《证券投资理论与实务》教案

项目一证券投资基础工具一、教学目标1.了解证券及证券投资的概念和分类；2.了解股票、债券、证券投资基金的含义、分类、及特征；3.掌握股票简称及上市股票的特殊种类；4..掌握封闭式、开放式基金价格的形成机制。

二、课时分配共四个模块，每个模块安排2个课时三、教学重点难点1. 股票的除权、除息2. 股票和债券的区别与联系3．债券的要素四、教学大纲模块一证券投资概述一、证券（一）证券的概念所谓证券，是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾发生过的行为。

（二）证券的分类1. 广义证券的分类从广义来看，按照证券性质的不同，可以将其划分为证据证券、凭证证券和有价证券。

（1）证据证券。

证据证券是指单纯地证明事实的文件，主要有信用证、证据（书面证明）等。

（2）凭证证券。

凭证证券是指认定持证人是某种私权的合法权利者，证明持证人所履行的义务有效的文件，如存款单、借据、收据及定期存款存折等。

（3）有价证券。

有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特殊主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

2. 狭义证券的分类（1）按照证券代表的权利性质，可将其划分为股票（所有权）、债券（债权）和其他证券。

（2）按照证券的发行主体，可将其划分为政府证券、政府机构证券和公司（企业）证券。

（3）按照证券上市与否，可将其划分为上市证券和非上市证券。

（4）按照证券募集方式，可将其划分为公募证券和私募证券。

二、投资（一）投资的概念很多情况下，人们往往将能够带来报酬的支出行为称为投资，投资本质上是一种基于获取未来收益为目的而提前进行的财富预付行为。

（二）投资的特点具体而言，投资具有以下特点。

（1）投资具有时间性。

（2）投资的目的是获得报酬。

（3）投资具有风险性。

（三）投资的分类1. 按投资回收期限分类按投资回收期限的长短，可将其分为短期投资和长期投资。

2. 按投资方向不同分类按投资的方向不同，可将其分为对内投资和对外投资。

证券投资理论与实务课程教案说明：本页用于某一章节或某一课教学实施方案的设计，该表可根据内容加页【案例导入】A刚进入大学，智商和情商都很高，对生活充满向往。

他希望自己能成为像股神巴菲特一样的人物，拥有高财商。

大家对智商、情商已耳熟能详，但是对“财商”又了解多少呢？财商是指个人或集体认识、创造和管理财富的能力，是人在经济社会中正常生存必须具备的基本能力之一。

我们经常会听到有人说：“理财是有钱人的事，我现在没钱，不用考虑理财”“现在还年轻，理财以后再说吧”。

而事实是怎样的呢？理财与是否有钱没有直接的联系，而且越早开始理财效果越好。

下面通过例子帮助大家加强对个人理财的理解。

假设我们每月能节省1785元，将其投资到月收益率为0.8%的投资产品（例如，投资于某一基金），坚持投资40年，总计投入856 800元，那么到时候我们将拥有的资产为40年后本利和=每月投资×（1+月利率）总月数-1÷月利率=1785×(1+0.008)480-1÷0.008=10 000 470.21（元）如果把856 800元一次性存入银行，结果会是怎样的呢？读者可查询当前银行定期存款最高利率，据以计算40年后拥有的本利和（银行存款利率为单利），计算公式为40年后本利和=856 800×（1+年利率×40）读者可自行计算，看看这种方法是否能使自己成为千万富翁。

思考与讨论（1）如果自己属于工薪阶层，为了让自己在退休后能过上体面的生活，应该怎么分配工资呢？（2）你认为作为学生，有必要现在就开始学习证券投资吗？为什么？第一节证券投资入门证券投资属于狭义的投资，是指企业或个人购买有价证券，借以获得收益的行为。

证券投资是个人理财的主要方式之一。

一、个人理财概述个人理财又称个人财务规划，是为实现个人人生目标而制订、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程。

（一）个人理财的概念个人理财是指专业人士运用科学的方法和特定的程序，收集客户的家庭基础信息、财务状况信息、未来生活目标信息等相关资料，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，与客户共同确定其理财目标及优先顺序，为客户量身定制理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户在人生不同阶段的财务需求，帮助客户实现理财目标。

项目五证券交易一、教学目标1.理解证券交易的概念；2.了解证券交易市场的分类；3.熟悉证券交易的程序；4.了解证券账户的种类；5.掌握证券委托买卖的方式；6.熟悉国内外的股价指数；7.掌握证券账户和资金账户的开立程序；8.掌握委托指令的操作。

