地产融资要素表[1]

附件5信贷资产要素表提示：出让方填写本表时，应确保不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，且与贷款合同相关条款保持一致，并承诺对其真实性、准确性、完整性和有效性承担完全的法律责任。

因出让方填写的资料有误或发生变更时未及时通知有关各方，由此发生的风险和损失由出让方自行承担。

单位（签章）：年月日填表说明：1.“信贷资产全称”在单笔资产转让情形下按照“贷款人全称”对“借款人全称”的流动资金贷款（或固定资产贷款）填写，例如“中国银行股份有限公司对中国移动集团股份有限公司的流动资金贷款”；在资产包情形下按“原始的贷款发放机构全称”对“借款人全称”的流动资金贷款（或固定资产贷款）填写，例如“中国银行股份有限公司XX支行对中国移动集团股份有限公司的流动资金贷款。

2.“原始贷款合同编号”填写原始贷款合同在银行内部的编号。

3.“贷款人全称”填写贷款人在银登中心开立的信贷资产登记账户的全称。

4.借款人所属行业”按照国家统计局发布的GB/T 4754-2011《国民经济行业分类》填写，具体门类划分为：A农、林、牧、渔业；B采矿业；C制造业；D电力、热力、燃气及水生产和供应业；E建筑业；F批发和零售业；G交通运输、仓储和邮政业；H住宿和餐饮业；I信息传输、软件和信息技术服务业；J金融业；K房地产业；L租赁和商务服务业；M科学研究和技术服务业；N水利、环境和公共设施管理业；O居民服务、修理和其他服务业；P 教育；Q卫生和社会工作；R文化、体育和娱乐业；S公共管理、社会保障和社会组织；T国际组织。

5.“借款人所在地区”填写借款人所在省市（到地级市，如××省××市）。

6.“借款人企业类型”以借款人营业执照载明的类型为准。

7.“贷款类型”分为固定资产贷款、流动资金贷款、项目融资、并购贷款和其他。

8.“评级”包括内部评级、外部评级、借款人评级和贷款项目评级等情况，可自行简要描述。

9.“贷款余额（元）”根据原始贷款合同实际剩余债权金额填写。

前言我们经常遇见项目资本金、注册资本金、自有资金、债务性资金、受托资金等概念，金融机构在做项目的时候也经常需要核查项目方的资金来源和性质，比如银行在给房地产开发企业发放贷款的前提条件就是其项目资本金到位，否则就无法发放贷款。

这些概念相互联系但又有区别，有的时候很容易混淆。

本文将对这些概念，尤其是常见的项目资本金、自有资金定义及适用情形等进行梳理和总结。

一、拥有所有权的资金都是“自有资金”？根据《物权法》的规定，货币资金属于种类物，具有所有权与占有权一致的属性，通常情形下，在企业或者个人银行账户的资金即视为归其所有。

例如，无论是股东实缴资本，还是银行的贷款，如果打入了企业或者个人的银行账户，账户持有人就享有账户内资金的所有权和使用权，从法律角度而言，这些账户内的资金都可以视为账户持有人的“自有资金”。

不过，在金融监管政策当中，通常提及的自有资金，往往还要看最终的资金来源，比如投资人投资资管产品的要求是“自有资金”，而且需要穿透看资金的来源方式，如果投资人账户内的资金来自于贷款，则会被认定为属于“债务性资金”而不是“自有资金”。

因此，我们在讨论这些概念的时候，有必要看具体的应用场景，在不同的情形下“自有资金”等概念的内涵和外延就可能会存在差异。

二、项目资本金与注册资本金项目资本金是我们最常见的概念，这个制度形成于上世纪90年代，本质上是政府控制投资规模和投资风险的一种行政手段。

1996年，国务院发布《关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》（国发［1996］35号），规定“投资项目资本金，是指在投资项目总投资中，由投资者认缴的出资额，对投资项目来说是非债务性资金，项目法人不承担这部分资金的任何利息和债务；投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回。

”，并规定了各行业固定资产投资项目的最低资本金比例。

1、设置“项目资本金”的目的国发35号文一开始就指出项目资本金的主要目的是“建立投资风险约束机制，有效地控制投资规模，提高投资效益”。

房地产项目融资计划书范本
目录
一、项目背景
二、市场分析
三、项目规划
四、资金需求
五、融资计划
六、资金用途
七、风险控制
一、项目背景
本项目是一个位于市中心的高端住宅楼盘，占地面积5000平方米，总建筑面积为20000平方米，共有200套房产。

