.4汇入帐务处理 (61)4.5错帐处理 (62)4.5.1反交易/冲帐 (63)4.5.2补帐 (64)4.6特殊业务 (65)4.6.1补登折 (66)4.6.2换凭证 (67)4.6.4密码修改 (69)4.6.5打印调整 (69)4.6.6重写磁 (70)4.6.7内部帐户开户 (72)4.6.8增加尾箱 (73)4.6.9通知存款预约 (74)5.客户系统 (75)5.1开客户 (76)5.2客户信息查询 (77)5.3客户信息维护 (78)6.数据查询 (79)6.1交易查询 (80)6.2分户查询 (81)5.2.1帐户综合查询 (82)5.2.2帐户状态变动查询 (83)5.2.3 客户凭证状态变动查询 (83)6.3钱箱凭证查询 (85)6.4总帐查询 (86)6.5贷款业务查询 (87)6.6贷款展期查询 (88)6.7按揭贷款欠款查询 (89)6.8应收利息查询 (90)6.9通知存款预约查询 (91)6.10新旧帐号对照查询 (91)7.数据维护 (93)7.1帐户/凭证状态维护 (94)7.2帐户信息维护 (94)7.3贷款借据维护 (96)7.4柜员管理 (97)7.4.1柜员密码修改 (98)7.4.2柜员卡建立 (99)7.4.3柜员卡重写磁 (100)7.4.4柜员卡换卡 (101)7.5客户经理管理 (102)7.5.1客户经理增加 (103)7.5.2客户经理修改 (104)7.5.3客户经理查询 (105)6.5.5客户经理调整 (106)8.日终业务 (107)8.1库钱箱轧帐 (108)8.2柜员钱箱轧帐 (109)8.3柜员轧帐 (110)8.4网点轧帐 (111)8.5柜员轧帐解除 (112)9.收支报帐 (113)9.1费用报帐 (114)9.1.1费用申报 (115)9.1.2费用查询 (116)9.1.3报帐取消 (117)9.2费用入帐 (118)10.中间业务 (119)10.1批量代收代扣 (120)10.1.1合同录入 (120)10.1.2合同查询维护 (121)10.1.3批量录入 (122)10.1.4批量查询维护 (122)10.1.5合并批量 (123)10.1.6批量明细录入 (124)10.1.7批量明细维护 (124)10.1.8批量写磁打印查询 (125)10.1.9批量开户写磁打印 (126)10.1.10后台交易 (127)10.1.11代付业务 (128)10.2行政事业性代收费 (130)10.2.1缴费录入 (130)10.2.2抹帐业务 (131)10.2.3冲补帐业务 (132)10.2.4业务流水帐 (132)10.2.5缴费业务复核 (133)10.2.6抹帐业务复核 (133)10.2.7冲补帐业务复核 (134)10.2.8单位缴费统计单 (135)10.2.9财政代收统计单 (135)10.2.10单位缴费明细单 (136)10.2.11财政代收明细单 (136)10.2.12项目代码查询 (137)10.2.13项目代码管理 (138)10.3电视代收费 (139)10.3.1欠费查询 (139)10.3.2现金缴费 (140)10.3.3现金抹帐 (141)10.3.4现金冲帐 (141)10.3.5现金补帐 (142)10.3.6委托申请 (143)10.3.7委托修改 (143)10.3.8帐号修改 (144)10.3.9打印发票 (145)10.3.10补打发票 (145)10.3.11托收户打印发票 (146)10.3.12缴费流水帐 (146)10.3.13缴费统计单 (147)11.系统功能 (148)11.1消息系统 (149)11.2补打凭证 (150)11.3授权处理 (151)11.4复核管理 (152)12.附表一对公存款类科目代码的对照表 (153)13.附表二常用的交易码(一) (154)14.附表三科目表 (157)15.附表四业务代码表 (168)16.附表五系统自动产生的帐号 (178)17.附表六各类报表打印时间 (183)1.前言本书是《市商业银行综合业务处理系统》操作手册的第三部分，第一部分介绍了中心机系统的操作及维护，第二部分介绍了支行后台系统的操作及维护，这一部分章节将对网点端系统的安装及使用、维护进行详细讲解。
