证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题九

2024年证券投资顾问考试真题题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的基本要素？（）A. 投资建议B. 客户需求分析C. 投资组合管理D. 市场调研答案：C2. 证券投资顾问业务的核心竞争力是（）。

A. 投资理念B. 投资策略C. 投资技术D. 客户服务答案：B3. 以下哪个不是证券投资顾问业务的风险？（）A. 市场风险B. 法律风险C. 系统风险D. 道德风险答案：C4. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的内容？（）A. 客户风险承受能力B. 客户投资目标C. 客户投资期限D. 客户投资偏好答案：D5. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的投资建议类型？（）A. 股票投资建议B. 基金投资建议C. 保险投资建议D. 外汇投资建议答案：C6. 证券投资顾问业务的投资组合管理中，以下哪个不属于资产配置策略？（）A. 资产配置比例B. 资产配置范围C. 资产配置调整D. 资产配置收益答案：D7. 以下哪个不是证券投资顾问业务合规管理的措施？（）A. 建立合规制度B. 加强合规培训C. 实施合规考核D. 提高投资收益率答案：D8. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户服务的内容？（）A. 投资报告B. 投资策略分享C. 客户回访D. 市场调研答案：D9. 以下哪个不是证券投资顾问业务的竞争策略？（）A. 提高投资收益率B. 提升客户满意度C. 降低服务费用D. 提高投资风险答案：D10. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的方法？（）A. 问卷调查B. 面谈C. 电话访谈D. 投资收益率分析答案：D二、判断题（每题2分，共30分）11. 证券投资顾问业务的投资建议应具备可操作性和可持续性。

（）答案：正确12. 证券投资顾问业务的客户服务应以客户为中心，满足客户个性化需求。

（）答案：正确13. 证券投资顾问业务的合规管理不包括对投资顾问的考核。

（）答案：错误14. 证券投资顾问业务的投资策略应具有长期性和稳定性。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，金融机构在设计限额体系时应当综合考虑的因素还包括：①工作人员的专业水平和经验；②业务经营部门的既往业绩；③资本实力；④外部市场的发展变化情况等；⑤定价、估值和市场风险计量系统。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、尽管财务报表是按会计准则编制的，但不一定反映公司的实际情况，如（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。

协议应当包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、行业轮动的特征包括（）。

I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上Ⅱ、行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响Ⅲ、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同Ⅳ、行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D8、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。

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76[单选题]证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有()。

Ⅰ.股票投资年限Ⅱ.曾投资过股票和货币市场基金Ⅲ.期望本金绝对安全，对于短期市场波动感到不适应，愿意得到无风险收益Ⅳ.愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ参考答案：A易错项为A,B。

参考解析：风险偏好是指为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。

风险就是一种不确定性，投资实体面对这种不确定性所表现出的态度、倾向便是其风险偏好的具体体现。

77[单选题]在统计推断中，常用的点估计法有()。

Ⅰ.线性回归法Ⅱ.矩估计法Ⅲ.极大似然估计法Ⅳ.区间估计法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C易错项为B,C。

参考解析：点估计又称定值估计，是指根据样本统计量直接估计出总体参数的值，常用方法有矩估计法和极大似然估计法。

78[单选题]证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式()公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。

Ⅰ.营业场所Ⅱ.证监会网站Ⅲ.中国证券业协会Ⅳ.公司网站A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条，证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等，证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码信息。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共30题）1、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】 B2、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 D4、现金流分析的具体内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B6、资本资产定价模型的假设条件包括（）。

A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B7、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、关于优化法，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、了解客户的基本情况和要求包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D11、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。

它的缺点有（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C13、转嫁的判断标准包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D14、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 C15、在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】 C16、下列关于年金的说法中，错误的是（）。

