(完整版)金融市场学模拟试卷和答案.详解

金融市场学模拟考试题+答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、向下倾斜的利率期限结构表示（）。

A、中期利率高于长期和短期利率B、长期利率低于短期利率C、长期利率高于短期利率D、长期利率等于短期利率正确答案：B2、下列关于两种风险资产形成的有效集的说法中，正确的是（）。

A、有效集上的资产组合风险一定最小B、有效集由收益率最图的投资机会组成C、有效集是可行集的一部分D、有效集的形状与两种风险资产的相关系数无关正确答案：C3、下列哪个不是大额定期存单和传统定期存款的区别？（）A、定期存款利率固定,大额可转让存单利率有固定也有浮动的B、定期存款金额不固定,可大可小;而大额定期存单金额较大C、定期存款记名，不可流通转让:而大额定期存单则是不记名的，可以流通转让D、定期存单不可以提前支取,大额存单可以提前支取正确答案：D4、从投资角度看，以下哪个不是投资者最为重视的（）。

A、安全性B、流动性C、稳定性D、收益性正确答案：C5、远期合约是一种（）合约。

A、非标准化合约B、期货合约C、期权合约D、标准化合约正确答案：A6、当一个投资组合中的股票数量逐渐增多时,该组合的系统风险将（）。

A、以逐渐减弱的速度增加B、以逐渐减弱的速度减少C、保持不变D、以逐渐增强的速度减少正确答案：C7、（）技术是投资者或者金融机构用来保护他们的全部金融资产免受利率波动影响的策略。

A、免疫B、凹度C、久期D、凸度正确答案：A8、（）是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

A、证券市场B、产品市场C、要素市场D、金融市场正确答案：D9、（）即以低于面值的贴现方式发行，到期按面值兑现,不再另付利息的债券。

A、浮动利率债券B、零息债券C、固定利率债券D、指数债券正确答案：B10、以下有关货币互换的说法正确的是（）。

A、本金交换的方向在互换开始时和利息交换的方向相同，在互换结束时则与利息交换方向相反B、货币互换通常不规定本金水平C、货币互换通常不交换本金D、本金交换的方向在互换开始时和利息交换时方向相反,在互换结束时则与利息交换方向相同正确答案：DIK股价指数期货的交割（）。

金融市场学模拟试题和答案一、单项选择题（本大题共10分）1.资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式( )A.股票融资和债券融资B.直接融资和间接融资C.股票融资和银行贷款D.商业票据融资和银行贷款2.以下金融市场的参与者与其他参与者不是按同一分类标准的( )A.投资者B.套保者C.监管者D.金融中介3.以下金融活动面临金融机构面临逆向选择的是( )A.支票账户B.存款业务C. 代售国债D.发售军运会纪念币4. 贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。

A不标明折价率 B 规定利率 C 不规定利率D 标明折价率5.贴现债券的实际收益率与票面利率相比( )A.高B.相等C.低D.不确定6.我国证券交易所的组织形式是( B )A.公司制B.会员制C.合伙制D.席位制7.报价价差指标是从( C ）角度来衡量流动性。

A．即时性 B．弹性C．宽度 D．深度8.可转换债券转换为普通股，会导致公司( D )A.资产总额增加B.资产总额减少C.自有资本不变D.自有资本增加9.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为( C )A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场10．对于开放式基金来说，其成立后的转让，是通过基金证券的( A )。

A．交易所交易 B．私下买卖C．回购操作 D．柜台转让二、多项选择题（本大题共20分）1.证券投资基金的费用包括( A B C )A.销售手续费B.托管费C.管理费D.损耗费2.以下是能引起风险有( D )A.市场利率变动B.合同不健全C.筹资者信用不足D.信息传递出现偏差3.我国证券市场的基本功能是( A B C D )A.为证券提供流动性B.确定证券价格C.配置资金资源D.转换企业经营机制4我国中长期国债的风险主要表现为( B )A.信用风险B.通货膨胀C.经营风险D.财务风险5.外汇期货市场上的双向套利交易有( )A.跨期套利B.跨国套利C.跨市套利D.跨月套利6. 外汇市场的参与者有( )A. 外汇银行B. 外汇经纪人C. 财政部D. 顾客7. 期货市场的作用主要表现在( )A. 风险发现B. 减少损失C. 风险回避D. 价格发现8. 对于投资者而言，期权交易有哪些作用( )A. 期权购买者的风险是无穷大的B. 期权购买者的风险是一定的C. 期权可用于保值D. 期权交易可用于投机9. 证券市场管理的一般原则是( )A. 公开、公正、公平B. 制止背信C. 禁止欺诈、操纵市场D. 保障国际信用10. 我国现在的股票按投资主体来分，可以分为（）不同的类型。

