女子创业心切网上贷款被骗5点5万元

2022工会法网络知识竞赛答案1.当您买完飞机票，却收到航班延误的短信通知，您会怎么办？（） [单选题] *A 打对方提供的号码进行退票B 直接拨打短信提供的号码进行退改签C 上网搜索一下相关信息或向航空公司官方客服电话进行核实(正确答案)2.王先生收到署名为李老师的信息，称自己正在上幼儿园的儿子因摔伤送往医院，李老师让王先生汇钱垫付医药费，爱子心切的王先生此时第一步该怎么做？（）[单选题] *A 第一时间汇款，以免延误救治时机B 找学校负责人核实该事，以确定短信内容真伪(正确答案)C 不予理会，现在的骗子太多了，要小心3.收到一条“95588”号码发过来的短信，说你的电子银行密码器已过期，需登录提示的网站进行操作，你会怎么做？（） [单选题] *A 点击短信里的网站链接，按照提示在手机上操作B 打电话过去询问具体情况C 报警或向银行部门官方电话咨询，如是诈骗网站则举报(正确答案)4.如果您看到网上有预测彩票的广告，是否会缴纳咨询费？（） [单选题] *A 会交咨询费，试一试万一中大奖呢B 怀疑真假，又怕错过大奖C 肯定不会交咨询费，这是诈骗(正确答案)5.以下关于自己银行账户信息哪些是不能向他人透露的？（） *A 信用卡背面三位数的验证码(正确答案)B 银行卡、第三方支付工具绑定、预留手机收到的各类验证码(正确答案)C 银行卡取款密码(正确答案)D 银行卡网银登陆密码(正确答案)6.小宋接到电话，对方称其涉嫌贩毒、走私等违法犯罪，需要将银行卡内钱款转入“安全账户”，这种情况属于哪种诈骗？（） [单选题] *A 冒充公安局、检察院、法院类诈骗(正确答案)B 网络兼职刷单类诈骗C冒充熟人类诈骗D机票改签诈骗7.短信内容为“高薪招聘兼职，足不出户把钱赚”等，要求按照对方提供的虚假网店，以刷信誉度等方式，要求你刷单，当你大量投入资金后，诈骗分子便销声匿迹。

这种情况属于哪种诈骗？（） [单选题] *A久未谋面“老友”行骗B网络兼职刷单诈骗(正确答案)C征婚交友诈骗D冒充客服8.有网友接到自称“淘宝客服”的电话，声称商家退款，要求进入网站并在上面操作，网友输入了银行卡号和验证码后，被扣掉了银行卡里的钱，这种情况属于哪种诈骗？（） [单选题] *A虚假红包诈骗B代办高额信用卡诈骗C冒充国家工作人员诈骗D冒充客服淘宝退款诈骗(正确答案)9.小李通过手机上网贷款，对方以银行卡填写错误需要解冻为由让其打钱，小李向对方提供的账号分五次转账44600元，后对方继续让其打钱，小李发现被骗，这种情况属于哪种诈骗？（） [单选题] *A理财投资诈骗B网络贷款诈骗(正确答案)C游戏充值诈骗D冒充公检法诈骗10.外汇投资群里，老师承诺稳赚不赔，小明加入群聊却亏本了，原因是？（） [单选题] *A 小明加入时机不对B 小明没按老师知道操作C 小明遭遇了诈骗(正确答案)11.以下哪项不属于高危号段的手机号？（） [单选题] *A 189(正确答案)B 171C 170D+00112.提高信用卡固定额度，以下做法不正确的是？（） [单选题] *A 花钱请人提额(正确答案)B 积累消费，慢慢提额C 向官网申请13.注意保护个人信息，应？（） [单选题] *A 不贪图小便宜，不随便留个人信息(正确答案)B 为领取免费小礼品，在网上填写个人信息C 在任意求职平台投递个人简历14.自称“黑社会保护威胁，要求借款、存钱、汇款或转账”，正确的是？（） [单选题] *A 对方是骗子，不予理会，也可立即报警(正确答案)B 马上联系TAC 马上办理15.不明来电，可免费提高信用卡额度，发链接填写个人信息申请，该如何处理？（） [单选题] *A 先咨询提额业务，再填资料B 挂断电话并询问银行该操作的真伪性(正确答案)C 立即进入网址按要求认真填写16.在网上购物后，接到自称淘宝客服要退款需扫二维码退款，不应：（）[单选题] *A 在淘宝上查询订单详情B 根据要求操作(正确答案)C 举报该诈骗电话17.以下说法错误的是：（） [单选题] *A 电信诈骗又称远程诈骗B 电信诈骗包含虚拟诈骗C 电信诈骗属于实体诈骗(正确答案)18.下列哪些选项是淘宝刷单诈骗常用手段？（） *A 刷单时只需手机操作(正确答案)B 给受害者返还小利，引诱刷大额单(正确答案)C 网上发布虚假兼职信息(正确答案)19.自称是**公安局，说你涉嫌经济犯罪、需转账汇款到安全账户配合调查，应该怎么办？（） [单选题] *A 马上配合调查B 马上马上转账C 立即挂断，并打110报警。

