华夏常青资管---财富新贵,扬帆起航

2024国家开放大学《个人理财》形考作业（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制2.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生4.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器5.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款6.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.127.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇8.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克9.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品10.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱11.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%12.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品13.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

2024年理财讲座主持人主持词(一)签到环节 14：30-15：00【签到；派发调研问卷及宣传资料；引导参观】(二)讲座环节 15：00-17：001) 15：00-15:05【主持人开场；介绍主讲嘉宾】各位嘉宾，大家上午好！在此，我代表活动组织方对各位在百忙之中抽出宝贵时间，参加本次____项目投资理财讲座表示热烈的欢迎和衷心的感谢。

我是今天的主持人，非常荣幸能够为大家服务。

今天，我们将共同探讨投资理财这一热门话题，分享理财智慧，探讨财富增值之道。

随着社会经济的发展，理财已经成为现代生活的重要组成部分，它不仅是生活规划的一种体现，更反映了人们对待生活的态度和金融习惯。

为了更好地实现财富增值，我们特意邀请到了来自农业银行的投资理财专家AB老师，他将为大家讲解如何进行有效的投资理财。

下面，请让我们以热烈的掌声欢迎AB老师上台。

2) 15：05-15：50【讲座上半场】3) 15：50-16：00【中场休息】4) 16：00-16：45【讲座下半场】5) 16：45-16:50【主持人串场引入嘉宾或其推荐人】感谢各位的聆听。

接下来，我们有幸邀请到____代理公司的资深投资专家、资深房地产专家____，他/她在投资领域拥有丰富的经验和独到的见解。

现在，请____上台，与我们分享关于理财与房地产投资的观点，以及他对____项目投资价值的分析。

6) 16：50-17:00【项目价值及房地产投资介绍】（嘉宾发言）互动环节 17：00-17:15【互动及有奖问答时间】在听了AB老师和____的精彩分享后，相信各位嘉宾对理财有了更深的认识。

接下来的互动环节，我们将进行有奖问答，以增进大家的理解和参与度。

我手上的小金猪储蓄罐将成为我们问答环节的幸运奖品。

今天我们的口号是“抢答送金猪，招财进宝，赚钱多多”。

请各位准备好，听到问题后立即举手抢答。

（问题及答案略）答疑环节 17：15-17:35【销售人员根据展示资料介绍____项目理财产品】（置业顾问发言）礼品环节 17：35-17:40【凭问卷领取奖品及购房基金卡】感谢各位嘉宾的积极参与。