金融市场学模拟考试题（含答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、第三市场最早出现于20世纪60年代的( )。

A、美国B、中国C、日本D、欧洲正确答案：A2、( )是指利用金融市场转嫁自己所承担的风险的主体。

A、套期保值者B、套利者C、筹资者D、调控和监管者正确答案：A3、某公司今年的收益为每股1元,今年的每股红利为0.5元,该公司的净资产回报率为10% ,预计该公司能保持这样的净资产回报率,假设该公司的股权资本成本为10% ,那么这个公司的股票价值是多少?( )A、9.5B、15C、10.5D、10正确答案：C4、金融远期合约的种类不包括()。

A、远期股票合约B、远期外汇合约C、远期利率协议D、远期债券合约正确答案：D5、我国率先实现市场化的利率是( )。

A、贷款利率B、同业拆借市场利率C、存款利率D、债券市场利率正确答案：B6、普通股价值分析的方法有( )、市盈率模型和自由现金流分析法。

A、股息贴现模型B、内部收益率C、多元增长模型D、不变增长模型正确答案：A7、在票据贴现过程中下列不是实付贴现金额的影响因素的是( )。

A、收入免税B、贴限额C、贴现期D、贴现率正确答案：A8、投资基金的种类根据不同的标准有不同的分类。

根据组织形式可分为( )。

A、公司型基金,契约型基金B、股票基金,债券基金C、国内基金,国家基金D、收入型基金,成长型基金正确答案：A9、期权价格的影响因素有( )。

A、标的的资产市价B、期权的协议价格C、期权的有效期D、以上都是正确答案：D10、在不同的汇率标价方式下,远期汇率的计算方法不同,下列不正确的是( )。

A、间接标价法下,远期汇率=即期汇率+贴水B、直接标价法下,远期汇率=即期汇率-贴水C、直接标价法下,远期汇率=即期汇率+升水D、间接标价法下,远期汇率=即期汇率+升水正确答案：D11、假设一张票据面额为80000元,90天到期,月贴现率为5‰,则该张票据的实付贴现额为 ( )元。

金融市场学模考试题与答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、远期利率协议中结算日至到期日之间的天数指的是( )。

A、到期日B、确定日C、结算日D、合同期正确答案：D2、下列哪项是金融期权( )。

A、利息期权B、盈亏期权C、现货期权D、远期交易正确答案：C3、( )是指在剩余索取权方面较普通股优先的股票。

A、普通股B、成长股C、蓝筹股D、优先股正确答案：D4、同业拆借市场最早出现在()。

A、英国B、德国C、新加坡D、美国正确答案：D5、金融市场的()是指金融市场具有聚集众多分散的小额基金,成为可以投入社会再生产资金的能力。

A、调节功能B、聚敛功能C、配置功能D、信息和监督功能正确答案：B6、下列选项中属于政府短期债券的市场特征的是( )。

A、违约风险大B、收入免税C、流动性弱D、面额大正确答案：B7、()是指两种货币在未来某一日期交割的买卖价格。

A、远期汇率B、远期外汇合约C、国际汇率D、外汇合约正确答案：A8、期权价格的影响因素为( )。

A、期权的时间价值B、有红利资产C、标的资产的市场价格与期权的协议价格D、资产交换期权正确答案：C9、有价证券的二级市场是指( )。

A、资本市场B、证券转让市场C、证券发行市场D、货币市场正确答案：B10、无风险收益率为0.07,市场期望收益率为0.15,证券X期望收益率为0.12,β值为1.3,那么你应该( )。