案例1：网上创业遭遇骗局（1）网上加盟店被骗：小艳今年就要大学毕业了，但是一时找不到合适的工作，就在网上搜索了一些大学生快速致富的项目，经过反复斟酌，她选择了在网上开一家服装加盟店。

与这家加盟店联系后，对方并没有考察她的开店能力，马上以建档案和保证个人信息的名义要她汇1万元的创业经费。

小艳想都没想就把钱汇过去了。

次日，该加盟店又以考验诚信为由要求小艳再汇1万元，创业心切的小艳马上又照办了。

第三天，加盟店又给她打电话称，创业基金越多越好，如果她凑不够，公司可以贷给她5万元，但要先交半年8%的利息。

于是小艳备齐了贷款材料后，又汇了4000元的利息过去。

骗子总是欲壑难填的，就在小艳把第三笔钱汇过去后的半小时内，加盟店又要求她在半小时内再汇贷款总额的2%的保证金，以确保她在经营过程中有应急能力。

直到这时，小艳才恍然大悟：自己陷入了一个网络骗局。

还没有拿到任何加盟许可或合同，也没有拿到任何货物的小艳一再要求退款，但加盟店却百般推脱。

看来，这钱是要不回来了。

（2）赚外快6000元买回假游戏点卡大学生小马同样也是在首次创业时就遭网络欺诈。

原本想通过销售游戏点卡赚点外快的他白白搭进去6000多元。

近日，武汉一家网络公司打出“游戏点卡2.8折”的招牌。

“这个价格太诱人了。

”小马说，他拨打电话后，对方要求先付300元定金。

小马汇款后，对方很快寄来了近万元面值的点卡。

小马没进行相关验证，就付清余款3060元，充值时才发现卡被锁定了，无法使用。

该公司说，要交纳2800元注册费在公司注册一个账号，小马依言照做，游戏点卡还是无法充值。

小马只得再次与公司联系，对方称还得交3000元市场保证金。

感觉不对劲的小马向网监部门投诉才得知上当了，该网站并没有注册备案，属于非法域名。

点评：大学生没啥社会经验又急于创业，很容易成为一些加盟连锁骗局的猎物。

一些所谓加盟连锁企业深谙大学生创业心理，已为他们准备好“连环套”：“品牌在国外已有十几年甚至几十年成功运营史，实际已死无对证。

律伴网知名南京律师娄峻在线分析:网上做小额贷公司被骗5万该怎么办
律伴律师：娄峻律师
律师名言：客户至上，勤勉尽责，精益求精，臻于至善
律师律所：江苏臻德律师事务所
律师个人描述: 娄峻，毕业于安徽大学法律专业，南京市六合区青年联合会第二届委员会委员，现为江苏臻德律师事务所合伙律师。

法律功底深厚，业务操作技能娴熟，善思善辩。

娄峻律师:擅长处理：债权债务纠纷、经济合同纠纷、交通事故纠纷、劳动争议纠纷、房产纠纷、刑事辩护等诉讼和非诉讼案件。

“客户至上，勤勉尽责，精益求精，臻于至善”
将是臻德律师事务所永远坚持的宗旨和目标。

律伴在线法律咨询案例介绍:
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2017-01-13 14:11
∙我被在网上做小额代的公司被骗，金额5万。

现在电话无联系到对方。

请问该
怎样追回损失的金额
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娄峻律师2017-01-13 14:13
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您好，很高兴为您服务。

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2017-01-13 14:13
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你好！请问我这种情况怎么办？
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娄峻律师2017-01-13 14:14
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报警处理
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娄峻律师2017-01-13 14:14
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没其他办法
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2017-01-13 14:14
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是在当地报警吗？
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娄峻律师2017-01-13 14:15
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可以
文章来源：律伴网/
关注微信公众号:律伴法律咨询，在线咨询律师。

撬动两亿资金的庞氏骗局作者：成晓宇来源：《法治与社会》 2018年第4期如果有人承诺借款月息5 分至1 角，你会不会心动？月息5 分就是月利率5%，折合年利率就是60%，意味着1 万元借一年就能产生6000 元的利息，两年就能翻番；而如果按月息1角计算的话，1 万元借一年本金就能翻一番。

你是不是会感叹自己运气不好，怎么没遇到这么高效率的“钱生钱”的好事！其实如果你真没遇到，应该暗自庆幸才对，江西余干县的40 多名群众遇到了这样的“好事”，却付出了惨重的代价。

2017 年10 月17 日，江西省上饶市中级人民法院对外公布了这起巨额诈骗案，40 余名受害人筹集到的2 亿多元的血汗钱，其中20 余人非但没有增值，大部分在短短的两年时间里大幅缩水，亏损3200 余万元，有的人的借款全部打了水漂……女白领赌博输巨款蓄谋诈骗钱财还赌债导演这一巨额投资罗生门的主角，是江西余干县玉亭镇的万丹华。

