第十章外汇与外汇市场
- 格式:ppt
- 大小:1.51 MB
- 文档页数:99
外汇管理法律制度第十章外汇管理法律制度每年3分——5分,00年——2分;01年——3分;02年——3分。
准备客观题。
特别关注:有三处修改、新增的内容。
一、外汇管理概述1、基本概念外汇——能够用作国际清偿的支付手段与资产。
2、国际收支统计申报制度(单选、推断)★根据《外汇管理条例》的规定:国家实行国际收支统计申报制度。
凡有国际收支活动的单位与个人,务必进行国际收支申报。
▼《国际收支统计申报办法》规定,凡是中国居民与非中国居民之间发生的一切经济交易,都应当向国家外汇管理机关进行申报。
▼居民与非居民的划分标准:①住所;②居住时间。
没住所,居住超过一年。
3、《外汇管理条例》的适用范围——保税区、边境贸易与边民互市不适用《外汇管理条例》的规定。
二、经常项目的外汇管理1、经常项目外汇收支包含——贸易收支、劳务收支与单方面转移等。
(与资本4、经常项目下,外汇收入实行银行结汇制。
5、经常项目外汇帐户管理有关政策(新增调整部分)※:★经常项目外汇帐户管理有关政策进行调整①进一步放宽了中资企业的开户标准,统一中外资企业经常项目外汇帐户开户条件。
②将现行的经常项目外汇结算帐户与外汇专用帐户合并为经常项目外汇帐户。
③对经常项目外汇帐户统一实行限额管理。
境内机构经常项目外汇帐户限额原则上为该境内机构上年度经常项目外汇收入的20%。
上年度没有经常项目外汇收入的境内机构新开立经常项目外汇帐户时,初始限额原则上不超过等值10万美元。
★符合下列条件之一的境内机构能够向经常项目外汇管理局及其分支局申请开立经常项目外汇帐户:①经有权管理部门核准或者备案具有涉外经营权或者有经常项目外汇收入;②具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源与指定用途的外汇收入。
6、用汇管理三、个人的外汇管理(变化大)1、对个人外汇收入的管理——个人的外汇储蓄存款、实行存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密的原则。
2、对个人用汇的管理——外汇局对居民个人购汇实行指导性限额及核销管理。
课后习题参考答案第一章外汇与外汇市场一、填空题1、汇兑2、即期外汇远期外汇3、比价4、间接标价法5、国际清偿6、外币性普遍接受性可自由兑换性 8、国家或地区货币单位9、自由外汇非自由外汇(记账外汇)10、贸易外汇非贸易外汇二、判断题1、F2、T3、F4、T5、T6、T7、F8、F案例分析:(将汇率改为8.27)1、⑴5500/8.27=665.05$⑵661.85*8.27=5473.5¥5500-5473.5=26.5¥第二章外汇交易原理一、翻译下列专业词语1、买入2、卖出3、头寸4、大数5、交割日(起息日、结算日)二、填空1、汇率交割日货币之间2、高3、大4、止损位5、买入价卖出价6、大高7、多头 8、空头 9、售汇 10、低三、单项选择1、A2、C3、D4、B5、C6、A7、B8、D9、C10、D四、多项选择1、ABCD2、BD3、ABCD4、ABCD5、 AC五、判断题1、T2、F3、T4、F5、T案例分析与计算1、买美元最好的价格是丙、乙、丙、丙、乙、乙报价有竞争力的是丙、丙、丙、丙、乙、乙2、应比市场价格低。
例如:101.40/45买入价比市场价格低,可减少买入量,卖出价比市场价格低,可增加卖出量,从而减少美元头寸的持有量。
3、应比市场价格低。
例如:101.50/55买入价比市场价格低,可减少买入量,卖出价比市场价格低,可增加卖出量,从而减少美元头寸的持有量。
4、①C银行;1.4956②ABE银行均可;141.755、①D银行;0.7119②D银行;7.80726、买入价应比市场上最高报价高一些,卖出价应比市场最高价高一些,例如127.93/127.03。
因为现在美元头寸是空头,需要买入平仓,而市场上的预测是美元价格将要上涨,因此需要买入价和卖出价都要高于市场价格,才能尽快买入美元,且不卖出美元。
