绿色信贷 管理制度

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绿色信贷指引

第一章总那么

第一条 为促进银行业金融机构开展绿色信贷，根据【中华人民共和国银行业监督管理法】、【中华人民共和国商业银行法】等法律法规，制定本指引。

第二条 本指引所称银行业金融机构，包括在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社。

第三条 银行业金融机构应当从战略高度推进绿色信贷，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境和社会风险，提升自身的环境和社会表现，并以此优化信贷结构，提高效劳水平，促进开展方式转变。

第四条 银行业金融机构应当有效识别、计量、监测、控制信贷业务活动中的环境和社会风险，建立环境和社会风险管理体系，完善相关信贷政策制度和流程管理。

本指引所称环境和社会风险是指银行业金融机构的客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险，包括与耗能、污染、土地、健康、平安、移民安置、生态保护、气候变化等有关的环境与社会问题。

第五条 中国银监会依法负责对银行业金融机构的绿色信贷实用文档

. 业务及其环境和社会风险管理实施监督管理。

第二章 组织管理

第六条 银行业金融机构董事会或理事会应当树立并推行节约、环保、可持续开展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续开展中的作用，建立与社会共赢的可持续开展模式。

第七条 银行业金融机构董事会或理事会负责确定绿色信贷开展战略，审批高级管理层制定的绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告，监督、评估本机构绿色信贷开展战略执行情况。

第八条 银行业金融机构高级管理层应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向董事会或理事会报告绿色信贷开展情况，并及时向监管机构报送相关情况。

第九条 银行业金融机构高级管理层应当明确一名高管人员及牵头管理部门，配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作。必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作。

绿色信贷 管理制度

一、概述

绿色信贷是指银行或金融机构通过信贷业务，为符合环保、资源节约和可持续发展要求的项目、企业和个人提供资金支持。绿色信贷管理制度是指银行或金融机构为了规范和促进绿色信贷业务，维护金融市场的稳健发展和社会环境的可持续发展所建立的一系列制度和规定。绿色信贷管理制度的建立和完善对于实现环保和资源节约目标，推动金融业可持续发展具有重要的意义。

二、绿色信贷管理的基本原则

1. 依法合规原则：绿色信贷管理制度应遵循国家有关法律法规和银行业监管规定，合规开展绿色信贷业务。

2. 风险可控原则：绿色信贷业务应坚持风险控制和可持续发展原则，保持合理的风险水平，防范环境和社会风险。

3. 激励约束原则：通过建立激励约束机制，引导银行内部各部门和员工逐步形成环保和可持续发展的理念和行为习惯。

4. 信息透明原则：绿色信贷管理应强调信息披露和透明度，确保信贷业务的客观公正和真实可靠。

5. 管理科学原则：依据科学的管理理论和方法，建立健全的绿色信贷管理制度和流程，提高绿色信贷的质量和效率。

三、绿色信贷管理的主要内容

1. 绿色信贷业务开展的范围和方式

（1）明确绿色信贷的业务范围和对象，包括但不限于环保产业、清洁能源、节能减排、循环经济等领域的项目、企业和个人。

（2）建立绿色信贷产品和服务体系，包括绿色贷款、绿色信用卡、绿色融资租赁等多种形式，以满足不同客户的需求。

（3）推动绿色信贷业务的创新和发展，鼓励金融科技等新技术在绿色信贷领域的应用。

2. 绿色信贷业务的审核和评估

（1）建立严格的绿色信贷审核标准和流程，对申请绿色信贷的项目、企业和个人进行综合评估，确保符合环保、资源节约和可持续发展要求。 （2）借助第三方专业机构进行环境和社会风险评估，对绿色信贷项目的环境和社会影响进行全面评估和预测。

（3）加强对申请人的资信评估，确保其信用状况和还款能力符合绿色信贷的要求。

3. 绿色信贷业务的风险管理

绿色信贷统计制度

绿色信贷统计制度是指为了加强对绿色信贷项目的管理和监督，确保资金使用的合规性和有效性而建立的一套统计制度。下面将介绍绿色信贷统计制度的主要内容和实施过程。

绿色信贷统计制度主要包括三个方面的内容：数据采集、数据处理和数据报告。首先，数据采集是指对绿色信贷项目相关数据的收集和整理。包括贷款的额度、利率、期限等信息，以及贷款用途、项目的环境效益和社会效益等指标。数据的采集可以通过询问贷款申请人、查阅相关文件和报告等方式进行。

其次，数据处理是指对采集到的数据进行整理和分析。包括对贷款项目的环境效益和社会效益进行评估，以及对贷款资金的使用情况进行监控和分析。数据处理可以通过计算机软件进行，也可以通过人工的方式进行。

最后，数据报告是指将处理好的数据进行总结和呈现的过程。可以通过编制统计报告、制作图表和报告书等方式进行。报告的内容可以包括贷款项目的环境效益和社会效益的评估结果，以及贷款资金的使用情况和效果等。

绿色信贷统计制度的实施过程需要多个部门的协作和配合。首先，信贷机构需要建立相关的数据采集和统计制度，并确保数据的完整性和准确性。其次，相关的部门和机构需要对绿色信贷项目进行评估和监督，以确保其环境效益和社会效益的达到预期目标。最后，监管部门需要对绿色信贷统计制度的实施情况进行监督和评估，以确保其合规性和有效性。

绿色信贷统计制度的实施可以带来多方面的益处。首先，可以加强对绿色信贷项目的管理和监督，提高资金使用的透明度和效率。其次，可以通过对贷款项目的环境效益和社会效益进行评估，促进绿色经济的发展和可持续发展。最后，可以为投资者提供全面的信息和数据，帮助其做出更明智的投资决策。

总之，绿色信贷统计制度是一套用于管理和监督绿色信贷项目的制度。其主要内容包括数据采集、数据处理和数据报告。实施该制度需要多个部门的协作和配合，可以带来多方面的益处。希望通过该制度的实施，可以加强对绿色信贷项目的管理和监督，促进绿色经济的发展和可持续发展。

中国银监会关于

印发绿色信贷指引的通知

银监发〔2012〕４号

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

为贯彻落实《国务院“十二五”节能减排综合性工作方案》（国发„２０１１‟２６号）、《国务院关于加强环境保护重点工作的意见》（国发„２０１１‟３５号）等宏观调控政策，以及监管政策与产业政策相结合的要求，推动银行业金融机构以绿色信贷为抓手，积极调整信贷结构，有效防范环境与社会风险，更好地服务实体经济，促进经济发展方式转变和经济结构调整，银监会制定了《绿色信贷指引》。现印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构，并督促落实。

中国银行业监督管理委员会

二○一二年二月二十四日

绿色信贷指引

第一章总则

第一条 为促进银行业金融机构发展绿色信贷，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。

第二条 本指引所称银行业金融机构，包括在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社。

第三条 银行业金融机构应当从战略高度推进绿色信贷，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境和社会风险，提升自身的环境和社会表现，并以此优化信贷结构，提高服务水平，促进发展方式转变。

第四条 银行业金融机构应当有效识别、计量、监测、控制信贷业务活动中的环境和社会风险，建立环境和社会风险管理体系，完善相关信贷政策制度和流程管理。

本指引所称环境和社会风险是指银行业金融机构的客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险，包括与耗能、污染、土地、健康、安全、移民安臵、生态保护、气候变化等有关的环境与社会问题。

第五条 中国银监会依法负责对银行业金融机构的绿色信贷业务及其环境和社会风险管理实施监督管理。