银行综合业务系统详细设计说明书作者: 项目组开发人员完成日期: 20一五-7-5 签收人：马优晨签收日期： 20一五-9-5目录第一章引言 (5)1.1 编写目的 (5)1.2 背景 (5)1.3 定义 (6)1.3.1 专门术语 (6)1.3.2 缩略词 (9)1.4 参考资料.............................................................................................. 错误!未定义书签。
第二章总体设计.. (10)2.1 系统概述 (10)2.2 系统运行环境 (10)2.3 总体设计概述 (11)2.4 系统结构总体设u计.......................................................................... 错误!未定义书签。
2.4.1系统总体架构图 (11)第三章签到业务 (12)3.1 签到业务简介 (12)3.1.1 签到业务描述 (12)3.1.2 签到业务的功能 (13)3.1.3签到界面描述 (13)3.2 签到业务流程图 (15)3.3 Teller端签到业务描述 (17)3.4 签到的服务 (17)3.4.1 签到通信实现报文 (18)3.4.2 签到的流程逻辑图 (18)第四章签退业务 (19)4.1 签退业务简介 (19)4.1.1 签退业务描述 (19)4.1.2 签退业务的功能 (20)4.1.3签退界面描述 (20)4.2 签退业务流程图 (21)4.3 Teller端签退业务描述 (22)4.3.1 签退的服务 (23)4.3.2 签退服务的实现 (23)4.3.2 签退通信实现报文 (23)4.3.3 签退的流程逻辑图 (24)第五章开户业务 (24)5.1开户业务介绍 (25)5.1.1 开户业务描述 (25)5.1.2 开户业务的功能 (25)5.1.3 开户业务界面 (26)5.2 开户业务数据流程图 (26)5.3 开户服务列表 (28)5.4 Teller端开户业务描述 (28)5.4.1 开户的服务............................................................................. 错误!未定义书签。
实验报告本学期教务处为我们安排了商业银行综合业务模拟实验，在实验操作过程中，我们发现问题、解决问题，逐渐理解和掌握了银行日常业务的处理，包括个人储蓄业务和对公业务的处理；对现代商业银行的架构、运营模式有了一定的认识。
在这十几周的学习中，我们将银行经营管理的理论与实践相结合，系统地实践、体验和学习银行业务的相关业务,拓展了知识面，提高了我们学习、判断、操作、分析等各个方面的能力。
接下来按实验操作过程对相关业务的操作情况进行描述分析。
（一）个人储蓄业务一、储蓄柜员初始操作操作内容：登陆个人储蓄系统→修改密码和学号并增加尾箱→用尾箱登录在开始银行模拟业务前，老师给我们每个人分配了一个个人账号。
我们可以用此账号作为用户名登陆模拟系统，然后进入“信息中心”修改个人资料并增加尾箱,同时设置尾箱密码以及登录密码,这样方可保证每位柜员都有属于自己的操作空间，避免他人修改银行业务的相关数据。
本次模拟实验采取实名制，我们每个人都要在个人资料中填写自己的真实姓名，以便日后老师查看各位同学的实验进度以及得分。
修改完后,每次登陆后右边信息栏中就会出现自己的相关信息。