二、课时分配共三个模块，每个模块安排2个课时三、教学重点难点1.证券委托买卖的方式2.证券账户和资金账户的开立程序3.委托指令的操作四、教学大纲模块一特别处理概述证券交易常识一、证券交易的概念证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动，具体是指证券持有人依照交易规则将证券转让给其他投资者的行为。

二、证券交易市场的种类证券交易市场是指进行已发行证券买卖流通的市场，它为已经从一级市场获得证券的投资者和想要购买已发行证券的投资者提供了一个交易平台。

一般而言，证券市场分为场内交易市场和场外交易市场两种。

1. 场内交易市场场内交易市场又称证券交易所市场，是依国家有关法律、经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所，是一个有组织、有固定地点、在集中的时间内进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

2. 场外交易市场场外交易市场又称柜台交易市场或店头交易市场，是指在交易所外由证券买卖双方当面议价成交的市场。

三、证券交易方式证券的发展历史就是证券交易的发展历史，从证券交易方式的发展来看，主要包括现货交易、期货交易、期权交易、回购交易和信用交易等。

1. 现货交易所谓现货交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

2. 期货交易期货交易是在交易所进行的标准化的远期交易。

远期交易是指双方约定在未来某一时刻（或时间段内）按照现在确定的价格进行交易。

3. 期权交易期权是一种选择权，期权交易是一种选择权的交易，具体来说，是指期权的买方向卖方支付一定数额的权利金后，就获得这种权利，即拥有在一定时间内以一定的价格出售或购买一定数量的标的物（股票、债券等）的权利。

项目二金融衍生工具一、教学目标1.了解我国金融衍生工具概念、基本特征和分类；2.了解金融期货的概念、特征和种类；3.熟悉金融期权的含义、种类和价格影响因素；4.了解可转换债券的含义、特征和价格影响因素；5.掌握沪深300股指期货的开仓和平仓方法。

二、课时分配共四个模块节，每个模块安排2个课时三、教学重点难点1. 金融期货合约的要素2. 金融期权与金融期货的区别3．可转换债券的价值和价格四、教学大纲模块一衍生工具基本介绍一、金融衍生工具的概念金融衍生工具又称金融衍生产品，是指建立在基础金融产品或基础金融变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品。

二、金融衍生工具的特征金融衍生工具是金融创新的产物，能帮助金融机构管理者更好地进行风险控制，它具有以下特征。

1. 跨期交易无论是哪一种特定金融衍生工具的交易，都会使交易者在未来一段时间内或未来某一时点上的现金流发生变化，跨期交易的特点十分突出。

2. 价格的联动性金融衍生工具与相关基础金融产品或基础金融变量之间的密切联系，决定了金融衍生工具的价格与基础金融产品的价格或基础金融变量规则变动。

3. 杠杆效应金融衍生工具交易一般只需缴纳少量保证金或支付获得权利的费用，就可以签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

4. 高风险性交易者对基础金融产品价格或基础金融变量未来走势预测的准确程度，决定了金融衍生工具交易的结果。

而基础金融产品价格或基础金融变量的变动，往往会超出市场预期而变化无常，这种不稳定性为金融衍生工具交易带来了高风险。

与此同时，保证金制度的杠杆效应，可能使投资者大盈也可能使其大亏，进一步放大了风险。

5. 套期保值和投机套利共存金融衍生工具产生的直接原因是规避金融价格波动的风险，进行资产保值。

三、金融衍生工具的分类（一）按自身的交易方法分类金融衍生工具按自身的交易方法分类，可分为金融远期、金融期货、金融期权和金融互换四种。

（二）按基础工具种类分类金融衍生工具按基础工具种类分类，可分为股权式衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具和其他衍生工具等。

项目八证券投资基本分析一、教学目标1.理解证券投资基本分析的概念；2.熟悉宏观经济形势评价变量；3.掌握行业特征判断方法；4.熟悉公司财务分析及财务报表。

5.掌握各经济指标和经济政策对证券价格的影响。

二、课时分配共三个模块，每个模块安排2个课时三、教学重点难点1. 宏观经济政策对证券市场的影响2. 行业的周期性3．上市公司的财务指标四、教学大纲模块一宏观分析一、宏观经济指标分析（一）国内生产总值国内生产总值简称GDP，是一国（或地区）经济总体状况的综合反映，是衡量宏观经济发展状况的主要指标。

（二）失业率失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比。

（三）通货膨胀通货膨胀是影响股票市场及股票价格的一个重要的宏观经济指标。

这一指标对股票市场的影响比较复杂，它既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。

1. 通货膨胀促使股票价格上涨货币供给量适当增加能够引起社会商品价格上涨，使股份有限公司的销售收入及利润相应增加，从而使得以货币形式表现的股利（即股票的名义收益）出现一定幅度的上升，进而导致股票需求增加，使股票价格也相应上涨。

