某企业综合金融服务方案培训课件(ppt 43页)

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企业融资知识培训分享内容宣讲PPT课件

企
业
的
目
标
是
什
么
？
发展
企业
目标
生存
获利
做好财务管理工作
企业要有效地完成筹措资金和使用资金的任务
秋天的城市，美丽迷人，到处是花的海洋。傲慢的菊花，开满了整个花坛，一丛丛，一簇簇，黄的赛金，粉的似霞。一朵朵都是如此的婀娜多姿，妩媚动人，刚强中又多了些柔美。树木正展示出它的魅力，可爱的爬山虎已在为来年春天的梦准备着。
融资的本质是什么？
秋天的城市，美丽迷人，到处是花的海洋。傲慢的菊花，开满了整个花坛，一丛丛，一簇簇，黄的赛金，粉的似霞。一朵朵都是如此的婀娜多姿，妩媚动人，刚强中又多了些柔美。树木正展示出它的魅力，可爱的爬山虎已在为来年春天的梦准备着。
Enterprise finance
融资知识分享
秋天的城市，美丽迷人，到处是花的海洋。傲慢的菊花，开满了整个花坛，一丛丛，一簇簇，黄的赛金，粉的似霞。一朵朵都是如此的婀娜多姿，妩媚动人，刚强中又多了些柔美。树木正展示出它的魅力，可爱的爬山虎已在为来年春天的梦准备着。
秋天的城市，美丽迷人，到处是花的海洋。傲慢的菊花，开满了整个花坛，一丛丛，一簇簇，黄的赛金，粉的似霞。一朵朵都是如此的婀娜多姿，妩媚动人，刚强中又多了些柔美。树木正展示出它的魅力，可爱的爬山虎已在为来年春天的梦准备着。
资金来源
资金用途
PPN
合作开发、小股操

《企业金融服务方案》PPT课件

2011-12-31 20782.6 3958.36 9179.96 7076.5 12092.3 53387.4 16607.6 82994.5 0 5145.24 9027.72 9027.72 73966.8
2010-12-31 2009-12-31
37131 2117.07
2619.45 3354.48
参股国际锂矿上市公司提高公司产品生产能力与产品档次占领市场份额
投资锂离子电池，延长公司产业链迅速扩大锂材的产能和市场份额
企业开展思路
公司的开展战略是成为锂行业上下游一体化的国际一流企业，自从上市之后频频出手，进展一系列的并购、投资活动，做大做强主业的意愿强烈。
并购贷款—股权收购
受让现有股权
四、完毕语
鉴于：虽然贵公司具有很强的本钱议价和转移本钱风险的能力，但公司产品本钱中原材料
占较大比是例，原材料碳酸锂和卤水的供给及价格波动对贵公司具有较大影响；人民币升值会对贵公司出口产品的价格竞争力造成直接影响；根据其销售价格分析，对于卤水直接提取碳酸锂的国际技术尚未完全攻克；平安生产风险(在锂电池之前，铅电池生产和运用中中毒时间时有发生)。
效劳承诺
➢积极贯彻“总分支〞三级联动效劳理念，为了更好地提供高质量、高水准的效劳，我行将由分支行共同组成效劳团队。 ➢为贵公司提供全方位、专业化、定制化的金融效劳方案，对我行各项流程进一步加以优化，缩短业务流程、提高业务处理效率。
效劳保障
➢依托中信银行强大的资金结算网络，可为贵公司提供迅速、便捷的本外币资金汇划和结算效劳。 ➢充分发挥效劳有所，为贵公司配备客户经理小组，以便提供便利、优质的全方位效劳.
一、概述-----客户下游情况
——锂系列产品的终端应用领域以新药品、新能源、新材料三大朝阳产业为主，符合国家产业构造升级和消费升级的开展方向，近年来一直保持强劲的增长势头。

