第6讲-控制型风险管理技术

财务管理风险控制大型工程技术风险控制要点讲义大型工程技术风险控制要点住房城乡建设部2017年10月目次1总则12术语23基本规定43.1风险管理目标43.2风险管理阶段43.3风险等级43.3.1概率等级43.3.2损失等级43.3.3风险等级确定53.3.4风险接受准则64风险控制方法74.1风险识别与分析74.1.1风险识别与分析工作内容74.1.2风险识别与分析工作流程84.1.3风险识别与分析工作方法84.2风险评估与预控94.2.1风险评估与预控工作内容94.2.2风险评估与预控工作流程94.2.3风险评估与预控工作方法104.2.4风险评估报告格式114.3风险跟踪与监测114.3.1风险跟踪与监测工作内容114.3.2风险跟踪与监测工作流程124.3.3风险跟踪与监测工作方法124.4风险预警与应急124.4.1风险预警与应急工作内容134.4.2风险预警与应急工作流程134.4.3风险预警与应急工作方法14 5风险控制的组织和管理职责155.1风险控制的组织155.1.1组织形式155.1.2风险管理委员会155.1.3风险控制小组155.2各参建单位的风险控制职责155.2.1建设单位职责155.2.2勘察单位职责165.2.3设计单位职责165.2.4施工单位职责175.2.5监理单位职责175.2.6风险管理委员会职责175.2.7风险控制小组职责176勘察阶段的风险控制要点196.1场址稳定性和适宜性196.2地基基础206.3地铁隧道227设计阶段的风险控制要点247.1地基基础247.1.1基坑坍塌风险247.1.2坑底突涌风险257.1.3坑底隆起风险257.1.4桩基断裂风险267.1.5地下结构上浮和受浮力破坏风险267.1.6高切坡工程风险277.1.7高填方工程风险297.2大跨度结构307.2.1大跨钢结构屋盖坍塌风险307.2.2雨棚坍塌风险317.3超高层结构317.3.1超长、超大截面混凝土结构裂缝风险317.3.2结构大面积漏水风险327.4地铁隧道327.4.1盾构始发/到达时发生涌水涌砂、隧道破坏、地面沉降风险327.4.2盾构隧道掘进过程中地面沉降、塌方风险337.4.3区间隧道联络通道集水井涌水并引发塌陷风险337.4.4联络通道开挖过程中发生塌方引起地面坍塌风险347.4.5矿山法塌方事故风险348施工阶段的风险控制要点358.1地基基础358.1.1桩基断裂风险358.1.2高填方土基滑塌风险358.1.3高切坡失稳风险368.1.4深基坑边坡坍塌风险368.1.5坑底突涌风险388.1.6地下结构上浮风险388.2大跨度结构398.2.1结构整体倾覆风险398.2.2超长、超大截面混凝土结构裂缝风险408.2.3超长预应力张拉断裂风险408.2.4大跨钢结构屋盖坍塌风险418.2.5大跨钢结构屋面板被大风破坏风险418.2.6钢结构支撑架垮塌风险428.2.7大跨度钢结构滑移（顶升）安装坍塌风险428.3超高层结构448.3.1核心筒模架系统垮塌与坠落风险448.3.2核心筒外挂内爬塔吊机体失稳倾翻、坠落风险488.3.3超高层建筑钢结构桁架垮塌、坠落风险508.3.4施工期间火灾风险538.4盾构法隧道558.4.1盾构机刀盘刀具出现故障风险558.4.2泥水排送系统故障风险558.4.3在上软下硬地层中掘进中土体流失风险568.4.4盾尾注浆时发生错台、涌水、涌砂风险568.4.5管片安装机构出现故障风险578.4.6盾构始发时发生姿态偏差风险578.4.7盾构始发和到达时发生涌水涌砂风险588.4.8敞开式盾构在硬岩掘进中发生岩爆风险588.4.9盾构施工过程中引起地表沉降、管线沉降的风险598.5浅埋暗挖法隧道598.5.1塌方事故风险598.5.2涌水、涌砂事故风险618.5.3地下管线破坏事故风险61附录A风险评估报告格式62附录B动态风险跟踪表63附录C风险管理工作月报65附录D风险管理总结报告格式67附录E风险分析方法68附录F风险评估方法691总则1.0.1为了指导我国大型工程建设技术风险的控制，有效减少风险事故的发生，降低工程经济损失、人员伤亡和环境影响，保障工程建设和城市运行安全，特制定本控制要点。