万丹华在医院工作，是个工薪阶层。

但因其生性好赌，而且喜欢大来大去，加之自己技术欠佳，输多赢少，外边欠下一屁股的赌债，使得自己经济十佳拮据，生计十分窘迫。

按说愿赌服输，就算输了钱，立马金盆洗手不干也还能亡羊补牢。

但万丹华并不甘心，反而更加频繁地赌博，希望哪天能把输的钱赢回来。

于是她继续加大赌注，而且越赌越大，但结果却事与愿违，越赌越输，越输越多。

几年下来，万丹华欠着的赌债越积越多，生活的压力压得她喘不过气来。

但万丹华是个心气高而又爱慕虚荣的人，平常喜欢大手大脚的她不能接受因赌博导致生活拮据的现实。

2008 年，万丹华赌博又输了很多钱。

那一阵，为了偿还赌债，为了活得有尊严，万丹华的脑海里多次闪过一个念头——通过集资筹钱还赌债，并潇洒地生活。

制订了周密的集资计划后，2008 年起，万丹华开始走上集资还债之路。

她频繁以虚假的投资工程、做生意等名义向周围人集资诈骗，一开始万丹华诈骗的对象范围比较小，主要是自己的牌友和邻居。

起初万丹华承诺支付月息1-2 分，事实上，这个利率已经有很大的吸引力了。

校园贷案例案例一：学生：非常后悔，再不入“坑”随着“白条”、“花呗”以及P2P等互联网金融平台快速兴起，相关市场也日趋细化，其中，校园贷款、校园分期成为各大机构争抢的“香饽饽”。

与此同时，个别大学生因此背上高额负债，甚至自杀的案例被媒体报道。

那么，平台力推校园贷的现状如何？大学生借来的钱去哪儿了？如借款人无力偿还，平台又将如何催收？对此，《每日经济新闻》记者为您带来深度调查，剖析校园借贷生态链。

“现在非常后悔。

以后一定合理消费，再也不想和这类网络分期贷款平台产生交集。

”武汉某高校大三学生李好（化名）告诉《每日经济新闻》记者。

2015年，由于提前用完了三个月的生活费，李好在朋友的推荐下通过趣分期平台贷款3千元。

“虽然家里经济条件还不错，但毕竟是因为不合理消费产生了财务紧张，不好意思跟父母再要，于是打算先贷款，之后再分月还清。

”李好表示。

据李好介绍，趣分期办理贷款的速度很快，基本上一天之后即可通过认证。

就李同学当时提供给趣分期的个人信息，该平台给出了7000元的额度，其中，可提现额度为3000元。

这3000元可以直接转入用户绑定的支付宝账户。

《每日经济新闻》记者查阅趣分期官方网站提供的信息发现，趣分期的贷款额度分V1、V2、V3三个等级，额度分别为3000元、7000元、9000元。

其中，申请V1等级只需要线上认证，包括填写支付宝芝麻信用授权、学籍认证、父母等信息；V2等级则需上门审核，即学生在网上申请后填写学校及宿舍信息，趣分期的校园代理会上门对相关资料进行审核；V3等级也是由校园代理上门审核，不过所需资料则更多，包括成绩单，最近3~6个月支付宝流水情况等。

“就我所代理的学校而言，同学们贷款还是相对谨慎的。

虽然通过趣分期贷款比银行容易，但是大部分同学对于主动借款都持谨慎态度，会在签约前对利息及还款流程认真核实。

”趣分期武汉某高校校园代理林某告诉《每日经济新闻》记者。

虽然最后顺利还上了趣分期的贷款，但李同学仍觉后悔。

遭受诈骗家破人亡的事例1、网络贷款套路多贷款不成反被骗2021年4月5日，益农镇五六二村的D先生（化名）在手机上收到了一条贷款链接短信，D先生抱着试试的心态，根据链接下载了贷款软件“闪银”。

注册账号后，对方工作人员以注册信息错误、解冻账户为由要求D先生汇款。

于是D先生通过手机银行APP分两次将15000元和50000元转账到对方指定银行卡上，后对方称需要开通会员才可以提现，D先生给对方提供的账户中又转入了15000元，但再次显示提现失败，对方又称款项被冻结，要求D先生继续转账，D先生发觉被骗，遂报警，共计被骗80000元。

2、虚拟网络需谨慎网友联系要小心2021年2月7日，益农镇众力村的Z女士（化名）在家里玩手机时，在“比心”APP上接到一个一起玩游戏的订单，便加了对方QQ。

对方通过QQ发来消息让Z女士帮忙刷单，之后就发来二维码订单给Z女士，让Z女士尝试支付。

对方称支付订单的钱不会扣款成功的，还是在Z女士账户的。

Z女士心想反正已经接了订单，也不会损失钱财，于是Z女士先后刷了三单，分别向对方账户支付了37777元、1元和37777元，但都被扣款了。

Z女士立即联系对方，询问情况，对方称稍后财务人员会退还给Z女士，但之后一直没人处理，不再回复消息，Z女士察觉被骗，遂报警，共计损失价值约75555元。

3、你在网恋他在诈骗2021年3月10日，益农镇东联村的F女士（化名）在QQ聊天时遇到一位头像阳光帅气的小伙子加其QQ，两人聊得很投缘，便很快以男女朋友的形式交往。

接触一段时间后，对方推荐F女士一个网站“艾森信托”称可以赚钱，F女士对“男朋友”的话深信不疑，就通过手机银行转账充值了500元，后又陆续充值了1000元和23000元。

