第二章 风险管理体系课后测试

企业风险管理框架课后测试单选题1、企业应对全面预算管理风险，应重点关注的是（）（10分）A筹资方案可行性论证、筹资方案审批、筹资方案实施与筹资会计系统控制等方面的管控措施B资金收付、现金管理、银行账户管理、票据与印章管理、费用报销等方面的管控措施C预算编制与下达、预算指标分解和责任落实、预算执行、预算分析与调整和预算考核等方面的管控措施D投资方案可行性论证、投资方案决策、投资方案实施、投资处置与投资会计系统控制等方面的管控措施正确答案:C2、风险管理的第一道防线是（）（10分）A内部审计部门和风险管理部门B内部审计部门和董事会下设的审计委员会C风险管理部门和董事会下设的风险管理委员会D业务部门和有关职能部门正确答案:D多选题1、企业风险有哪些特征（）（10分）A目标性B客观性与主观性C风险往往与机遇并存D条件性E时限性F关联性正确答案:ABCDEF2、企业面对的外部风险有哪些（）（10分）A政治风险B法律风险与合规风险C社会文化风险D技术风险E市场风险正确答案:ABCDE3、战略风险的影响因素有哪些（）（10分）A战略环境B战略资源C战略能力D战略定位E领导者的领导力正确答案:ABCDE4、社会责任管理相关风险有哪些主要表现（）（10分）A安全生产措施不到位，责任不落实，可能导致企业发生安全事故B产品质量低劣，侵害消费者利益，可能导致企业巨额赔偿、形象受损，甚至破产C环境保护投入不足，资源耗费大，造成环境污染或资源枯竭，可能导致企业巨额赔偿，缺乏发展后劲，甚至停业D促进就业和员工权益保护不够，可能导致员工积极性受挫，影响企业发展和社会稳定正确答案:ABCD5、下列有关“法律风险”的表述正确的是（）（10分）A侧重于民事责任的承担B侧重于行政责任和道德责任的承担C企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成不利法律后果的可能性D企业因违反法律或监管要求而受到制裁、遭受金融损失以及因未能遵守所有适用法律、法规、行为准则或相关标准而给企业信誉带来损失的可能性正确答案:AC6、风险管理的服务对象包括（)（10分）A董事会与高管层B全体股东C监管当局D企业普通员工正确答案:ABCD7、对企业发展来说，三位一体推进内部控制、风险管理、合规管理体系建设，形成统一的内控风险合规体系，这是应对复杂的发展环境，确保企业持续发展和提高竞争力的根本要求，其中“三位”指的是哪三个体系（）（10分）A公司治理体系B执行体系C监督评估体系D战略组织体系正确答案:BCD8、企业风险管理部下设的内部审计处的职责是（）（10分）A风险识别、预警、分析、评价B内控建设、改进C风险处置、成因追溯D内部控制审计、风险审计正确答案:CD。

风险管理与保险智慧树知到课后章节答案2023年下上海财经大学上海财经大学第一章测试1.风险的基本含义是损失的不确定性。

答案:对2.风险的不确定性是指有关风险发生的一切都是不确定的答案:对3.偶然性是指损失的发生时间和损失程度具有偶然性。

答案:对4.客观性是指风险的发生必然造成一定的经济损失或产生特殊的经济要求。

答案:错5.无形风险因素是指看得见摸得着的因素。

答案:错6.道德风险因素是指由于人们主观上的疏忽或过失，导致了引起或增加风险事故的发生机会、或扩大损失程度的那些非故意因素。

答案:错7.将风险分为自然风险、社会风险、经济风险和政治风险，这是根据下列哪项进行的分类？答案:根源或原因8.汽车刹车失灵会引起意外事故，这属于(D)。

A． B．C．D．答案:实质性风险因素9.风险即是指损失的不确定性。

其包括下列哪些的不确定呢？答案:损害对象;发生时间;发生状况;发生10.风险具有下列哪些特点？答案:偶然性;客观性;损失性第二章测试1.风险管理指通过对风险的识别、衡量和分析，选择经济合理的方法，通过降低风险的损失概率或损失程度，从根本上杜绝风险发生的科学和方法答案:错2.在风险管理中，没有最好的方法，只有较好的方法。