对外经济贸易大学远程教育学院2007-2008学年第一学期风险管理与保险期末考试复习大纲（请和本学期公布的大纲核对，答案供参考）本复习大纲适用于本学期期末考试，所列题目为期末考试的出题范围本次考试题型分为三种：单项选择题，多项选择题，判断题，全部为客观题。

单选题60% 多选题20% 判断题20%一、单选题1．从狭义上讲，风险仅指（ C ）发生的不确定性。

A．过失 B．盈利 C．损失 D．事件2．促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度原因或条件，被称作（ B ）。

A．风险 B．风险因素 C．风险事故 D．损失3．在风险管理中，损失一般是指（ C ）。

A．物质损失 B．精神损失 C．经济损失 D．政治损失4．按风险损害的性质进行分类,风险可分为(B )A人身风险与财产风险 B纯粹风险与投机风险C经济风险与技术风险 D自然风险与社会风险5．造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物的是（ B ）。

A．风险概率 B．风险事故 C．损失 D．风险因素6．按风险损害的性质进行分类,风险可分为(B )A人身风险与财产风险 B纯粹风险与投机风险C经济风险与技术风险 D自然风险与社会风险7．风险管理的第一步，即风险管理的基础是（D ）。

A．选择风险管理技术 B．风险评价C．风险估测 D．风险识别8．风险管理技术中（ C ）的目的是降低损失频率和减少损失幅度，重点在于改变引起意外事故和扩大损失的各种条件。

A．估算型风险管理技术 B．财务型风险管理技术C．控制型风险管理技术 D．概率型风险管理技术9．通常在风险所致损失频率和程度低、损失在短期内可以预测以及最大损失不影响企业或单位财务稳定时采用（A）的方法。

A．自留风险 B．转移风险C．预防风险 D．抑止风险10．保险的职能是集散风险、（ A ）。

A．分摊损失 B．承担赔偿责任C．控制风险 D．化解风险11．保费收入总额占国内生产总值的比重是指（ B ）。

一、风险﹡风险、风险因素、风险事故和损失风险是潜在损失（损害、灾害、危害）或损失的可能性。

（[美]海恩斯Haynes）//风险是损失的不确定性。

风险：指在给定的客观情形下，在特定的时间内，实际可能结果与预期（期望）结果间的差异程度。

风险因素：是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。

是损失发生的内在或间接原因。

分为：物质风险因素、道德风险因素、心理风险因素。

风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。

损失：一般是风险事故给风险主体带来的负面影响（物质和精神）。

意外性，它是非故意、非计划、非预期的且能以货币计量的。

可分为直接损失和间接损失风险因素→风险事故→损失风险因素、风险事故、损失三者之间的关系是：风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。

风险与危险的区别：危险指发生损害的可能性很高，结果可能是损害发生或不发生；风险指发生损害的不确定性很强，可能的结果除损害发生或不发生外，还可能获利。

﹡风险分类㈠纯粹风险和投机风险按可能的后果分类，此种分法以同一时间同一个体观察时区别较明显。

纯粹风险：只有损失可能而无获利。

可重复出现、可预测、可管理、具可保性；损失绝对，厌恶投机风险：既有损失可能又有获利。

较复杂、难预测、难管理、越受重视、一般不可保；损失相对，有人喜有人厌，高风险高回报㈡静态风险和动态风险按风险所处的社会经济技术条件变动与否分类静态风险是在社会经济技术条件处于稳定均衡情况下，由于自然力的不规则变动或人的行为失当所形成的风险。

如自然灾害、车祸、破产等形成的风险。

⊕对社会无益，有规律，可预测，可投保动态风险是在社会经济技术条件变动情况下，由于政治经济技术和社会变动所形成的风险。

如由于经济周期、政权变动、技术进步、环境改变、市场变化、人口增加、政策变化、爱好转移等形成的风险。

教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案课后小结湖南财经工业职业技术学院课程授课教案(3)梳理筹资、投资活动的业务流程，明确业务环节三、课堂练习1.学生分组讨论案例中存在的内控问题并提出解决措施。

2.学生将分组讨论结果上传职教云，并进行个别讲解。

3 .教师点评和学生互评。

四、课堂小结回顾本次课的学习内容，并进行重点和难点总结。

作业(思考题) 练习：完成课后练习、职教云习题。

预习：任务一资金活动内部控制之资金营运活动控制和货币资金管理课后小结 教学过程教学手段方法设计(4)筹资、投资活动的关键风险控制点及控制措施(略)(6)筹资、投资业务的流程与风险控制图3.思政教学：融入案例分析、知识讲解、课后练习中。