起初，该平台是可以提现的，F女士分次共提现1855.14元，但随后平台就不能提现了，共计损失价值约22644.86元。

4、莫名短信有蹊晓点赞福利不可信2021年2月19日，在益农镇上班的y先生（化名）在手机上收到一条点赞送福利的短信，y先生比较好奇就加了对方微信。

女子裸贷5千4个月变550万浙江26岁姑娘裸照被疯传…在浙江绍兴市，26岁的张丽因为沉迷网络赌博，一步步陷入了网贷陷阱之中，最终借款高达550万元。

她的故事令人深感震惊，也揭示出网络赌博与网贷陷阱的危害性。

但实际上，她只收到了3500元，这是一笔名副其实的砍头息。

贷款期限只有5天，每天利息高达300元。

也就是说，到手3500元，5天后要还6500元。

显然，张丽无力还款。

此时，闪峰告诉她，只能通过过桥借款方式，但此时借款利率更高。

迫于无奈，张丽只能照办。

她通过这种方式，成功归还5000元债务，但负债却摇身一变为1万元。

在4个月的时间里，张丽疯狂借款，借条金额高达550万元，实际到手只有200多万元。

她的生活已经完全陷入了债务危机之中。

张丽的故事，反映出网络赌博与网贷陷阱的危害性。

网络赌博会让人失去理智，而网贷陷阱则通过低息诱骗、欺骗手段等让人陷入债务漩涡。

对于消费者来说，要避免这些陷阱，需要加强风险意识，理性张丽开始感到绝望和恐惧，她患上了抑郁症，并多次想过自杀。

她意识到自己已经深陷泥潭，却无法自拔。

不仅如此，张丽还发现自己被迫卷入了一个更大的网络赌博集团中。

她意识到自己不是唯一的受害者，还有很多人和她一样被骗，被逼迫负债累累，甚至被殴打和威胁。

这个故事给我们带来了很多反思。

网络赌博和网络贷款的风险需要引起足够的重视。

这些平台往往吸引那些贪图便利、缺乏金融知识和经验的人，从而陷入不可收拾的困境。

社会各界需要加强对这些行业的监管和教育，遏制这种非法、危险的行为。

对于那些已经陷入网络赌博和网络贷款的人，我们需要给予更多的关爱和帮助。

我们应该尽可能多地提供信息、建立社交支持系统、引导他们寻求专业治疗，以帮助他们重新找到生活的平衡点。

只有这样，我们才能让更多的人远离网络赌博和网络贷款的风险，建立健康的金融生活。

大学生网贷被骗的案例引言：随着互联网金融的快速发展，网贷成为了现代社会的一种新兴金融业务。

许多年轻人因为网上贷款的便利性和迅速放款的速度而选择了网贷，然而，网贷市场也存在诸多的陷阱和风险。

尤其对于大学生来说，由于缺乏经验和金融知识，更容易成为不法分子的目标。

本文将通过一个真实的案例，来揭示大学生网贷被骗的一些常见手法和防范措施。

案例分析：小明是一名大三的大学生，由于学习压力和生活所需，他打算通过网贷的方式借贷一些资金。

一天，在他使用手机浏览器上网时，突然弹出了一个网贷平台的广告，广告上显示的信息十分诱人，仅需几分钟就能申请借款，没有任何费用和抵押物，立即放款。

在看到这个广告后，小明决定尝试一下。

小明点击了广告，进入了网贷平台的官网。

官网上展示了很多成功借款者的案例，并且给出了详细的借款步骤和流程。

网贷平台的界面设计得很专业，给人一种信誉度很高的感觉。

小明看到有很多用户的评价以及认证的徽章，心生信任感。

在填写了自己的个人信息和借款数额后，小明收到了一个系统自动发送的申请成功的短信，就在他以为一切都会顺利进行时，突然接到了一个陌生号码打来的电话。

对方自称是网贷平台的客服人员，并提醒小明需要先支付一笔担保金才能完成借款。

小明对此感到困惑，因为在官网上并没有提到任何需要支付担保金的要求。

然而，电话中的客服人员非常有口才和信服力，对小明进行了一番忽悠和诱导，让小明相信这是一个符合金融规范的要求。

另外，在电话中，客服人员还声称如果不支付担保金，小明的借款申请将被取消，并且在征信系统中留下不良的记录。

为了不影响未来的信用，小明只好按照对方提供的账号支付了担保金。

然而，可悲的是，小明支付了担保金后，并没有收到任何的借款放款通知。

他拨通了网贷平台的联系电话，发现根本没有接的人。

他上网查阅了相关信息，才意识到自己上当受骗了。

这个网贷平台根本不存在，而陌生号码打来的电话，很可能是诈骗团伙的一种手法。

防范和应对措施：从这个案例中，我们可以看到大学生网贷被骗的一些常见手法。

关于国家反诈中心防诈骗直播观后感【三篇】【篇1】国家反诈中心防诈骗直播观后感最近的在网上和在身边，总是会看见，总是会听见各种各样的诈骗案例，无论是明星还是学生，我们都会接触到各式各样的诈骗形式，提升我们的防范意识是当务之急，学校为我们请来了民警为我们讲解骗子的手段，而我们，也要提高我们的防范意识，防患于未然。