A、卖出X,因为它被高估了B、卖出X,因为它被低估了C、买入X,因为它被高估了D、买入X,因为它被低估了正确答案：A11、YDB表示( )。

A、贴现收益率B、真实年收益率C、等价收益率D、股票收益率正确答案：A12、流动性是指以合理的价格迅速交易的能力,即具有( )。

A、按时性,价格影响很小B、即时性,价格影响很小C、即时性,价格影响很大D、稳定性,价格影响很小正确答案：B13、半强式有效市场假说意味着( )。

A、技术分析无效,但是基本面分析有效B、基本面分析无效,但是技术分析有效C、技术分析和基本面分析均无效D、技术分析无效,但是对基本面分析既未证明其有效也没有证明其无效正确答案：C14、权证与股票期权的区别在于( )。

北京语言大学网络教育学院《金融市场学》模拟试卷一1. 试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。

请监考老师负责监督。

2. 请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。

3. 本试卷满分100分，答题时间为90分钟。

4. 本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。

一、【单项选择题】（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的四个选 项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处1、金融市场上的（ ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。

[A]利润[B]利润率[C]收入[D]价格2、金融市场的主体. 是指（）。

[A]金融工具[B]金融中介机构[C]金融市场的交易者 [D]金融市场价格3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为, 称之为（ ）。

6、再贴现是（[A]贴现 [B]再贴现 [C]转贴现 [D]承兑4、大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称作（）。

[A]转帐[B]烘托 [C]轮做[D]轧空5、银行汇票是指（ ）。

[A] 银行收受汇票 [B] 银行承兑的汇票 [C] 银行签发的汇票[D] 银行贴现的汇票[A] 中央银行的负债业务[B] 中央银行的授信业务[C] 中央银行的资产业务[D] 商业银行的授信业务7、短期国债的典型发行方式是（）方式。

[A] 公募发行[B] 拍卖投标发行[C] 拍卖[D] 推销人员推销8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（单，在费用上体现规模经济。

）的方式发行，对发行人来说较简[A] 私募[B] 公募9、股票行市的最大特点是（[A] 收益高[C] 波动性较强[C] 直接公募）。

[B] 风险大[D] 变幻莫测[D] 间接公募10、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）。

[A] 产生票据权利义务关系的原因[B] 票据产生的原因[C] 票据转让的原因[D] 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因二、【多项选择题】（本大题共5小题，每小题3 分，共15分）在每小题列出的四个选项中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处多选、少选、错选均无分。

《金融市场学》模拟题一一、多项选择（本题共10个小题，每小题3分，共30分）1.关于有效市场假说，下列说法正确的有（）。

A. 所有涉及金融资产价值的信息均已被用于对这些资产进行估值和定价B. 没有浪费的信息存在C. 任何金融资产的当前市场价格已反映所有投资者能够获得的关于资产实际价值的全部信息D. 没有人能依靠某些“内部信息”赚取超额利润E. 金融市场在信息的获得和使用方面存在着非效率现象2.金融市场的功能包括（）。

A. 流动性功能B. 支付功能C. 政策功能D. 财富功能E. 信用功能3.在商业银行的资产组合中，属于二线准备的资产包括（）。

A. 银行同业存款B. 公司债券C. 政府债券D. 回购协议E. 贷款抵押证券4. 下面有若干关于金融体系的各种表述，其中正确的表述是（）。

A. 金融体系是金融市场、机构、工具、法律法规、管理制度和技术的集合B. 金融体系存在的宗旨在于实现金融资源的合理分配C. 金融体系有助于推进投资活动的展开D. 金融体系有助于促进经济增长和改善人民福利E. 金融体系决定着利率和信用规模5.关于金融资产，下列说法正确的有（）。

A. 由货币借贷而创造的B. 以书面凭证、收据或其他法律形式表示的对企业、个人或政府部门的收入或财富的索取权C. 金融资产就是证券D. 金融资产就是金融工具E. 金融资产具有可转换性，可迅速的转换成其他形式的资产6.古典利率理论的主要缺陷有（）。

A.忽视了金融机构的货币创造与消灭B. 忽视了收入对储蓄的决定作用C. 忽视了消费者的资金需求D. 忽视了政府部门的资金需求E. 忽视了利率对储蓄供给的决定作用7.可贷资金理论下的均衡利率具有下列（）特征。