项目周边配套设
施完善，交通便利，是一个理想的居住选择。

二、市场分析
目前市场上对高端住宅的需求较大，而供应量相对不足，因此该
项目有着广阔的发展前景。

同时，项目所处地段优越，周边环境优美，吸引力较大。

根据市场调研，对本项目的市场需求预估较为乐观。

三、项目规划
该项目规划建设一栋20层的高层住宅楼，设计独特、结构稳固。

楼盘内设施齐全，社区配套完善，生活便利。

四、资金需求
本项目总投资额为5000万元，其中包括土地购置费、建设费、
装修费等，预计融资额为4000万元。

五、融资计划
融资计划分为银行贷款和股权融资两部分。

预计通过银行贷款融
资3000万元，通过股权融资融资1000万元。

六、资金用途
融资资金将主要用于土地购置、建设、装修、市场推广等方面。

七、风险控制
在项目实施过程中，我们将加强项目管理，控制成本，提高效率，确保项目按计划顺利进行，降低项目风险。

项目融资方案一、公司及项目介绍1、公司名称：天华公司2、公司简要归纳：公司人员有敖忠良（ CEO）、彭潇（工程总监）、包广缀（财务总监）、刘锡兵（行政总监 ) 、设计总监（李媛媛）、会计主管 ( 江莎）。

3、项目介绍：本公司项目名叫《泰和盛世》，该项目位于昆明市北市里，处于穿金路、世博路和园博路的中心三角地带，交通便利、人口密集，是北市里的繁荣地段。

该项目总投资 10 亿，共占地 300 亩，此中商业用地 70 亩；办公用地 50 亩；文体用地 50 亩；娱乐场所用地50 亩；医疗卫生用地 40 亩；绿化用地 40 亩。

建设内容及土建工程方案:主要建设用地有商业用地、文体、住所、娱乐、绿化，总建筑面积 300 亩，此中商业楼盘的建筑面积 70 亩、住所 60 亩。

二、项目的市场剖析本公司项目位于北市里黄金地带，并且项目是集商业、医疗文体于一体的，能够知足不一样人群的住所和生活需求。

我们知道，北市里主假如有家庭的人员居多，所以我公司项目包含了教育的这一范围，也有供老年人娱乐的休闲区，所以增添了顾客的选择种类，更切合了大众的购置需求，让更多顾客满意。

该项目地点靠近地铁站和客运站，人流量大，交通便利，所以对商业的发展来说是至关重要的。

三、资本筹集的数额经过计算，『泰和盛世』项目总投资额 8.4 亿人民币，我公司将为该项目筹集资本 10 亿人民币。

四、融资方式与构造融资方式：我公司项目的融资方式有房地产开发类贷款、有限合伙、股权债权、众筹、刊行股票、信托等。

融资构造：以上是我公司此中两种融资方式的构造图。

投资者的财产最大化与财务杠杆系数息税前收益财务杠杆系数息税前收益利息五、融资成本估算融资成本是指开发项目为筹集和使用资本而支付的花费。

包含两部分： 1.资本筹集费：是指资本筹集过程中支付的一次性花费。

2.资本占用费：是指占用资本支付的花费，如股票的分成派息、银行借钱、刊行债券的利息等。

项目融资成本一般采纳资本成本率来表示：资本占用费资本成本率 =X100%筹集资本总数筹集资本花费1.金融机构贷款融资成本及剖析R1(1T )k d1F1式中， R1－为长久借钱利率F1－资本筹集花费率T—所得税税率2.债券融资成本及剖析I b (1T )K bF b )B(1式中， Kb －债券资本成本Ib－债券年利息T－所得税率B－债券融资额Fb－债券融资花费率3.综合融资成本nK W K j W jj 1Kw －综合资本成本Kj －第j 种个别资本成本Wj －第j 种个别资本占所有资本的比重（权数）六、融资风险析和管理任何融资行为都有可能带来风险，着名的太子奶因融资不妥，从融资开始到公司破产也可是只是 9 个月时间。