钱力股小队的口号
1、无论月圆月缺，收益月月分享。

2、专业创造财富，诚信开启未来。

3、万家基金，财富万家。

4、智慧阿尔法，财富新动力。

5、掘金全世界，洞察大未来。

6、把握红利主题，追求更好回报。

7、华商动态阿尔法，算出来的好基金。

8、财富源自前瞻。

9、狂沙吹尽，始见真金。

10、优势成长，财富尽享。

11、为您的每一份信任贡献回报。

12、满载诚信，全力以富。

13、顺大势而为，谋长远未来。

14、时间见证，经典传承。

15、灵活配置，稳中求进。

16、股债平衡，攻守兼备。

17、稳定掌控，把握未来。

18、优中选优，效率至上。

19、长盛基金，尊享服务。

20、您身边的理财顾问，可信赖的理财专家。

21、把握人口重大趋势，精选优势行业个股。

22、主题投资就在身边。

23、精挑景气行业，细选优势企业。

24、产业升级，追求向上。

25、龙腾中国，分享成长。

2022年基金业绩排行榜2022年，全球基金市场持续蓬勃发展，各大基金公司在激烈竞争中脱颖而出，为投资者提供更好的服务。

在此背景下，基金业绩排行榜更加受到重视。

经过多方实地调查，我们现推出2022年度基金业绩排行榜，以供投资者参考。

第一名：中信基金。

中信基金以卓越的业绩和可靠的产品质量而闻名于业内。

该公司始终以“专业、高效、高质”的服务理念作为致力点，为客户提供可靠的投资服务和增值服务。

他们在2022年的表现出色，多款产品的投资收益遥遥领先，满足了绝大多数投资者的期望，排名第一。

第二名：国泰君安基金。

国泰君安通过专业的研究团队和丰富的经验，提供最优秀的基金产品，以满足客户的金融需求。

国泰君安的产品在2022年的表现也十分出色，成为投资者最值得信赖的选择，排名第二。

第三名：华夏基金。

华夏基金拥有丰富的投资经验和灵活的投资策略，为客户提供优质的投资服务。

华夏基金在2022年的表现也是出色的，不仅满足了投资者的金融需求，而且以稳定的投资回报率获得了高度的认可，排名第三。

第四名：广发基金。

广发基金始终以专业的投资服务、完善的投资策略和高质量的产品服务为宗旨，以最优秀的投资业绩赢得了投资者的认可。

在2022年，广发基金投资收益率全面升级，投资风险得到有效控制，排在第四位。

第五名：浦发基金。

浦发基金是上海浦东发展银行子公司，始终致力于以高效的投资服务和可靠的客户服务来满足客户的投资需求。

2022年，浦发基金的投资收益率保持稳定，通过专业的投资组合管理，有效控制风险，排名第五。

以上就是2022年基金业绩排行榜。

虽然由于市场变动，以上排名仅供参考，但不管是第一名还是第五名，都有能力为投资者创造良好的效益。

投资者在选择基金时应当慎重，理性分析，做出明智的投资决定，投资有风险，获利可能不稳定。

因此，投资者应做好严格的风险管理，把握投资机会。

长城资管,信达资管,东方资管业务的区别
长城资管、信达资管和东方资管是中国内地的三家知名资产管理公司，它们在业务范围、投资策略、产品类型等方面存在一些差异。

1. 业务范围：
- 长城资管：以股权投资为主导，包括股权私募基金、股权托
管等。

- 信达资管：主要提供证券投资管理服务，包括证券投资基金、直投基金等。

- 东方资管：在传统资产管理的基础上，拓展了房地产、金融
租赁等领域。

2. 投资策略：
- 长城资管：注重价值投资，寻找被低估的股票或者潜力公司
进行投资。

- 信达资管：采用相对价值策略，通过分析不同证券之间的相
对价值来进行投资。

- 东方资管：综合采用价值投资、成长投资、分散投资等多种
策略。

3. 产品类型：
- 长城资管：主要产品包括私募基金、托管产品等。

- 信达资管：提供证券投资基金、直投基金等产品。

- 东方资管：产品线较为丰富，包括公募基金、托管产品、私
募基金等。

此外，这三家公司在管理规模、投资业绩、团队实力等方面也存在差异，投资者可以根据自己的需求和偏好进行选择。

海银财富十五周年：担负重任、践行责任、塑造信任扬帆起航再创辉煌十五载乘风破浪，十五载跨越征程，11月2日，海银财富15周年司庆仪式在上海隆重举行。

海银集团董事长韩宏伟，海银财富总裁王滇携高管出席会议。

总结回顾十五载波澜壮阔的发展历程，鼓劲聚力扬帆起航、再创辉煌。

正青春心所向海银集团董事长韩宏伟表示，这是坚守正念正心、坚守责任的15年。

感谢每一位海银人的付出，大家携手共行，收获了智慧、成长、实现了人生价值。

海银财富总裁王滇女士表示，十五载春秋，海银财富从立司之初到跻身行业头部之列，恰似蹒跚学步的孩童迈开大步踏入志学之年，稳步前行。

15年间，海银财富担负重任、践行责任、塑造信任。

2006年海银财富成立于上海陆家嘴，伴随中国经济快速发展，居民财富日益增长，海银财富的规模与服务能力均实现了快速提升。

今天，海银财富在中国大陆、中国香港及海外国家和地区拥有近3000名员工，为超过10万名高净值客户提供资产配置咨询服务，成为行业领军者。

从服务第一位客户到服务十余万名客户；从建立第一支团队到拥有3000余人的专业人才；从提供第一份财富管理方案到打造成“财富管理全生命周期”服务平台；从成立第一家分支机构到遍布全球的国际化网络；站在新的起点，海银财富从“心”出发，责任、信任、重任视为己任，亦为初心。

