第三方财富管理公司成功案例操作方法和诺亚模式解析

诺亚财富管理中心诺亚财富管理中心——专业的财富管理机构随着市场经济的不断发展，人们对于财富管理的需求越来越强烈。

然而，对于普通人来说，做好财富管理并不是易事，需要有专业的机构来提供全面的服务。

诺亚财富管理中心作为一家专业的财富管理机构，致力于服务于广大投资者，为客户提供全方位的财富管理服务，在股票、基金、债券、外汇等多种投资领域都具有高超的投资经验和技巧。

一、公司简介诺亚财富管理中心是一家致力于为客户提供全方位财富管理服务的专业机构，成立于2012年。

公司总部设在上海，分别在北京、深圳、广州、成都、武汉、杭州、南京等城市设有分支机构。

公司由一批来自于银行、证券、基金以及保险等行业的金融专业人士组成，核心团队成员均具备足够丰富的从业经验和多年的理财经验，为客户提供财富管理方案，让每个人能够安心地享受财富增值的欣悦。

二、服务内容1.财富咨询为客户提供专业的财富规划，全面分析客户的财富状况、风险承受能力和投资偏好，帮助客户制定个性化的财富管理计划，同时提供定期的咨询服务，帮助客户进行合理的财富管理。

2.资产配置借助专业的理财工具，依据客户风险评价及投资目的，为客户提供定制化资产配置方案，提升客户的财富价值。

3.投资管理根据客户风险承受能力和投资偏好，为客户制定个性化的投资计划，并结合当前市场情况，对客户的投资组合进行动态管理和调整，以达到最优的投资收益和风险控制的目标。

4.财富保值对于客户已经获取的财富进行定期的跟踪、监控，进行风险控制和资产保全，制定风险控制和资产保全策略，让客户的资产保值有了更有效的保障。

三、公司特色1.专业团队公司拥有一支专业化、有经验、高水平的财富管理团队，业界公认的金融专业人士，为客户提供专业的财富管理方案，全面保障客户的投资收益。

2.全方位服务公司服务内容涵盖了财富咨询、资产配置、投资管理、财富保值等方面，让客户享受一条龙式的理财服务，减轻客户财富管理的负担。

3.合理费用公司遵循合理费用原则，不收取不合理的服务费用，让客户享受到财富增值的同时，能够降低管理费用的负担。

第三方财富管理公司成功案例操作方法和诺亚模式解析第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理有限公司（代码“\OAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEo汪静波在纽交所敲响了开市钟。

汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有做完了没有做好了没有“我崇尚持续改善，我觉得每一件事悄做完了都有改善的空间。

”据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO汪静波持有688.8万股，约占IPO后总股本的25. 2%,持股比例最高，市值1.38亿美元（折合人民币9. 17亿元）。

红杉资本中国基金持有590万股，市值1.18亿美元，三年时间翻了 23倍。

何伯权持有230万股，市值 4613万美元。

还有两人在诺亚财富中占有重要股权，一位是殷哲，持股约6. 1%, 一位是章嘉玉，约占8%股权。

12月2日，汪静波获得“2010中国年度女性创业人物”专项奖。

创业伊始，公司规模很小，在新上海国际大厦租了间办公室，16个人就在里面办公。

“也是12月过圣诞节的时候，我把公司所有人都叫到一起，我们讨论希望5年后成为什么样的公司，我提出5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界的人才吸铁石、行业最被追捧、客户最信赖的公司等等，我每年都把这个愿景重新抄在笔记本上。

”注册资金300万，上海诺亚财富管理中心于2005年成立。

汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。

我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。

”2007年3月，汪静波在上海展览中心参加理财1«览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果沈南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打电话了，他说我们见个面。

信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析【正文】信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析信托公司作为金融领域中的重要参与者之一，承担着为客户提供财富管理服务的重要责任。

