《北京市小额贷款公司试点实施办法》(京政办发【2009】2号)
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中国银监会办公厅关于做好小额贷款公司试点工作有关事项的通知
中国银监会办公厅关于做好小额贷款公司试点工作有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.08.13•【文号】银监办发[2009]282号•【施行日期】2009.08.13•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于做好小额贷款公司试点工作有关事项的通知（银监办发[2009]282号）各银监局（西藏除外）：2009年4月以来，银监会陆续收到举报唐山裕丰小额贷款公司借国际金融危机违法经营和发放高利贷的群众来信。
刘明康主席对此高度重视，作出重要批示，要求严格按照有关政策规定，配合地方政府做好小额贷款公司试点工作。
《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）规定，“凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展组建小额贷款公司试点”。
河北省政府据此发布了《关于小额贷款公司试点工作的实施意见》（冀政〔2008〕95号），明确“各设区市政府负责本行政区域内小额贷款公司试点的审批、监管工作”和“设区市和县（市）小额贷款公司试点工作领导小组办公室负责日常监管工作”。
按照上述规定，河北银监局在收到批转的群众来信后，立即将举报信函告河北省金融办，商定由河北省金融办进行核查，并将核查结果函告河北银监局。
同时，河北银监局联系并告知举报人，银行业监督管理部门没有对小额贷款公司实施监管的职责和权力，不能对小额贷款公司进行核查，请举报人及时向省级人民政府明确的有权部门进行反映。
目前，河北省金融办已对举报唐山裕丰小额贷款公司的有关问题进行了核查处理。
针对近期各地小额贷款公司试点工作中反映出的问题，为确保小额贷款公司试点工作顺利推进，有效防范各类金融风险，现就做好小额贷款公司试点工作有关事项通知如下：一、各银监局要加强与省级金融办公室或小额贷款公司主管部门的沟通联系，密切关注小额贷款公司运行中存在的暴力催债、非法吸收存款和非法集资等行为，一旦发现苗头性问题，及时函告省级政府相关部门。
北京市小额贷款公司贷款五级分类
北京市小额贷款公司贷款五级分类
根据《小额贷款公司分类与监管办法》，北京市小额贷款公司的贷款五级分类包括以下几类：
1. 正常类：符合合同约定，按时还款，未逾期。
2. 关注类：贷款人在还款期限内有违约情况，但不足以划入次级。
3. 次级类：贷款人在还款期限内存在较大的违约行为，无法按期还款，但尚未形成重大风险。
4. 可疑类：贷款人在还款期限内存在明显逾期，或者违约情况较严重，但尚未形成重大风险。
5. 损失类：贷款人已经无法按合同约定还款，或者已经发生贷款损失。
这些分类主要用于对小额贷款公司的风险管理和分类监管，以此评估贷款的违约和风险情况，进而采取相应的风险控制和处置措施。
具体的分类标准和评估方法可以根据当地监管要求或政策进行调整和制定。
国家金融监督管理总局关于《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告
国家金融监督管理总局关于《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告
文章属性
•【公布机关】国家金融监督管理总局,国家金融监督管理总局,国家金融监督管理总局
•【公布日期】2024.08.23
•【分类】征求意见稿
正文
国家金融监督管理总局关于《小额贷款公司监督管理暂
行办法
（征求意见稿）》公开征求意见的公告为规范小额贷款公司行为，加强监督管理，促进小额贷款公司稳健经营、健康发展，国家金融监督管理总局研究制定了《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》，现正式向社会公开征求意见。
公众可通过以下途径和方式提出反馈意见：
一、通过电子邮件将意见发送至：*******************.cn,并请在邮件标题中注明“小额贷款公司监督管理暂行办法征求意见”字样。
二、通过信函方式将意见寄至：北京市西城区金融大街甲15号国家金融监督管理总局普惠金融司（100033），并请在信封上注明“小额贷款公司监督管理暂行办法征求意见”字样。
意见反馈截止时间为2024年9月23日。
国家金融监督管理总局
2024年8月23日附件：小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）。
