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2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关考试题库带答案解析单选题（共60题）1、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。
从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。
A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 C2、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 D3、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）。
A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 C4、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。
A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】 C5、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。
此概念是指一定时期内()。
A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 A6、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。
A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 D7、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。
A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 C8、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。
目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。
在租赁期内，A 公司按季向甲租赁公司支付租金。
租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A 公司。
A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 C9、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（）。
２０１８年券商资管行业深度分析报告目录为何研究美国投行资管？ (3)透过中美差异，看中国券商资管行业大势 (4)资金来源：家庭投资者为主vs银行理财产品为主 (4)AUM增速动因：宏观经济因素vs监管因素 (5)资金投向：权益为主vs通道非标为主 (6)竞争格局：赢家通吃vs分散竞争 (8)管理费率：高位下行vs低位触底 (9)从美国投行资管商业模式，看中国券商资管发展方向 (10)摩根斯坦利——主动管理至上，追求超额收益 (10)投研团队践行主动管理 (12)追求精华，享价格红利 (14)摩根大通——四大优势构筑护城河 (15)研究驱动，构建资深顾问团队 (15)提供可操作洞察，实现客户引流 (16)提供结果导向产品 (17)优异历史业绩创造品牌效应 (20)高盛集团——遵循“3*3*10”战略，追求均衡发展 (20)服务至上增强客户粘性，强力收购加速规模扩张 (21)资产端多元发展，投资业绩有待提高 (23)美林证券——昔日霸主的衰颓之路 (25)外延并购实现弯道超车 (25)客户分层管理，产品持续创新 (26)管理能力不佳导致量价双杀，难逃剥离命运 (27)归纳与总结——美国投行资管商业模式的亮点 (29)组织架构：资产管理与财富管理协同并进，注重研究团队建设 (29)资金端：适度追求规模效应，投资者风险自担，费率将长期下行 (29)产品端：客户分层，全产品线策略，注重品牌效应 (29)资产端：配置广泛且有所侧重，另类投资是重点发展方向 (30)中国券商资管已走在转型的路上 (30)内部风险集聚，转型势在必行 (30)集合资管：资金池操作存在流动性风险 (30)定向资管：多层嵌套导致风险难以穿透 (31)强监管引导券商资管回归本源 (31)来者犹可追，转型正当时 (34)风险提示 (34)图表目录图表1：2017年末全球资产管理公司排名 (3)图表2：家庭投资者是美国大资管资金来源的主力 (4)图表3：美国投资者目标多元化，退休养老仍是首要目标 (4)图表4：银行理财产品是中国券商资管资金来源的主力（亿元） (4)图表5：美国家庭的共同基金投资趋于饱和 (5)图表6：美国大资管AUM占私人财富比重 (5)图表7：中国银行理财产品资金余额增速大幅下滑 (6)图表8：中国大资管AUM占GDP比重 (6)图表9：共同基金和ETF是2017年美国资管AUM的主力 (6)图表10：2017年美国共同基金和ETF主要投资于股市 (6)图表11：截至2017年，资管产品是美国金融市场的主要参与者 (6)图表12：美国ETF和指数型基金AUM占比上升 (7)图表13：美国ETF规模快速扩张（十亿美元） (7)图表14：中国券商资管资金投向分布 (7)图表15：美国以AUM计量的行业集中度持续提升 (8)图表16：美国近两年合并清算基金数量超过新设基金数量 (8)图表17：中国券商资管以AUM计量的CR10、CR20下降 (9)图表18：美国共同基金费率持续下行(bp) (9)图表19：2017年,薪酬是美国资管行业成本的重要构成 (9)图表20：中国券商资管的管理费率承压 (10)图表21：中国券商资管各类产品的管理费率均承压(bp) (10)图表22：摩根斯坦利的管理费收入近年来基本保持稳定 (10)图表23：摩根斯坦利多维度产品矩阵满足个人投资者各种需求 (11)图表24：摩根斯坦利投研团队全球布局实现地域覆盖 (11)图表25：摩根斯坦利建立了强大的投研团队 (12)图表26：摩根斯坦利股票市场策略举例 (12)图表27：摩根斯坦利固定收益策略举例 (13)图表28：摩根斯坦利面向美国个人投资者的基金硕果累累 (13)图表29：明星产品MSFAX业绩远超基准水平 (14)图表30：MSFAX行业配置与基准指数显著不同 (14)图表31：MSFAX国家配置与基准指数显著不同 (14)图表32：摩根斯坦利AUM基本维持在十多年前的规模（十亿美元） (15)图表33：摩根斯坦利管理各类资产的平均费率(bp) (15)图表34：摩根大通全球分析师办公室分布 (16)图表35：摩根资管客户顾问人数 (16)图表36：摩根大通区域研究团队情况 (16)图表37：摩根资管洞察系列产品 (16)图表38：摩根资管资金端分布（分投资者） (17)图表39：摩根资管资金端分布（分区域） (17)图表40：摩根资管的总体投资策略 (18)图表41：摩根资管部分特色产品的投资策略 (18)图表42：摩根资管资产端细分类别 (19)图表43：摩根资管资产端配置 (19)图表44：摩根资管获晨星4-5星评级的产品占比 (20)图表45：摩根资管回报率在行业中位数以上的产品占比 (20)图表46：摩根资产管理发展历史 (20)图表47：高盛的资产管理已度过高速增长阶段 (21)图表48：高盛的资产管理业务善于全面服务于客户需求 (21)图表49：2000年以来高盛持续并购中小型资产管理公司以扩充AUM (22)图表50：2000年至2012年高盛AUM大体稳定增长 (23)图表51：金融危机以后高盛AUS重新快速增长 (23)图表52：高盛机构客户、高净值客户与零售客户均衡发展 (23)图表53：高盛资管产品设置一览 (24)图表54：以AUM口径1999至2012年资产配置以固收为主 (24)图表55：以AUS口径2013年以后资产配置以固收为主 (24)图表56：高盛的产品中超过的基准的数量有限(以Class A衡量) (25)图表57：高盛的平均管理费率保持低位且逐渐下降 (25)图表58：美林证券主要扩张历程 (25)图表59：美林证券收入结构 (26)图表60：美林证券资产管理收入 (26)图表61：美林证券资管业务的典型产品 (26)图表62：美林证券资管资产端分布 (27)图表63：美林证券资管资产端投资收益率不佳 (27)图表64：美林证券资管资金端分布 (28)图表65：美林证券资管规模变动归因 (28)图表66：美林证券资管综合费率上行乏力 (28)图表67：2012-2016年券商资管规模高速增长 (31)图表68：2012年以来定向资管的规模占比始终在83%以上 (31)图表69：旧八条底线首次整治资金池业务 (32)图表70：第二轮监管中银监会与证监会打出组合拳,完成有疏到堵得转变 (32)图表71：2017年5月的窗口指导是第二轮严监管的高潮 (33)图表72：大资管新规将各部委的监管政策系统性整合 (34)为何研究美国投行资管？美国资管行业已进入成熟期，新型商业模式层出不穷。
篇一：2011年中国股票市场运行状况与分析2011年中国股票市场运行状况与分析在写这篇文章的时候，今日的上证综指收于2228.53点，盘中最低探至2224.72点。
而就在昨天人们还在惊叹，中国股市从2001年6月24日的2245点到昨天午后最低探至2545.87点，中国股市10年后又重新回到原点。
今天的缩量下跌，以及重庆啤酒第五个一字跌停板，则将中国股民从这种无意义的玩味中拉回到了他们不得不面对的残酷现实面前。
十年前的被爆炒的互联网实实在在改变了地球人生活，十年后的GDP总量全球第二却只换回了A股的2011年全球股市第一熊。
一、2011年上证综指和深证成指运行概况如上图所示，上证综指在2011年4月8日摸高到3067.46点并成为年内最高点，到12.14日为止最低则是14日收盘点位2224.72点，下跌842.74点。
分析上证综指日K线。
一月至四月中旬形成了一波小三浪的上涨，到4月中旬来到前期压力位3000至3100点之间，并在4月18日见顶年内最高3067.46点。
此后走势急转直下，指数迅速跌穿各条短期均线，在2800点处得到年线的支撑。
指数在2800点附近稍作调整后，终于在5月23日以一根放量大阴柱击穿200天线，宣告一波熊冠全球，持续至今日收盘，作为2012世界末日前奏的下跌拉开了序幕。
此后指数加速下跌，毫无支撑。
在6月20日形成一波半个月的反弹，反弹至年线附近，受到压制。
此后便再次倾泻狂下，一口气跌到在2300点附近，最低2307点，形成一个小型“W底”。
就在人们惊呼2307点是铁底，指数也一口气上穿所有短期均线，人们仿佛看到解放的曙光时，我画的这条无情的趋势线却将人们从美好的幻境再次拉回残酷的熊途。
反弹至趋势线压力位2500点附近后，指数便扭头狂泻直至今日收盘创年内新低，毫无反弹。
近几日，沪指成交量虽然不断刷新五年来的新低，但何处才能企稳见底，人们依旧充满绝望，而趋势也依没有反转迹象，不过短线的反弹点应该临近了。
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