答案:对3.风险管理所管理的风险要比保险的范围更为广泛，其处理风险的手段也比保险多。

保险不是处置风险的唯一方法，更不是所有风险都可以保险。

保险只是风险管理的一种手段。

答案:对4.保险是风险管理的基础，风险管理又是保险经济效益的源泉。

答案:对5.风险管理的目标是以（）成本获得（）安全保障，或者以（）成本将风险控制到（）水平。

答案:最小、最大、最小、最小6.风险管理的步骤包括①风险评估，②风险识别，③风险管理方法的选择，④风险管理效果的评价与调整。

请为这些步骤进行排序。

答案:②①③④7.风险管理时面临的关键约束包括下列哪些项？答案:最小成本;最大安全保障8.风险管理的目标可以细化为下列哪些？答案:事中抑制;事后补救;.事前防范9.风险管理的方法包括下列哪些项？答案:回避风险 ;转移风险;损失管理;保留风险10.风险评估时主要是对下列哪些方面进行评估？答案:损失程度;损失概率第三章测试1.保险的合同性是指“一人为众，众为一人”。

全面风险管理智慧树知到课后章节答案2023年下南开大学南开大学绪论单元测试1.以下说法正确的是（）A:保险与风险管理既有内在关联性，也存在一定的差异 B:保险与风险管理都是应对风险的手段，两者实际上是一体两面 C:保险与风险管理彼此平行发展，但存在一定的关联性 D:风险管理学科出现于十九世纪晚期答案:保险与风险管理既有内在关联性，也存在一定的差异第一章测试1.产生于体制本身，对所有体制内部成员都有威胁，且一般风险管理措施无法消除其威胁的是？A:系统性风险 B:运营风险 C:法律风险 D:信用风险答案:系统性风险2.以下关于风险的说法正确的是（）A:市场风险通常属于系统性风险 B:投机风险通常是运营风险 C:流动性风险是系统性风险 D:信用风险通常属于纯粹风险答案:信用风险通常属于纯粹风险3.衡量预期损失一般所用的指标是？A:极值 B:均值 C:标准差 D:方差答案:均值4.保险公司因违规经营被保监会处以罚金，导致名誉损失而流失客户，这属于哪种风险？A:法律风险 B:运营风险 C:市场风险 D:信用风险答案:市场风险5.下列哪一项不是风险刻画的主要指标？A:持续期 B:风险敞口 C:集聚性 D:概率答案:集聚性第二章测试1.风险管理的核心是（）A:内部环境 B:事项识别 C:目标设定 D:风险应对答案:风险应对2.以下关于风险管理的说法，正确的是（）A:其他说法都是 B:ERM 不仅是对风险的控制，也是提升企业价值的必要行为 C:COSO 将全面风险管理看作是一个持续且不断更新的管理活动 D:风险管理活动的前提是建立风险管理环境答案:其他说法都是3.保险公司对某一类型车辆一年中发生车祸及其损失的预判属于对回顾性风险的识别评估。