在本模块操作中一定要牢牢记住自己的柜员号以及所设置的密码，否则就无法登陆银行模拟系统进行业务操作，这样就只能重新申请一个柜员号.二、储蓄柜员日初操作操作内容：凭证领用→重要空白凭证出库→现金出库→凭证综合查询→重要空白凭证查询银行柜台工作人员进行日初业务处理首先应领用凭证。
凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行柜员的日常业务操作。
我们必须注意到凭证“开始号码"与“结束号码”不能与其他柜员领取的号码相同.自己领取的凭证号码应记下，以便接下来的业务操作使用。
在实验过程中,若我们想了解凭证的使用情况，则可以进行凭证综合查询和重要空白凭证查询.三、储蓄日常业务操作之个人储蓄业务操作内容:开普通客户和一卡通客户→为普通客户和一卡通客户开活期储蓄账户并进行存取款、销户操作→开整存整取账户、部分提前支取→开定活两便账户并销户→开零存整取账户、存款并销户→开存本取息账户、取息并销户→开通知存款账户、支取部分款项并销户→普通支票账户开户、预开户、存款、取款、结清、销户→开教育储蓄账户、存款、销户→一卡通、凭证、新旧系统凭证替换、挂失、解挂、新旧凭证对照新增在本实验中听到了很多之前从未接触过的专业名词，如：一卡通、整存整取、定活两便、零存整取、存本取息等。
新综合业务系统操作手册编写讲明一、新综合业务系统操作手册结构讲明：新综合业务系统操作手册按交易类不划分为十大类，每类项下按交易子类分不同的章节，按照业务模块，在每大类项下简要介绍以下内容：第一、本模块的业务综述第二、本部分业务在整个核心系统中的位置（用图示法）第三、本部分业务的具体系统的约定第四、具体交易设置及讲明在交易设置及讲明中，要紧按以下顺序逐个描述每个具体交易内容：1、交易代码2、功能描述3、授权讲明4、前台录入界面5、录入讲明6、操作要点7、前台输出画面8、输出讲明9、打印讲明10、可能的错误信息及解决方法11、会计分录二、新综合业务系统操作手册输入内容相关定义1、录入项：是指在办理业务时前台录入界面的各种业务信息，包括汉字、汉语拼音、阿拉伯数字字符、英文字母、英文字符。
2、必输项：是指该项内容必须输入，如不输，则系统操纵不同意进入下一项。
3、必选项：是指从交易画面列表中必须选择输入内容。
4、非必输项：是指该项内容能够输入也能够不输入，回车进入下一项，该项内容有时也受其他输入项的操纵，有时必输，有时可不输。
5、显示：是指该项内容不需要录入，系统依照其他输入项的结果或交易提交结果自动显示输出内容。
6、可能出现的错误信息及解决方法：是指在办理业务时由于输入错误或系统缘故系统会出现错误信息提示代码或错误信息内容。
三、新综合业务系统操作手册业务结构图四、新综合业务系统中关键代码定义1、机构号：在新综合业务系统中机构号定义为4位，用数字表示。
前两位代表分行所在都市代码（按开业前后顺序排列），后两位为分行所辖支行的顺序号（按所辖支行开业顺序排列）。
机构号（4位）＝都市代码（2位）＋支行顺序号（2位）2、联行行号：在新综合业务系统中联行行号支持11位，按人民银行的要求目前暂定义为5位，用数字表示，由人行确定。
3、帐号：在新综合业务系统中内部帐号与外部帐号统一定义为16位，用数字表示，前4位代表机构号，中间5位分不代表币种代码、业务代码，后6位代表顺序号，最后1位为校验位。
帐号（16位）＝机构号（4位）＋币种代码（2位）＋业务代码（3位）＋顺序号（6位）＋校验位（1位）4、储蓄定期一本通、活期一本通号：在综合业务系统中储蓄定期一本通、活期一本通定义为12位，用数字表示，前4位代表机构号，中间1位代表活期或定期类型号，后6位代表顺序号，最后1位校验位。
一本通号（12位）＝机构号（4位）＋类型号（1位）＋顺序号（6位）＋校验位（1位）5、客户号：在新综合业务系统中客户号定义为10位，用数字表示，前1位代表储蓄、对公类型，中间8位代表顺序号，最后1位为校验位。