2. 通货膨胀促使股票价格下跌通货膨胀是很危险的，一旦其站稳脚跟，将会严重扭曲经济，使货币每年以很快的速度贬值，此时人们会囤积商品、购买房屋以期对资金保值。

这可能从两个方面影响股价：一是资金流出金融市场，引起股价下跌；二是经济扭曲和失去效率，使企业筹集不到必需的生产资金，同时原材料、劳务价格等成本飞涨，使企业经营严重受挫，盈利水平大大下降。

（四）利率利率对证券市场的影响是十分直接的。

1. 利率上升对证券市场的影响（1）利率上升，公司借款成本增加，利润率下降，股票价格自然下跌。

（2）利率上升，债券和股票投资机会成本增大，导致价值评估降低，价格下跌。

（3）利率上升，吸引部分资金从债市特别是股市转向储蓄，导致证券需求下降，证券价格下跌。

2. 利率下降对证券市场的影响利率下降可能使得部分资金流向证券市场，促进证券价格的上升。

项目四证券发行一、教学目标1.熟悉股票发行条件、方式和投资者认购股票的程序；2.了解债券发行条件和注意事项；3.掌握基金发行的程序和条件；4.熟悉投资者认购证券投资基金的过程。

二、课时分配共四个模块，每个模块安排2个课时三、教学重点难点1.掌握基金发行的程序和条件；2.熟悉投资者认购证券投资基金的过程。

四、教学大纲模块一证券发行常识一、证券发行的概念证券发行是指证券发行人按照一定的法律规定和发行程序，将某种证券首次出售给投资者的行为。

二、证券发行市场的特点及构成证券发行市场是一个无形的市场，与其他市场相比，它具有以下特点。

（1）无固定场所。

（2）无统一时间。

（3）发行价格简单。

三、证券发行的要求在证券发行市场发行证券，必须遵循以下几点要求。

1. 公开原则公开原则要求发行人在发行证券之前必须向主管机关申请注册，并提交公开说明书、公司章程以及经注册会计师审核的财务报表等文件。

2. 注册制注册制的理论认为，在市场经济条件下，只要信息完全真实并及时公开、市场机制与法律制度健全，证券市场本身会作出择优选择。

管理者的职责是保证信息公开与禁止信息滥用。

3. 核准制核准制又称准则制或实质审查制，规定发行人发行证券时，不仅要公开全部的可供投资者判断的材料，还要符合证券发行的实质性条件，证券主管机关有权依照《公司法》、《证券法》的规定，对发行人提出的申请及有关材料进行实质性审查，发行人得到批准后才可发行证券。

四、证券发行的方式证券发行的方式多种多样，不同的发行方式会对证券的销售产生不同的影响。

1. 公募发行和私募发行按发行对象不同，证券发行可分为公募发行和私募发行。

2. 直接发行和间接发行按发行主体的不同，证券发行可分为直接发行和间接发行。

3. 议价发行和投标发行按发行价格确定方式的不同，证券发行可分为议价发行和投标发行。

4. 行政发行和市场发行根据推销方式的不同，证券发行可分为行政发行和市场发行。

模块二股票发行一、股票发行条件各国现行法律、行政法规都对股票发行规定了一系列条件，其目的是规范股票发行市场，防止出现欺诈行为。

证券投资理论与实务课程教案说明：本页用于某一章节或某一课教学实施方案的设计，该表可根据内容加页【案例导入】上大学期间，A在一家公司做兼职。

有了收入，A就为自己制定了一份投资规划：每个月针对自己的薪酬收入制作一个支出计划表，将节余部分用于基金定投，扣款日设定为发工资的后一日，以此强制自己做好储蓄。

进行了半年的基金定投后，A又准备进行股票、债券等证券投资。

但A对股票、债券等证券投资工具还不熟悉，因此需要详细了解。

思考与讨论（1）基金定投是什么？这种投资有什么特点？适合在校大学生吗？（2）作为学生，你认为学习证券投资应采取什么办法？第一节股票股票是股份公司为筹集资金发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券，可以转让、买卖，是证券市场主要的投资工具之一。

一、股份有限公司概述根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）的规定，公司是指依法设立的，以营利为目的的，由股东投资形成的企业法人。

本书所称公司是指依照《公司法》在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。

（一）股份有限公司的概念股份有限公司是指将全部资本分成等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。

有限责任公司是指由50人以下的股东出资设立，股东以其所认缴的出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的经济组织。