7、买入价应比市场上最低报价低一些,卖出价应比市场最低价低一些,例如1.9501/1.9509。
外汇市场与外汇业务外汇市场是国际金融市场的重要组成部分。
国际贸易、国际投资以及国际间的借贷活动几乎都要通过外汇市场才能得以完成。
另外,外汇市场也是各国货币当局实施货币政策及稳定本币汇率的重要场所。
一、外汇市场(一)外汇市场的含义外汇市场(Foreign Exchange Market)是指从事各种外汇业务活动的场所或平台。
其形式可以是有形的,比如外汇交易所;也可以是无形的,比如借助无线通讯网络和国际互联网等。
当今世界主要的外汇市场有纽约、伦敦、法兰克福、苏黎世、巴黎、东京、香港、新加坡等。
(二)外汇市场的构成1.外汇市场的参与者外汇市场的参与者主要有以下四种:(1)外汇银行。
外汇银行是外汇市场的主体,包括专营或兼营外汇业务的本国商业银行和开设在本国的外国商业银行的分支机构。
(2)外汇经纪人。
外汇经纪人是指服务于外汇银行之间或外汇银行与客户之间,为买卖双方接洽外汇交易而收取佣金的汇兑商。
他们一般并不以自有资金参与外汇买卖,而是利用各种途径与外汇银行及进出口商保持紧密联系,运用专业知识和掌握的各种信息,促使外汇买卖双方顺利成交。
(3)客户。
外汇银行的客户包括:①交易性的外汇买卖者,包括进出口商、国际投资者、旅游者等;②保值性的外汇买卖者,比如套期保值者;③投机性的外汇买卖者,即外汇投机商。
(4)中央银行。
中央银行是一国金融部门的重要监管机构。
中央银行参与外汇交易的目的是通过交易来干预外汇市场,以便把本币汇率维持在目标范围以内。
2.外汇交易的层次外汇交易可分为三个层次,即银行与客户之间的交易、银行同业交易、银行与中央银行之间的交易。
(1)银行与客户之间的交易。
客户向银行买卖外汇,往往是出于国际结算收付货款的需要,所以主要是本币与外币之间的兑换。
银行在与客户的交易中,一方面从客户手中买入外汇,另一方面又把外汇卖给其他客户,实际上是在外汇的供给者与需求者之间起中介作用,并从中赚取外汇差价。
(2)银行同业交易。
外汇管理制度大全第一章总则第一条为了规范和严格管理外汇市场,促进外汇市场的健康发展,维护国家经济安全,特制定本制度。
第二条外汇管理制度适用于国内外汇市场的所有主体和机构,包括但不限于银行、金融机构、企业、个人等。
第三条外汇管理制度执行的基本原则是合法合规、公开透明、风险可控、独立监管。
第二章外汇市场监管第四条国家外汇管理局负责外汇市场的监督和管理工作,包括对外汇市场的规则制定、监督检查、风险防范等。
第五条外汇市场主体及机构应当遵守国家外汇管理局的监管规定,接受监督检查,并配合国家外汇管理局开展监管工作。
第六条国家外汇管理局应当建立健全外汇市场的信息披露机制,及时公布外汇市场的各项规章制度、监管政策、市场风险等信息,保障市场的公开透明。
第三章外汇市场参与主体管理第七条外汇市场的主体包括银行、金融机构、企业、个人等。
外汇市场主体须具备相应的资质和条件,方可参与外汇市场的交易活动。
第八条外汇市场的主体须遵守国家外汇管理局的规章制度,履行外汇市场流通、交易、结算、资金使用等相关制度。
第九条外汇市场的主体在外汇市场的交易活动中,需遵守真实、合法、公平的原则,不得进行操纵市场、内幕交易等违法行为。
第四章外汇交易管理第十条外汇市场的交易活动应当遵守国家外汇管理局的相关规定,根据交易双方的需求和市场供求关系进行交易,并进行相应的风险管理。
第十一条外汇市场交易双方在交易活动中,应当遵守市场规则,提供真实、准确、完整的信息,并及时履行交易结算,并遵守结算规则。
第十二条外汇市场交易风险管理应当建立科学、合理、有效的风险管理制度,对风险进行评估、控制和防范,确保外汇市场的稳定和健康发展。
第五章外汇结算管理第十三条外汇市场的结算活动应当按照国家外汇管理局的相关规定进行,确保结算活动的安全和合规。
第十四条外汇结算主体应当根据交易的性质和规模,建立相应的结算系统,并配备相应的金融、技术人员,确保结算活动的顺利进行。
第十五条外汇结算主体应当建立完善的风险管理机制,进行结算活动的风险评估、控制和防范,及时发现和处理结算风险。