风险矩阵图

第 1 页 共 5 页图一图二形态一：图一和图二把风险矩阵分成四个网格，分别对应四种风险——风险等级 低度风险 中度风险 中度风险 高度风险 风险特点 概率低，损失低概率低，损失高概率高，损失低概率高，损失高处理建议自留转移抑制避免此类风险矩阵并不导入数据，意义在于说明不同风险的处理原则，适合保险公司、保险经纪公司的初步保险建议书中使用。

请注意，图一和图二的横轴和纵轴是相反的。

第 2 页 共 5 页图三图四形态二：图三和图四中不同颜色的色块表示不同程度的风险，风险程度的变化是渐进的，这对某些人来说更容易理解。

该种形态的风险矩阵不导入数据，往往后附风险评价表，列明各种已经定性的风险，及建议采取的应对措施。

第 3 页 共 5 页图五图六形态三：图五和图六不仅界定了风险的四个等级区域，而且明确了各种风险的分布，适合保险公司、保险经纪公司对客户进行项目回顾。

通过展示形态一的风险矩阵，客户已经初步了解了不同风险区域的处理原则，在此基础上明确各种风险的分布情况，容易使各方在风险管理或下一年度保险项目优化上达成一致。

图七来自：世界经济论坛——《2009年全球风险》形态四：此形态的特点是回归到XY散点图，适合对比多种风险的等级，使用对象一般为具备风险管理基础知识的人。

此形态的优点在于不仅能对风险进行评级，而且能对风险的发展趋势作出回顾。

例如，保险公司内部对某个多年续保项目进行回顾时，此类风险矩阵不仅能评估上一时期各种风险的大小程度，而且能体现各风险在发生概率、损失幅度方面对比前一时期的变化。

第4 页共5 页图八来自：美国法特瑞互助保险公司——《企业风险管理（EMR）的新趋势》形态五：在风险矩阵中引入风险偏好曲线，便于提出风险管理目标——把何种风险降低到客户的风险容忍度以内。

接下来要制订一系列措施，以便顺利把目标风险的发生概率和损失幅度都降到风险偏好曲线以下的区域。

这条风险偏好曲线是根据客户的风险管理成本（如保费）还是风险转移期望来确定，有待大家讨论。

风险矩阵图风险矩阵图是一种用于风险管理和决策分析的工具，它通过对风险事件的发生概率和影响程度进行评估，帮助组织和个人更好地理解和应对潜在的风险。

本文将介绍风险矩阵图的背景、原理以及应用，并简要讨论如何利用该工具来辅助决策。

首先，我们来了解一下风险矩阵图的背景。

风险是任何决策所面临的不确定因素，可能导致负面影响或损失。

在商业和组织管理领域，风险管理是一项重要的任务，旨在识别和评估潜在风险，并制定相应的风险应对策略。

风险矩阵图作为一种常用的风险管理工具，被广泛应用于各行各业。

风险矩阵图的原理相对简单，但却很实用。

它通常由一个二维矩阵组成，横轴表示风险事件的发生概率，纵轴表示风险事件的影响程度。

根据具体的需求和环境，可以根据自身需要进行调整和定制。

风险事件的发生概率和影响程度可以通过专家评估、历史数据、模型分析等方式获取。

在得到这些评估数据之后，可以将其代入风险矩阵图，进而标记出各个风险事件所对应的位置。

利用风险矩阵图进行决策分析时，我们可以更好地理解和识别潜在的风险。

在风险矩阵图中，通常会将潜在风险分为几个不同的类别，例如“低风险”、“中风险”和“高风险”。

在这些类别的基础上，我们可以针对不同的风险进行相应的应对措施。

对于低风险的事项，通常可以接受，并采取适当的防范措施；对于中等风险的事项，需要更加重视并采取进一步的措施以减轻风险的影响；对于高风险的事项，则需要制定出更加详尽和全面的风险应对策略。

风险矩阵图可以应用于各种决策场景中。

例如，在项目管理中，可以利用风险矩阵图分析项目中可能面临的各种风险，并针对性地采取相应的措施以提高项目成功的概率。

在企业运营中，可以利用风险矩阵图评估不同战略方案的风险，并选择最合适的方案来实施。

在个人生活中，可以利用风险矩阵图来评估不同的生活选择，并做出更加明智的决策。

虽然风险矩阵图是一个有用的工具，但是在使用时也需要注意一些限制。

首先，风险矩阵图只是一种辅助工具，不能完全替代专业的风险管理和决策分析。

附件1：中国石化安全风险矩阵中国石化安全风险矩阵是安全风险等级量化工具，体现了中国石化容忍安全风险准则和可接受安全风险准则。

在企业生产经营活动中，相关安全风险应统一采用中国石化安全风险矩阵评估初始风险等级（Raw Risk）和剩余风险（Residual Risk）等级，决定是否需要采取措施降低风险。

