暂借款审批流程图

第二章贷款类业务操作流程2.1贷款额度2.1.1贷款额度维护一、业务处理流程图二、业务处理流程说明1.信贷部门收到客户提交的有关借款资料后，按照信贷管理制度要求办理审批手续，经审查同意后放款。

未建立客户信息的，柜员启动“6102单位客户基本信息维护”或“6101个人客户信息新增/查询/更改/删除”交易建立客户信息。

若客户在我行未开立单位结算账户的，应要求客户先在会计柜台开立相应的结算账户（具体处理比照“1.1.1.1单位活期存款开户”），以便信贷部门柜员在建立贷款额度时准确的录入“存款账号”、“自动扣款账号”等栏位。

2.根据业务管理需要，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“1-新增”，对实行授信管理的客户进行授信额度控制，并根据系统提示进行授权。

当追加授信额度时，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“3-修改”，进行授信额度维护。

如果通过“3300客户授信额度维护交易”建立贷款授信额度，则系统自动对该客户授信总额度进行控制。

对于不实行授信管理的客户，无需启动“3300客户授信额度维护”交易，该客户的贷款只受相应贷款额度的控制。

3.柜员启动“3301贷款额度录入”交易，建立客户贷款额度，录入完毕后根据系统提示进行授权。

提交主机成功后打印贷款额度录入核检表。

在未核准前，因故需撤回已建立额度时，柜员启动“3302贷款额度登录撤回”交易，根据撤回原因在撤回种类栏选择“1-客户撤回”、“2-本行婉拒”、“3-暂缓再议”、“4-撤回复原”，对该额度进行撤销，系统提示进行B级柜员授权。

在未核准前，因故需要修改贷款额度的，柜员启动“3301贷款额度录入”交易，选择“修改”功能进行修改；如贷款额度已经核准，则启动“3304贷款额度维护”交易进行有关栏位的修改。

4.柜员启动“3303贷款额度变动核准”交易，对贷款额度进行核准，并根据系统提示进行授权。

（1）贷款额度核准后，需要对贷款额度进行维护时，柜员启动“3304贷款额度维护”交易，对贷款额度进行维护，并由相关柜员根据系统提示进行授权。

员工借款流程及相关规定
1借款流程图：
员工报销流程及相关规定
1、报销流程图
2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，后账不借
（1）出差借款：出差人员须填写出差计划，
报部门负责人审批一•财务审核一+总经理审
批——*填写借款单一部门负责人审批一►财
务审核一总经理审批。

（2）采购借款：采购人员须填写物资采购
申请单，报部门负责人审批f财务审核
总经理审批►填写借款单►部门负责人审批-
——财务审核-一►总经理审批
（3）所需表格：《项目工程预算书》、《借
款单》、《物资采购申请单》格式见附表一。

2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，工资扣发
（1）出差报销：出差人员回公司3个工作
日之内必须报销完毕，先填写出差费用报销
单，报部门负责人审批一财务审核一►总经理审批-一
►出纳冲销借款单。

（2 ）采购报销：采购人员采购结束后须填
写费用报销单，报部门负责人审批----- 财务
审核►总经理审批►出纳冲销借款单。

（3）所需表格：《出差费用报销单》、《报销
单》、《费用报销总表》格式见附表二。

借款员工填写相关借款
表格
部门负责人审核签字。

2
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员工借款审批流程员工借款审批流程一、申请阶段1. 员工向人力资源部门提出借款申请，并填写借款申请表。

