2018反洗钱考试题库大全

2018年全国反洗钱测试试题库第一篇：2018年全国反洗钱测试试题库一、判断题2.些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）3.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）4.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）5.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）8.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）9.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）10.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。

A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。

一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

2018反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训和教育。

以下哪项不是金融机构反洗钱内部控制制度的内容？A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料和交易记录保存制度C. 大额交易和可疑交易报告制度D. 金融产品创新制度答案：D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 2个工作日C. 3个工作日D. 5个工作日答案：C4. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当对下列哪些客户采取更为严格的审查措施？A. 外国政要B. 外国政要的亲属C. 外国政要及其亲属D. 外国政要及其亲属和密切关系人答案：D5. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当识别并核实客户身份。

规定金额是指多少？A. 人民币1万元以上B. 人民币5万元以上C. 人民币10万元以上D. 人民币20万元以上答案：B6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供一次性金融服务时，发现客户或者其交易对手、资金或者其他资产来源有涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪嫌疑的，应当如何处理？A. 拒绝提供服务B. 终止业务关系C. 向中国反洗钱监测分析中心报告D. 向公安机关报告答案：C7. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易。

document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定の? （A）*• A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会• B.中国人民银行• C.全国人大• D.司法机关2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）*• A.金融机构• B.特定非金融机构• C.金融机构和特定非金融机构• D.金融机构和非金融机构3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。

• A.3个月• B.半年• C.9个月• D.一年4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C）• A.合法原则• B.合理原则• C.公开原则• D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。

• A.1个月• B. 3个月• C. 6个月• D. 12个月6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）*• A.24小时• B.48小时• C.二个工作日• D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施の?（C）*• A.2016年12月28日• B.2017年1月1日• C.2017年7月1日• D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。

*• A. 3年• B. 4年• C. 5年• D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。

*• A.5• B.10• C.3• D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*• A.可疑交易• B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の• C.大额交易• D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定の是: （B）*• A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》• B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》• C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》• D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*• A.中国反洗钱监测分析中心• B.中国人民银行反洗钱局• C.中国金融情报中心• D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动の基础工作。

一、判断题1.客户身份识别也称“了解你的客户”。

（√）2.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

（×）3.金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。

（√）4.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。

（√）5.根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。

（√）6.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

（×）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。

（√）8. 某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

（√）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

（√）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。

（×）11. 金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

（×）12. FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。

（√）13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。

2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一一、单选题1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。

A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A、5B、１0C、15D、２5、单笔或者当日累计人民币生意业务（C）万元以上或者外币生意业务等值1万美圆以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额生意业务。

A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1B、2C、3D、49、《反洗钱法》规定的姑且冻结不得超过（A）。

A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

一、判断题1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过银行账户转移资金B. 购买高价值物品C. 将现金存入银行D. 合法经营所得的存取答案：D2. 根据反洗钱相关法规，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是反洗钱工作中客户身份识别的主要目的？A. 确认客户身份的真实性B. 评估客户洗钱风险C. 收集客户财务信息D. 预防和监控洗钱及恐怖融资活动答案：C二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 定期进行反洗钱培训答案：ABCD5. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 通过赌场洗钱C. 利用艺术品交易D. 通过慈善机构洗钱答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱法规规定，金融机构对客户的交易记录至少保存5年。

答案：正确7. 个人不能成为洗钱行为的主体。

答案：错误8. 反洗钱法规不适用于非银行金融机构。

答案：错误四、简答题9. 简述金融机构在反洗钱工作中的主要义务。

答案：金融机构在反洗钱工作中的主要义务包括：建立和完善内部控制制度，实施客户身份识别和交易监控，及时报告可疑交易，以及配合反洗钱监管机构的监督检查。

10. 描述反洗钱国际合作的重要性。

答案：反洗钱国际合作的重要性体现在：加强跨国信息共享，提高打击跨国洗钱活动的效率；统一国际反洗钱标准，减少洗钱行为的跨境流动；促进各国反洗钱法律和政策的协调，形成全球反洗钱的统一战线。