1．中国石化安全风险矩阵1）安全风险矩阵见图1。

2）伤害后果需要考虑健康与安全影响、财产损失影响、非财务与社会影响三类，按严重性从轻微到特别重大分为7个等级，依次A、B、C、D、E、F和G，后果严重性等级分类详见表1。

其中重伤标准执行原劳动部《关于重伤事故范围的意见》[60]中劳护久字第56号）；事故直接经济损失按《中国石化安全事故管理规定》的相关规定执行。

3）伤害后果发生的可能性从低到高分为8个等级，依次为1,2,3,4,5,6,7和8，可能性分级详见表2。

4）风险矩阵中每一个具体数字代表该风险的风险指数值RI(Risk Index)，非绝对风险值，最小为1，最大为200。

风险指数值表征了每一个风险等级的相对大小。

5）对于某风险的具体风险等级，应取三种后果中最高的风险等级，采用后果严重性等级的代表字母和可能性等级数字组合表示。

例如：当后果等级为A，可能性等级为7时，其对应的风险等级为A7。

6）风险级别分为重大风险（红色）、较大风险（橙色）、一般风险（黄色）和低风险（蓝色）4个级别。

7）容忍风险（Tolerable Risk）是ALARP（最低合理可行）区域的上限值，当超过该值时，风险属于不可容忍风险。

在中国石化风险矩阵中，人员伤害的容忍风险：界区内人员（主要指在厂界内工作的人员，包括内部员工、承包商员工等）年度累计死亡风险应小于等于10-3/年。

界区外人员（主要指厂界外的社会人员）年度累计死亡风险应小于等于10-4/年。

当风险处于容忍风险区域时，应采用ALARP原则确定风险是否可以接受。

8）可接受风险（Acceptable Risk）是ALARP区域的下限值，小于等于该值时，风险属于广泛可接受的风险。

风险矩阵表风险 矩阵 6 一般风 险 (Ⅱ 级) 3 4中等风险 (Ⅲ级) 12 18重大风险 (Ⅳ级) 24特别重大风险 (Ⅴ 级) 30 36损 有效类别 赋值 人员伤害程度及范围失 由于伤害估算的损失 （元）A6多人死亡500 万以上51015202530B5一人死亡100 万到 500 万之间812162024C4多人受严重伤害10 万到 100 万69121518 D 3一人受严重伤害 一人受到伤害，需要急1 万到 10 万2 低风险 (Ⅰ ) 级 14681012 E 2救；或多人受轻微伤害2000 到 1 万23456 F 1 有效类别 赋值 发生的可能性 风险值 30-36 18-25 一人受轻微伤害 0 到 2000 风险等级划分 风险等级 特别重大风险 重大风险 中等风险 一般风险 低风险 备注 Ⅴ级 Ⅳ级 Ⅲ级 Ⅱ级 Ⅰ级L 1 不可能K 2 很少J 3 低可能I 4 可能发生H 5 能发生G 6 时有发生估计从不发生10 年以上可能 发生一次10 年内可能发 生一次5 年内可能发生 一次每年可能发生一 次1 年内能发生 10 次或以上发生可能性的衡量(发生频率)9-16 3-81/100 年1/40 年1/10 年1/5 年1/1 年≥10/1 年发生频率量化1-2。