2-3关于小额贷款公司试点的指导意见银监发〔2008〕23号
关于小额贷款公司试点的指导意见银监发〔2008〕23号各银监局，中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行：为全面落实科学发展观，有效配置金融资源，引导资金流向农村和欠发达地区，改善农村地区金融服务，促进农业、农民和农村经济发展，支持社会主义新农村建设，现就小额贷款公司试点事项提出如下指导意见：一、小额贷款公司的性质小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。
小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
二、小额贷款公司的设立小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。
有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。
有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。
单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。
申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。
此外，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
北京市社会保障和再就业工作领导小组关于印发《北京市小额担保贷款工作考核办法》的通知
北京市社会保障和再就业工作领导小组关于印发《北京市小额担保贷款工作考核办法》的通知文章属性•【制定机关】北京市劳动和社会保障局•【公布日期】2006.03.24•【字号】京社就办发[2006]3号•【施行日期】2006.05.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文北京市社会保障和再就业工作领导小组关于印发《北京市小额担保贷款工作考核办法》的通知(京社就办发[2006]3号)各区县社会保障和再就业工作领导小组、市社会保障和再就业工作领导小组有关成员单位、各国有商业银行北京市分行、各股份制商业银行在京营业机构、北京银行、北京农村商业银行、各担保机构：为更好地落实我市小额担保贷款工作，明确相关单位职责，根据中央有关文件和《北京市人民政府贯彻落实国务院关于进一步加强就业再就业工作文件的通知》（京政发[2006]4号）精神，现将《北京市小额担保贷款工作考核办法》印发给你们，请遵照执行。
附件：北京市小额担保贷款工作考核办法北京市社会保障和再就业工作领导小组二〇〇六年三月二十四日附件：北京市小额担保贷款工作考核办法一、小额担保贷款管理工作中相关部门职责（一）中国人民银行营业管理部职责1.引导商业银行开展小额担保贷款业务；2.对开办小额担保贷款业务的商业银行进行政策指导；3.协调商业银行与其它小额担保贷款工作中相关部门的关系。
（二）市级相关部门职责1.市财政部门职责（1）建立市级担保基金，按照规定将担保基金拨付到签约商业银行，并按照规定及时补充担保基金；（2）按照规定比例从市担保基金中给予区县级担保基金配额；（3）核准小额担保贷款的贴息材料，向签约经办银行拨付贴息资金；（4）负责审核、确认不良贷款，办理补偿担保代偿拨付手续；（5）负责对担保基金使用进行管理和监督；（6）会同市劳动和保障部门核准、撤销信用社区。
2.市劳动保障部门职责（1）负责小额担保贷款管理工作的组织实施和综合协调；（2）负责创业项目的征集和发布，组织专家志愿团专家对创业人员进行指导和服务；（3）负责对区县劳动保障部门、街道（乡镇）社会保障事务所（以下简称社保所）开展小额担保贷款及相关业务的业务培训、工作指导和指标考核；（4）指导区县对社区劳动保障协管员开展小额担保贷款业务培训；（5）会同市财政部门核准、撤销信用社区，并定期向社会公布信用社区名单和定点创业培训机构名单；（6）对区县劳动保障部门报审的小企业小额担保贷款申请材料的完整性和有效性进行审查；（7）与市级经办银行、担保机构等部门在市创业指导中心设立服务窗口，提供担保审核、贷款审查、贷款发放、贴息审核“一站式”服务。
北京某小额贷款有限公司筹建工作报告
北京xx小额贷款有限公司筹建工作报告依据《北京市小额贷款公司试点暂行办法》有关规定，由北京房山国有资产经营有限责任公司法人代表董事长隗有田、中担信用投资担保有限公司法定代表人刘建京共同倡导发起，六家股东参股，拟在房山区筹建北京龙盛源小额贷款有限公司。