1、以下哪项不属于证券投资顾问业务的基本原则？A. 遵守法律、行政法规B. 遵循诚实、信用原则C. 保证客户投资收益D. 基于客户的利益和风险承受能力（答案）C2、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当具有合理的依据，这些依据不包括？A. 证券研究报告B. 基于理论假设的预测数据C. 上市公司公开披露的信息D. 证券公司、证券投资咨询机构通过合法渠道取得的其他信息（答案）B3、下列关于证券投资顾问服务的说法，错误的是？A. 证券投资顾问服务可以包括向客户提供的证券研究报告B. 证券投资顾问服务应告知客户基本风险C. 证券投资顾问可以通过广播、电视等公共媒体发布投资建议D. 证券投资顾问服务应当遵循客户利益优先原则（答案）C4、在提供证券投资顾问服务过程中，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循的原则不包括？A. 公平对待客户原则B. 谨慎性原则C. 利益最大化原则D. 诚实守信原则（答案）C5、证券投资顾问在提供投资建议时，应当充分了解客户的哪些信息？A. 财产状况B. 投资经验C. 风险承受能力D. 所有以上信息（答案）D6、以下哪项不是证券投资顾问在执业过程中应遵守的职业道德规范？A. 保守客户秘密B. 不得进行虚假宣传C. 承诺客户投资收益D. 维护客户利益（答案）C7、关于证券投资顾问业务，以下哪种说法是正确的？A. 证券投资顾问可以代替客户作出投资决策B. 证券投资顾问服务费用可以与客户投资收益挂钩C. 证券投资顾问应当向客户充分揭示投资风险D. 证券投资顾问只需关注客户的投资回报（答案）C8、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务时，应当对客户进行哪些方面的评估？A. 财务状况B. 投资知识C. 投资经验D. 以上都是（答案）D。

2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。

Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。

Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。

A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A. 道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B. 道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C. 道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D. 道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义正确答案：A,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是（）。

A. 成熟期B. 衰老期C. 成长期D. 形成期正确答案：A,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。

Ⅰ 虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权Ⅱ 股票与它代表的财产权可分开作价Ⅲ 股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体Ⅳ 股票存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅰ、Ⅱ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）Ⅰ 提高营业利润率Ⅱ 加快总资产周转率Ⅲ 增加股东权益Ⅳ 增加负债A. Ⅰ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以( )的罚款。

A. 五万元以上三十万元以下B. 三万元以上二十万元以下C. 五万元以上五十万元以下D. 三万元以上五万元以下正确答案：B,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于年金的说法，正确的有（）．Ⅰ向租房者每月固定领取的租金可视为种年金Ⅱ定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金Ⅲ退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金Ⅳ按月领取的奖励可视为一种年金A. Ⅰ、ⅡB. Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D,7.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有( )。

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。

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91[单选题]下列属于短期目标的有()。

Ⅰ.子女的教育储蓄Ⅱ.休假Ⅲ.购置新车Ⅳ.退休规划A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ参考答案：A易错项为A,D。

参考解析：工项属于中期目标;Ⅳ项属于长期目标;Ⅱ、Ⅲ项属于短期目标。

92[单选题]退休收入包括()。

Ⅰ.社会养老金Ⅱ.家庭存款Ⅲ.企业年金Ⅳ.商业保险、其他收入等A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ易错项为A,B。

参考解析：退休收入包括社会养老金、家庭存款、企业年金、商业保险、其他收入等。

93[单选题]根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?()Ⅰ.提高营业利润率Ⅱ.加快总资产周转率Ⅲ.增加股东权益Ⅳ.增加负债A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：杜邦分析法中的几种主要的财务指标关系为：净资产收益率=销售净利率(净利润/营业总收入)×资产周转率(营业总收入/总资产)×权益乘数(总资产/总权益资本)。

Ⅲ项，增加股东权益会使权益乘数减小。

净资产收益率降低。

94[单选题]切线类技术分析方法中，常见的切线有()。

Ⅰ.压力线Ⅱ.支撑线Ⅲ.趋势线Ⅳ.移动平均线A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：A易错项为A,B。

参考解析：常见的切线有趋势线、轨道线、支撑线、压力线、黄金分割线、甘氏线、角度线等。

95[单选题]近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过()。

Ⅰ.可掉期债券Ⅱ.本息分离债券Ⅲ.可转换债券Ⅳ.长期次级债券A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B易错项为B,A。

证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编9一、单项选择题1.资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F √B.衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线.C.以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线解析：资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

2.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A.剩余期限B.久期√C.修正久期D.凸性解析：久期己成为市场普遍接受的风险控制指标。

3.流动性风险控制指标主要有（）。

A.资产负债率B.净资产利润率C.流动性比率D.净稳定资金率√解析：流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。

4.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A.50B.36.36C.32.76 √D.40解析：期末年金终值的计算公式为:FV=C［（1+r）t-1］。

式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。

将题干中数字代入公式计算可得：200=C/0.1[（1+10%）5-1]。

解得，C=32.76（万元）。

5.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A.风险偏好型B.风险畏惧型C.风险厌恶型D.风险中立型√解析：这是属于风险中立型的特点。