2. 员工需要提供相关支持文件，如借款原因说明、借款金额、还款计划等。

二、初步审查阶段1. 人力资源部门对借款申请进行初步审查，确认员工是否符合借款条件。

2. 人力资源部门会核实员工的借款历史记录，包括之前的借款记录和还款情况。

三、部门审批阶段1. 借款申请需要得到员工所在部门的审批。

2. 部门审批人会评估员工的借款需求是否合理，并考虑借款对员工工作的影响。

3. 部门审批人还需核实员工的工资情况，确保员工有能力按时还款。

四、财务审批阶段1. 借款申请需要得到财务部门的审批。

2. 财务部门会对员工的借款金额进行评估，并核实公司的财务状况。

3. 财务部门还需评估借款对公司流动资金的影响，并确保公司能够承担借款的风险。

五、最终审批阶段1. 借款申请需要得到人力资源部门的最终审批。

2. 人力资源部门会综合考虑各部门的审批意见，并根据公司政策和员工情况做出最终决定。

3. 如果借款申请被批准，人力资源部门会与员工签订借款协议，并告知还款方式和期限。

六、借款发放阶段1. 借款申请获得批准后，财务部门会将借款金额划入员工指定的银行账户。

2. 员工收到借款后，应按照借款协议约定的还款计划进行还款。

七、还款监督阶段1. 人力资源部门会定期与员工核对还款情况，确保员工按时还款。

2. 如果员工遇到还款困难，人力资源部门会与员工协商制定合理的还款计划。

以上是员工借款审批流程的一般步骤，具体的流程可能会因公司规模、政策和流程的不同而有所调整。

人力资源行政专家需要负责确保借款审批流程的公平性、合规性，并与各部门协调好沟通，确保流程的顺利进行。

页脚内容1
员工借款流程及相关规定 1、借款流程图：
2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，后账不借
（1）出差借款：出差人员须填写出差计划，
报部门负责人审批 财务审核 总经理审批 填写借款单 部门负责人审批 财务审核 总经理审批。

（2）采购借款：采购人员须填写物资采购申请单，报部门负责人审批 财务审核 总经理审批 填写借款单 部门负责人审批 财务审核 总经理审批
（3）所需表格：《项目工程预算书》、《借款单》、《物资采购申请单》格式见附表一。

员工报销流程及相关规定 1、报销流程图
2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，工资扣发
（1）出差报销：出差人员回公司3个工作日之内必须报销完毕，先填写出差费用报销单，报部门负责人审批财务审核总经理审批出纳冲销借款单。

（2）采购报销：采购人员采购结束后须填写费用报销单，报部门负责人审批财务审核总经理审批出纳冲销借款单。

（3）所需表格：《出差费用报销单》、《报销单》、《费用报销总表》格式见附表二。

页脚内容2。

公司费用报销管理制度及流程（5篇）【第一篇】1、总则为规范公司出差行为，提高工作效率，加强差旅费及有关费用开支的控制与管理，特制定本制度。

2、出差管理2.1出差的申请、登记及报销时限2.1.1员工出差应填写“出差申请表”，“出差申请表”必须详细填写出差任务、出差地点，公司特别委派的出差及参观学习还应填写出差所要达到的目的。

2.1.2出差期限由派遣负责人视业务需要安排，由分管领导核定。

2.1.3出差人员凭核准的“出差申请表”向财务部借支相应数额的备用金，按审批流程签批后支取。

2.1.4员工出差以及返回公司，应到综合部办理登记。

2.1.5员工出差返回公司后应在3个工作日内(本市业务)及5个工作日内(市外业务)限时报销。

凡超过报销时限的，按日加收0.05%的罚息并由经办人写出书面说明，报总经理或总经理授权人签署意见后给予报销。

2.2出差审批权限2.2.1一般员工出差由分管领导审核，派遣长期驻外人员应报总经理或董事长审批。

2.2.2部门经理助理以上人员出差由总经理或董事长审批。

2.2.3销售人员异地出差，应电话向销售经理申请，并由经理安排行政人员代办出差申请和出差审批。

2.3出差交通工具2.3.1公司领导出差可使用公司车辆，其他人员在发生紧急、重要事务时可申请使用本公司车辆。

2.3.2员工出差以乘坐火车、汽车、轮船为主，一般员工不得乘坐飞机，公司领导在事务紧急或路程较远情况下，经总经理审批后可乘坐飞机。

3.差旅费管理办法3.1临时出差3.1.1出差纪律3.1.1.1临时出差一般指出差地在合肥市以外，如出差地在长丰、肥东、肥西，且当日不能回合肥市的也可视为临时出差。