并于2009年9月29日获得北京市金融工作局批准，并开始进行筹建工作，经过7 个月的筹建工作，目前北京龙盛源小额贷款有限公司的各项筹备工作已经基本完成，并具备了申请开业的条件。
现就北京龙盛源小额贷款有限公司的筹建工作情况汇报如下：一、筹建计划经过拟入股八方股东的决议，决定由北京房山国有资产经营有限责任公司组建筹建组，负责北京龙盛源小额贷款有限公司的筹建工作，由隗有田担任组长，刘辉、吴占河等6人担任组员。
筹建组拟定了当时的工作计划，如下：1、拟于9月25日前完成可行性研究报告、起草公司章程、筹备第一次股东大会，准备有关资料；2、拟于10月20日前，由发起人组织全体股东召开出资人大会（第一次股东大会），审议通过公司章程、股东协议书、出资人承诺书、相关管理制度等文件；选举董事、监事、拟聘高级管理人员人选，通过组织机构设置、股金募集及股权结构等有关事项的决议；3、拟于10月25日前向区政府主管部门呈交筹建申请书；4、委托总经理拟于11月15 日前完成管理、业务、安保人员招聘，安排专人组织岗前培训；拟定行政管理、业务管理部门负责人人选，部门操作人员布置到位；5、拟11 月30 日前完成各项制度的制定，营业门店装修、布置，购置办公用品及设备，安装安全设施，做好开业前硬件准备；6、筹建成员起草公司设立申请所需材料，待市金融办批准筹建后，及时向区政府主管部门、市金融局呈交公司设立申请。
市金融局批准设立后，及时办理注册登记，开立银行结算账户，做好开业前全部准备工作，力争在12 月20 日前开始营业。
二、筹建工作的落实情况在拟定了工作计划后，筹建小组成员全力以赴加班加点办理批筹资料。
北京市财政局、北京市人力资源和社会保障局、中国人民银行营业管
北京市财政局、北京市人力资源和社会保障局、中国人民银行营业管理部关于印发《北京市小额担保贷款担保基金管理实施办法》的通知【法规类别】财政综合规定【发文字号】京财经一[2009]1011号【发布部门】北京市财政局北京市人力资源和社会保障局中国人民银行北京分行中国人民银行营业管理部(北京)【发布日期】2009.05.27【实施日期】2009.06.27【时效性】失效【效力级别】地方规范性文件【失效依据】北京市财政局、北京市人力资源和社会保障局、中国人民银行营业管理部关于印发《北京市小额担保贷款担保基金管理实施办法》的通知(2012修订)北京市财政局、北京市人力资源和社会保障局、中国人民银行营业管理部关于印发《北京市小额担保贷款担保基金管理实施办法》的通知（京财经一[2009]1011号）各区县财政局、劳动和社会保障局，各国有商业银行北京市分行、各股份制商业银行在京营业机构、北京银行、北京市农村商业银行、各担保机构：根据《北京市人民政府关于实施稳定就业扩大就业六项措施的通知》（京政发[2009]6号）精神，为支持本市城镇失业人员、大学毕业生、农村转移劳动力和复员（转业）军人自谋职业、自主创业，合伙组织起来创业，鼓励发展劳动密集型产业，现印发《北京市小额担保贷款担保基金管理实施办法》，请遵照执行。
附件：北京市小额担保贷款担保基金管理实施办法二○○九年五月二十七日附件：北京市小额担保贷款担保基金管理实施办法第一章总则第一条为了鼓励本市城镇失业人员、大学毕业生、农村转移劳动力和复员（转业）军人自谋职业、自主创业，合伙组织起来创业，鼓励发展劳动密集型产业，多渠道、多方式增加就业岗位，根据中央有关规定和《北京市人民政府关于实施稳定就业扩大就业六项措施的通知》（京政发[2009]6号）的精神，结合本市实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称担保机构、经办银行是指与市财政局、市人力资源和社会保障局或区县财政局、区县劳动保障局签约，并承担本市小额担保贷款业务的担保机构和商业银行。
北京市小额贷款公司实施办法
北京市小额贷款公司实施办法北京市人民政府办公厅转发市金融办等部门关于北京市小额贷款公司试点实施办法的通知京政办发〔2009〕2号各区、县人民政府，市政府各委、办、局，各市属机构：经市政府同意，现将市金融办、市工商局、北京银监局、人民银行营业管理部制定的《北京市小额贷款公司试点实施办法》转发给你们，请遵照执行。
北京市人民政府办公厅二〇〇九年一月四日第一章总则第一条为有效配置金融资源，引导资金支持农村、郊区和中小企业发展，改善金融服务，根据国家有关法律法规，按照中国银监会、人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)的要求，制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，是指在北京市由自然人、企业法人或其他社会组织依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。