6.公司分析的主要内容不包括（）。

A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析√解析：公司分析的只要内容包括：基本分析、财务分析和重大事项分析。

7.指数化的方法不包括（）。

A.分层抽样法B.样本法√C.优化法D.方差最小化法解析：指数化的方法可分为分层抽样法、优化法、方差最小化法。

8.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险√D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据解析：A项，方差一协方差法不能预测突发事件的风险；B项，方差一协方差法易低估实际的风险值；D项，蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据，方差一协方差法，历史模拟法需要依赖历史数据。

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。

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选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)1[单选题]在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为()。

A.总体B.个体C.单位D.样本参考答案：A易错项为A,D。

参考解析：总体即统计总体，是指根据一定的目的要求所确定的研究对象的全体。

它是由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体。

其中，组成总体的个体称为总体单位。

2[单选题]在弱式有效市场中，()。

A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.不存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益易错项为C,B。

参考解析：在弱式有效市场中，资产价格充分及时地反映了与资产价格变动有关的历史信息。

例如历史价格水平、价格波动性、交易量、短期利率等。

利用历史数据对未来价格趋势进行分析的技术分析无效，需要通过基本面分析才能获得超额收益。

提前掌握大量消息或内部消息的投资者可以比其他投资者更准确地识别证券的价值。

3[单选题]根据投资目标不同，证券组合可以划分为()。

A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等参考答案：B易错项为B,D。

参考解析：证券组合按不同的投资目标可以分为：避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等。

4[单选题]根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为()。

A.零基预算法B.定期预算法C.静态预算法D.滚动预算法参考答案：C参考解析：静态预算法又称固定预算法，是指在编制预算时，只根据预算期内正常的、可实现的某一固定业务量(如生产量、销售量)水平作为唯一基础来编制预算的一种方法。

2022年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问》真题及答案解析（考生回忆版）第1题单项选择题（每题0.5分）1．从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（）。

A．维持期B．高原期C．退休期D．稳定期【正确答案】B【答案解析】在高原期阶段，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。

2．在马柯威茨模型中，当允许卖空时，由四种不完全相关证券构建的证券组合的可行域是均值标准差平面上的（）。

A．一条曲线B．一条直线C．无限区域D．有限区域【正确答案】C【答案解析】假设可供选择的证券有A、B、C三种，可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域。

在不允许卖空的情况下，三种证券所组成的可行域是有限区域，如果允许卖空，三种证券组合的可行域不再是有限区域，而是包含该有限区域的一个无限区域。

一般而言，当由多种证券（不少于三种证券）构造证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的E－σ坐标系中的一个区域。

在不允许卖空下是有限区域，在允许卖空下则是包含有限区域的无限区域。

3．证券公司的个人客户的需求主要是（）。

A．投资性需求B．消费性需求C．经营性需求D．储蓄性需求【正确答案】A【答案解析】证券公司的个人客户的需求主要是投资性需求。

4．某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料，材料采购价格预计为12元/千克，则该企业一季度材料采购的金额为（）元。

A．26400B．60000C．45600D．40800【答案解析】该企业第一季度材料采购的金额为（1200×3＋6000×10％－800）×12＝40800（元）。

2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、常见的指标有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D3、金融远期合约主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A5、客户风险特征的内容包括了（）方面。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D7、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】 B8、市场风险限额指标主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、下列属于免疫策略的是（）.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 C10、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90％，并且该公司以后每年每股股利将以5％的速度增长。

如果某投资者希望内部收益率不低于10％，那么，（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C11、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C12、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、常用的收益率曲线策略包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A3、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D4、关于风险偏好的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A5、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A6、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D7、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】 D10、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】 C11、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、以下关于投资规划的说法错误的是（）。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共35题）1、公司分红派息一般程序是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、心理账户通常分为（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B3、以下关于旗形的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、套利定价理论的假设条件（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D5、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。

A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C6、按照计算期的长短，MA一般分为（）。

A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】 C8、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、规范的股权结构的含义包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、已知某公司某年财务数据如下：营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。

根据上述数据可以计算出()。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D11、简单型消极投资策略的优点是（）。

A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】 C12、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】 D13、某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、下列属于现金预算编制程序的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C3、一个完整的退休规划包括（）等内容。

A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】 A4、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。

A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 D5、关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A.趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种B.反映价格变动的趋势线是一成不变的C.研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征D.标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成【答案】 B6、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 D7、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】 A8、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】 B9、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10、以下关于可行域说法正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A11、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A12、证券的绝对估计值法包括（）。