贸易融资知识点

贸易金融知识点总结大全一、贸易金融概述贸易金融是指用于国际贸易和国内贸易的金融服务和工具。

它旨在为贸易活动提供资金和风险管理工具，以促进贸易的顺利进行。

贸易金融包括支付、融资、保险和结算等一系列金融服务。

二、贸易金融工具1. 信用证信用证是一种由银行发出的保证，用于保障进口商或出口商的付款。

进口商在购买商品时，可以向银行开出信用证，以保证付款给出口商。

出口商在收到信用证后，发运商品并向银行索取付款。

信用证可以分为可撤销信用证和不可撤销信用证。

2. 托收托收是一种支付方式，指出口商将货物寄售给进口商，向银行委托收款。

进口商在收到货物后，向银行支付货款，并由银行将货款划拨给出口商。

3. 贴现贴现是一种短期融资方式，指出口商将出口信用证转让给银行，银行提前给予出口商一部分货款，并在信用证到期时向进口商收取全款。

贴现的利息为贴现金额与贴现期限的乘积。

4. 保理保理是指出口商将应收账款转让给保理公司，由保理公司向出口商提供融资，同时承担应收账款的风险。

保理可以分为明保理和暗保理。

5. 外汇风险管理工具外汇风险管理工具主要包括远期外汇、期货、期权和货币互换等。

这些工具可用于锁定未来货币兑换率，减少贸易活动中的汇率风险。

6. 贸易融资贸易融资是指为贸易活动提供资金的各种融资方式，包括银行信用证融资、银行承兑汇票融资、出口信用证贴现等。

贸易融资的主要目的是满足企业在贸易过程中的资金需求。

7. 国际保险国际贸易中常用的国际保险有出口信用保险、进口信用保险、海运货物险、贸易信用保险等。

这些保险可用于保障贸易活动中的风险，包括货物损失、支付风险等。

三、贸易金融实务1. 信用证操作流程信用证操作包括开证、议付、付款、不符点处理、修改、注销等流程。

出口商在收到信用证后，需要审查信用证的条款和条件，并按照规定的程序向银行索取付款。

2. 外汇实务外汇实务包括结汇、购汇、外汇汇款、外汇额度申请等操作。

企业在国际贸易中需要根据相关法规和政策进行外汇操作，以满足贸易结算的需求。

第七章国际贸易融资一、国际贸易短期融资1.【识记部分】（1）打包放款打包放款是出口方银行为支持出口商按期履行合同，出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证下货物的专项贷款。

打包放款是信用证项下国际贸易短期融资的方式，又称为信用证打包放款，属于出口方银行以出口商为受益人的信用证做抵押，贷放短期周转资金的融资行为。

（2）出口押汇出口押汇是指企业在向银行提交信用证项下单据依付时，银行根据企业的申请，将企业提交的全套单证相符的单据作为抵押进行审核，审核无误后，参照票面金额将款项垫付给企业，然后向开证行寄单索汇，向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。

出口押汇实质上是一种以运输中的货物为抵押，要求银行提供在途资金融通的票据贴现业务。

（3）进口押汇进口押汇是由开立信用证的银行为作为开证申请人的进口商提供的一种资金融通，其实质是银行对进口商的一种短期放款。

（4）保付代理保付代理又称承购应收账款，实质在以商业信用方式出口货物时，出口商交货后把应收账款的发票和装运单转让给保理商，即可取得应收取的大部分货款，日后一旦发生进口商不付款或逾期付款的情况，则由保理商承担第一付款责任。

2.【领会部分】（1）打包放款的基本操作流程①出口商在收到信用证后，向其往来银行提出打包放款申请。

②出口商向其往来银行提供近期财务报表及营业执照等材料。

③出口商将信用证正本留在其往来银行作为抵押品，获得其往来银行贷款。

（2）打包放款的金额和期限①最高金额为信用证金额的80%。

②期限不超过信用证有效期后的15天，一般为3个月，最长不超过半年。

③展期。

当信用证出现变更最后装船期、信用证有效期，出口商不能按照原来的时间将单据交④给银行的情况时，出口商应在贷款到期前10个工作日向银行申请展期。

⑤展期需要提供的资料有贷款展期申请书、信用证修改的正本。

（3）进口押汇的种类、对象和条件①种类：信用证单据的押汇、远期信用证承兑的押汇、远期银行承兑汇票的贴现。

国际贸易融资业务的基础知识一、国际贸易融资业务的主要特点（一）定义狭义地来讲，国际贸易融资业务是指开立信用证，为信用证项下货款支付或收取提供的资金融通，以及对信用证项下单据物权再提供信用等一类短期信贷业务。

国际贸易融资是一个围绕跟单信用证（DOCUMENT LETTER OF CREDIT，以下简称信用证）而运作的短期融资业务类别。

信用证是以银行信用作支持的结算工具，是开证行有条件地为进口商支付货款的承诺。

履行付款承诺的条件是出口商必须在信用证效期内提交符合信用证规定单据条款的商务单据（海运提单等货物单据）或金融单据（汇票），只要单证一致，单单相符，开证行就必须在单据提示日即期地支付货款，或在提示日确认在某一将来日期到时兑付。

信用证具有如下特点：（1）这种付款承诺虽然是有条件的，但却是第一性的，不需要追索就必须向受益人（出口商）或相关银行履行的付款责任；（2）开证行的付款责任不受贸易合同等其他契约关系的影响，是独立的责任；（3）银行之间处理信用证业务是单据交易而非货物交易，信用证受益人（出口商）将货物单据交给出口商的银行寄单索汇，属卖出单据，出口商的银行取得单据并垫付货款则属买入单据，开证行对出口商银行偿付的同时向其买入单据，开证申请人（进口商）付款后开证行释放货物单据，性质为付款赎单。