公司金融服务PPT参考课件

• 客户在办公室即可办理异地资金汇划业务，并能确保汇划信息的安全性。"中银汇星"对客户的汇划信息实时发送，在网络畅通的情况下，汇划信息可在24小时内到达解付行。
39
• 服务对象 • "中银汇星"适用于异地资金汇划量大、对汇划时
效性要求强的同业、公司等集团用户。 • 申请条件 • 您与中行签定代理资金汇划协议，并在中行开立
32
• 上海电气、上海丝绸集团出口总额为1398 万元人民币；上海环宇进出口有限公司进口金额为30万元人民币。
33
中银香港
中国银行上海分行
交通银行上海分行
总额为 1398万元
上海电气集团
上海丝绸集团
34
三、公司银行服务
• 跨境现金管理 • 银期转账 • 中银汇星
35
跨境现金管理
• 跨境现金管理是指中国银行利用自身遍布全球的海外分支机构与资源丰富的代理行为跨区域经营的集团企业提供的资金运作管理的解决方案，包括提供跨区域账户信息查询、内部资金集中管理、应付账款和应收账款统一管理等服务。
• 3.非流动性。目前我国银行监管部门禁止发放房地产流动资金贷款。
18
委托贷款
• 委托贷款是由政府部门、企事业单位作为委托人（目前不接受个人委托）提供资金，由受托人（即中国银行）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放并协助收回的贷款。
19
• 产品特点 • 1.企业或集团公司通过委托贷款形式实现企业之
同业存款帐户（帐户上必须保证有足够的资金以备清算），即可使用"中银汇星"。
40
实现银行结算账户与期货保证金账户之间实时划转。 • 适用范围 • 期货机构投资者 • 办理流程 • 1、机构客户在期货公司开立期货保证金账户； • 2、至我行柜台进行银期转账签约，签订服务协议； • 3、开通中行网上银行服务。

公司金融业务培训ppt课件

10
单位活期存款
单位活期存款的类型 2.一般存款账户是存款人因借款或其他结算
需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借款转存、借款归还和其他结算的资金收付可通过该账户办理。有借款或其他结算需要的单位和组织。开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。该账户开立数量没有限制。
9
单位活期存款
单位活期存款的类型 1.基本存款账户是指存款人因办理日常转账
结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户并且在其账户内应有足够的资金支付。存款人的基本存款账户，实行人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。
12
单位活期存款
单位活期存款的类型 4.临时存款账户是存款人因临时需要并在规
定期限内使用而开立的银行结算账户。因异地临时经营活动需要时，可以申请开立异地临时存款账户，用于资金的收付。
13
单位活期存款
单位活期存款的类型临时存款账户用于办理临时机构以及存款人
临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户应根据有关开户证明文件确定
产品特点（1）存款人为特定的单位，只能是邮政储蓄银行、保险公司法人单位和全国社保基金理事会。（2）存款起点高，最低不能少于人民币3000万元。（3）存款期限长，最低不能低于5年。（4）利率及付息方式灵活，由双方协定利率及利息的支付方式。
18
对公存款相关规定

工行企业综合金融服务方案44页PPT文档

中国工商银行
浙江飞翔滑动轴承有限公司综合金融服务方案
飞翔公司
前言
非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场为导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利，共同发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务，充分发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资银行等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。
稳定的总体授信方案
设计创新型个性化产品组合
巩固核心贸易地位
打造延伸式结构化贸易融资
推动项目成功拓展
提供全程式集成化融资服务
飞翔公司
融资服务
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
单一融单资一模融式资模式
债务结构有待改善债务结构有待改善
核心贸易融资链尚未搭建过多的合作银行分
过多的散合了作有银效行资分源散了有效资源
3 信托资金或自有资金收购
飞翔集团
飞翔房产
方案优点：改善飞翔公司财务结构优化上市资产我行优势： 1.提供全程的重组并购顾问 2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排 4.专业的重组并购团队
飞翔房产
飞翔公司
飞翔集团
我为飞翔集团提供全面授信支持及全面服务
包括引入信托解决飞翔房产融资
融资服务——投资银行——多元融资
母公司提供良好发展平台
不可预测的全球环境
飞翔公司
内部环境
实施有效财资管理
启动公司上市、重组并购进程
外部环境
全面积极的交易环境
对贵公司金融服务需求的理解
合作关系
融资服务
1.账户关系 2.信贷关系
•优化有效的账户管理体系 •建立稳定的信贷合作关系