PHA定性风险评估程序1 、概述以下描述是用于评估一个潜在工艺危害事故事件风险严重程度的程序。

在这个程序中，分析者首先对这个事故事件的后果确定它的级别，分1到4个级别。

然后评估现有能导致事故事件发生的系统失效频率，也分1到4个级别。

综合后果和频率的评估给总的风险程度打分。

该风险分数用于建议措施的优先次序排列。

2 、声明该程序是用于风险的定性评估。

当情况需要一个正式的定量风险评估时，不能用本程序的评估作为替代。

当某个事故事件的潜在后果极端严重或是灾难性时，要给予特别关注。

3 、程序对危害事故事件的后果进行定义，将后果进行定性或定量的评估（必要时进行后果分析和设施布置分析）。

对该事故事件发生的过程进行评估。

通常情况下，应该使用工艺安全分析方法。

警告！该矩阵适用于危害事故事件的评估，而不能用于整个厂区的总体评估。

矩阵的对象是某件具体的危害事故事件，而不是用来对整个工厂进行工艺安全管理审核的，因为它可能对一个要素或事故事件评分很高但对另一个的评分却很低。

该矩阵是风险大小的一个判定标准。

3.1 具体实施步骤3.1.1 后果评估使用表J-2（对人员的安全和健康的影响）、或表J-3（财产损失、环境影响、企业声誉影响）来确定后果的级别。

选择最贴近事故事件的后果级别描述来确定后果级别（从1到4）。

3.1.2 频率评估使用表J-4（简单的事故事件发生频率分类）或表J-5（分类的事故事件频率评估矩阵）来评估事故事件发生的频率。

选择最贴近事故事件发生频率的级别描述来确定频率级别（从1到4）。

3.1.3 风险评估使用表J-1：风险评估矩阵，综合后果级别分数和频率级别分数，评估出一个最终的风险分数。

表J-1 风险评估矩阵后果严重性升高0.1 3 30 300 严重性升高IV IV IV IV III III II II III II表J-2 后果评估矩阵（对人员的安全和健康的影响）火灾、有毒物质泄漏、爆炸、不可逆的健康影响J-4简单的事故事件发生频率分类表J-5 分类的事故事件频率评估矩阵表J-5 分类的事故事件频率评估矩阵（接上页）a防护层类型定义：被动的：不需要人的介入或动力源主动的：电子联锁系统或要求人的动作b 操作执行力操作指导注：当故障率是已知的或当一个大致的频率评估较为合适的时候，表J-4（简单的事故事件发生频率分类）比表J-5（分类的事故事件频率评估矩阵）更适用。

附件1 风险矩阵表-1后果严重性分级表表–2事故可能性等级分级表可能性分级定性描述定量描述频率F（次/年）1 类似的事件没有在石油石化行业发生过，且发生的可能性极低<10-62 类似的事件没有在石油石化行业发生过10-5＞F≥10-63 类似事件在石油石化行业发生过10-4＞F≥10-54 类似的事件在中国石化曾经发生过10-3＞F≥10-45 类似的事件发生过或者可能在多个相似设备设施的使用寿命中发生10-2＞F≥10-36 在设备设施的使用寿命内可能发生1或2次10-1＞F≥10-27 在设备设施的使用寿命内可能发生多次1＞F≥10-18 在设备设施中经常发生（至少每年发生）≥1表-3风险矩阵图Landsat 8 OLI_TIRS 卫星数字产品基本信息数据标识LC81200432014290LGN00卫星名称LANDSAT8数据类型OLI_TIRS 传感器OLI_TIRS接收站LGN 白天/晚上DAY条带号120 行编号43太阳高度角51.4162 太阳方位角148.1797日期信息获取时间2014-10-17开始时间2014-10-17 02:39:19.796561 结束时间2014-10-17 02:39:51.566557 云量信息平均云量 2.02左上角云量左下角云量右上角云量右下角云量空间信息中心经度117.0060 中心纬度24.5529左上角经度116.2925 左上角纬度25.6012右上角经度118.1391 右上角纬度25.2286右下角经度117.7046 右下角纬度23.4926左下角经度115.8837 左下角纬度23.8665Landsat 8 OLI_TIRS 卫星数字产品基本信息数据标识LC81200432014242LGN00卫星名称LANDSAT8数据类型OLI_TIRS 传感器OLI_TIRS接收站LGN 白天/晚上DAY条带号120 行编号43太阳高度角62.9901 太阳方位角120.6245日期信息获取时间2014-08-30开始时间2014-08-30 02:39:10.095501 结束时间2014-08-30 02:39:42.095824 云量信息平均云量11.57左上角云量左下角云量右上角云量右下角云量空间信息中心经度117.0219 中心纬度24.5531左上角经度116.3086 左上角纬度25.6016右上角经度118.1549 右上角纬度25.2289右下角经度117.7202 右下角纬度23.4928左下角经度115.8996 左下角纬度23.8668Landsat 8 OLI_TIRS 卫星数字产品基本信息数据标识LC81200432013239LGN00卫星名称LANDSAT8数据类型OLI_TIRS 传感器OLI_TIRS。

风风险 中等风险评矩阵 （III 级）612矩一般510表 风险（ II48级）3624低风险（I级）12重大风险 （IV 级）1824152012169126834险特别重大风险 （V 级）损失有效类别 赋值 人员伤害程度及范围由于伤害估算的损失估（元）3036A6多人死亡500 万以上阵2530B5一人死亡100 万到 500 万之间2024C4多人受严重伤害10 万到 100 万1518D3一人受严重伤害1 万到 10 万1012一人受到伤害，需要急E2 救；或多人受轻微伤害2000 到 1 万56F1一人受轻微伤害0 到 2000L 1 不可能K 2 很少估计从不 发生10 年以上 可能发生一次1/100 年 1/40 年J 3 低可能10 年内 可能发 生一次1/10 年I 4 可能发生H 5 能发生G 6 时有发生有效类别 赋值发生的可能性5 年内可能 发生一次每年可能 发生一次1 年内能 发生 10 次或以上发生可能性的衡 量（发生频率）1/5 年1/1 年 ≥10/1 年 发生频率量化风险值 30-36 18-25 9-16 3-8 1-2风险等级划分 风险等级 特别重大风险 重大风险 中等风险 一般风险 低风险备注 V级 IV 级 III 级 II 级 I级1 / 2学习交流文档（学习的目的是增长知识，提高能力，相信一分耕耘一分收获，努力就一定可以获得应有的回报）2 / 2学习交流文档。