反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指通过各种手段，阻止和打击非法所得资金的合法化过程。

以下哪项不是反洗钱的措施？A. 客户身份识别B. 资金来源审查C. 资金流向监控D. 资金来源合法性证明答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在什么情况下需要报告可疑交易？A. 客户身份不明B. 交易金额异常C. 交易频率异常D. 所有以上情况答案：D3. 以下哪个选项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置B. 转移C. 整合D. 投资答案：D二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中需要执行以下哪些措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：ABCD2. 根据国际反洗钱标准，以下哪些活动可能涉及洗钱风险？A. 跨境汇款B. 现金交易C. 购买贵金属D. 投资房地产答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与个人无关。

答案：错误2. 金融机构在反洗钱工作中可以拒绝向监管机构提供客户信息。

答案：错误3. 反洗钱工作的目标是防止犯罪分子利用金融系统进行洗钱活动。

答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的三个基本阶段。

答案：反洗钱的三个基本阶段包括：放置（Placement），即犯罪分子将非法所得资金引入金融系统；转移（Layering），即犯罪分子通过复杂的金融交易掩盖资金的非法来源；整合（Integration），即犯罪分子将清洗后的资金整合到合法经济中。

2. 金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别？答案：金融机构在反洗钱工作中进行客户身份识别时，应要求客户出示有效身份证件，核实客户身份信息，了解客户的职业、收入来源等背景信息，并对客户进行持续监控，以确保客户身份的真实性和合法性。

五、案例分析题某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额现金交易，且交易金额与客户的职业和收入明显不符。

请分析该银行应采取哪些措施。

答案：银行应首先对该客户的账户进行详细审查，包括但不限于交易记录、资金来源和用途等。

2018反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱是指（）。

a) 清洗钱被洗过后又被搅和在起使之看起来更清晰且主观上更纯净。

b) 为了使该权益更清晰及使期权更具吸引力而进行的清洗钱。

c) 洗钱的特点是通过动用非法商业及金融手法，使犯罪所得转变为清洁透明的合法资金。

d) 洗钱被用户来通过信号处理方法来混合冲洗，清洗，冲洗而不消耗同样的财富。

2. 反洗钱是一种（）。

a) 社会问题b) 金融问题c) 环保问题d) 政治问题3. 反洗钱的目的是（）。

a) 减少犯罪活动b) 提高金融体系的稳定性和安全性c) 促进经济发展d) 打击非法资本流动4. 以下哪个行为可以被认定为洗钱？（）a) 在银行存入超过规定金额的现金b) 将非法所得进行投资c) 购买房屋并将其出租d) 将资金从一个银行账户转至另一个银行账户5. 反洗钱的主要法律依据是（）。

a) 国际反腐败公约b) 银行保密法c) 反洗钱法d) 公民的义务与法律责任法答案：1. c)2. b)3. b)4. b)5. c)二、问答题1. 请列举至少三种洗钱手法。