手机的普及，让骗子们有了更多的诈骗途径，类似于：你好，你因为参加了活动，中了5万元，请你在20XX年X月之前领取奖金的诈骗短信大家都不会陌生，这是骗子经常使用的招数，记得看过的一个新闻：章先生突然接到一个自称是广州某公司的市场管理员的调查员，请她接受公司的市场调查，姚女士同意了，过了几天，哪位市场调查员又打来电话，说因为她参加了市场调查，中了5万元的大奖，并索要她的身份证号和银行卡号，就在姚女士为这从天而降的惊喜开心的时候，却收到了银行的扣费短信，一看才知道，自己卡里的钱全被化走了，这让姚女士慌了，才知道，原来自己被骗了，急急忙忙的去银行办理挂失，又去公安局报警，经过警方的努力，终于将犯罪分子绳之于法。

今天在听报告时，脑海一下子就想到了这则新闻，不禁在想，为什么他会上当，其实就像民警说的，不要贪图小便宜，天上没有掉馅饼的事情，要提升我们防范意识。

最近班上好多同学都参加了会计从业资格证的考试，有不少的同学成绩不是很理想，舍友也是没有通过，这几天，让他烦的是不仅仅没有过的，而是要天天接到许多的说可以改分的电话和短信，我逗她，你改呗，改了就过了，她白我一眼，说你还是不是大学生啊，这样的短信你觉得我会相信你吗？我乐了，很庆幸她可以这么理智。

其实听了好多这些例子，我们都会说，才不会发生在我身上了，可是当我们真的碰到了之后，我们不一定会很理智的去处理它，我们也可能会受不了诱惑而成为受害者，所以，我们在日常生活中，要加强防范意识，这样，才可以让我们真正的远离咋骗。

防电信诈骗观后感2我一直坚信着人的本性是善良的，可是最近屡屡看到有新闻报道说大学生因为遭遇电信诈骗而突发猝死的情况发生。

失财又失身，女业务员这样陷入骗局一个30多岁的下岗女工，为了推销保险，失身失财。

我们在谴责骗子丧尽天良的同时，不能不想一想，骗子的手法并不高明，但他的骗术为什么就能得逞呢？透过这起案件，善良的人们应该得到怎样的启示呢？重新找定位今年32岁的秀丽从芜湖市一家集体企业下岗已经4年多了。

她在照顾幼小孩子的同时，从来没有放松学习，自强好胜的她打算等孩子大一点就出去找一份活做，绝不蹲在家里吃闲饭。

今年春节前，她遇到了过去单位的几个姐妹，相互之间谈的最多的就是创业的艰辛与成功的欢乐，姐妹们的话顿时激发起秀丽隐藏在心底的想法，她感到该出来闯一闯了。

在一个朋友介绍下，秀丽好不容易进了一家保险公司，成了这家保险公司的业务员。

“保险不是人做的，而是人才做的。

”上班的第一天，领导找她谈话时坦诚地对她说：她深知这句话的分量，暗自下决心，别人能做好的事，我一定也能做好，我选择了这个职业就不能退缩。

然而，她怎么也没有想到，也许就是因为自己的这个决心，使她走进了一个由美丽谎言布下的陷阱。

天上掉馅饼一个做了多年保险业务的“老保险”说：“干我们这行的，出去跑十家，能成功一家就已经是非常不错的了。

”秀丽刚听到这句话时还认为有些夸张，可是不到一个月，她已经深有感触了。

一个月里，除了一个亲戚为了支持她，成就了她的第一笔业务外，她跑断了腿，不知敲了多少户门，也不知看了多少个白眼，一个业务也没有做成。

4月中旬的一天，办公室的职员全部出去了，秀丽一个人独自坐在那里发愣，满脑子都是怎样去拉业务，她发现，凡是业务做得好的员工，社会关系就多，而且还有一些领导为他们打电话，这样的业务不但成功的几率高，而且往往还是大业务，要是我能有这样的机会就好了，秀丽有些想入非非了。