王滇女士表示，今年突发的疫情冲击了全球经济，为刺激经济，全球各大经济体实施大力度的货币政策和财政政策，量化宽松的整体环境对全球资产配置和投资策略提出更大挑战。

探寻全球低利率下资产配置新能力成为财富管理行业的首要命题。

另一方面，作为全球第二大经济体，中国居民财富如何被妥善守护，使得经济增长更好的转化成为居民美好生活的实现，作为一家专业的财富管理公司，这也是海银财富时刻提醒自己肩负的使命。

海银财富的快速成长，离不开前瞻战略的指引。

公司先后邀请麦肯锡、BCG、罗兰贝格等国际知名咨询机构，对海银业务战略进行布局，助力海银提升全球化战略思维，优化海银管理体系，并制定出公司发展的第一个五年战略，提出“一体两翼”发展规划，设立家族财富办公室，确定贯穿客户终身的综合资产配置咨询服务业务模式。

目录一、企业背景 (5)1.1 工商信息 (5)1.2 分支机构 (5)1.3 变更记录 (5)1.4 主要人员 (5)1.5 联系方式 (6)二、股东信息 (6)三、对外投资信息 (7)四、企业年报 (7)五、重点关注 (8)5.1 被执行人 (8)5.2 失信信息 (9)5.3 裁判文书 (9)5.4 法院公告 (9)5.5 行政处罚 (9)5.6 严重违法 (9)5.7 股权出质 (9)5.8 动产抵押 (9)5.9 开庭公告 (9)5.11 股权冻结 (10)5.12 清算信息 (10)5.13 公示催告 (10)六、知识产权 (10)6.1 商标信息 (10)6.2 专利信息 (10)6.3 软件著作权 (10)6.4 作品著作权 (11)6.5 网站备案 (11)七、企业发展 (11)7.1 融资信息 (11)7.2 核心成员 (11)7.3 竞品信息 (12)7.4 企业品牌项目 (12)八、经营状况 (12)8.1 招投标 (12)8.2 税务评级 (13)8.3 资质证书 (14)8.4 抽查检查 (14)8.5 进出口信用 (14)8.6 行政许可 (14)一、企业背景1.1 工商信息企业名称：华夏理财有限责任公司工商注册号：110112029506197统一信用代码：91110112MA01W0D05P法定代表人：李岷组织机构代码：MA01W0D0-5企业类型：有限责任公司(法人独资)所属行业：货币金融服务经营状态：开业注册资本：300,000万(元)注册时间：2020-09-17注册地址：北京市通州区新华东街11号院2号楼三层3006室营业期限：2020-09-17 至无固定期限经营范围：（一）面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；（二）面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；（三）理财顾问和咨询服务；（四）经银保监会批准的其他业务。

华夏财富【品牌slogan】华夏智慧，财富管家“华夏智慧”一语双关，既是五千年华夏民族智慧，又指华夏银行专家团队专业金融智慧。

寓指华夏银行深入了解中国财富族群需求，以传统文化精神与财富智慧，服务于现代财富生活“财富管家”突出华夏财富品牌定位，一如贴身管家，为客户量身定制专业周到的理财服务，优越、专属、专业非客户莫属。