A:对 B:错答案:对4.资本市场中的“黑天鹅”事件，属于（）A:系统性风险 B:回顾性风险 C:纯粹风险 D:前瞻性风险答案:前瞻性风险5.ERM体系中，负责风险化解、中和和对冲的是（）A:公司治理 B:风险转移 C:组合管理 D:层级管理答案:组合管理第三章测试1.以下组织架构中属于风险管理的部分是（）A:董事会 B:其他都是 C:高管层 D:风险管理部门答案:其他都是2.以下说法正确的是（）A:在小样本空间中，可以使用历史资料法来估计风险事件的概率 B:敏感度分析是一种定性分析风险因素影响的方法 C:当历史资料不全时，可以使用前推法来确定事件的概率和后果 D:专家打分法可以用来对某一事件发生的概率进行主观估计答案:专家打分法可以用来对某一事件发生的概率进行主观估计3.以下有关全面风险管理的说法正确的是（）A:管理者主要考虑的是固有风险，剩余风险多数情况下可以忽略 B:COSO 框架是全面风险管理最早也是目前唯一的框架体系 C:全面风险管理可以理解为是一个更广范围的内部控制 D:前景理论对现有风险决策提出了许多挑战和新的视角答案:前景理论对现有风险决策提出了许多挑战和新的视角4.以下关于风险文化的说法正确的是（）A:风险文化与信息传递无关，而与领导力水平有关 B:风险文化是企业文化赖以形成和成熟的基础 C:风险文化源自企业基层运转的长期沉淀和积累 D:风险容量的大小与风险文化有关，也与领导层的风格有关答案:风险容量的大小与风险文化有关，也与领导层的风格有关5.以下关于风险文化的说法错误的是（）A:风险文化是企业文化的组成部分 B:风险文化具有较强的不稳定性，在不同经济环境下会有所不同 C:风险文化是企业整体风险偏好的外在体现 D:同一行业内不同企业也的风险文化也有所不同答案:风险文化具有较强的不稳定性，在不同经济环境下会有所不同第四章测试1.汇率风险包括（）A:折算风险 B:交易风险 C:经营风险 D:商品风险答案:折算风险;交易风险;经营风险2.以下不属于广义操作风险的是（）A:经济风险 B:交易风险 C:信用风险 D:市场风险答案:信用风险;市场风险3.以下风险中，对商业银行负债业务影响最大的是（）A:流动性风险 B:利率风险 C:操作风险 D:汇率风险答案:流动性风险4.充足的偿付能力能保证企业机构不会因为流动性风险而濒临破产。

商业银行风险管理课后测试第一篇：商业银行风险管理课后测试单选题1.由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险叫做（）√ A B C D 信用风险市场风险操作风险国家风险正确答案： C 多选题2.目前，商业银行面临的主要的金融环境有（）√A B C D 金融的国际化与全球化日益深化利率自由化的步伐日益加快资本市场的逐步开放分业经营向混业经营的逐步转化正确答案： A B C D3.市场风险的类别包括（）√A B C D 利率风险汇率风险股票价格风险商品价格风险正确答案： A B C D4.商业银行风险监管的核心指标分为哪三个层次？（）√A B C D 风险水平风险迁徙风险抵补风险消耗正确答案： A B C5.我国银行业的操作风险可以分为哪几类（）√A 人员BCD 内部程序系统外部事件正确答案： A B C D6.柜面操作风险的特征包括（）√A B C D 内生性多样性可控性损失的不确定性正确答案： A B D7.银行柜面操作风险的表现形式包括（）√A B C D 操作失误型主观违规型内部欺诈型外部欺诈型正确答案： A B C D8.制定商业银行风险监管核心指标是为了加强对商业银行风险的（）√A B C D 识别评价预警控制正确答案： A B C 判断题9.巴塞尔委员会规定，银行资产负债的流动性比率不得低于25%。

√正确错误正确答案：正确10.累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于15%。

√正确错误正确答案：错误第二篇：风险管理-商业银行风险管理基本架构课后测试风险管理-商业银行风险管理基本架构测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.商业银行公司治理的主要内容不包括。

√A B C D 完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序建立、健全以董事会为核心的监督机制明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务建立完善的信息报告和信息披露制度正确答案： B 2.以下不属于良好的银行公司治理特征的是。