风险与机遇评估矩阵评估项目风险采取防范措施什么是风险与机遇评估矩阵项目风险与机遇评估矩阵是用概率论的方法对的风险和机遇进行评估。

它选用一定的指标进行测算，把项目分成四类：高风险高机遇、低风险低机遇、高风险低机遇、低风险高机遇。

之后对不同类型的风险采取不同的防范措施。

风险与机遇评估矩阵的作用定性与定量相结合评估项目的风险与机遇；充分考虑风险发生的概率和风险影响；为不同的项目设置不同的风险评估指标；为风险管理打下基础。

怎么做1.确定风险评估指标与遇评估指标根据不同行业和项目的特点确定项目的风险指标与机遇指标。

例：电信行业的风险指标：1、政策扶持程度2、市场兑激烈程度3、人们的伦理道德水平(恶意欠费等)4、法规的完善5、体制和机构改革(拆分与重组等)6、地区发展不平衡7、原料和设备的价格变动8、技术成熟程度9、资金周转能力10、国际汇率和利率变动2.为每个指标的风险影响或机遇影响(Consequence)打分根据不同的指标对项目产生的影响为各指标从1-5打分1、影响很小2、影响较小3、影响中等4、影响较大5、影响大例：风险指标“政策扶持程度”对电信项目来说影响很大，因此这一指标的风险影响得分为5。

提示：不同类型项目针对同一风险指标的风险影响打分不同如“政策扶持程度”对日用消费品项目的风险影响就比较小。

3.为每个指标的风险或机遇发生概率(Probability)打分A 为每个指标从1-4分的衡量标准。

B 明确规定1-4分的衡量标准。

例：风险指标“技术成熟程度”的风险概率：见下页技术成熟程度风险概率已具备必须的技术和产品水准 1 30%以下是新技术和新产品 2 30%-60%为新技术和新产品 3 70%以上是新产品或尖端技术 44.将每个指标的影响与概率相乘，例：技术成熟程度风险影风险概IxP 响(I) 率(P)已具备必须的技术和产品水准 3 3 330%以下是新技术和新产品 3 2 630%-60%为新技术和新产品 3 3 970%以上是新产品或尖端技术 3 4 12A 将所有风险指标的得分相加B 将所有机遇指标的得分相加C 绘制风险机遇评估矩阵其中：I.横坐标为项目风险评估II.横坐标最小单位为1*风险指标个数III.最大单位为4*5*风险指标个数IV.纵坐标为项目机遇评估V.纵坐标最小单位为1*机遇指标个数VI.最大单位为4*5*机遇指标个数例：具有10个风险指标和5个机遇指标的电信项目评估矩阵：(见图：风险与机遇评估-图1)风险与机遇评估—图1应用范围风险与机遇评估矩阵既适合于在项目前期对风险进行总体评估，又适合于项目实施过程中对具体工作步骤中的可能风险进行评估。

风险值 30-36 18-25风险等级划分风险等级备注特别重大风险 Ⅴ级重大风险Ⅳ级9-16中等风险Ⅲ级风险 矩阵中等风 重大风险险 (Ⅳ级)(Ⅲ级)特别重大风险 (Ⅴ级)有效类 赋别值可能3-造8 成的损失 一般风险Ⅱ级人员1-伤2 害程度及范低风由险于伤害估算Ⅰ的级损围失（元）一61218243036 A6 多人死亡500 万以上般51015202530 B5 一人死亡风100 万到 500 万之间险4812162024 C4 多人受严重伤害 4 万到 100 万(Ⅱ36级)9121518 D3 一人受严重伤害 1 万到 4 万低22 468风险1012 E2 一人受到伤害，需 2000 到 1 万 要急救；或多人受 轻微伤害(Ⅰ11 23456F1 一人受轻微伤害级)LKJIHG有效类别123456赋值不可能 很少 低可能 可 能 发 能发生 有 时 发 发生的可能性生生估 计 从 10 年以 10 年 5 年 内 每 年 可 1 年 内 发生可能性的不发生 上 可 能 内可能 可 能 发 能 发 生 能 发 生 衡 量 ( 发 生 频发 生 一 发生一 生一次 一次 10 次或 率)次次以上1/100 1/40 年 1/10年年1/5 年 1/1 年 10/1 发生频率量化 年风险矩阵表0 到 2000。