客户号（10位）＝类型代码（1位）＋顺序号（8位）＋校验位（1位）6、柜员号：在新综合业务系统中柜员号定义为8位，用数字表示，前4位代表机构号，后4位代表顺序号。
柜员号（8位）＝机构号（4位）＋顺序号（4位）7、柜员流水号：在新综合业务系统中柜员流水号定义为12位，用数字表示，前8位代表柜员号，后4位由系统按业务办理时刻顺序自动生成顺序号。
柜员流水号（12位）＝柜员号（8位）＋顺序号（4位）8、交易代码：在新综合业务系统中交易代码定义为4位，用数字表示，前1位代表业务大类，第2位为交易子项，后2位代表交易子项下顺序号。
交易代码（4位）＝业务类型（1位）＋交易子项（1位）＋交易顺序号（2位）9、业务代号：在新综合业务系统中业务代号定义为3位，用数字表示。
凭证种类：在新综合业务系统中，凭证种类定义为2位（只分配给重要空白凭证和有价单证），用数字表示。
10、合同号：在新综合业务系统中合同号定义为16位，用数字表示，前4位代表机构号，中间8位代表日期，后1位代表储蓄、对公类型代码，最后3位代表顺序号。
合同号（16位）＝机构号（4位）＋日期（8位）＋类型代码（1位）＋顺序号（3位）11、借据号：在新综合业务系统中，借据号定义为18位，用数字表示，前16位代表合同号，后2位代表顺序号。
借据号（18位）＝合同号（16位）＋顺序号（2位）12、投资编号、贴现编号、拆借编号：在新综合业务系统中，投资编号、贴现编号、拆借编号统一定义为16位，用数字表示，其中，前4位代表机构号，中间4位代表年份，后1位为业务类型代码（贴现为4、拆借为5、投资为6），最后7位代表顺序号。
投资编号等（16位）＝机构号（4位）＋年份代号（4位）＋业务类型（1位）＋顺序号（7位）13、卡号：在新综合业务系统中卡号定义为16位，用数字表示，前6位（415599或415598）代表我行卡BIN号，中间2位代表我行发卡分行（按发卡顺序），后7位为顺序号，最后1位为校验位。
卡号（16位）＝BIN号（6位）＋分行号（2位）＋顺序号（7位）＋校验位（1位）14、客户经理号：在新综合业务系统中客户经理号定义为8位，用数字表示，其内容同职员编号。
15、摘要代码：在新综合业务系统中摘要代码定义为2位，用数字表示（按人行编码格式）。
16、现金项目代码：在新综合业务系统中，现金项目代码定义为10位，用数字表示，（按人行规定格式）。
17、货币代码：在新综合业务系统中，货币代码定义为2位，用数字表示（货币代码CYNO＝币种）。
18、利率代码：在新综合业务系统中，利率代码定义为3位，用数字表示（利率代码＝利率种类INRD）。
19、国债编号：在新综合业务系统中，国债编号定义为15位，用数字表示，其中前4位代表机构号，中间4位分不代表国债发行年度和发行期次，后2位代表国债期限，最后5位代表顺序号。
国债编号（15位）＝机构号（4位）＋发行年度（2位）＋发行期次（2位）＋发行期限（2位）＋顺序号（5位）20、部门号：在新综合业务系统中，部门号定义为2位，用数字表示。
21、待销帐号：在新综合业务系统中，待销贴定义为17位，用数字表示，其中前1位代表待销帐类型，中间4位代表机构号，后6位代表年、月、日（各2位表示），最后6位代表顺序号。
待销帐号（17位）＝待销帐类型（1位）＋机构号（4位）＋年月日（6位）＋顺序号（6位）22、结售汇摘要代码：在新综合业务系统中，结售汇摘要代码定义为5位，用数字表示（按国家外管局规定编列）。
23、票据编号、托收编号、调期协定号：在新综合业务系统中，外币票据编号、托收编号、调期协定号统一定义为8位，用数字表示，前4位代表机构号，后4位代表序号（系统自动生成）。
外币票据编号等（8位）＝机构号（4位）＋顺序号（4位）24、冻结编号：在新综合业务系统中，冻结编号定义为12位，用数字表示，前4位代表机构号，后8位代表序号。