风险管控体系培训考核试题
一、填空题（每题3分）
1、风险管控机构体系必须努力贯彻“安全第一、预防为主、”的安全生产工作方针。

2、风险管控机构体系充分落实“”“管生产必须管安全”的要求。

3、风险点是指伴随风险的部位、、场所和区域，以及在特定部位、、场所和区域实施的伴随风险的，或以上两者的组合。

4、风险点有时亦称为风险源；排查风险点是的基础。

对风险点内的或危险有害因素（与风险点相关联的人、物、环境及管理等因素）进行识别、评价，并根据评价结果、风险判定标准认定风险等级，采取不同是风险分级管控的核心。

5、不同的风险评价方法对风险的分级不完全一致，我省拟对风险分为“”四级。

6、风险分级管控程序包括四个阶段，四个阶段即：、风险评价、、效果验证与更新。

7、我们通常所说的隐患是隐患，是指生产经营单位违反安全生产法律、法规、规章、标准、规程和的规定，或者因其他因素在生产经营活动中存在可能导致事故发生的物的危险状态、人的和管理上的。

8、隐患治理就是指消除或的活动或过程。

包括对排查出
的事故隐患按照明确整改责任，制定、落实整改资金、实施监控治理和复查验收的全过程。

9、事故是由隐患发展的，隐患的在于风险，风险得不到有效管控就会演变成隐患，隐患得不到治理就会发生量变到质变的过程，质变到一定程度，就会导致事故发生。

10、隐患信息是指包括隐患名称、、状态描述、可能导致后果及其严重程度、治理目标、治理措施、职责划分、等信息的总称。

企业对事故隐患信息应建档管理。

二、问答题（每题15分）
（一）、什么是隐患排查？
（二）、隐患一般分几级？。

第一章测试1【判断题】(10分)风险的基本含义是损失的不确定性。

A.错B.对2【判断题】(10分)风险的不确定性是指有关风险发生的一切都是不确定的A.错B.对3【判断题】(10分)偶然性是指损失的发生时间和损失程度具有偶然性。

A.对B.错4【判断题】(10分)客观性是指风险的发生必然造成一定的经济损失或产生特殊的经济要求。

A.错B.对5【判断题】(10分)无形风险因素是指看得见摸得着的因素。

A.错B.对6【判断题】(10分)道德风险因素是指由于人们主观上的疏忽或过失，导致了引起或增加风险事故的发生机会、或扩大损失程度的那些非故意因素。

A.对B.错7【单选题】(10分)将风险分为自然风险、社会风险、经济风险和政治风险，这是根据下列哪项进行的分类？A.损失后果B.影响对象C.影响范围D.根源或原因8【单选题】(10分)汽车刹车失灵会引起意外事故，这属于(D)。

A．B．C．D．A.实质性风险因素B.心理危险因素C.主观风险因素D.道德风险因素9【多选题】(10分)风险即是指损失的不确定性。

其包括下列哪些的不确定呢？A.损害对象B.发生状况C.发生时间D.发生10【多选题】(10分)风险具有下列哪些特点？A.必然性B.偶然性C.损失性D.客观性第二章测试1【判断题】(10分)风险管理指通过对风险的识别、衡量和分析，选择经济合理的方法，通过降低风险的损失概率或损失程度，从根本上杜绝风险发生的科学和方法A.对B.错2【判断题】(10分)在风险管理中，没有最好的方法，只有较好的方法。