信用证之所以被纳入信贷业务范畴是因为它不仅仅是国际结算工具，而且也是短期融资工具。

当它以减免部分或全部保证金方式出借银行信用，不要求开证申请人（进口商）在开证时立即支付货款，使进口商得以在开证日至付款日到期这段时间，不必将其经营周转中的资金头寸以保证金的形式存入银行，直至到期才支付，这就间接地为进口商提供了资金融通。

只要未收足保证金开证，就会对开证行构成一个信用风险敞口，否则它只是一种纯粹的结算工具。

不仅信用证本身可以成为资金融通工具，它还可以派生出相关的授信业务。

信用证是开证行为进口商开出的，简称为进口开证；出口商的银行收到开证行开来的信用证，交给作为受益人的出口商，简称为出口来证。

银行职业的贸易融资知识银行作为金融机构的核心，扮演着贸易融资的重要角色。

贸易融资是指在国际贸易中，银行通过提供资金或担保等方式，帮助企业完成贸易交易的一种金融服务。

本文将深入探讨银行职业中与贸易融资相关的知识。

一、贸易融资的基本概念贸易融资是指银行根据进出口贸易的需要，为进出口企业提供融资服务的一种金融业务。

在国际贸易中，买方和卖方之间存在信用风险，贸易融资的目的就是为了降低这种风险，确保交易的顺利进行。

常见的贸易融资方式包括信用证、保函、票据承兑和贸易融资贷款等。

二、信用证的运作原理信用证是一种由银行开具的保证付款的文件。

它是买方与卖方之间的一种支付方式，同时也是一种风险管理工具。

信用证的运作原理如下：买方在开证行开立信用证，卖方凭信用证向开证行索取货款，开证行在核实货物符合信用证要求后向卖方付款。

这样，买卖双方都能够得到保障，交易风险得到降低。

三、保函的作用和种类保函是银行为了保证债务人履行合同或支付债务而开具的书面承诺。

保函的作用是向受益人提供一种保障，确保合同的履行。

根据保函的用途和性质，可以分为投标保函、履约保函、预付款保函等。

不同种类的保函适用于不同的交易环节，帮助企业降低风险，增强信誉。

四、票据承兑的意义和流程票据承兑是指银行在票据持有人请求下，对票据上的付款承诺进行确认，并在票据到期时按照承诺支付金额的一种金融服务。

票据承兑对于贸易融资来说具有重要意义，它可以提高票据的流通性，降低交易风险。

票据承兑的流程包括票据持有人向银行申请承兑，银行审核承兑条件，最后在票据到期时支付承兑金额。

五、贸易融资贷款的特点和应用贸易融资贷款是银行向进出口企业提供的一种融资服务。

它的特点是灵活、便捷，能够满足企业在贸易过程中的资金需求。

贸易融资贷款的应用范围广泛，可以用于进口货物的支付、出口货物的生产和运输等方面。

通过贸易融资贷款，企业能够更好地应对市场变化，促进贸易的顺利进行。

六、贸易融资中的风险管理贸易融资涉及到多方的交易，其中存在着一定的风险。

贸易金融知识点总结贸易金融是指国际贸易中的金融活动及相关金融服务。

它涉及到贸易融资、外汇管理、信用保险等多方面内容，并对国际贸易的开展至关重要。

下面将就贸易金融中的知识点进行总结。

一、贸易融资1. 贸易融资方式（1）信用证信用证是国际贸易中最常用的支付方式之一。

它是由进口商向银行申请开出，并承诺在发货后的一定期限内向出口商支付货款的一项保函。

信用证通常包括转让信用证、可撤销信用证和不可撤销信用证等多种形式。

（2）托收托收是指进口商通过自己的银行要求对出口商转交货款或汇票，让其在付款期限内或在一定条件下向买方支付货款。

（3）预付款预付款是出口商在发货前向进口商收取货款的方式。

这种方式可以有效降低出口商的资金风险，但可能增加进口商的风险。

2. 贸易融资工具（1）保函保函是银行以其信誉和资信为基础，为持有保函权利人的利益在一定的金额和期限内作出一定的支付承诺或表现信用的文件。

它可以用于担保出口商的业务，增加出口商信誉。

（2）信贷信贷是指银行向进口商提供的贸易融资服务，使其能够顺利支付货款，并在付款期限内分期还款。

信贷往往伴随着保理服务，使得进口商能够更加灵活地管理资金。

（3）政府贸易融资政府贸易融资指政府或央行根据国际贸易的需要提供的融资支持。

它包括出口信贷、进口信贷和项目融资三种形式。

二、外汇管理1. 外汇市场（1）外汇市场的类型外汇市场主要分为现货市场和远期市场。

现货市场是指买卖双方在交易后立即进行货款结算，而远期市场是指买卖双方在交易后约定好一个未来时间进行货款结算。

（2）外汇市场的参与者外汇市场的参与者主要包括商业银行、央行、外汇经纪商、跨国公司和个人投资者。

2. 外汇风险管理（1）汇率风险汇率风险是指由于汇率波动导致交易成本或者资金流动受到影响的风险。

为了规避汇率风险，企业可以采取远期外汇合约和期权等金融工具对冲风险。

（2）结算风险结算风险是指在交易期限内，货款未能按时支付或收款。

为了规避结算风险，企业可以通过使用不同的结算方式，如信用证、预付款和保函等。