随着市场竞争的加剧，信托公司需要不断创新和完善自身的财富管理策略，以满足客户的不同需求。

本文将分享并分析一些成功的信托公司财富管理案例，希望对相关从业人员和投资者有所启发。

案例一：养老金投资管理某信托公司通过创新的投资理念和策略，成功地为一位企业员工提供养老金投资管理服务。

根据客户的风险承受能力和投资期限，信托公司为其提供了多元化的投资组合。

通过分散投资于不同资产类别，如股票、债券、房地产等，信托公司为客户实现了稳定的回报，并在降低投资风险的同时保持了资产流动性。

在这个案例中，信托公司通过深入了解客户的需求，根据客户的风险偏好和投资目标量身定制了投资方案。

通过有效的风险控制和资产配置，信托公司成功地为客户实现了长期的财富增值。

案例二：家族财富传承规划一位富豪家族希望寻找一家信托公司来帮助他们进行家族财富传承规划。

该家族希望确保在资产传承过程中，实现财富的最大化并维护家族企业的长久发展。

为了满足客户的需求，信托公司为该家族制定了全面的财富管理计划。

通过收集并分析家族成员的资产情况、战略目标和个人需求，信托公司提供了多种选择，包括设立家族信托、家族办公室管理、资产配置与投资管理等。

通过实施有效的家族财富传承规划，信托公司为客户达到了财富稳定增长和家族企业的可持续经营提供了重要支持。

案例三：慈善信托管理信托公司在慈善领域也发挥着重要的作用。

某信托公司与一位慈善家合作，通过设立慈善信托，帮助其实现长期的慈善目标。

在这个案例中，信托公司依托其专业的慈善管理团队，通过资产管理和项目筛选，帮助客户实现了对教育、环境保护、贫困救助等方面的长期慈善目标。

通过与客户密切合作，信托公司根据客户的慈善愿望和发展理念，制定了长期的慈善计划，并提供了专业的监督和管理服务。

如何做好三方理财公司第三方理财，简而言之，就是找一个第三方机构帮你管理财富。

在第三方理财机构中，我们可以选择自己可以承受的风险偏好，比如稳健性、激进型之类的，那么投资顾问就可以按照客户的需求，配置不同种类的投资产品、基金、股票、信托，甚至地产，文化产业。

选择一家值得信赖的理财公司比选择一个产品更重要选择一只产品可以说是一次性消费，而选择一家好的理财公司则会终身受益。

首先：要明确第三方理财公司。

它是独立于传统金融机构包括银行、证券、保险公司、金融、信托等行业。

独立就意味着客观、公正和理性。

独立了才能保证与客户利益站在一起。

其次：理财公司的实际管理架构。

国内市场上，目前很多第三方理财结构往往存在着销售为王的理念，而缺少成体系的公司架构。

一般好的第三方理财公司应该有完整的组织框架和内控措施，包括产品部、风控部、市场部、运营部、客服部和财富运营中心等等，以保证在产品来源上、风控措施上、资源配置上都能为客户提供系统的服务和保障。

优秀的第三方理财机构除了拥有全面的产品线外，还通常能够在不同时间段退出一些稀缺性产品，并根据客户需求，做到私人制定，而且不局限与某一类产品。

欧美发达地区，第三方理财机构对于从业人员要求是很高的，大多数都曾从事过私人银行、投资银行、律师事务所等工作，从业经历都非常长，并且很多已经实现了财务自由，在这基础上才能够加入理财公司。

注意事项：中国市场上最常见的理财顾问见到客户，往往强调效益，而不谈风险，有的甚至以给客户回扣的方式来吸引客户购买。

优秀的理财顾问往往不会回避风险问题，因为投资本身就会伴随风险。

最后：关注细节。

优秀的第三方理财机构能够为客户提供一些独立的研究报告，或利用微信等现代沟通平台，及时分享一些有价值的金融信息和资讯。

同时，还有重要的一点，好的公司在产品的存续管理上，能让客户非常放心，如产品的申购、赎回、付息等重要日期的告知，定期给予客户反馈，有始有终。

总结：值得信赖的第三方理财机构将具有独立性，以客户利益为最高原则；完善的组织架构，能够为客户提供一站式服务；丰富的产品线，实现客户资产私人定制和合理配置；具有综合素养的理财顾问，从客户角度出发，提供客观、理性的理财建议；还有细致、系统的售后服务。

浅析我国第三方理财机构的盈利模式第三方理财机构是指既不代表任何金融机构，也不仅仅代表单个消费者的利益的一种独立的中介理财顾问机构，它能基于其中立立场且在严格地分析了客户自身财务状况和理财需求的基础上提供综合性理财服务；这种理财服务不仅要为客户量身制定理财规划方案，而这些理财方案会涉及到投资、税收、养老、收藏和财产分配等多方面的内容，并且要为部分理财方案筛选和配备来自于不同的保险、基金公司或银行的理财产品，以确保实现客户的理财目标。

一、我国第三方理财的特点（一）理财服务更具客观独立性独立性是第三方理财最大的特点。

金融机构受到自身利益最大化的影响，理财师提供的理财业务一般会演变成推销理财产品或与其有利益联系的其他机构的理财产品，缺少对客户的真正理财需求的客观分析。

而第三方理财主要是向客户提供咨询顾问服务，尽管它没有自己独立的理财产品，但它能在原则上不受任何金融机构的干预和限制，客观地分析比较各个金融机构的产品后选择真正符合客户利益的金融产品，并且所作的理财规划方案也能根据客户的财务情况和市场环境的变化作出及时的调整。