就在这时，办公室的电话骤然响起，她一把抓起电话。

“喂！你好，你是某某保险公司吗？我们单位要办理一笔保险业务。

”“哦？你们是什么单位？” :一听到有业务找上门来，而且还是单位办理的，秀丽好像顿时血都涌上了头，急切地问道。

P2P网贷诈骗平台典型案件1. 引言1.1 P2P网贷诈骗平台典型案件背景P2P网贷诈骗平台典型案件背景：随着互联网金融的快速发展，P2P网贷行业也逐渐兴起。

这种去中介的借贷模式吸引了大量投资者，成为一种新型的投资方式。

由于监管不力和市场乱象丛生，P2P网贷平台上也出现了大量的诈骗案件。

在P2P网贷平台上，一些不法分子利用虚假宣传和高额回报的诱惑，吸引投资者投入资金，然后以各种理由拖延还款或直接跑路，导致投资者遭受重大损失。

一些P2P网贷平台非法集资，蒙骗投资者，将资金挪作他用，甚至直接消失。

还有一些平台存在资金信托问题，将投资者的资金挪用到非法用途，严重违反合同约定。

这些P2P网贷诈骗案件在社会上造成较大的负面影响，损害了投资者的利益，也破坏了金融市场的秩序。

加强对P2P网贷平台的监管和规范发展成为当务之急，以遏制诈骗风气，保护投资者的合法权益，促进金融行业的健康发展。

1.2 P2P网贷发展现状P2P网贷行业在过去几年中飞速发展，吸引了大量投资者和借款人的参与。

根据监测数据显示，P2P网贷平台数量逐年增加，覆盖面逐渐扩大，成为金融行业中备受关注的新兴领域。

随着科技的进步和互联网金融的兴起，P2P网贷行业呈现出了较快的增长速度。

许多平台利用先进的技术手段和市场推广策略，吸引了大量投资者的目光。

P2P网贷平台为资金需求方提供了更为便捷和灵活的借贷渠道，填补了传统金融机构无法满足的需求。

随着P2P网贷行业的快速扩张，也出现了一些问题和风险。

一些不法分子利用P2P网贷平台进行诈骗活动，给投资者和借款人带来了巨大损失。

一些P2P网贷平台存在资金信托问题、高利贷问题等，也引发了社会各界对这一行业的关注和担忧。

建立健全的监管体系，规范P2P网贷行业发展，成为当前亟待解决的问题之一。

只有加强监管，规范市场秩序，才能保障投资者和借款人的合法权益，促进P2P网贷行业健康发展。

1.3 P2P网贷行业监管在P2P网贷行业监管方面，近年来我国政府逐步加大力度，出台了一系列监管政策和措施，以规范和管理P2P网贷行业的发展。

奇缘：奇女子5元3角赚回千万资产一腔真情，逢凶化姻缘事业上终于熬出头的邹平在婚姻情感上却有些失落：那场婚姻追根溯源并不是她自主自愿的，是丈夫的痴情纠缠和父亲粗暴责骂结下的一枚青涩之果。

丈夫对她的确很好，但这种嘘寒问暖的“好”却一直不能够跟心高气傲敢作敢为的邹平有心灵上的呼应。

也许邹平在结婚之初就心有不甘，她曾与丈夫订下一个君子协议：暂时结婚，当以后自己遇到了心仪的对象，两人就好聚好散，并且这个协议一生有效。

1994年，邹平终于在茫茫人海中遇到了自己期待已久的“真命天子”，“媒人”却是她的商圈仇家。

那几年，邹平的生意太火了，几乎垄断了周围的好几个市场，这让许多入行比她早的同行老板们既眼红却又无可奈何。

日子越久，怨恨越深，其中一个人终于按捺不住蠢蠢欲动的歹念，暗地里找恶势力要教训邹平这个“外来妹”。

由于邹平平时做事十分仗义，人缘不错，一个获悉消息的朋友悄悄把这事告诉了她，她当时也有一些害怕，连忙托人打听，最后知道了这个将要找自己麻烦的人是成都本地人贺健康，人称“贺大侠”。

邹平本能的第一反应是要报警，可转念之间又想，还没有成为事实，警方很难立案。

冷静下来后，天生倔强不屈的邹平决定“单刀赴会”，她费尽周折终于将贺健康约到了一个茶楼中。

当看到这个面容冷酷的男人时，她心中不由得一噤，但此时已容不得她转身，眼前只有两条路：一是拼个鱼死网破，二是用真诚感化他。

于是邹平望着贺健康很平静地说：“小贺，我知道你的身份，说句实在话，我从小就是个不怕事的人，现在我可以和你一起出去，撞车、投河、跳楼都可以，但在这之前我想让你了解我，听听我的故事。

”看着贺健康未置可否的表情，邹平叹了一口气，开始讲述自己的经历：从苦难的童年到无奈的婚姻，从沿街叫卖的辛酸日子到艰辛的创业经历……渐渐的，对面这个男人石雕一样的表情开始有了惊讶、同情、怜悯、感动的一系列变化，最后，贺健康竟然流下了眼泪，他沙哑地说：“邹姐啊，我以前不了解你，只知道你很会做生意抢了别人的饭碗，现在才明白你是多么坚强，多么不容易，你放心吧，以后不管多少人找你麻烦，我都会支持你帮助你……”邹平用自己的人格魅力粉碎了这起未遂事件，但她没想到贺健康真的开始帮助她。

宁波女孩遭遇“套路贷”贷款资金被中介私吞作者：来源：《财会信报》2018年第15期□ 文唐碧20岁的宁波大学生小徐本想通过网络平台贷款，凑笔钱付自己的艺考费，结果被办理贷款的人骗得不轻——明明自己只拿到3 000元，次月却被告知要还贷1.85万元，询问对方到底是怎么回事，对方不但互相推诿，还恐吓起她来了。

实在没辙，小徐只能哭着跑到派出所，请警方调查整件事。

近日，宁波市公安局海曙分局南门派出所办案民警孙跃辉向记者讲述了这起“套路贷款”案件的经过。

帮助申请贷款却不给钱孙警官告诉记者，去年11月份，由于要参加多场艺考，大学生小徐身上的钱不够，就想通过网络贷款临时筹点钱。

正巧，小徐的微信好友小竺在朋友圈帮人代发过办理贷款的广告，小徐便通过小竺找到这家长期从事小额贷款的公司。

该公司负责人姓谢，手下有两个“小弟”，一个姓杨，一个姓范。

小徐万万没料到，自己正陷入圈套——谢某见有人来借贷，便对杨某和范某交代道，“你们带她去平台贷款，以她的资质，贷得越多越好，但是记住了，钱一定不能到她账上，得打到我这儿来。