银行公司金融业务培训最新PPT课件

公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能二、支付中介职能：商业银行对社会经济主体提供现金支付和对存款资金转账结算服务。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
三、金融服务职能
商业银行由于联系面广、信息灵通，使其具备了为客户提供更丰富的金融服务的条件。信息服务、担保服务、咨询服务等服务应运而生，此外由于工商企业生产和流通专业化的发展，又要求许多原来的属于企业自身的货币业务转交给银行代为办理，如发工资，如代发薪、代理支付其他费用等。
公司金融业务定义及重要地位
公司金融业务是商业银行为公司客户、机关团体和金融机构提供的产品和服务。这些产品和服务包括账户管理、存款、贷款、结算、托管、资金、企业年金等。公司金融业务是商业银行最重要业务之一。从利润贡献度来看，国内公司金融业务是商业银行主要的、稳定的利润贡献来源。
公司与金融市场部（公司业务）
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：我行公司金融组织架构
我行公司金融组织架构（业务管理）
公司金融板块
公司金融部中小企业部
金融机构
投资银行部
贸金部
1、存款 2、贷款 3、中间业务
同业业务、养老金等
投资银行业务、资金业务等
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
目前，互联网金融，P2P等业务蓬勃发展，目前许多人认为商业银行的地位和作用正在下降，甚至可能被取代。其实，对于商业银行的地位和作用的认识还是应该从其基本的职能来把握。只要这些基本职能没有发生根本性的变化，商业银行的地位不会受到大削弱。

金融服务培训资料

04
金融风险与管理
金融风险的定义与分类
金融风险定义
金融风险是指在金融活动中，由于各种不确定性因素导致金融资产损失的可能性。
金融风险分类
根据风险来源和影响范围，金融风险可分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
风险管理流程
风险识别
通过对金融市场的观察和分析，发现可能对金融资产造成损失的风险因素。
金融服务法规体系
包括法律、行政法规、部门规章等多个层级，涵盖银行、证券、保险等多个领域。
金融服务法规的作用
保护投资者权益，维护金融市场秩序，促进金融服务业健康发展。
金融服务法规的核心内容
市场准入、业务规范、风险管理、监管措施等。
金融监管机构与职责
中国人民银行
制定和执行货币政策，维护金融稳定，提供金融服务。
资本市场
定义与功能
资本市场是长期资金供求的场所，主要满足企业和投资者的长期融资需求。
主要参与者
包括投资银行、证券公司、基金公司等金融机构，以及企业和个人投资者。
交易工具
主要包括股票、债券等。
外汇市场
定义与功能
外汇市场是进行外汇买卖的场所，主要满足跨国交易和投资的货币兑换需求。
主要参与者
交易工具
金融服务培训资料
汇报人：XX 2024-01-14
contents
目录
• 金融服务概述 • 金融产品与服务 • 金融市场与工具 • 金融风险与管理 • 金融服务法规与监管 • 金融服务营销与客户关系管理
01
金融服务概述
金融服务的定义与分类
定义
金融服务是指金融机构运用货币交易手段，融通有价物品，向金融活动参与者和顾客提供的共同受益、获得满足的活动。