PPP项目投融资方案(共5个方案、投标用)PPP项目投融资方案（共5个方案，用于投标）目录一、投融资方案（方案一）。

31.项目合规性风险。

32.区域财政承受能力。

33.项目建设和运营风险。

34.项目信用风险。

45.投后（贷后）管理风险。

46.本工程投融资点评。

47.本项目的融资推广性。

5二、投融资方案（方案二）。

61.本PPP项目概述。

62.本项目融资要素表。

73.BOT+政府性财政补贴方式合作。

74.资金需求。

85.项目公司责任分工。

86.资金使用规划及进度。

97.投资者权利。

98.投资退出方式。

9投融资方案（方案一）1.项目合规性风险在本方案中，我们会对项目进行全面的合规性审查，确保项目符合相关法规和标准，降低合规性风险。

2.区域财政承受能力我们将会对项目所在地区的财政状况进行评估，确保项目不会给当地财政带来过大的压力，降低财政承受能力风险。

3.项目建设和运营风险我们将会制定详细的项目建设和运营计划，并严格按照计划执行，降低建设和运营风险。

4.项目信用风险我们将会对项目进行全面的信用评估，确保项目有足够的信用保障，降低信用风险。

5.投后（贷后）管理风险我们将会对项目进行全程跟踪管理，及时发现和解决问题，降低投后（贷后）管理风险。

6.本工程投融资点评本方案采用多种融资方式，包括商业银行贷款、债券发行等，确保项目融资充足。

7.本项目的融资推广性本方案将会通过多种途径推广项目融资，包括银行、基金等，确保项目融资顺利。

投融资方案（方案二）1.本PPP项目概述本项目是一项基础设施建设项目，旨在提高当地的交通和通信设施水平，促进区域经济发展。

2.本项目融资要素表本项目的融资要素包括项目建设和运营费用、政府性财政补贴等，我们将会通过多种方式融资，确保项目资金充足。

3.BOT+政府性财政补贴方式合作本方案采用BOT+政府性财政补贴方式合作，政府将会提供一定的财政补贴，降低项目建设和运营成本。

4.资金需求本项目的资金需求将会通过商业银行贷款、债券发行等方式融资，确保项目资金充足。

房地产项目融资材料清单1.项目概述：包括项目的名称、位置、规模、阶段等基本信息，以及项目的发展背景、市场需求和竞争情况等。

2.项目可行性研究报告：详细阐述项目的经济、技术和市场可行性，包括市场调研分析、项目前景预测、盈利能力及风险评估等内容。

3.项目规划方案：包括项目的总体布局、功能分区、建筑设计图纸等技术方案，以及项目的配套设施、环境保护措施和安全保障等。

4.土地使用权证或土地租赁合同：提供能够证明项目土地获取途径的相关证明材料，例如土地使用权证或土地租赁合同。

5.建设项目用地规划许可证：提供由相关政府部门颁发的建设项目用地规划许可证，以证明项目的建设符合规划要求。

6.建设工程规划许可证：提供由相关政府部门颁发的建设工程规划许可证，以证明项目的建设符合技术标准和建筑规范。

7.工程勘察设计报告：提供由专业勘察设计机构编制的工程勘察设计报告，详细说明项目的地质环境情况和建设条件。

8.建设工程施工许可证：提供由相关政府部门颁发的建设工程施工许可证，以证明项目的施工符合法律及相关规定。

9.资金需求分析和融资方案：详细说明项目的资金需求情况，并提出融资方案、还款计划和风险控制措施等。

10.财务报表和财务分析报告：包括项目的资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表，以及经济效益分析报告和财务指标分析报告等。

11.开发商资质证书：提供开发商相关资质证书，以证明其具备进行房地产开发的资格和能力。

12.项目合作意向书或前期协议：如有与其他合作方进行合作的意向书或前期协议，需提供相关合作方的资质证明和合作意向书或前期协议等材料。

13.市场营销推广策划书：说明项目的市场定位、销售策略和推广计划等，以证明项目具备良好的市场竞争力。

14.风险评估报告：详细分析项目的风险因素和风险控制措施，以便投资方进行风险评估和决策。

15.相关批文和证明：提供与项目相关的各类批文和证明，例如环评报告批复、建设项目竣工验收报告等。

以上是房地产项目融资材料清单的一般内容，具体根据项目的类型和融资需求会有所不同。