全程务必提防她，不能让她知道，事后我们分成。

”范某和杨某应允后，便将小徐带到位于镇海的一个贷款平台A，操作员张某接待他们。

趁小徐不注意，范某拉来张某，把他变成临时同谋，“一会儿贷款下来的钱要到我账户上，但是你不能让她知道，事后我们分你好处费。

”既然能赚钱，张某便一口答應。

为了能多贷一些款，张某还拉来另一家贷款平台B的操作员李某，但并未告知李某真相。

张某对小徐说，“我们准备操作了，把你的身份证和手机先给我吧！”因急于贷款，小徐二话没说就照做了，此时杨某和范某还不忘“缠”着她，不断分散小徐的注意力，以方便张某操作。

在此期间，张某从自己的平台A贷款1.3万元；李某从平台B贷到5 500元，但由于系统的延时性，有3 000元钱暂时还未放贷下来。

所以，1.55万元钱先到了小徐的支付宝账户。

张某随即将这笔钱转到自己的账户上，同时删除了小徐的支付宝转账记录。

卢秋丽、李倩、赵苗诈骗罪一审刑事判决书【案由】民事合同、无因管理、不当得利纠纷合同纠纷借款合同纠纷民间借贷纠纷【审理法院】甘肃省庆阳市中级人民法院（原甘肃省庆阳地区中级人民法院）【审理法院】甘肃省庆阳市中级人民法院（原甘肃省庆阳地区中级人民法院）【审结日期】2020.12.24【案件字号】（2020）甘10民终1660号【审理程序】二审【审理法官】卢小栋王军杨立锋【审理法官】卢小栋王军杨立锋【文书类型】裁定书【当事人】董某1;盖某1【当事人】董某1盖某1【当事人-个人】董某1盖某1【代理律师/律所】蔡莉莉福建律海律师事务所;郭剑辉福建典冠律师事务所;王勤福建晓晔律师事务所【代理律师/律所】蔡莉莉福建律海律师事务所郭剑辉福建典冠律师事务所王勤福建晓晔律师事务所【代理律师】蔡莉莉郭剑辉王勤【代理律所】福建律海律师事务所福建典冠律师事务所福建晓晔律师事务所【法院级别】基层人民法院【被告】卢秋丽;李倩;赵苗【本院观点】本案一审存在以下问题：1.一审程序违反法律规定。

【权责关键词】变更起诉辨认笔录物证书证没收财产单处并处罚金缴纳追缴犯罪未遂证明延期审理拘役管制无期徒刑有期徒刑明知从犯十年以上有期徒刑缓刑自首拘留取保候审从重可以从轻应当从轻可以减轻【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】经审理查明：2016年，同案人秦某（已起诉）成立某某公司，2017年9月起为牟取非法利益，组织公司员工作为话务员冒充上海“大众”等汽车服务商，以参与398元的优惠活动购买进口的行车记录仪一个、进口节油器一个并赠送400元中国石化加油卡一张为由，骗取客户信任，后实际寄达质量低劣的行车记录仪一个、节油器一个以及无法使用的假冒中国石化加油卡一张并诱骗客户收货付款。

秦某陆续组织公司员工即被告人卢秋丽、李倩、赵苗及同案人张某2、王某3、王某4等人（均已起诉）实施上述诈骗活动，并委托同案人白某（保定市某某速递公司股东）通过保定市某某速递公司寄送用于诈骗活动的产品。

高校反诈知识竞赛题库（试题附答案120题）1、张某通过电商平台购买了物品。

下单成功后突然收到一条陌生短信，短信称其未购买成功，需要退款，要求张某提供退款的账号和密码。

碰到这样的情况张某应该怎样做？A.接到这样的信息，应该按照对方的要求做。

B.相信并转账，等待退款。

C.退款不会要求提供账户密码，直接忽略。

D.陌生信息要求转账的，相信并提供。

正确答案：C2、收到手机短信“代办大额度信用卡，透支金额5万元起。

有需要的请联系王经理130********”，你应该办？A.打电话去问问，手续费贵也办。

B.急着用钱谀，不管了，我要办一张。

C.涉嫌诈骗行为，不理。

D o将自己的隐私信息全部给对方。

正确答案：C3、想找兼职的小刘，在QQ漂流瓶里面看到一则招聘网络兼职人员的信息，她了解到，这份在淘宝网上给商家“刷信誉”的工作非常轻闲，无需押金，更不用坐班，而且对方承诺，小刘每刷一笔商品，至少有15元钱的收入，每天至少可赚百元以上。

小刘动了心，立刻垫钱刷了一笔500元的订单，结果可想而知。

如果正想找工作的你，遇到了这样的招聘信息，你该怎么做？A.常见诈骗手段，主动忽略。

B.这种赚钱方式真轻松，赶快去应聘。

C.刚毕业就业困难，急用钱买新手机，日夜刷信誉赚钱。

D.发财致富之道，并介绍朋友一起发财。

正确答案：A4、李某在网上搜索“创业贷款”，检索到一家无需抵押的公司。

李某加了对方QQ后，对方传真过来一张贷款合同书，要求缴纳3000元保险金，此时应该怎做？A.当然要把保险金转过去，一定要拿到贷款！B.对方看起来很可信，还是先转保险金吧。