A.对B.错3【判断题】(10分)风险管理所管理的风险要比保险的范围更为广泛，其处理风险的手段也比保险多。

保险不是处置风险的唯一方法，更不是所有风险都可以保险。

保险只是风险管理的一种手段。

A.错B.对4【判断题】(10分)保险是风险管理的基础，风险管理又是保险经济效益的源泉。

A.错B.对5【单选题】(10分)风险管理的目标是以（）成本获得（）安全保障，或者以（）成本将风险控制到（）水平。

企业风险管理技术课后测试单选题1、运用“专家调查法”进行风险识别的优点是（）（10分）A有助于明确各种风险因素之间的关系B能够将情景特征与风险建立联系C简单易行，能够较全面地识别风险因素D能够将财务数据与风险建立联系正确答案:C多选题1、企业如果希望从根本上提升内控体系建设的针对性、有效性，就必须清晰地回答下列哪些关键问题（）（10分）A企业面临哪些风险？如何有效识别这些风险？B这些风险对企业可能造成怎样的影响？其影响程度如何？C对于这些风险，企业应该持怎样的态度，制定何种应对策略？D企业如何将应对策略落地执行？正确答案:ABCD2、风险监测的目标是（）（10分）A努力及早识别风险B努力避免风险事件的发生C积极消除风险事件的消极后果D充分吸取风险管理中的经验与教训正确答案:ABCD3、下列关于“风险事件库”的表述正确的是（）（10分）A依据企业最佳实践，以及以往的项目经验，定义风险并找出风险地图中所列风险的风险事件，形成风险事件库B每个职能部门可能会有多个管理活动，因此也相应地可能有多个风险和多个风险事件C由于各个项目的独特性，每个项目具体风险事件库的内容可能会与这个风险事件库有较大差异，而且在每个项目具体的风险事件库可能各不相同D风险事件库中所列风险事件都是结果导向，即该风险事件的结果属于此类风险，而该风险事件的动因可能多种多样，不一定属于该风险正确答案:ABCD4、风险应急预案的制定需要考虑到哪些方面（）（10分）A员工纠纷B安全生产C产品质量D重大灾害E监管处罚F重大人事事件正确答案:ABCDEF5、风险事件库的作用有哪些（）（10分）A用于公司项目人员使用，使其在项目开始之前、或进场之前对于企业全面风险有基本了解B能够帮助项目人员在辨识风险之前就能做到心里有数，增强在客户面前的自信心C在项目进行时，风险事件库可以做为企业辨识风险的工作底稿的参考资料，使项目人员能够比较全面地辨识企业风险D有助于项目组的各个成员对风险和风险事件的层次达成统一认识正确答案:ABCD6、针对已识别的风险，应该如何制定风险监测流程（）（10分）A做风险应对计划并执行风险应对计划B当前风险已发生负面影响，则采取权变措施C如采取了积极的接受，则执行应急计划或风险储备D如风险尚未发生，则更新识别、分析、应对规划正确答案:AC7、风险识别与评价工作的实施包括哪些步骤（）（10分）A利用风险调查问卷识别风险B开展访谈了解风险管控情况C利用经营情况检查及抽凭深入了解风险管控现状D风险问卷调查初步统计分析，评价风险正确答案:ABCD判断题1、在开展风险评估工作之前，首先需要收集风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测，作为风险识别的前期准备。

第一章 风险管理基础\课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程 测试成绩：73.33 分。

恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。

√ A B C D 市场风险 流动性风险 操作风险 信用风险正确答案： D 2. 甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的 贷款利率高于甲。

这种风险管理的策略是（）。

√ A B C D 风险对冲 风险补偿 风险对冲 风险规避正确答案： B 3. 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。

√ A B C D 操作风险不会对流动性造成显著影响 声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难 承担过多的信用风险会同时增加流动性风险 市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动正确答案： A 4. 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品， 但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损 失。

该情况对应的操作风险成因属于（）类别。

√A B C D外部事件 内部流程 人员因素 系统缺陷正确答案： B 5. 下列关于商业银行经济资本的描述，最恰当的是（）。

× A B C D 经济资本主要用于应对风险资产可能遭受的灾难性损失 科学的经济资本配置有助于优化业务和资产结构 合理的经济资本的数量应当高于监管资本的要求 越多的经济资本配置越有利于实现股东收益率最大化正确答案： B 6. 假设某风险资产的预期收益率为 8％，标准差为 0.15，同期国债的无风险收益率为 4％。

如果希望利用 该风险资产和国债构造一个预期收益率为 6％的资产组合， 则该风险资产和国债的投资权重分别为 （） 。

× A B C D 50％，50％ 30％，70％ 20％，80％ 40％，60％正确答案： A 7. （）是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产 潜在损失的一种策略性选择。

课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：73.33分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（）。

√A 公司业务部门B 内部审计部门C 个人金融业务部门D 风险管理部门正确答案：D2. （）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