3.1.1.2员工出差未按规定乘坐交通工具的，费用超支部分由个人承担。

3.1.1.3出差路线的选择以最佳路线为准，如出差人员绕道到旅游地或回家，绕道部分的车船费由个人承担。

3.1.1.4出差途中，出差人员因病或其它不可抗力原因不能按期回公司，应电话申请延期，不得因私事借故延长出差时间，否则，除不报销差旅费外，同时视情节轻重给予处罚。

2.提供发票或收据
2、主管部门
本部门主管领导签字确认。
3、会计审核
会计审核票据，核对保健费用标准，付款程度等
4、财务经理
审核签字
5、公司领导审批
领导审批
6、制单
会计根据报账单据编制记账凭证
7、付款
出纳复核报销单据手续完备后付款领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“财务部
主管审核签字
7、付款
出纳复核借款手续完善后付款，领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“XX代领”）
(二)购买办公用品流程图
步骤
条件
1、经办人
经办人填写费用报销单（附发票、入库单、计划或申请书、物资清单等）
2、验收
所购买物资须经验收或使用者签收，同时办公设备需在办公室登记备案
（三）差旅费审批流程
步骤
条件
1、经办人
经办人填写费用报销单（附车票、机票、交通费、住宿费等）
2、主管部门
本部门主管领导签字确认。
3、会计审核
会计审核票据，出差标准，补贴等
4、财务经理
审核签字
5、公司领导审批
领导审批
6、制单
会计根据报账单据编制记账凭证
7、付款
出纳复核报销单据手续完备后付款领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“XX代领”）
7、付款
出纳复核报销单据手续完备后付款领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“XX代领”）
（五）市场开发部费用报销流程图
步骤
条件
1、经办人
经办人填写费用报销单（报建的项目内容等）
2、主管部门
本部门主管领导签字确认。
3、会计审核
会计审核票据，核对保健费用标准，付款程度等

技术规格书审批流程
1、分管专业的二级单位副总工程师组织本 专业的工程技术人员进行编写，并由工程技术 人员起草技术规格书审批报告提交区队负责人 进行审批；
2、区队负责人审批同意后提交到各二级单 位相关领导审批，如不同意则返回到草拟人；
3、各二级单位相关领导审批同意后提交到 公司相关部室负责人进行审批，如不同意则返 回到草拟人；
2、借款金额5000元以上10000元以下的：借 款人网上填写申请单，送到单位分管领导审批， 审批同意后送单位负责人审批，审批通过后送公 司分管领导审批，公司分管领导审批通过后送财 务审核，审核同意后送出纳办理，网上借款单审 批流程结束；
3、借款金额10000元及以上的：借款人网上 填写申请单，送到单位分管领导审批，审批同意 后送单位负责人审批，审批通过后送公司分管领 导审批，公司分管领导审批通过后送总经理审批， 审批通过后到财务审核，审核同意后送出纳办理， 网上借款单审批流程结束。
3、主管及以下人员的费用报销：由费用 报销人填写费用报销单，提交到本单位负责 人进行审批，审批通过后转到财务部门审核 办理，网上费用报销审批流程结束。
借款单审批流程
借款审批流程根据借款金额的多少来选择不同
的审批路径。
1、借款金额5000元及以下的：借款人网上填 写申请单，送到单位分管领导审批，审批通过后 送单位负责人审批，审批同意后送财务审核，审 核同意后送出纳办理，网上借款单审批流程结束；
4、公司相关部室负责人审批同意后提交到 公司高管进行审批，如不同意则返回到草拟人；
5、公司高管审批后转到企管部输后流程结 束。
机电设备购置计划审批流程
1、各矿机电办工程师编写本单位的机电设 置购置计划，提交区队负责人进行审批；
2、区队负责人审批同意后提交到各二级单 位相关领导审批，如不同意则返回到草拟人；

XXXXXXX 公司
财 务 工 作 流 程 图
0
目录
一、借款流程图 ....................................................................................................................... 2 二、报销工作流程图 ............................................................................................................... 3 三、记账工作流程图 ............................................................................................................... 4 四、报税工作流程图 ............................................................................................................... 5 五、开票工作流程图 ............................................................................................................... 6 六、往来支付工作流程图....................................................................................................... 7 七、工资/福利发放工作流程图.............................................................................................. 8 八、印章管理工作流程图....................................................................................................... 9 九、资质管理工作流程图..................................................................................................... 10 十、出入库管理工作流程图................................................................................................. 11