在现代社会，股份有限公司与有限责任公司是股份公司的两种基本组织形式。

股份有限公司有以下特征。

（1）承担有限民事责任。

（2）资本总额分为相等金额的股份。

（3）可向社会公开发行股票。

（4）股东人数有下限但无上限。

（二）股份有限公司的设立股份有限公司的设立是指依照法定程序组建公司实体并取得法人资格的行为，包括发起设立和募集设立两种方式。

1．发起设立发起设立指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。

通过这种方式组建的股份有限公司，实际上是在发起人范围内筹集全部的股本金。

项目九证券投资技术分析一、教学目标1.了解证券投资技术分析的三大假设、要素及应注意的问题；2.掌握证券投资技术分析理论的内容及方法；3.掌握证券投资技术指标分析的原理及计算。

二、课时分配共三个模块，每个模块安排2个课时三、教学重点难点1. 技术分析的三大假设2. K线的应用3．技术指标的内容四、教学大纲模块一技术分析概述一、技术分析的三大假设技术分析的三大假设是技术分析理论的基础和前提，只有承认这三大假设，技术分析得出的结论才是有效的。

1市场行为涵盖一切2股价以趋势形式运动3历史往往重演二、技术分析的要素成交量、价格、时间和空间是进行技术分析的四个基本要素，简称量、价、时、空。

这四个要素的表现情况以及相互间的关系所揭示出来的投资者心理、动向规律就是技术分析所要研究的、用来作为投资决策参考的重要依据。

三、技术分析应注意的问题技术分析作为一种证券分析工具，在应用时应该注意以下问题。

（1）技术分析必须与基本分析结合起来使用才能提高其准确程度，单纯的技术分析是不全面的。

（2）在中国的证券市场上，技术分析依然有非常高的预测成功率。

这里，成功的关键在于灵活地运用技术分析，除了在实践中不断修正技术分析外，还必须结合基本分析法。

（3）综合使用多种技术分析方法，切忌片面地使用某一种技术分析方法。

（4）前人的和别人的结论要通过自己的实践验证后才能放心地使用。

模块二技术分析理论一、量价关系分析（一）量价关系基本法则在某一时点上，价和量反映的是买卖双方在这一时点上的集体选择，是双方暂时的均势点。

随着时间以及双方力量对比形势的变化，价量关系沿着时间坐标发生变化，这些变化展示出的是买卖双方博弈的结果及下一步的意向。

（二）涨跌停板制度下的量价关系由于涨跌停板制度限制股票一天的涨跌幅度，使多空的能量得不到彻底宣泄，在这种制度下的股价走势量价关系也有一定的特殊性。

很多投资者都有追涨杀跌的潜在倾向。

二、道氏理论（一）趋势趋势理论是技术分析的精髓。

证券投资理论与实务项目一电子教案电子教案《证券投资理论与实务》一、教学目标1.了解证券投资的基本概念、原理和技巧；2.掌握证券市场的运作规则和投资方式；3.熟悉证券分析和投资决策的基本方法；4.提高学生的证券投资的实际操作能力。

二、教学内容1.证券投资基本概念和原理-证券投资的定义和意义；-证券市场的分类和功能；-证券投资的风险和收益；-证券市场的信息获取和分析。

2.证券市场运作规则和投资方式-证券市场的交易方式和交易品种；-证券市场的交易制度和规则；-证券投资的基本策略和方法；-证券投资的核心要素和技巧。

3.证券分析和投资决策方法-基本面分析的原理和应用；-技术分析的基本理论和实践；-行为金融学在证券投资中的应用；-风险管理和投资组合的原理。

4.证券投资的实际操作-证券投资的资金规划和风险控制；-证券交易的操作流程和注意事项；-投资者心态和情绪管理；-实例分析和同学参与投资游戏。

三、教学方法1.授课法：讲授证券投资的基本概念、原理和技巧；2.案例分析法：通过分析实际案例，帮助学生理解理论知识的应用；3.小组讨论法：分组讨论并解决证券投资问题，促进学生思考和交流；4.游戏模拟法：以证券投资为主题的游戏模拟，让学生在实践中提高实际操作能力。

四、教学资源1.电子教材：《证券投资理论与实务》电子版；2.多媒体教具：电子投影仪、电脑等；3.实践案例：从实际证券市场中选取相关案例。

五、教学评价1.平时成绩：包括参与讨论、小组报告和作业的完成情况；2.期中考试：考察学生对证券投资理论和实务的掌握情况；3.期末考试：综合考察学生的理论知识和实践能力。

六、教学进度安排1.第一周：证券投资基本概念和原理；2.第二周：证券市场运作规则和投资方式；3.第三周：证券分析和投资决策方法；4.第四周：证券投资的实际操作。

备注：本教案提供了《证券投资理论与实务》课程的教学目标、内容、方法、资源和评价等方面的安排，旨在帮助教师合理组织教学活动，提高教学效果，但具体教学细节需要根据实际情况进行调整。