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“我领大家过中级”《经济法》第六章证券法律制度（上）本章属于自助型章节，不好理解的地方很少，但需要记忆的地方很多，严重考验大家的记忆力。
因此，为了给大家节约宝贵的学习时间，本斑竹将本章需要记忆的内容总结了一下，分三贴列示。
需要声明的一点是：大家需要在细读教材内容的基础上来阅读这三贴，而且本斑竹并不能保证考试所考到的本章考点全部在本斑竹所总结的这三贴之内，敬请大家勿迷信这三贴。
本章共讲述了十大问题：一、公开发行的界定；二、股票；三、公司债券；四、证券投资基金；五、股份转让的法律限制；六、持续信息公开；七、禁止的交易行为；八、上市公司收购；九、证券公司；十、法律责任。
本贴总结问题一至三，明天的贴子总结问题四至六，周一的第三篇贴子总结问题七至十。
一、公开发行的界定1、向不特定对象发行证券的2、向特定对象发行证券累计超过200人的3、向200人以下的特定对象发行证券，不得采取广告、公开劝诱和变相公开方式，否则就属于公开发行二、股票（一）股票的发行条件1、首次发行股票的条件（1）具备健全且运行良好的组织机构（2）具有持续盈利能力，财务状况良好（3）最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件2、募集资金用途公司公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。
改变招股说明书所列资金用途，必须经“股东大会” 作出决议。
（二）证券的承销1、证券承销采取代销、包销方式。
2、向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。
3、证券的代销、包销期限最长不得超过90日。
4、证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。
5、股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量“70％”的，为发行失败；发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。
第一章、金融法总论一、金融法概念金融法是调整金融关系即货币流通和资金信用活动中所发生的社会关系的法律规范的总称。
二、金融法的调整对象金融法的调整对象是金融业务机构和金融中介机构在从事金融业务活动和监管活动中，同其他金融主体之间发生的、与信用活动和货币流通相关联的各种经济关系。
三、金融法（体系）的内容（一）金融主体法（又称金融机构组织法）：金融主体市场准入退出立法规则体系（二）金融业务法（又称金融行为法、交易法）（三）金融调控法：中国人民银行法、外汇管理条例（四）金融监管法：银行监督管理法四、金融法的法律地位金融法是经济法的一个子法律部门。
五、金融法的特点①宏观调控性②公私兼容性（如金融业自治与行业监管）③实体法与程序法统一性⑤以强制性规范为主六、金融法的功能①促进金融市场健康发展②完善宏观调控体系③维护社会整体经济利益和金融机构合法权益七、金融法基本原则①维护货币政策原则②有效监管原则③利益平衡优化原则④安全流动效益原则八、金融法律关系1.概念。
指在金融调控监管活动和金融业务活动过程由金融法律规范调整形成的具有权利和义务内容的社会关系。
2.分类：按照金融主体地位不同划分为：金融管理法律关系：主体不平等、权利义务法定性、权利义务不存在财产上的对偿型金融业务经营法律关系：平等，对偿型、权益实现主要靠经济性的强制措施来保证。
民事责任案例某乡镇企业为购置设备，向银行贷款30万元，企业以自有工具车一辆作抵押（评估价10万元），另由乡财政所作保证。
贷款到期后，企业仅归还15万元，其余贷款及利息无法偿付，为此，银行向法院提起诉讼，要求乡财政所承担连带清偿责任。
问：1．乡财政所是否应承担连带责任？为什么？2．法院对此案应作如何处理？3．如果保证人不是乡财政所，而是B公司，但保证方式没有约定，该案应当如处理？答案如下1、乡财政所不应承担连带责任；因为按《担保法》第八至十一条规定：国家机关和以公益为目的的事业单位、社会团体不得违反法律规定提供担保。
金融法▶第一章金融法概述1.金融法的概念：是调整或者规范金融活动（关系）的各种法律的总称。
2.金融法的调整对象：①金融调控活动②金融监管活动③金融业务活动3.金融法的特点：①金融法有大量的强制性规范②金融法是公法和私法相统一的法③金融法具有宏观调控性④金融法的调整范围广泛4.金融法律关系的概念：是金融法律规范调整的、在金融交易活动和金融调控监管活动中所形成的的具有权利义务内容的社会关系。
5.金融法律关系的构成要素：主体、客体、内容。
㈠主体有三类：金融监管者、金融经营者、金融消费者（客户）㈡客体货币、金银、有价证券、行为㈢内容：即金融主体享有的权利和承担的义务⑴金融监管者的权利和义务⑵金融经营者的权利和义务⑶金融消费者的权利和义务6.金融法律关系的保护机构：①金融监管机构；②仲裁机构；③司法机构。
7.金融法律关系的保护方法：①行政保护方法；②经济保护方法；③司法保护方法。
8.金融法的基本原则：含义：是指能够体现金融法的基本理念和基本精神，对金融立法、执法、司法、守法起指导作用，从事金融活动所必须遵循的最基本的行为准则。
种类：㈠统一管理金融、实行管理和经营分离、加强和完善国家金融宏观调控职能的原则㈡在稳定币值的基础上促进经济增长的原则㈢政策性金融业务与商业性金融业务相分离，专业银行商业化，开展适度的金融竞争的原则㈣完善金融市场，提高资金运营效益，保护投资者(债权人)合法权益的原则㈤防范和化解金融风险的原则㈥实施分业经营、分业管理的原则㈦在立足于中国国情的基础上与国际惯例接轨的原则▶第二章中央银行法律制度1.中央银行的含义：中央银行是这样的机构：有权发行货币、在国家金融体系中处于核心地位、对国家的金融活动进行监管、制定和执行国家的货币政策、维护国家金融的稳定，等。
各国中央银行的职能是不一样的，因此目前没有统一的定义。
“中央银行”是对这类机构的总的称呼，其具体名称，各国并不完全一致（教材第18-19）。
