反洗钱题库

经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资 金转往境外的，金融机构应当如何处理？ 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资 金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时 冻结期限如何规定？ 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金 融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁 制定？ 根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以下列哪个刑 罚？ 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？ 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是： 金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以 上五万元以下罚款。 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批 准？ 香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银 行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？ 2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不 同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提 交大额交易报告？
及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分 支机构 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分 支机构 金融机构省级机构 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务 关系时有效完成 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日 7个工作日 7个工作日 执法检查意见书 第三个月份
金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时，应如何报告？ 于年度结束后11个工作日报告 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可 金融机构总部 疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？ 下列说法正确的是哪项？ 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交 易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？ 按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客 户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工 作？ 金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银 行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？ 执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？ 《江西省银行业金融机构网上银行业务反洗钱工作指引（试行）》 规定“按照反洗钱要求划分为高风险等级的客户，应提高申请办理 网上银行业务的条件，一般应从有交易的什么时间开始准予申请注 册网上银行？ 张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天 转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行 下列哪种处理是正确的？ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？ S保险经纪公司向A保险公司声称，客户委托其向保险公司投保储 蓄分红保险产品，保险金额500万元，A保险公司在审核S经纪公司 提交的客户资料后，要求与客户进行确认，但经纪公司声称客户长 期在国外，由于该客户是其重要客户，其保费由经纪公司代为垫付 。但据A公司了解，S公司业务量并不大，营运资金总量也只有200 万元左右。如果你是A公司业务合规官员，你认为S公司的可疑行 为符合以下哪种可疑交易类型？ 客户身份识别是一个持续的过程 构成可疑交易的第一笔交易发生之 日 5个工作日 5个工作日 执法检查事实认定书 第二个月份
国务院反洗钱行政主管部门
十年以下有期徒刑立反洗钱专门机构或者指定内设 机构负责反洗钱工作的 董事长 吴某的临时居民身份证
提交3笔大额交易报告，金额分别为 提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、 22万元、17万元、21万元 21万元、60万元
选项1 国际货币基金组织
选项2 亚太经合组织
遵守本办法
向我国在驻在国家（地区）的领事馆报告
第三方机构 10个工作日以内，含10个工作日
金融机构 10个工作日以内，不含10个工作日
交易行为营业日每天发生5次以上， 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业 或者营业日每天发生持续5天以上 日每天发生持续5天以上 只需提交大额交易报告 应当提交符合一项大额交易标准的 大额交易报告 按资金收入情况，单边累计 国务院反洗钱行政主管部门 先批准，但要求金融机构限期补正 只需提交可疑交易报告 可以分别提交大额交易报告 按资金付出情况，单边累计 侦查机关 不予批准
甲某于2010年3月1日持一张已到期 的200万元定期存单，到银行直接把 乙某于2010年3月15日到某银行将其到期的60 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交 这笔存款的本金及利息一起存入他 万元存款本息取出，并存入丙某的活期账户。 大额报告的是 在该银行的活期账户。该银行未发 该银行未发现该笔交易有可疑之处 现该笔交易有可疑之处 甲某于2010年3月1日持一张已到期 的200万元定期存单，到银行直接把 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分 这笔存款的本金及利息一起存入他 析中心提交大额交易报告的是： 在该银行的活期账户。该银行未发 现该笔交易有可疑之处 乙某于2009年3月15日存入一年期定期存款19 万9千元，并于2010年3月16日取出该笔存款本 息后，将该笔存款本息转存到其在另一家银行 开立的活期账户
试题 内容 编号 反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简 称是什么？ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的 相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分 支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？ 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行 识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责 任？ 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”的具体 含义系指： 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”的具体 含义系指： 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？ 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？ 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计 交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银 行另有规定的除外。 《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现 金超过规定金额的，应当及时向什么部门通报？ 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设 分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不 符合本法规定的设立申请，将作如何处理？ 可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权 的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 的，金融机构应当如何处理？ 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资 金转往境外的，经何人批准，可以采取临时冻结措施。 根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为： 反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个 部门依照有关法律的规定办理？ 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程 中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？
走私犯罪 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单 笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币 等值20万美元以上的款项划转 证券业监督管理委员会 要求被检查机构立即按规定向其上级机构报告 检查的对象只限于金融机构，调查的客体既包 括金融机构也包括相关的单位与个人 经中国人民银行分支机构负责人批准 中国反洗钱监测分析中心 行政机关及其他的专职机构 《中国人民银行法》 《金融机构反洗钱规定》 侦查机关 10年 现场检查事实认定书应当包括被查单位的名称 、检查项目、检查日期和事实描述等 洗钱不是独立的刑事犯罪，必须与上游犯罪相 结合才构成犯罪 《个人存款账户实名制规定》
立即向当地公安机关报告 不得超过四十八小时
立即向中国人民银行当地分支机构报告 有效期为四十八小时
国务院 五年以下有期徒刑或者拘役；情节 严重的，处五年以上十年以下有期 徒刑 修订后的《宪法》 客户身份资料自业务关系结束当年 或者一次性交易记账当年计起至少 保存5年 未按照规定建立反洗钱内部控制制 度的 董事会或者其他高级管理层 吴某的福建省某百货公司工作证
客户资金账户原因不明地频繁出现 接近于大额现金交易标准的现金收 付，明显逃避大额现金交易监测
客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却 频繁发生大额资金收付
毒品犯罪 单笔或者当日累计人民币交易20万 元以上或者外币交易等值1万美元以 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪 上的现金缴存、现金支取、现金结 项有关大额资金交易的标准表述不正确？ 售汇、现钞兑换、现金汇款、现金 票据解付及其他形式的现金收支 对于证券业金融机构违反反洗钱规定的行为，由谁给予行政处罚。 国务院反洗钱部际联席会议 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线 索，应当如何处理？ 要求被检查机构立即按规定移交当 地公安机关 都是人民银行履行反洗钱职责的行 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？ 政行为 中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下 现场检查前必须填写现场检查立项 面表述不准确的是哪项？ 审批表 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？ 中国人民银行 在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体? 司法机关 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？ 《反洗钱法》 将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等 《金融违法行为处罚办法》 金融机构的是下列哪部法规文件? 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部 门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部 反洗钱行政主管部门 门？ 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户 5年 交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？ 检查人员应当对有关检查内容进行 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？ 复核、综合分析的基础上制作现场 检查事实认定书 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？ 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？ 洗钱的过程具有复杂性 《现金管理暂行条例》