√A 监事会B 高级管理层C 董事会D 股东大会正确答案：C3. 下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。

√A 银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B 风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C 监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D 风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估正确答案：C4. 商业银行风险管理部门的主要职责不包括（）。

√A 根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施B 负责风险管理偏好等相关政策的制定C 为管理决策提供整体风险状况的信息D 负责核准复杂金融产品的定价模型正确答案：A5. 下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（）。

√A 负责承担对市场风险管理的最终责任B 负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险C 及时掌握市场风险水平及其管理状况D 负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程正确答案：A6. 商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。

通常，置信水平，则相应配置的经济资本规模，抵御风险的能力。

（）√A 不变；减小；变高B 越低；越小；越高C 越高；越大；越低D 越高；越大；越高正确答案：D7. 商业银行采用高级风险量化技术面临（）。

√A 声誉风险B 模型风险C 市场风险D 法律风险正确答案：B8. 商业银行的（）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。

√A 业务部门B 风险管理部门C 高级管理层D 风险管理委员会正确答案：D9. 巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（）。

财务内控与风险管理课后测试多选题1、财务风险评价的作用有哪些（）（10分）A改善企业的财务规划和管理，提高企业财务决策的科学化水平B使企业财务管理系统有效运行，提高财务管理系统对环境的适应能力C帮助企业做出更加合理的投资决策，优化投资收益与投资风险之间的匹配D改进企业资本结构，为企业发展提供风险可控的资金支持E实现对现金流的持续监控，为业务决策提供信息，为企业发展奠定基础F有利于减少风险损失，提升企业效益，实现企业财务与战略目标正确答案:ABCDEF2、下列属于财务指标的是（）（10分）A偿债能力指标B营运能力指标C盈利能力指标D发展能力指标正确答案:ABCD3、下列属于非财务指标的是（）（10分）A人力资源情况分析B产品市场占有能力C基础管理水平分析D创新和企业潜在发展能力正确答案:ABCD4、针对财务管理体系中的风险点，有哪些防范措施（）（10分）A完善企业预算制度B建立财务风险评估和预警系统C提升财务管理人员的综合素质D加强财务管理工作的监督正确答案:ABCD5、资金管理通过会出现哪些问题（）（10分）A募集资金使用不符合法律法规B资金支付不规范C企业实控人与企业间资金往来的真实性、合理性存疑D个人备用金管理失控正确答案:ABCD6、制订筹资计划时，企业应重点考虑的事项有哪些（)（10分）A确保合理的资金需求得到满足B控制资金成本，提高企业整体财务回报水平C做好匹配，提高财务稳健性D遵循合规及其他外部约束条件正确答案:ABCD7、固定资产或无形资产管理相关缺陷，典型情形包括()（10分）A未制订和实施固定资产年度维护计划B固定资产投资规划不合理C固定资产处置程序存在缺陷D存在产权纠纷风险正确答案:ABCD8、通常能满足以下哪些条件的，建账时就可以按照《小企业会计准则》（10分）A规模大、投资多，投资与见效的周期相对较短，同样投资使用劳动力更多B对市场反应灵敏，具有以新取胜的内在动力和保持市场活力的能力C环境适应能力强，对资源获取的要求不高，能广泛分布于各种环境条件中D在获取资本、信息、技术等服务方面处于劣势，管理水平较低正确答案:BCD9、当单位资金管理不规范时，可以采取的整改措施是（）（10分）A完善资金管理制度B加强资金核算管理C建立奖惩机制D强化内部审计监督正确答案:ABD判断题1、财务制度是指导公司企业一切财务事务及资金活动的管理与执行，负责公司日常财务管理、筹资管理和财务分析工作相关性指导制度。

《公司战略与风险管理（第二版）》章后练习题答案第1章导论二、单项选择题1.C2.C3.C4.B5.D6.D7.B8.B9.A 10.C三、多项选择题1.ACD2.BD3.AC4.AD5.ABCD6.ABD7.ABD8.ACD9.ACD 10.ABC五、案例分析题【3.参考答案】（1）调查报告显示，“方便面产品虽然是方便食品，但我国消费者非常关注方便面的口味和品质”。