（二）理财手段更全面个性第三方理财能够跨行业提供多样化的产品咨询顾问服务和全方位的综合理财服务，这种服务能帮助客户了解和分析比较不同的理财产品，并在理财师与客户长期的合作沟通的过程中培养客户更全面和科学的理财观念，让理财意识渗透到客户生活中的方方面面。

第三方理财机构还可以基于客户关系管理，通过充分研究市场和考虑客户的理财目标、财务状况、风险偏好以及教育水平、工作性质、生活环境等情况，并按照客户的个性需求采取不同的服务方式、提供不同的金融产品、实施不同的竞争策略，从而为客户提供量身订做的个性化服务。

（三）体现出客户利益最大化的原则第三方理财的这个特点是建立在其能够扮演独立客观的第三方角色的基础之上的。

金融机构的理财人员很少关注客户的真实需求及做出相应的风险评估，往往建议客户购买所属机构推出的产品，其所出具的理财规划有时难免演变成产品组合的推销书，基本没有做到根据客户的需求来配置产品，所以很难实现最大化客户利益。

第三方理财成财富新管家“31万户———中国内地拥有百万美元金融资产的家庭数量，居全球第五”、“23.4％———过去5年中国内地家庭金融资产的年均复合增长率，居全球之首”、“ 2.5万亿美元———2006年底中国内地家庭金融资产总额”，来自波士顿咨询公司10月30日发布的全球财富报告中的这三个数据，清楚地表明，中国内地的富有家庭数量和家庭金融资产总额在迅速增加，理财市场空间巨大。

对理财市场这一大蛋糕虎视耽耽的，不仅仅有金融大鳄，也有正处于起步阶段的一支生力军———第三方理财机构。

日前，美国最大的风险投资机构红杉资本宣布注资国内最大的第三方理财机构———诺亚财富管理中心。

此举预示着中国内地的第三方理财将迎来更广阔的发展空间。

那么，第三方理财服务的市场定位是什么？优势何在？发展中还存在哪些问题？内地刚起步最近，“第三方理财”这个词眼又开始被人频频提及。

国内最大的“独立理财顾问机构（第三方理财机构）”———诺亚财富管理中心，于10月24日成功获得美国最大的风险投资机构红杉资本将近500万美元的注资，这使得人们开始将目光聚焦诺亚，聚焦第三方理财，并津津乐道于其未来的发展前景。

第三方理财，在如今的中国，听起来还颇有几分时尚意味，但许多国人对它的确切涵义并不了解。

然而，在国外，第三方理财已经有了多年的发展历史，并且形成了较为成熟的市场体系。

第三方理财最早出现在美国、加拿大等国家，中国香港的第三方理财市场在10年前起步，中国台湾则是最近三年才开始培训专业的理财规划师，而内地的第三方理财服务则还处在起步阶段。

业界人士认为，第三方理财是金融服务经纪市场发展的必然结果。

它一般是指由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务基于中立的立场，不代表任何机构，如保险公司、基金公司、银行等，也不仅仅代表单个消费者的利益；这种理财规划服务涉及范围广泛，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。

我国优秀第三方财富管理机构比较研究及启示栾贵勤，冀伟，周雯瑜（上海理工大学管理学院，上海200090）[摘要]综合国内优秀的财富管理机构战略定位、目标客户、业务范围展开分析发现：在战略定位方面，财富管理机构均将自己的定位冠以行业首家、领先、卓越、权威等；在目标客户方面，财富管理机构的目标客户大都为高端、高净值客户；在业务范围方面，主要包括资本市场的常见理财、投资产品，并进行产品的筛选以及客户的资产配置。

目前，国内财富管理机构，还没有专门针对超高净值人群提供财富管理的第三方理财机构，这为新型财富管理创造了机遇，但也提出了挑战。

财富管理机构应从差异性入手，以品牌化、专业化和强化客户经理服务为要点，开拓新型财富管理业务，寻找新的业务支点，开辟新型财富管理之道。

[关键词]财富管理；第三方机构；比较研究；启示[中图分类号]F470[文献标识码]ACom parative Research on Excellent Third-Party Wealth Managem ent Organizations in China and theEnlightenm entLUAN Guiqin,JI Wei,ZHOU WenyuAbstract:Analyzing the strategic positioning,target customers and business scope of excellent domestic wealth management organiza-tions ,we find that in terms of strategic positioning,wealth management organizations position themselves as the first in the industry,lead,excellence and authority;in regard to target customers,their target customers are mostly high-end and high-net-worth clients;with respect to business scope,there are common financial management,investment products in the capital market,product selection and asset alloca-tion of customers.At present,the domestic wealth management organizations provide no third-party financial institutions to high-net-worth clients,which not only create opportunities for new wealth management,but also put forward challenges.Wealth managing agencies should start from the difference,take branding,specialization and strengthening service of customer managers as the key points,open up a new wealth management business,look for new business fulcrum and develop new ways of wealth management.Key words:wealth management,third-party organization,comparative research,enlightenment[收稿日期]2012-05-28[作者简介]栾贵勤(1952-)，上海理工大学管理学院教授，发展战略与区域经济研究所所长，国务院有突出贡献特殊津贴专家。