A. 计划储蓄=计划投资（总体经济均衡）B. 货币供给=货币需求（货币市场均衡）C. 可贷资金供给=可贷资金需求（可贷资金市场均衡）D. 可贷资金的外部供给与需求之差=进出口差额（国际收支与外汇市场均衡）E. 货币窖藏＝货币反窖藏8.影响企业储蓄规模的因素有（）。

金融市场学模拟试题（一）一、简答题（每题10分，共40分）1.拍卖方式和柜台方式有哪些不同？答案：拍卖方式和柜台方式有哪些不同？第一，证券价格的确定方式不同：柜台方式采用挂牌或双价制；拍卖方式采用公开竞价制；第二，交易场地不同：拍卖方式在集中的交易所内，是有形市场；柜台方式是分散的、无形市场交易；第三，交易品种不同：拍卖方式以已上市证券委主要交易品种，柜台方式只要一位登记上市的证券为主。

2.简述石油价格变动与黄金价格变动关系密切的原因。

答案：第一，油价升降直接意味着石油输出国组织国际收支经常项目盈亏的增减，也就意味着政府或个人黄金需求的增加或减少；第二，油价的变动在某种程度上也意味着美元购买力和币值的变化；油价的变动，特别是由产油国联合高抬价格所引起的变动，直接影响着石油输出国家经济的景气程度，也影响着人们对未来市场的预期，改变黄金市场上的供求状况。

3.简述基金证券，股票和债券的共同点和区别。

答案：共同点：（1）基金证券，股票和债券的投资均为证券投资。

（2）基金证券的形式同股票与债券有相似之处。

（3）股票，债券是基金证券的投资对象。

区别点：（1）投资地位不同：股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表意见。

债券持有人是债权人，享有到期收回本息的权利。

基金证券的持有人是基金的收益人，拥有投资收益分配的权利。

（2）风险程度不同：股票的风险最大，基金证券风险其次，债券风险最小。

（3）收益情况不同：股票的收益最高，基金证券其次，债券收益最低。

（4）投资方式不同：与股票，债券的投资者不同，基金证券是一种间接的证券投资方式（5）投资回收方式不同：债券投资有一定期限，期满后收回本金，股票投资是无限期的，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现。

基金证券则要视所持有的基金形态不同而有区别。

4.简述K线的表示方法和K线的含义。

答案：K线是柱状的线条，由影线和实体组成。

表现了四种价格，即开盘价、收盘价、最高价、最低价。

金融市场学模拟试题和答案一、填空：（每空1分，共10分）1、按信用关系的不同，票据可以分为、、三种。

2、利率期限结构的理论主要有、-------------------和--------------------。

3、金融机构追求、和相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。

4、作为投资准则-------------减少了久期的误差。

二、名词解释（每小题3分，共15分）1、金融自由化2、流通市场3、流动性风险4、公司型投资基金5、亚洲期权三、单项选择：（每小题1分，共10分）1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（）A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场2.一个投资人持有ABC公司的股票，他的投资必要报酬率为15%。

预计ABC公司未来3年股利分别为0.5元、0.7元、1元。

在此以后转为正常增长，增长率为8%。

则该公司股票的内在价值为（）元。

A、12.08B、11.77C、13.08D、12.203、在欧美各国，证券承銷人多为（）A、商人银行B、投资银行C、证券公司C、储蓄银行4、作为盈利性的法人企业，（）是证券市场的重要参加者和中介机构。