关注价格的消费者的比例明显低于关注口味、品质和品牌的消费者，所以依据差异化战略与成本领先战略实施市场条件分析，在方便面市场竞争适宜采用差异化战略，而不是成本领先战略。

（2）W牌方便面、J牌弹面、T牌老坛酸菜牛肉面分别通过“品牌定位差异化、产品卖点差异化、产品口味差异化，在某个细分市场或某个区域市场取得竞争优势”，这三个品牌采用的是集中化战略中的集中差异战略。

由于采用集中差异战略是企业在一个特定的目标市场上实施差异化战略，所以，差异化战略抵御产业5种竞争力的优势也都能在集中战略中体现出来。

此外，集中战略的实施可以增强企业相对的竞争优势。

（3）K牌方便面“在我国方便面市场占据1/3左右的市场份额，其在产品口味、品种、包装、品牌传播等方面都走在方便面企业的前面”，可以判断K牌方便面采用的是差异化竞争战略。

采取差异化战略的风险主要有：①企业形成产品差别化的成本过高；②市场需求发生变化；③竞争对手的模仿和进攻使已建立的差异缩小甚至转向。

本案例中，K牌方便面面临的风险主要体现在第三点：“中小方便面企业和新进入方便面市场的品牌通过差异化的品牌策划、产品策划、市场策划和销售策划”使得“K牌方便面的特色程度正在逐步降低”。

第2章战略分析二、单项选择题1.D2.D3.A4.C5.D6.D7.C8.D9.A 10.C三、多项选择题1.ABCD2.CD3.ABD4.CD5.ABC6.AD7.ABC8.ABCD9.ABD五、案例分析题【2.参考答案】（1）S：在特种纸行业中处于领先地位；（2）W：在整个造纸行业中处于中间地位，公司的盈利能力在幅度降低，生产经营面临很大困难；（3）O：市场需求还是趋于稳定；（4）T：原材料价格大幅度上涨。

第02章风险管理体系【单项选择题】不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（ ）。

A．整体风险报告B．最佳避险报告C．具体的头寸报告D．风险监测报告【答案】C【解析】风险监测和报告要满足不同风险层级和不同职能部门对于风险状况的多样化需求。

高级管理层需要的是高度概括的【解析】整体风险报告；前台交易人员期待的是非常具体的头寸报告；风险管理委员会则通常要求风险管理部门提供最佳避险报告，以协助制定风险管理策略。

【单项选择题】根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（ ）审核批准。

A．高级管理层B．董事会C．监事会D．股东大会【答案】B【解析】巴塞尔委员会发布的第四版《银行公司治理原则》强调董事会对银行负有整体责任，包括批准并监督管理层实施银【解析】行的战略目标、治理框架和公司文化。

【单项选择题】下列未体现商业银行风险管理职能部门独立性的是（ ）。

A．风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道B．设置独立的风险管理部门C．风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩D．风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况【答案】C【解析】C项，对于控制职能的员工（如风险、合规及内部审计），薪酬制定应独立于其所监督的业务条线之外，绩效指标也应主要基于他们自身目标的实现，避免影响他们的独立性。

【单项选择题】（ ）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A．股东大会B．董事会C．高级管理层D．监事会【答案】C【解析】C项，高管层负责组织实施经银行董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策，负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。

【单项选择题】风险管理部门在（ ）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系。

安全风险分级管控与隐患排查治理体系培训考试卷姓名日期成绩一、填空题（10×3分）1、风险是指生产安全事故发生的可能性,与随之引发的（）和（或）（）和（或）（）的组合。