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3.贸易融资
•实现顺利的上市安排服务
4.其他融资
•获得全面的综合授信支持
延伸服务
•拥有个性化的结构化融资
1.现金管理 2.企业理财 3.个人服务
• 实现高效的整体现金管理 • 获得全面的资产理财服务 • 实现企业与员工共同发展
飞翔公司
整体方案概述
合作关系
融资需求
贵公司工行
银企合作融资服务
延伸需求
3 信托资金或自有资金收购
飞翔集团
飞翔房产
方案优点：改善飞翔公司财务结构优化上市资产我行优势： 1.提供全程的重组并购顾问 2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排 4.专业的重组并购团队
飞翔房产
飞翔公司
飞翔集团
我为飞翔集团提供全面授信支持及全面服务
包括引入信托解决飞翔房产融资
融资服务——投资银行——多元融资
稳定的总体授信方案
设计创新型个性化产品组合
巩固核心贸易地位
打造延伸式结构化贸易融资
推动项目成功拓展
提供全程式集成化融资服务
飞翔公司
融资服务
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
单一融单资一模融式资模式
债务结构有待改善债务结构有待改善
核心贸易融资链尚未搭建过多的合作银行分
过多的散合了作有银效行资分源散了有效资源
杭州锦江集团财务顾问
湖州升华集团财务顾问
飞翔公司
山东三角集团财务顾问
山东海龙集团财务顾问
融资服务——基础融资
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
营运资金贷款法人账户透支
飞翔公司
满足日常流动性需求
融资服务——贸易融资
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
国内贸易融资国际贸易融资商品融资
飞翔公司
如何优化
融资服务——投资银行
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
上市顾问服务重组并购顾问信托融资顾问
飞翔公司
引入直接融资
融资服务——投资银行——上市安排
上市顾问
调整资产，优化上市资源
整合债权，修饰报表
引入战略投资，提升管理
高盛、天堂硅谷
会计师、律师等事务所
飞翔公司
满足贸易中的资金需求
针对贵公司新市场的拓展，我行还将通过债项授信给予满足
融资服务——贸易融资
结构化贸易融资概述
财智国际
国内供应商
联动区域一
国外出口商
贵公司
联动区域二
国内采购商
交易对手 1. 国内采购商及国内供应商 2. 国外进口商及国外出口商 3. 国外进口商及国内供应商 4. 国内采购商及国外出口商
中国工商银行
浙江飞翔滑动轴承有限公司综合金融服务方案
飞翔公司
前言
非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场为导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利，共同发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务，充分发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资银行等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。
延伸服务
以贵公司的需求为核心进行个性化设计，提供各类金融服务，实现无缝对接飞翔公司
合作关系
人民币结算账户外币结算账户其他账户体系
优化账户关系
企业基础资料企业经营状况企业市场前景
建立信贷关系
以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系
飞翔公司
融资服务——概述
1
2
3
优化公司融资结构
功案例
飞翔公司
中国的ICBC 世界的ICBC
浙江物产集团
中国的ICBC 世界的ICBC
目录
1 对贵公司整体情况认识及需求分析 2 整体方案介绍 3 方案效果分析 4 方案实施能力 5 服务团队及承诺
飞翔公司
对贵公司整体情况的认识
和谐创新的政策环境
依然偏紧的金融环境飞翔公司
外环境
拥有完整的产业链市场遍布全球
融资服务——贸易融资
以贵公司为核心设计结构化贸易融资链
针对国内上游采购
融资产品：
1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资
贵公司
优点：
1. 表外融资，降低负债率 2. 在实现销售前，银行给予资金融通，先行支付，无需占用企业其他业务资金 3. 盘活存货，提高资金使用效率
母公司提供良好发展平台
不可预测的全球环境
飞翔公司
内部环境
实施有效财资管理
启动公司上市、重组并购进程
外部环境
全面积极的交易环境
对贵公司金融服务需求的理解
合作关系
融资服务
1.账户关系 2.信贷关系
•优化有效的账户管理体系 •建立稳定的信贷合作关系
1.投资银行
2.基础融资
•实施成功的并购重组计划
银团贷款分拆期限联合
短期融资券
行外 + 行内信托 + 贷款发行承销
资金充裕提高效率成本较低
手续便捷用途灵活成本适中
金额较大用途灵活成本较低
飞翔公司
成功案例
浙江物产集团
融资服务——投资银行——财务顾问
成熟案例
吉林亚泰集团财务顾问
天津泰达集团财务顾问
菱花味精财务顾问
山东恒通化工财务顾问
配合国信证券上市辅导
募集资金监管及理财
优化公司治理结构推荐上市服务商实现资金安全提高收益
金融服务集成商
依托我行灵活的资金安排、与各类上市服务商良好的合作关系和丰富的客户资源及成熟的经验，实现企业顺利上市目标。
飞翔公司
成功案例
融资服务——投资银行——企业重组并购
2 信托融资顾问
重组贷款
飞翔公司
我们愿与贵公司一同携手，共同见证成长的辉煌！
飞翔公司
工行浙江省分行营业部
ICBC.HZ 总资产杭州市内四行占比
36%,全部金融机构占比18%。
ICBC.HZ 存款1700亿,贷款1300亿,公
司客户4万户，个人客户500万户。
ICBC.HZ 全省分支机构187家,其中
支行级占比超过60%。
ICBC.HZ 拥有丰富的同类企业成
飞翔公司
资金流向纵向资金流（人民币结算）横向资金流（外币结算）联动区域一（本外币结算）联动区域二（本外币结算）
国外进口商
物流资金流
贸易融资链国内贸易融资链国际贸易融资链国内国际贸易融资一体化国内国际贸易融资一体化
融资服务——贸易融资
出口型内外贸联动方案
1.国际信用证
财智国际
2.工行开立的国内信用证
国外进口商
出口货物 4.境外付汇
贵公司
3.收货 5.支付国内证
国内供应商
实施步骤： 1. 贵公司收到国际信用证 2. 凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证 3. 提货后出口 4. 国际信用证收汇 5. 结汇后支付国内信用证
飞翔公司
优点： 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理