湖南财经工业职业技术学院课程授课教案授课内容第四章（项目四）企业主要业务内部控制制度任务一资金活动内部控制教学目的与要求运用内控方法和理论，建立和完善企业资金活动内控制度。

重点难点企业资金活动的业务流程、主要风险的识别、关键风险的管控。

参考资料我国企业内部控制基本规范和配套指引，国外内部控制相关法规制度。

教学林案例导入、问题启发、教学研讨、理实结合教学手段多媒体教学教学过程教学手段方法设计一、教学设计1 .复习（5分钟）筹资、投资活动的主要风险。

2 .授课（70分钟）案例导入：“90后出纳贪污公款280万元，打赏网络主播200万元”案例o 案例解析：日常资金管理的活动。

问题思考：如何管控资金营运活动的风险？课堂讲授：资金收入、支出、调剂的关键控制。

思政目标：增强风险意识，强化法制观念，提高职业道德修养。

3 .总结（5分钟）总结本次教学内容：营运资金概念，货币资金管理的关键风险控制。

二、教学过程1 .复习：筹资、投资活动的主要风险。

2 .结合案例讲解（1）营运资金的定义和营运资金的循环营运资金也叫营运资本，有广义和狭义之分。

保险基础知识-章节练习题及答案(全部)第一章风险与风险管理1、从广义上讲风险是指（ C ）A、损失的不确定性B、盈利的不确定性C、既包括损失的不确定性，也包括盈利的不确定性D、损失的可能性2、风险由（ A ）三个要素所构成A、风险因素、风险事故、损失B、风险单位、风险事故、损失C、风险因素、风险责任、损失D、风险因素、风险事故、责任3、一个人的身体状况属于（ B ）A、无形风险因素B、有形风险因素C、道德风险因素D、心理风险因素4、由于人们不诚实、不正直或有不轨企图，故意促使风险事故发生，以致引起财产损失和人身伤亡的因素是指（ C ）A、无形风险因素B、有形风险因素C、道德风险因素D、心理风险因素5、风险因素是风险事故发生的（ D ），是造成损失的（）。

A、间接原因外部原因B、直接原因间接原因C、外部原因内部原因D、潜在原因间接原因6、损失的直接的或外在的原因是（ B ）A、风险因素B、风险事故C、风险单位D、风险责任7、某日天下冰雹使得路滑而发生车祸，造成人员伤亡。

此事件的风险因素是（A ）A、冰雹B、路滑C、车祸D、人员伤亡8、空气污染属于（ D ）A、社会风险B、政治风险C、经济风险D、技术风险9、盗窃属于（ A ）A、社会风险B、政治风险C、经济风险D、技术风险10、依据风险性质分类，风险可分为（ D ）A、静态风险与动态风险B、基本风险与特定风险C、责任风险与信用风险D、纯粹风险与投机风险11、（ A ）是指在社会经济正常的情况下，由自然力的不规则变化或人们的过失行为所致损失或损害的风险。

A、静态风险B、动态风险C、基本风险D、特定风险12、只有损失机会而无获利可能的风险是（ B ）A、投机风险B、纯粹风险C、社会风险D、政治风险13、风险管理的基本目标是（ C ）A、以最小的成本获得最小的安全保障B、以最大的成本获得最大的安全保障C、以最小的成本获得最大的安全保障D、以最大的成本获得最小的安全保障14、风险管理开始进入到了“国际化阶段”，是在（ B ）A、1960年B、20世纪70年代中期C、20世纪90年代D、21世纪15、风险管理的第一步是（ A ）A、风险识别B、风险评价C、选择风险管理技术 D评估风险管理效果16、风险管理的基本程序正确的是（ A ）A、风险识别—风险估测—风险评价—选择风险管理技术—评估风险管理效果B、风险识别—风险评价—风险估测—选择风险管理技术—评估风险管理效果C、风险评价—风险识别—风险估测—选择风险管理技术—评估风险管理效果D、风险评价—风险估测—风险识别—选择风险管理技术—评估风险管理效果17、风险管理中最为重要的环节是（ C ）A、风险识别B、风险评价C、选择风险管理技术 D评估风险管理效果18、风险管理中损失前目标是（ B ）A、消除和降低风险发生的必然性B、消除和降低风险发生的可能性C、使受损企业的生产得以迅速恢复D、使受损家园得以迅速重建。

