XX银行同城票据交换业务操作规程第一节基本操作要求第一条本操作规程根据人民银行《四川省同城票据交换管理办法》（成银发[2003]280号）《关于进一步规范成都市同城票据交换准入和退出工作的通知》（成银营发[2002]133号）有关规定制定。
第二条同城票据交换包括自动清分系统模式、电子同城票据交换模式和手工同城票据交换模式。
同城票据交换自动清分系统模式是指成都区域内票据交换和资金清算采取提出票据打磁码，清分机自动清分，电脑处理数据，资金差额清算的办法。
电子同城票据交换模式是指应用电子同城票据交换系统，采用磁介质导入或现场录入方式处理提入、提出业务，票据现场清分，资金实行差额清算的票据交换模式。
手工同城票据交换模式是指采用手工处理提入、提出业务，票据现场清分，资金实行差额清算的票据交换模式。
第三条基本规定一、同城票据交换应遵守“贷方票据先付后收，他行票据收妥抵用，银行不垫款”的原则。
二、同城票据交换的票据有：汇票、支票、本票、进账单、电汇、信汇、托收承付、委托收款及其需要交换的票据。
三、各交换机构应指定专人保管、使用票据交换专用章，保管、使用票据交换专用章的人员和票据交换通讯员（票据交换业务未采用外包方式的行）不得办理同城票据交换业务。
四、人民银行对同城票据交换业务实行准入准出审批的制度，凡需要参加（变更或撤消）的机构须在规定期间前向当地人民银行或省分行运营部报送相关材料。
五、各交换机构应遵守同城票据清算中心规定的交换场次和交换时间，及时提出、提入票据，不得缺场和误场。
六、各交换机构须购置打码机、译码笔、一次性锁片等机具或耗材。
译码笔、一次性锁片视同重空管理，一次性锁片实行消号制度。
（适用于自动清分系统模式）七、各交换机构必须按时向人行票据交换所缴纳票据交换的相关费用。
八、各交换机构必须按照当地人民银行印发的交换机构名册及变动表，正确办理各项票据交换业务。
九、票据交换业务采用外包方式的行，应将与代办公司签署的协议复印件，报省分行运营部备案。