公司财务制度与流程图财务制度及流程第一章总则第一条、为进一步强化公司财务管理，完善财务管理制度，合理控制费用支出，规范公司的会计核算工作和财务报销行为，使公司财务管理制度化、规范化和可控性，发挥财务在公司经营管理中的作用，以保障提高公司的经济效益，特制定本制度。

第二条、凡涉及公司日常物资（包括零星材料、辅助材料、设备配件、固定资产、低值易耗品、办公用具、工具等）采购、税费支出、日常办公费用、招待费用、差旅费用支出项目的报销均按此制度要求执行。

第三条、本制度适用公司全体员工。

第二章借款及预付款基本制度及流程第一条、借款及预付款管理规定（一）借款是指公司员工因公务需要的临时性借款；预付款是指因公司业务需要，需预先支付的购买材料、货物及各项需要预先支付的款项。

(二)借款管理规定1、出差借款：出差人员经相关负责人同意后按借款审批流程和审批权限办理借款，出差返回后及时办理报销还款手续。

2、日常物资采购借款：凡涉及公司日常物资采购借款，业务经办人员经部门负责人同意后按借款审批流程和审批权限办理借款；公司日常零星物资采购单项业务超过100元以上的支出原则上需以银行转账支付，不得用现金支付。

3、其他临时借款：凡涉及公司费用性其他支出项目（如日常办公费用、招待费用、车辆费用等），业务经办人员经部门负责人同意后按借款审批流程和审批权限办理借款；业务经办人员在业务办理完毕后应及时报帐，除周转金外其他借款原则上在结清前帐后方可办理借款；提前预支工资借款将在借款人工资中扣除。

（三）预支款办理规定1、各项工程预支款:凡触及公司固定资产（房屋建筑物、机器设备、工具等）建设、安装、修理等需要支付预支款，由业务经办人员依据合同规定的付款方式及金额按审批步伐批准后办理付款手续。

2、日常零星物资、材料采购预支款：凡触及公司各项物资、材料采购需要提前预支货款由业务经办人员经部门负责人同意后按借款审批流程和审批权限办理预支款手续。

3、办理公司各项预付款时，业务经办人员必须向财务室提供审批的“专项合同或协议”后，方可办理预付款支付手续，预付的金额不得超出合同规定的金额，财务人员要与经济合同核对后，方可支付。

合同总价×0.8％
六 项目工程师费
合同总价*0.5%
售前
项目工程师费×30％
售中
项目工程师费×50％
售后
项目工程师费×20％
七 工程部门管理费用
合同总价×0.4％＋（合同总价/500 万)×(30000/12)×总工期
八 合约管理、采购等部门奖励 合同总价×0.3%
九 现场协调费（项目经理） 合同总价×0.4％
填写材料收验报告表 验收 不合格 退货
合格
领料
使用正常
质量/变更/多余
退料
采购部
变更 退货
质量 换货
多余
他用
说明： 1、请购人为项目经理或其他员工；收料 人员为项目经理或其指定人员和其他。 2、行政管理部请购办公用品不需要合约 执行部审核，直接由采购部办理。
请购部门：
序号
品名
所属项目：
请购部门填写 品牌 型号
电话： 传真： 联系人： 职务： 手机：
注：本表由市场部填制并归档。
名称： 地址： 电话： 规模：
年月日
项目情况
名称： 地址： 电话： 规模
名称： 地址： 电话： 规模
名称： 地址： 电话： 规模
名称： 地址： 电话： 规模
合同申请报告
编号：SC
年月日
项目名称：
项目类型：
项目负责人：
项目跟踪人：
技术支持：
十 业务协调费（项目负责人） 合同总价×0.4％
十一 资金利息
合同价×1％
十二 调试费
设备总价×5％ 线缆总价×2％ 管线桥架总价×3％
十三 工程安装施工费
设备总价×1％ 线缆总价×25％ 管线桥架总价×35％