冻结编号（12位）＝机构号（4位）＋顺序号（8位）25、柜员尾箱号：在新综合业务系统中，柜员尾箱号定义为4位，用数字表示，0000表示现金库管员尾箱，8888代表凭证尾箱，其它用顺序号表示其他柜员。
26、凭证号码：在新综合业务系统中，凭证号码定义为13位，用数字表示，前2位代表凭证种类，中间2位代表分行代码，后1位代表凭证批号，最后8位代表顺序号。
凭证号码（13位）＝凭证种类（2位）＋分行代码（2位）＋凭证批号（1位）＋顺序号（8位）27、同城提出号：在新综合业务系统中，同城提出号定义为20位，用数字表示，其中前8位代表年月日，后12位代表柜员流水号。
同城提出号（20位）＝年月日（8位）＋柜员流水号（12位）28、凭证提交号：在新综合业务系统中，凭证提交号定义为8位，用数字表示，其中前4位代表机构号，后4位代表当日顺序号。
凭证提交号（8位）＝机构号（4位）＋当日顺序号（4位）五、新综合业务系统功能键定义在系统窗口<WINDOW>中各功能键定义为：1、F1 : 交易联机关心<假如交易定义了联机关心>2、ESC : 退出当前、返回到上一级窗口<表格、列表框、菜单等>3、TAB ：转到下一域4、CTRL_R : 刷新屏幕5、CTRL_Z : 通讯重新连接6、PAGEDOWN ：转到多页窗口的下一页7、PAGEUP、CTRL_N ：转到多页窗口的上一页8、CTRL_P、CURSORUP ：转到上一域9、RETURN、SCORETURN : 下一域10、CURSORLEFT ：光标左移一个字符11、CURSORRIGHT ：光标右移一个字符12、F16、CTRL_O : 交易提交<F16 为终端键盘数字小键盘上的“-”键>13、BACKSPACE ：向前删除一个字符14、DELETE ：向后删除一个字符15、CTRL_X : 将光标移到已输入字符串的最右边在系统表格<FORM>中时：1、INSERT : 在当前行向下插入一条记录<输入时>2、CTRL_D : 删除表格的当前记录<输入时>3、PAGEUP : 显示表格的上一页记录4、PAGEDOWN : 显示表格的下一页记录<注：当编辑表格—即输入时，对表格中的域的操作--如到下一域、上一域等，同窗口中对域的操作。
>六、新综合业务系统业务综述新综合业务系统，是以会计核算为核心子系统，以业务治理操作，客户信息治理，交易操纵为基础；以授权有限的全功能综合柜员制、业务触发交易为操作模式，集本外币各项业务为一体的，以加强治理和服务手段为目的的，从而达到便捷操作，简化核算程序，提高效率，防范风险，规范业务的作用。
本业务操作手册按业务类型划分，要紧包括以下业务内容：1、客户信息治理2、储蓄业务3、个人信贷4、卡、国债及理财业务5、对公业务6、外汇业务（柜台）7、对公贷款及投资、拆借业务8、现金及凭证治理9、结算业务10、内部帐及公共业务各章的具体业务内容及操作将在以后章节中逐个进行详细介绍。
一、客户信息业务描述[概念]客户信息治理是指通过综合业务系统对全行的客户信息进行归集、统一治理。
它以客户差不多信息为基础，以客户静态和动态信息为内容，为银行进行客户分析和业务拓展提供基础资料。
客户信息治理以客户号统揽客户在银行的所有账号，实现本外币存、贷款账户统一治理。
[业务规定]客户信息仅限银行内部治理使用。
客户信息内容由会计部门及相关业务部门建立，并由会计部门修改、维护。
操作柜员可在权限内调用、查询客户信息，从而实现对客户信息的统一治理，满足全行统计、分析的需要。
[分类]综合业务系统客户信息按客户性质不同分为对公客户信息和对私客户信息。
1、对公客户信息治理[概念]对公客户信息是针对对公客户建立的客户资料。
包括客户号、客户名称、组织机构代码、营业执照号码等内容。
[业务规定]对公客户信息建立时，系统以组织机构代码为唯一标识自动生成对公客户号，组织机构代码与客户号一一对应。
当贷款形态发生转变或发生结算罚款时，通过系统建立不良客户信息。