2、风险辨识是识别（）所有存在的风险并确定其特性的过程。

3、常用的风险评价方法有（）、（）、（)。

4、风险分级是指通过采用科学、合理方法对危险源所伴随的风险进行定量或定性评价，根据（）划分等级。

风险分级的目的是为（）。

5、风险暂定为“红、橙、黄、蓝”四级，（）级别最高，企业原5级划分标准可参照进行调整。

6、企业在选择风险控制措施时应考虑：⑴可行性；⑵（）；⑶（）。

7、事故隐患是指生产经营单位违反安全生产法律、法规、规章、标准、规程和安全生产管理制度的规定，或者因其他因素在生产经营活动中存在可能导致事故发生的物的危险状态、（）和（）。

8、隐患的分级是根据隐患的()、治理和()及其导致事故后果和影响范围为标准而进行的级别划分。

可一般分为一般事故隐患和重大事故隐患。

9、隐患信息是指包括隐患名称、位置、状态描述、（）、治理目标、（）、（）、治理期限等信息的总称。

企业对事故隐患信息应建档管理。

10、根据《山东省生产经营单位安全生产主体责任规定》（省政府令第303号）第三十五条规定，生产经营单位未按规定报告重大事故隐患治理方案的，由负有安全生产监督管理职责的部门责令限期改正，可处以5000元以上2万元以下的罚款，对其主要负责人处以（）的罚款；逾期不改正的，责令限期整顿，可处以2万元以上3万元以下的罚款，对其主要负责人处以1万元以上2万元以下的罚款。

二、单项选择题（10×3分）1、（）是风险管控的基础。

（）（A）风险分析（B）风险评价（C）排查风险点（D）风险分级2、危险和有害因素分为以下几种。

（）（A）人的因素、物的因素（B）人的因素、物的因素、环境因素、管理因素（C）人的因素、物的因素、管理因素（D）人的因素、物的因素、环境因素3、（）承担建立和实施安全生产风险管控和隐患排查治理的主体责任。

关于全面风险管理体系的测试一、单选题1.全面风险管理中的风险是指（） [单选题] *A.未来的不确定性对集团实现其战略目标和经营目标的影响(正确答案)B.在某一特定环境下,在某一特定时间段内,某种损失发生的可能性C.某种特定的危险事件（事故或意外事件）发生的可能性与其产生的后果的组合D.一个事件产生我们所不希望的后果的可能性2.（）是风险管理的执行机构，是风险管理的第一责任人，为风险管理的第一道防线. [单选题] *A.风控法务部门B.各职能部门和各权属企业(正确答案)C.纪委部门D.审计部门3.（）是指对所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、范围和额度等，任何组织和个人不得超越授权做出决定。

[单选题] *A.预算管理制度B.内控责任制度C.岗位授权制度(正确答案)D.审计检查制度4.（）是指利用工具将风险部分或全部转移给第三方，防止遭受灾难性损失的应对方式。

[单选题] *A.风险转移(正确答案)B.风险规避C.风险降低D.风险接受5.集团相关部门应建立（），以发现并应对可能出现的风险。

各部门有责任及时、无保留地向董事会反馈有关风险的真实信息。

[单选题] *A.考核评价制度B.内控责任制度C.审计检查制度D.风险预警系统(正确答案)二、多选题1.全面风险管理的原则有（） *A.全面(正确答案)B.重要(正确答案)C.公平D.独立(正确答案)2.参照《中央企业全面风险管理指引》,风险包括哪些（） *A.廉洁风险(正确答案)B.战略风险(正确答案)C.运营风险(正确答案)D.市场风险(正确答案)E.财务风险(正确答案)F.法律与合规风险(正确答案)3.下列属于战略风险的有（） *A.宏观经济低迷风险(正确答案)B.汇率利率波动风险C.决策授权风险(正确答案)D.行业政策变化风险(正确答案)4.下列属于法律与合规风险的有（） *A.合同审核与签订风险(正确答案)B.合同履约风险(正确答案)C.法律机制不健全风险(正确答案)D.关联交易风险5.风险应对措施有哪些（） *A.风险规避(正确答案)B.风险转移(正确答案)C.风险降低(正确答案)D.风险接受(正确答案)。