小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
第四条小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险；合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第五条市金融办为小额贷款公司市级主管部门(以下简称市主管部门)，负责本市小额贷款公司试点工作的统筹协调、审批、监督与风险处置。
在本市设立小额贷款公司，应经市主管部门的审查批准。
第六条凡是区、县政府能明确一个主管部门(设金融办的为区、县金融办)负责对小额贷款公司初审和日常监督管理，并承诺愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本区、县范围内开展小额贷款公司试点工作。
各区、县主管部门是所在区、县小额贷款公司日常监督管理和风险处置的第一责任人，负责小额贷款公司筹建、开业初审；负责日常监督管理；负责小额贷款公司的风险处置。
各区、县主管部门要定期向市主管部门报送小额贷款公司管理运营情况，并抄送北京银监局和人民银行营业管理部。
北京市小企业小额担保贷款
北京市小企业小额担保贷款1.引言北京市是我国的首都，也是经济、政治、文化中心，拥有众多的小企业。
为了支持小企业的开展，北京市政府推出了小企业小额担保贷款政策。
本文将介绍北京市小企业小额担保贷款的相关信息。
2.什么是小企业小额担保贷款小企业小额担保贷款是指北京市政府提供的担保贷款效劳，旨在支持小微企业的开展。
该贷款以小额、低利率、易操作为特点，可以帮助小企业解决融资难的问题。
3.申请条件为了提高贷款的审批通过率，北京市小企业小额担保贷款对申请条件进行了一定的限制。
申请人需要满足以下条件： - 注册在北京市的小微企业； - 有一定的经营历史和信用记录； - 具备健康的财务状况； -具备还款能力和还款意愿； - 具备担保资格或提供有效担保。
4.贷款额度及期限北京市小企业小额担保贷款的贷款额度与期限根据不同的情况有所不同。
通常而言，贷款额度在10万元至100万元之间，贷款期限在1年至5年之间。
5.利率和费用小企业小额担保贷款的利率相对较低，通常在基准利率的根底上浮动一定比例。
此外，还需支付少量的担保费用、评审费用等相关费用。
6.申请流程申请北京市小企业小额担保贷款的流程相对简单，具体如下： 1. 准备相关申请材料，包括企业的证照、财务报表、信用记录等； 2. 前往北京市小企业小额担保贷款效劳处提交申请材料； 3. 完成贷款申请表和相关协议的签订； 4. 等待贷款审批的结果； 5. 如审批通过，签署贷款合同，并办理相关手续； 6. 按合同约定的期限和方式还款。
7.风险及本卷须知虽然小企业小额担保贷款为小微企业提供了融资的时机，但也存在一定的风险。
申请人在申请贷款时需要特别注意以下事项： - 对贷款合同的条款和费用进行仔细阅读，确保自身权益不受损害； - 根据实际经营情况和还款能力合理确定贷款额度和期限； - 保持良好的信用记录，提高贷款审批通过率； - 在贷款期限内按时足额还款，防止逾期或欠款。
8.总结北京市小企业小额担保贷款政策为小微企业提供了重要的融资支持。
设立小额贷款公司操作指南
为 小 额 贷 款 公 司 市 级 主 管 部 门 ，负 责北
实 合法 ，全 部 为实 收货 币资本 ，由 出 资人或发起人一 次足额缴纳 ； （ ） 四 具备符 合任职 资格条 件 的董
事 、 监 事 和 高 级 管 理 人 员 ； 备 相 应 具
４ 出资人 关于 出资设立小 额贷款 、
专 业知 识和 业 务经 验 的工 作 人员 ； 具 备 必要 的组 织 机构 和 管理 制度 ； 有 具 符合 要 求 的营 业场 所 、安全 防 范措 施 和与业务有 关的其他设施 。
京市小 额贷 款公 司的统 筹协调 审批 、 监督与风险处置 。 在北京 市设 立小额贷款公司 ，可参 考 以下操作指南 。
总额 的 １ ； ％
险控 制 措施 ，资 金 来源 ，架 构 ，部 门 设 置 和 从业 人 员配 置 ，内控 体 系 ，主 要 董 事 、 监 事 及 拟聘 高 级 管 理 人 员 ， 信 贷 部 门负责 人 和风 险控 制部 门负责
人 的基 本 情 况 ，经 授权 的 筹建 组 人员 名 单 、履历 、联 系地 址 及 电话 ，选 址 方案 ；
２ 、可行性研 究报 告。包括对 当地
经 济 金 融 发 展 状 况 分 析 ， 组 建 小 额 贷