C.先打钱后辨别D.打电话咨询银行本部判断情况。

5、小李是一名大三学生，今天大清早，小李接到自称移动公司工作人员蒋小姐打来的电话，称身份信息遭泄露，然后又将电话转接至公安局贾警官，警官称要求小李配合工作，需要小李将自己银行卡内现金转入司法机关设立的“安全账户”自证清白。

下列说法正确的是？A.现在身份信息泄露这么严重，自己的身份真的有可能被人利用了，我要赶紧配合公安机关的工作。

金融掮客背后的连环骗局文/王伟伟充当金融掮客：欠下数百万元1986年出生的江苏丹阳女子刘蓓蕾原是江苏银行后巷支行的一名员工（于2014年离职）。

2013年起，刘蓓蕾经常打着完成信贷任务等旗号，从自己身边有钱人那里获取巨额资金，充当金融掮客。

江苏天孚太阳能有限公司负责人卞军是刘蓓蕾的主要客户，之前双方曾有过多次成功“合作”。

卞军通过朋友结识刘蓓蕾后，因为每年都需要转贷资金，就通过刘蓓蕾帮忙“过桥”，即由她为自己筹措资金还贷款，等银行新的贷款发放下来，再把刘蓓蕾的“过桥”资金还上，并向其支付约定的中介费用。

由于双方合作了几次“过桥”生意都成功了，刘蓓蕾也对卞军多了一份信任和依赖。

2013年4月，卞军在农商行的一笔金额为500万元的贷款到期需要归还，于是他再次找刘蓓蕾“过桥”。

刘蓓蕾自然不会轻易错过这个送上门的赚钱机会，便迅速筹措500万元给卞军“过桥”。

然而，就在刘蓓蕾等着卞军还像前几次那样，办妥新贷款后归还“过桥”资金并结算中介费用时，情况却发生了变化。

由于相关银行银根紧缩，卞军申请的新贷款没有通过审批，导致卞军用新贷款归还刘蓓蕾“过桥”资金的计划落空。

事实上，刘蓓蕾用于给卞军“过桥”的钱是临时借来的，卞军拖欠“过桥”资金，刘蓓蕾自然也没法跟提供资金给自己的上家交代。

在对方的催要下，刘蓓蕾只得加大向卞军催款的力度。

但卞军手头没有这么多钱，只陆续支付了100万余元的利息。

就这样，尽管刘蓓蕾一直在催要，但卞军拖欠的“过桥”资金本金却迟迟没有归还，刘蓓蕾只能背负着巨大的资金压力。

2014年8月，刘蓓蕾以“过桥”资金名义向周放借款350万元，但她并未将该款用于“过桥”，而是用于归还之前欠下的“过桥”资金。

周放多次向刘蓓蕾催讨未果后，刘蓓蕾索性向周放摊牌，说自己之所以还不了钱，是因为有个叫卞军的人欠着她的钱，并提议周放以债主名义出面索要该欠款。

刘蓓蕾承诺，如果要到钱的话就用于还款，并会另行支付周放好处费。

周放心想，卞军欠刘蓓蕾的钱要回来，肯定会对自己讨债有利，何况刘蓓蕾还承诺另外给自己好处费，于是便答应跟刘蓓蕾一起演双簧，以债主身份向卞军讨债。

参与资金盘获利5万元判刑案例
摘要：
1.案例背景
- 参与资金盘
- 获利5 万元
2.法律判决
- 违法事实认定
- 判决结果
3.案例警示
- 资金盘风险
- 法律意识的重要性
正文：
在一个参与资金盘获利5 万元的判刑案例中，一名投资者因参与非法集资活动，被法院认定构成犯罪。

经过审理，该投资者被判处有期徒刑并处以罚金。

此案例为我们敲响了警钟，提醒我们要增强法律意识，远离非法集资。

在案例中，被告人在未取得金融监管部门批准的情况下，通过网络平台向社会公众宣传其理财产品。

被告人承诺投资者高额回报，吸引大量资金涌入。

经过调查，被告人共吸收资金500 万元，涉及投资者200 余人。

被告人利用吸收的资金进行非法投资，最终造成50 万元损失。

被告人从中获利5 万元。

法院审理认为，被告人未经批准，非法吸收公众存款，扰乱金融市场秩
序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

根据我国《刑法》的相关规定，法院对被告人作出了判决：判处有期徒刑3 年，并处罚金10 万元。

同时，法院还要求被告人退赔投资者的损失。

此案例警示我们，非法集资活动具有极大的风险。

资金盘往往以高额回报为诱饵，吸引投资者参与。

然而，这些资金盘往往无法兑现承诺，最终导致投资者血本无归。

因此，我们要提高警惕，增强法律意识，避免参与非法集资活动。

同时，我们还要关注国家法律法规的变化，及时了解最新的金融政策。

在投资理财时，要选择正规渠道，确保资金安全。