银行贷款数据流程图LT银行个人贷款管理系统顶层数据流图基本数据流图： 顶层进程：客户提出申请要求贷款，通过信贷管理系统处理（处理申请、建立贷款账户和客户贷款处理），最终将终结（还完或无力偿还）老客户的贷款，转入历史档案。

D1历史档案客户P1业务处理银行F1贷款申请F2有关证明材料F3贷款结束F4基本信息及贷款情况F5贷款支付明细信贷管理系统-1将信贷管理系统展开成三个处理过程：处理申请（P1），建立贷款账户（P2）和客户贷款处理（P3）。

根据新客户的申请表进行申请处理，将未予批准的通知发放给申请客户，为经批准的客户建立贷款账户并将欲发放贷款金额存入账目，通过客户贷款处理进程为以后客户的还款，终结提供服务。

新客户D2申请档案D3账目D1历史存档P1处理申请P2建立贷款账户P3贷款处理老客户处理通知申请表申请客户发放贷款现金D4账户存档贷款信息申请期限终结信息终结通知老客户信息申请者信息批准客户名单处理申请-1将处理申请（P1）进程展开为四个进程：录入申请（P1.1），审查申请（P1.2），打印通知（P1.3），发放贷款及记账（P1.4）。

新客户所提交的申请贷款的表格将通过录入申请处理置于申请档案中。

审查申请进程通过审查客户的一些基本信息、贷款员搜集的有关证明、业务经理的核查和来自历史档案的有关信息来决定是否能向申请客户提供贷款。

打印通知是将已经审查合格的各户需求明细打印通知出纳部，由出纳部作发放贷款与记账的工作，并计入账目。

数据字典：数据存储条目名称：历史档案编号：D1 说明：存放客户终结账户的原因。

结构：有关的数据流：客户姓名D1 →P1.2帐号P3.4 →D1申请贷款日期申请贷款金额建立账户日期终结账户日期终结账户原因申请档案名称：申请档案编号：D2 说明：新客户用于申请贷款的审查凭证。

结构：有关的数据流：申请号P1.1 →D2申请贷款期限D2 →P1.2申请金额D2 →P3.1用途本人基本情况账目名称：账目编号：D3 说明：由出纳部门对所发放的贷款进行汇总记帐。

财务审批流程图第一部分（一）借款审批流程（1）一千元以内借款人请示审核签字付款（2）一千元以上借款人同意审核复核签字付款注：除出差借款，其他原因借款不需出差申请单，审批流程同上。

（二）支付预付帐款审批流程经办请示审核复核审批签字签字付款（三）支付应付帐款审批流程经办请示请示审核复核审批签字签字付款出差申请单借款单总经理财务经理财务总监出纳借款单总经理出纳出差申请单董事长合同及用款审请单用款申请单及相关合同协议结算凭据具体经办人会计财务总监总经理董事长出纳董事长董事长会计董事长出纳采购负责人或其他财务总监财务经理财务经理财务总监财务经理总经理注：五千元以下不需董事长签字（四）支付退货款审批流程依据通知结算签字复核审批签字签字付款注：五千元以下不需董事长签字第二部分费用（一）差旅费报销流程依据复核签字审核签字付款（二）支付车辆维修费报销流程审核签字付款注：除1000元以下董事长不签字外，其他流程不变。

对帐单收款收据业务部会计业务部经理财务经理财务总监总经理董事长出纳报销人出差申请表差旅费报销单领导批文部门经理会计财务经理财务总监总经理董事长出纳维修明细送修经办人车队队长行政总监财务经理财务总监总经理董事长出纳（三）业务费报销流程（1）一千元以下请示依据填写签字复查付款（2）一千元以上请示请示依据审核签字付款（3）特殊情况请示依据填写签字审核付款部门经理总经理发票费用报销单部门经理会计总经理财务负责人出纳总经理总经理董事长发票费用报销单会计财务经理董事长总经理财务总监总经理董事长发票费用报销单董事长总经理财务总监出纳出纳（四）支付设备大修、工程项目结算报销流程（1）依据审核复核审批付款（2）依据复核审核付款设备大修审批大修计划单材料发票工时发票用款申请单修理经办人材料购进管理员回收设备所属部门财务经理财务总监总经理董事长出纳工程项目专业预算合同施工合同实际数正式发票项目施工员项目负责人会计财务经理审监负责人财务总监总经理董事长出纳采购负责人第三部分实物（1）依据签字签字付款（2）依据签字签字入账购进验收入库单发票计划审批单供应负责人会计财务经理财务总监总经理董事长出纳领出领料单经办人财务经理会计。