品牌slogan在传承华夏深厚文化底蕴的同时，彰显客户中国式财富品味。

【品牌愿景】以专业财富管理实现财富保值增值以关注财富个体的需求来推动中国财富文化的转型与成熟。

华夏财富，倡导中国式财富管理，以华夏传统文化精神和财富智慧，服务现代财富生活，以专业个性化的高品质金融服务实现财富增值。

华夏财富，推动中国财富文化的转型与成熟，成为最适合中国财富阶层的财富管理品牌。

【品牌宗旨】尊、智、诚、爱、和尊——尊享、专属性我们精于管理财富，更专注于您的个性化需求，是专属于您的财富管家智——专业性、智慧性专业、个性化财富管理，为您量身订制最适合您的财富方案。

诚——可靠，值得信赖您对于我们的信赖，不仅仅在于我们对于您财富有力保障，更在于我们对于您需求的深入了解，为您奉献最适合的财富管理是我们的责任与荣幸。

爱——体贴、关怀我们专注财富增值，更关怀您的财富生活，为您提供高品质的服务，满足您的财富品位，助您实现自我追求与社会价值。

和——现代性、国际性深谙本土财富文化，兼具国际眼光与背景，德意志银行的先进财富管理与华夏银行本土经验完美融合.【品牌定位】相伴一生的财富管家我们深入了解您的理财需求，以专业个性化服务，为您度身定制最优化理财方案，倾力助您实现财富梦想；我们深知您的财富品味，高品质金融服务，专享礼遇非您莫属。

规划财富人生，我们一路随行。

华夏银行，您相伴一生的财富管家。

【尊享服务】优秀的理财团队专业理财客户经理一对一一站式服务；资深金融专家理财团队全面满足您的理财需求。

优质的理财产品全面整合多种银行金融产品，多元理财全方位满足您的个性化理财需求。

华夏基金定投推荐华夏基金定投推荐引言投资基金给我们提供了一个优质的投资渠道，可以让我们实现财富增长和资产配置。

华夏基金作为中国最大的公募基金公司之一，一直以来受到投资者的广泛关注。

本文旨在向读者推荐一些适合定投的华夏基金产品，并探讨如何进行定投。

一、什么是定投？定投，即定期定额投资，是指每个固定的时间间隔，以固定的金额购买基金份额。

通过定期定额投资，我们可以克服市场波动的影响，均衡成本。

二、为什么要选择华夏基金？作为中国最大的公募基金公司之一，华夏基金具有以下优势：1. 良好的信誉：华夏基金成立于1998年，拥有丰富的基金管理经验。

多年来，华夏基金一直秉承着专业、诚信的原则，广受投资者信赖。

2. 丰富的产品线：华夏基金拥有多种类型的基金产品，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。

无论是风险偏好高的投资者，还是稳健型投资者，都可以在华夏基金中找到适合自己的产品。

3. 专业的投资团队：华夏基金拥有一支庞大而专业的投资团队，研究能力强。

该团队有着丰富的投资经验和深入的行业洞察力，能够帮助投资者把握市场机会，为其带来稳定的收益。

三、华夏基金定投推荐1. 华夏稳定增长混合型基金华夏稳定增长混合型基金是一种以股票和债券为主要投资标的的混合型基金。

该基金旨在通过组合优化配置，追求稳定增长。

投资者可以通过定投的方式，享受基金经理专业的资产配置能力，降低投资风险。

2. 华夏上证50指数基金华夏上证50指数基金是一种指数型基金，其投资标的为上证50指数的成分股。

该基金追踪中国最具代表性的上证50指数，具有广泛的市场认可度。

可以通过定投的方式，将投资分散在上证50指数的多个成分股上，实现长期稳健的增长。

3. 华夏丰利债券型基金华夏丰利债券型基金是一种主要投资于国内债券市场的基金。

该基金以稳定收益为目标，适合风险偏好低的投资者。

可以通过定投的方式，享受债券市场的收益，降低投资风险。

四、华夏基金定投的注意事项1. 定投周期选择：根据自己的风险承受能力和投资目标，选择合适的定投周期，可以是每周、每月或每季度。