设立 小 额贷 款 公 司 的决 议 ； 近 １年 最 经审 计 的资 产 负债 表、 利润 表和 现 金 流量表 ； ８ 自然人股东 的姓名 、身份证 复 、 印件 、入 股 资金 来源 及 个人 收入 来 源 合法真实 的承诺书 ； ９ 、联 系人 及 其 手机 、办 公 电话 、 传真 电话 、 电子邮件 、 通讯地 址 （ 邮编 ） ； ｌ 、律 师对 拟 申报材 料 的合 法 合 ０
的 ；
实 合法 ，全 部 为实 收货 币资本 ，由 出 资人或发起人一 次足额缴纳 ； （ ） 四 具备符 合任职 资格条 件 的董
事 、 监 事 和 高 级 管 理 人 员 ； 备 相 应 具
４ 出资人 关于 出资设立小 额贷款 、
专 业知 识和 业 务经 验 的工 作 人员 ； 具 备 必要 的组 织 机构 和 管理 制度 ； 有 具 符合 要 求 的营 业场 所 、安全 防 范措 施 和与业务有 关的其他设施 。
京市小 额贷 款公 司的统 筹协调 审批 、 监督与风险处置 。 在北京 市设 立小额贷款公司 ，可参 考 以下操作指南 。
总额 的 １ ； ％
险控 制 措施 ，资 金 来源 ，架 构 ，部 门 设 置 和 从业 人 员配 置 ，内控 体 系 ，主 要 董 事 、 监 事 及 拟聘 高 级 管 理 人 员 ， 信 贷 部 门负责 人 和风 险控 制部 门负责
人 的基 本 情 况 ，经 授权 的 筹建 组 人员 名 单 、履历 、联 系地 址 及 电话 ，选 址 方案 ；
２ 、可行性研 究报 告。包括对 当地
经 济 金 融 发 展 状 况 分 析 ， 组 建 小 额 贷
设立 小 额贷 款 公 司 的决 议 ； 近 １年 最 经审 计 的资 产 负债 表、 利润 表和 现 金 流量表 ； ８ 自然人股东 的姓名 、身份证 复 、 印件 、入 股 资金 来源 及 个人 收入 来 源 合法真实 的承诺书 ； ９ 、联 系人 及 其 手机 、办 公 电话 、 传真 电话 、 电子邮件 、 通讯地 址 （ 邮编 ） ； ｌ 、律 师对 拟 申报材 料 的合 法 合 ０
的 ；
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北京市小额贷款公司试点实施办法（京政办发〔2009〕2号）第一章总则第一条为有效配置金融资源，引导资金支持农村、郊区和中小企业发展，改善金融服务，根据国家有关法律法规，按照中国银监会、人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）的要求，制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，是指在北京市由自然人、企业法人或其他社会组织依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。
小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
第四条小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险；合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第五条市金融办为小额贷款公司市级主管部门（以下简称市主管部门），负责本市小额贷款公司试点工作的统筹协调、审批、监督与风险处置。
在本市设立小额贷款公司，应经市主管部门的审查批准。
第六条凡是区、县政府能明确一个主管部门（设金融办的为区、县金融办）负责对小额贷款公司初审和日常监督管理，并承诺愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本区、县范围内开展小额贷款公司试点工作。
各区、县主管部门是所在区、县小额贷款公司日常监督管理和风险处置的第一责任人，负责小额贷款公司筹建、开业初审；负责日常监督管理；负责小额贷款公司的风险处置。
各区、县主管部门要定期向市主管部门报送小额贷款公司管理运营情况，并抄送北京银监局和人民银行营业管理部。
第二章小额贷款公司的设立、变更、备案和注销第七条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业及组织形式依次组成，其中行政区划指区、县级行政区划的名称，行业表述应当标明“小额贷款”的字样，组织形式为有限责任公司或股份有限公司，且公司名称应当符合本市工商企业注册的有关规定。
未经批准，任何公司不得标注“小额贷款”字样。