答：电汇、黑市交易、虚假贸易、地下钱庄、股票市场操纵、非法赌博、虚假投资等。

2. 请简要说明金融机构在反洗钱中扮演的角色。

答：金融机构是防范和打击洗钱活动的重要角色。

它们应当对客户进行尽职调查，确保了解其资金来源和交易目的的合法性。

金融机构应当建立合规体系，配备专门的反洗钱人员，开展反洗钱培训，识别和报告可疑交易，并与监管机构合作，共同打击洗钱行为。

3. 请简述反洗钱法律体系的构成部分。

答：反洗钱法律体系主要由以下部分构成：- 反洗钱相关法律法规，如《反洗钱法》、《洗钱资金调查办法》等。

- 监管机构制定的反洗钱规则和指引，如中国人民银行发布的《金融机构反洗钱指引》等。

- 银行业协会和其他行业组织发布的自律规则和指引，如中国银行业协会发布的《银行业反洗钱指引》等。

- 国际反洗钱组织（FATF）发布的国际反洗钱标准和指南。

2018反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

以下哪项不属于客户身份识别的内容？A. 核实客户身份B. 了解客户交易目的和交易性质C. 保存客户身份资料和交易记录D. 向监管机构报告客户可疑交易答案：D2. 洗钱活动通常涉及的金融犯罪类型不包括以下哪项？A. 毒品犯罪B. 走私犯罪C. 恐怖融资D. 知识产权侵权答案：D3. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应当遵循的原则？A. 保密原则B. 客户至上原则C. 风险为本原则D. 合法合规原则答案：B二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露客户身份信息B. 泄露客户交易信息C. 泄露反洗钱内部控制信息D. 泄露监管机构检查信息答案：ABCD2. 根据《反洗钱法》，以下哪些交易可能被视为可疑交易？A. 频繁的大额现金交易B. 与客户身份不符的交易C. 没有合理经济目的的复杂交易D. 跨国交易且金额异常答案：ABCD三、判断题1. 金融机构在发现可疑交易后，应立即向监管机构报告，并采取必要的内部控制措施。

答案：正确2. 金融机构可以因为客户是老客户而放松对其身份的持续识别。

答案：错误3. 反洗钱工作仅是金融机构的职责，与普通公民无关。

答案：错误四、简答题1. 请简述金融机构在反洗钱工作中应如何实施风险为本原则。

答案：金融机构应根据洗钱和恐怖融资风险的评估结果，采取相应的客户尽职调查措施，包括但不限于加强客户身份识别、交易监控和报告可疑交易等，以有效管理和降低洗钱风险。

2. 请简述金融机构在反洗钱工作中保密原则的具体要求。

答案：金融机构及其工作人员在反洗钱工作中应当对客户身份资料和交易信息保密，不得泄露给无关人员，除非法律、行政法规另有规定或者经客户书面同意。

同时，金融机构应建立严格的保密制度，确保信息安全。

反洗钱终结性考试—判断题汇总1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。

A.对B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。

A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。

A.对11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。

A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

反洗钱考试题库及答案doc一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌博洗钱B. 通过购买房产洗钱C. 通过合法经营活动洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：C2. 洗钱活动对金融体系的危害主要表现在以下哪方面？A. 增加金融机构的运营成本B. 破坏金融市场的公平竞争C. 增加金融机构的监管难度D. 以上都是答案：D3. 以下哪项是反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则？A. 收集客户的身份信息B. 收集客户的财务信息C. 收集客户的交易信息D. 收集客户的信用信息答案：A4. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A5. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 直接参与洗钱案件的侦查答案：D6. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须收集的？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的住址信息D. 以上都是答案：D7. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 利用地下钱庄C. 利用虚拟货币D. 利用公开拍卖答案：D8. 反洗钱工作中的“持续监控”原则是指什么？A. 仅在客户开户时进行身份识别B. 仅在客户交易时进行身份识别C. 持续对客户的交易行为进行监控D. 仅在客户关闭账户时进行身份识别答案：C9. 以下哪项是反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施B. 对所有客户采取相同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：A10. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪项是正确的做法？A. 仅对大额交易进行监控B. 对所有交易进行监控C. 仅对可疑交易进行监控D. 对部分交易进行监控答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 恐怖融资C. 腐败犯罪D. 非法赌博答案：A、B、C、D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立内部控制制度B. 培训员工C. 与监管机构合作D. 以上都是答案：D3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 以上都是答案：D4. 以下哪些属于反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 对所有客户采取相同的监管措施B. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：B5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应收集的客户信息？A. 身份证件信息B. 财务信息C. 交易信息D. 以上都是答案：D三、判断题（每题1分，共10分）1. 洗钱活动只涉及现金交易。

银行业反洗钱资格培训考试题库Modified by JACK on the afternoon of December 26, 20202018银行业反洗钱资格考试题库一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、、邮政储汇机构、政策性银行。

（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。

（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。