贷款业务流程
申请人向中心资金营运科提出贷款申请、并提供相应手续
↓
初审人员审核申请人所提交资料及住房公积金缴存情况
完备后开具信用查询单
↓
信用良好
↓
担保：借款人夫妻双方及担保人持身份证原件在中心签字间填写《贷款审批书》、《借款合同》
抵押：填写《贷款审批书》及《借款合同》办理他项产权证
↓
借款人及配偶或担保人持《贷款审批书》到所在单位加盖单位公章及财务章，并要求经办人签字
↓
初审人员审核无误后，告知借款人ห้องสมุดไป่ตู้0个工作日内发放贷款

回到草拟人；
4、公司相关部室负责人审批同意后提交到 公司高管进行审批，如不同意则返回到草拟人； 5、公司高管审批后转到企管部输后流程结 束。
机电设备购置计划审批流程
1、各矿机电办工程师编写本单位的机电设
置购置计划，提交区队负责人进行审批；
2、区队负责人审批同意后提交到各二级单 位相关领导审批，如不同意则返回到草拟人； 3、各二级单位相关领导审批同意后提交到 公司相关部室负责人进行审批，如不同意则返 回到草拟人； 4、公司相关部室负责人审批同意后提交到
附件3《公司业务审批流程图》
费用报销审批流程
1、公司高管、正部级领导的费用报销： 由费用报销人填写费用报销单直接提交到总 经理审批，审批同意后转到财务部门审核办 理，网上费用报销审批流程结束。 2、正部级以下领导的费用报销：由费用 报销人填写费用报销单，提交到本单位负责
人进行审批，审批通过后转到公司指定高管
司高管审批或返回草拟人处理； 4、如需要高管审批，在高管 审批通过后结束审批流程，不符合
要求的可以选择将报告返回到报告
草拟人处理。
技术规格书审批流程
1、分管专业的二级单位副总工程师组织本
专业的工程技术人员进行编写，并由工程技术
人员起草技术规格书审批报告提交区队负责人 进行审批； 2、区队负责人审批同意后提交到各二级单 位相关领导审批，如不同意则返回到草拟人； 3、各二级单位相关领导审批同意后提交到 公司相关部室负责人进行审批，如不同意则返
审批，审批通过后转到财务部门审核办理， 网上费用报销审批流程结束。 3、主管及以下人员的费用报销由费用 报销人填写费用报销单，提交到本单位负责 人进行审批，审批通过后转到财务部门审核 办理，网上费用报销审批流程结束。

财务审批流程图
第一部分
（一）借款审批流程
（1）一千元以内
借款人请示审核签字付款
（2）一千元以上
借款人同意审核复核签字付款
注：除出差借款，其他原因借款不需出差申请单，审批流程同上。
（二）支付预付帐款审批流程
经办请示审核复核审批签字
签字付款
（三）支付应付帐款审批流程
经办请示请示审核复核审批签字
签字付款
注：五千元以下不需董事长签字
请示请示依据审核签字付款
（3）特殊情况
请示依据填写签字审核付款
（四）支付设备大修、工程项目结算报销流程
（1）
依据审核复核审批付款
（2）
依据复核审核付款
第三部分 实物
（）
依据签字签字付款
（2）
依据签字签字入账
（四）支付退货款审批流程
依据通知结算签字复核审批
签字签字付款
注：五千元以下不需董事长签字
第二部分 费用
（一）差旅费报销流程
依据复核签字审核签字付款
（二）支付车辆维修费报销流程
审核签字付款
注：除1000元以下董事长不签字外，其他流程不变。
（三）业务费报销流程
（1）一千元以下
请示依据填写签字复查付款
（2）一千元以上