第八条设立小额贷款公司应具备以下条件：（一）符合《中华人民共和国公司法》规定的公司章程；（二）股东符合法定人数；（三）单一最大股东（包括其关联方）持有的股份不得超过公司注册资本总额的30%，其他单一股东及其关联方持有的股份不得超过公司注册资本总额的20%，且不得低于公司注册资本总额的1%；（四）有限责任公司注册资本不得低于5000万元，股份有限公司注册资本不得低于1亿元。
注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳；（五）小额贷款公司的股东资格应当符合法律法规和市有关部门规定的条件；（六）符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员；（七）具备相应专业知识和业务经验的工作人员；（八）必要的组织机构和管理制度；（九）符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；（十）法律法规规定的其他条件；（十一）市主管部门认为必要的其他条件。
第九条建立小额贷款公司股东信用征信制度。
公司设立和变更股东时，区县主管部门应聘请专门的信用征集评估机构，对法人股东和自然人股东的信贷、纳税、合同履约、股东间关联关系及遵守法律法规等信用情况进行征集和评价。
股东信用评价合格并符合小额贷款公司投资人要求的才能成为小额贷款公司股东。
信用评估机构出具的股东信用证明，应真实地反映股东的信用情况，并对其真实性承担责任。
第十条申请设立小额贷款公司，应当先申请筹建。
申请人将下列筹建申请材料报送拟设小额贷款公司所在区、县主管部门：（一）筹建申请书。
申请书应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人基本情况及出资比例以及设立的目的；（二）可行性研究报告。
包括对当地经济金融发展状况分析，组建小额贷款公司的可行性和必要性，市场前景分析，未来业务发展计划，风险处置预案等；（三）筹建工作方案。
包括拟设公司筹建工作步骤和时间安排，主要管理制度的起草计划，业务拓展计划，风险控制措施，资金来源，公司治理架构，部门设置和从业人员配置，内控体系，主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况，经授权的筹建组人员名单、履历、联系地址及电话，选址方案；（四）出资人关于出资设立小额贷款公司的股东协议。
协议内容应包括但不限于拟设小额贷款公司的名称、住所、业务范围、注册资本金、股本结构，出资人出资额与占股份比例，出资人的权利义务等；（五）出资人关于出资设立小额贷款公司的承诺书。
承诺自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险、自觉遵守国家及本市相关规定、不吸收公众存款、不参与非法集资活动的承诺书；（六）出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺；（七）法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况、纳税记录等事项；拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东（大）会会议关于同意出资设立小额贷款公司的决议；最近1年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表；（八）自然人股东的姓名、身份证复印件、入股资金来源及个人收入来源合法真实的承诺书；（九）联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；（十）律师对拟申报材料的合法合规性出具的法律意见书；（十一）市主管部门要求的其他材料。
第十一条区、县主管部门应在收到符合要求的全套筹建申请材料后20个工作日内，依据本办法第九条的规定聘用专门的信用评估机构完成对股东信用评价。
区、县主管部门应在收到股东信用评价报告后15个工作日内，将全套筹建申请材料连同初审意见、股东信用评价证明及时报送市主管部门。
市主管部门应在收到设立小额贷款公司的完整申请资料之日起30个工作日内做出批准或者不予批准筹建的决定，并书面通知申请人，抄送区、县主管部门。
特殊情况下，市主管部门可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。
申请人凭批准筹建文件到拟设小额贷款公司所在地的区、县主管部门领取开业申请表。
第十二条申请人应自批准筹建之日起3个月内完成筹建工作，并提交设立申请。
在规定期限内未完成筹建工作的，应当说明理由，经拟设小额贷款公司所在地的区县主管部门批准，报经市主管部门，可以延长1个月。
在延长期内仍未完成筹建工作的，批准筹建文件自动失效。