中国第三方财富管理崛起的机遇与挑战中国第三方财富管理崛起的机遇与挑战第三方财富管理，或称三方财富管理、三方理财，是指独立于银行、保险、证券等金融机构之外，代表客户利益，站在客户立场，根据客户需求，独立、客观、公正地为客户进行金融资产配置和理财产品筛选的专业财富管理机构或个人。

从2003年诺亚前身湘财证券私人银行部成立起，第三方财富管理在中国历经了10来年的发展后，目前市场占比仍只在1%左右。

从海外来看，美国、澳大利亚三方财富管理的市场份额高达60%和50%；而在中国香港历经亚洲金融风暴后短短十多年的发展也已经做到“三分天下有其一”。

如今，综合历史经验和现实情况，我们认为中国的三方财富管理行业再次站到了一个机遇窗口，但同时仍面临着一些严峻的挑战。

关于三方财富管理的历史起源，有各种说法，如“大危机后的美国”、“19世纪中期的瑞士”等，如果非要往更早的时期找源头，说不定能追溯到“春秋战国时期的中国”之类的了。

好在这些考据本身并不重要，对我们有参考意义的，应该只是三方财富管理作为一个“行业”兴起的历史。

所以，这里我们只需要回顾一下三方财富管理在现代的发展情况。

公认的现代三方财富管理的发源地是美国，时间是在上世纪70年代。

当时三方财富在美国的兴起，有以下几个特点值得注意：财富因素、市场因素、体制因素和人才因素。

所谓财富因素，是经历了战后的经济繁荣期，国民财富持续增长；市场因素，是伴随金融创新，投资理财产品层出不穷，民众广泛参与到股票、债券、外汇、黄金、商品以及各种衍生品市场，但当时美国经济面临通胀严重、美元危机、石油危机等困境，各种投资回报低迷；体制因素，主要是税收和社保，当时美国民众面临各种繁冗的税制、社会保障体系尚不健全等问题。

这几个因素共同催生了人们对于专业理财的需求迫切。

而人才因素，则是顺应人们的专业理财需求，很多金融机构建立了个人理财业务部门，但在传统的银行业务框架体系内，理财业务部门地位和贡献微不足道，因而很多银行一段时间之后又将其作为非核心业务部门进行了裁撤，一些积累了相当的专业知识、技能、经验、客户关系的理财专业人士，另起炉灶建起了一批第三方理财机构。

关于诺亚模式的分析一、诺亚简介（一）中国第三方理财业务市场概况1、第三方理财业务的发展简介第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资工具，提供综合性的理财规划服务。

与传统模式下的金融理财服务相比，第三方理财机构目前在国内提供的服务大致有四种：专业理财规划建议与咨询，会员制服务，代销产品和进行委托理财。

目前我国以“理财公司”“投资咨询公司”等名字成立第三方理财公、司达上万家。

在发达国家，第三方理财方式其实占据着主流位置，美国的第三方理财拥有60%的市场，澳大利亚也拥有超过50%的市场，中国香港大约占30％，中国大陆只有区区1％。

因此，市场空间较大。

2、第三方理财的运作模式第三方理财服务基于中立的立场，服务涉及范围广泛，根据客户个性化、多元化和长期的理财需求，判断所需要的金融理财工具，追求不同资产组合产生的专业价值。

第三方理财业务涉及的金融理财工具来自现有不同金融机构甚至是其它增值服务提供商，因此，第三方第三方理财业务是金融交叉营销的核心价值所在。

客户理财业务是金融交叉营销的核心价值所在其运作模式一般为：首先选择和聘用独立理财顾问，在理财顾问的协助下，先分析自身的3财务状况，进而测试风险承受能力，在设定理财的目标后，选择不同的理财组合和投资工具，实现理财目标。

第三方理财机构提供更多的是与财富管理相关的各类咨询服务。

以国外成熟市场为例，很多第三方理财机构都是依托一个大的机构或者平台，为其客户提供相关咨询。

3、第三方理财的一般盈利模式第三方理财收取的费用，主要来自所做理财规划的咨询费或者提供的其他一系列的理财服务费。

美国独立理财机构的10%的收入来源是财务规划和咨询，90%来自管理资产组合收费。

理财规划服务收费，按计费小时、项目固定费率或年度固定顾问费收取；客户管理资产组合收费，通常收取管理资产总额的0.5%～2%。

美国独立理财机构过去几年里理财业务年平均利润率达35%，年平均赢利增长12%～15%。