A、证券交易所B、投资银行C、商人银行D、证券公司5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（）A、联邦储备银行B、英格兰银行C、法兰西银行D、中国人民银行6、在我国以人民币标价的外汇标价方法是（）A、市价标价发B、间接标价法C、直接标价法D、溢价标价法7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（）A、内在价值B、发行价格C、流通价格D、市场收益率8、非系统性风险与什么无关（）A、股市走势B、公司财务C、市场销量D、董事会换人9、金融市场的客体是指金融市场的（）A、交易规则B、交易者C、交易工具D、交易价格10、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（ A ）A、时间套汇B、地点套汇C、直接套汇D、间接套汇四、多项选择：（每小题1分，共10分）1、金融市场的发展趋势包括（）A、金融全球化B、金融混业化C、金融互联网化D、美元国际化E、资产证券化2、在票据的特征是（）A、设权性B、无因性C、流通性D、承兑性E、返还性3、金融衍生证券的功能是（）A、风险规避B、投机功能C、拉动经济增长D、促进就业E、国际收支平衡4、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）A、中央銀行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善5、资本市场上的交易工具主要有（）A、期货B、票据C、债券D、股票E、外汇6、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（ BC ）。

北京语言大学网络教育学院《金融市场学》模拟试卷一注意：1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。

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2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。

3.本试卷满分100分，答题时间为90分钟。

4.本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。

一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。

1、金融市场上的（）剧烈波动，吸引了更多的投资者。

[A] 利润[B] 利润率[C] 收入[D] 价格2、金融市场的主体．是指（）。

[A] 金融工具[B] 金融中介机构[C] 金融市场的交易者[D] 金融市场价格3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为（）。

[A] 贴现[B] 再贴现[C] 转贴现[D] 承兑4、大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称作（）。

[A] 转帐[B] 烘托[C] 轮做[D] 轧空5、银行汇票是指（）。

[A] 银行收受汇票[B] 银行承兑的汇票[C] 银行签发的汇票[D] 银行贴现的汇票6、再贴现是（）。

[A] 中央银行的负债业务[B] 中央银行的授信业务[C] 中央银行的资产业务[D] 商业银行的授信业务7、短期国债的典型发行方式是（）方式。

[A] 公募发行[B] 拍卖投标发行[C] 拍卖[D] 推销人员推销8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（）的方式发行，对发行人来说较简单，在费用上体现规模经济。

[A] 私募[B] 公募[C] 直接公募[D] 间接公募9、股票行市的最大特点是（）。

[A] 收益高[B] 风险大[C] 波动性较强[D] 变幻莫测10、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）。

[A] 产生票据权利义务关系的原因[B] 票据产生的原因[C] 票据转让的原因[D] 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因二、【多项选择题】(本大题共5小题，每小题3分，共15分)在每小题列出的四个选项中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。

金融市场学模拟试题一、单项选择题（本大题共 20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的， 请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

普通股股东不可退股 D.优先股股东不可要求公司赎回股票6 .以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是 （ ）A.股票，基金，债券 B .股票，债券，基金C.基金，股票，债券D.基金，债券，股票7•银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是 （ ）A.银行本票B .商业本票C.商业承兑汇票 D .银行承兑汇票8货币市场的主要功能是（）1. 金融市场以（）为交易对象。

A. 实物资产B.货币资产C.金融资产 D •无形资产2. 上海黄金交易所于 正式开业。

（A. 1990 年 12 月 B . 1991 年 6 月 C .2001 年 10 月 D . 2002 年 10 月3. 证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是A. 公司制 B .会员制 C.审批制 D.许可制4. 一般说来，金融工具的流动性与偿还期A. 成正比关系 B .成反比关系 C .成线性关系 无确定关系5. 下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是A. 普通股股东享有公司的经营参与权B.优先股股东一般不享有公司的经营参与权C.C.套期保值 D •投机9•债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是（）A.系统风险 B •非系统风险C.信用风险 D •市场风险10.中央银行参与货币市场的主要目的是（）A.实现货币政策目标 B •进行短期融资C.实现合理投资组合 D •取得佣金收入11 •在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率（）A.保持不变B •与实际利率对应 C.调高 D •调低12.世界五大黄金市场不包括（）A.伦敦 B .纽约C .东京 D .香港13.在我国，可直接进入股票市场的金融机构是（）A.证券市场B .商业银行C.政策性银行 D .财务公司14.股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为（）A.公募发行和私募发行 B .直接发行和间接发行 C.场内发行和场外发行 D .招标发行和非招标发行15.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为（）A. 10 股 B . 50 股 C. 100 股 D. 1000股16.专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是（）A.专业经纪人B .专家经纪人C.零股交易商 D .交易厅交易商17.我国上市债券以___交易方式为主。