第十三条在本办法第十二条规定的筹建有效期内，申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设小额贷款公司所在地的区县主管部门：（一）设立申请书。
申请书应当载明拟开业小额贷款公司的名称、住所、注册资本、股权结构、业务范围、拟任高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所安全、是否符合设立条件等基本信息，及其他需要说明的情况；（二）筹建工作报告。
内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合设立要求等；（三）经股东（大）会会议通过的公司章程；（四）股东名册，包括股东名称(企业法人要有注册地址和法人机构代码)、出资额以及股份比例；（五）主要管理制度和组织机构图；（六）拟任职董事、高级管理人员的任职资格证明材料；（七）法定验资机构出具的验资证明；（八）营业场所所有权或使用权的证明材料；（九）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；（十）联系人及其电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；（十一）律师对申报材料的合法合规性出具法律意见书；（十二）市主管部门要求的其他材料。
区、县主管部门自收到完整设立申请材料之日起15个工作日内审核完毕，连同审核意见报送市主管部门。
市主管部门在收到申请材料和区、县主管部门审核意见齐备后15个工作日内做出批准或者不予批准的决定，并书面通知申请人，抄送区、县主管部门。
第十四条市主管部门批准设立的小额贷款公司，由市工商行政管理部门予以注册登记，颁发营业执照。
第十五条拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员需具备下列条件：（一）无犯罪记录和不良信用记录；（二）具备本科以上学历，从事金融领域工作3年以上，或从事相关经济管理工作5年以上；或大专以上学历，从事金融领域工作8年以上；（三）具备与履行职责相适应的专业知识与能力；（四）拟任总经理应参加由市主管部门组织的任职资格考试和谈话。
对不完全符合上述条件的拟任高级管理人员，小额贷款公司申请人认为其具备拟任职务所需知识、经验和能力的，可向区县主管部门提交个案申请。
由区县主管部门上报经市主管部门核准。
第十六条经各区、县主管部门审核和市主管部门批准，小额贷款公司可设立分支机构，具体办法另行规定。
第十七条小额贷款公司应在批准开业之日起5个工作日内向本市公安机关、北京银监局和人民银行营业管理部报送相关材料。
第十八条小额贷款公司在当地税务部门办理税务登记，并依法纳税。
第十九条小额贷款公司有下列变更事项之一的，在工商登记变更前须经区、县主管部门报市主管部门批准：（一）变更名称；（二）变更注册资本；（三）变更住所；（四）变更业务范围；（五）变更股东；（六）变更董事及高级管理人员；（七）变更章程；（八）变更组织形式；（九）合并、分立；（十）市主管部门要求申报的其他变更事项。
小额贷款公司发生以上变更事项，经区县主管部门初审报市主管部门批准后，持市主管部门批准材料到工商行政管理机关办理变更登记备案手续。
第二十条小额贷款公司法人资格的终止包括解散和破产两种情况。
小额贷款公司可因下列原因解散：（一）公司章程规定的解散事由出现；（二）股东（大）会决议解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（五）人民法院依法宣布公司解散。
小额贷款公司解散，依照公司法进行清算和注销。
小额贷款公司被依法宣告破产的，依照企业破产法实施破产清算并注销。
第二十一条小额贷款公司依法合规经营，没有不良信用记录，符合规定条件的，可在股东自愿的基础上，按照中国银监会发布的《村镇银行组建审批指引》和《村镇银行管理暂行规定》规范改造为村镇银行。
第三章股东资格及义务第二十二条小额贷款公司的股东应为境内的自然人、企业法人或其他社会组织，其中最大股东应为小额贷款公司所在区县的自然人、企业法人或其他社会组织。
有犯罪记录和不良信用记录者，不得成为小额贷款公司股东。
第二十三条境内企业法人作为小额贷款公司股东的，应符合以下条件：（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；（二）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；（三）财务状况良好，入股前一完整会计年度盈利；（四）入股资金来源合法，为真实自有资本，不得以借贷资金或他人委托资金入股；（五）有较强的经营管理能力和资金实力；（六）市主管部门要求的其他条件。