风险管理基础(四)单选题1. 在风险管理演变过程中，大多数现代风险管理形式就是从______中发展而来的。

A.保险规避B.保险研究C.保险分析D.购买保险实践答案：D2. 在风险管理演变过程中，最有影响的风险管理形式是______。

A.企业向保险公司购买保险B.自我承担风险C.风险管理联合体D.成立自保公司答案：A3. 风险管理是一个组织或者个人用以降低风险的消极结果的______。

A.决策过程B.管理过程C.测算过程D.评价过程答案：A4. 风险管理的基本目标是______。

A.彻底消除风险B.减少风险发生的可能性C.以最小的成本获得最大的安全保障D.增加对风险的测算精度答案：C5. 通过风险管理消除和降低风险发生的可能性，为人们提供较安全的生产、生活环境是风险管理的______。

A.损失后目标B.最终目标C.损失发生时的目标D.损失前目标答案：D6. 及时采取措施，使受损企业的生产得以迅速恢复，或使受损家庭得以迅速重建，是风险管理的______。

A.损失后目标B.最终目标C.损失发生时的目标D.损失前目标答案：A7. 风险管理的具体目标可以分为______。

A.初始目标和最终目标B.损失前目标和损失后目标C.经济目标和社会目标D.个人目标和企业目标答案：B8. 目标的确定应在时间上和空间上进行考虑，这是指确定风险管理目标的______因素。

A.现实性B.层次性C.明确性D.定量化答案：A9. 目前，一般讲的风险管理范围，主要指狭义的风险管理，即对经济单位的______予以管理。

A.可保风险B.动态风险C.静态风险D.动态风险和静态风险。

2020年企业管理知识试卷答案二单选题1、()是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成的具体方案。

A．市场营销分析B．市场营销计划C．市场营销实施D．市场营销控制单选题2、款式、皮质差不多的一双皮鞋，在普通的鞋店卖80元，进入大商场的柜台，就要卖到几百元，却总有人愿意买。

1.66万元的眼镜架、6.88万元的纪念表、168万元的顶级钢琴，这些近乎“天价”的商品，往往也能在市场上走俏。

其实，消费者购买这类商品的目的并不仅仅是为了获得直接的物质满足和享受，更大程度上是为了获得心理上的满足。

这就出现了一种奇特的经济现象，即一些商品价格定得越高，就越能受到消费者的青睐。

由于这一现象最早由美国经济学家凡勃伦注意到，因此被命名为“凡勃伦效应”。

了解了“凡勃伦效应”，我们也可以利用它来探索开展新的经营活动。

这段文字主要谈论的是()。

A．我们要了解“凡勃伦效应”B．什么是“凡勃伦效应”C．一种奇特的经济现象“凡勃伦效应”D．美国经济学家凡勃伦注意到“凡勃伦效应”单选题3、某股票同时在纽约交易所和香港证券交易所交易。

假设在纽约的股价为10美元，在香港的股价为70港元，而汇率为6.5港元兑1美元。

则不考虑交易费用的情况下，下列关于套利者行为说法正确的是()。

A．在纽约市场上买入股票同时在香港卖出这些股票B．在香港市场上买入股票同时在纽约卖出这些股票C．不进行操作D．在两个市场同时购买股票待日后出售单选题4、网络营销策略的制定与______无关。

A．企业所处行业B．企业规模C．目标人群属性D．网络编程技术多选题5、下列有关财务报表的表述中，正确的有()。

A．财务报表是对企业财务状况、经营成果和现金流量的结构性表述B．财务报表的目标是提供企业财务状况、经营成果和现金流量等会计信息C．财务报表只是财务会计报告的一个部分D．财务报表包括主表和附表单选题6、现代企业财务管理的功能一般不包括()。

A．核算员角色B．管家角色C．战略决策者角色D．培训员角色多选题7、下列对消费者购买动机的叙述中，正确的有：()。

风险管理基础(二)(总分79,考试时间90分钟)单项选择题1. 由于社会经济、政治、技术及组织等方面发生变动而导致损失的风险属于( )。

A．动态风险 B．经济风险 C．政治风险 D．技术风险2. 下列各项中属于纯粹风险的是( )。

A．股票价格波动风险 B．海啸风险C．汇率变动风险 D．收益风险3. 下列关于风险含义的说法，错误的是( )。

A．风险是一种不确定性B．在保险理论分析和实务研究中，通常从广义的角度理解和界定风险C．特定的不确定事件并非对所有的微观经济主体都是风险，只有可能带来盈利或损失的不确定性才是风险D．从广义上讲，事件发生的不确定性或者说未来结果的不确定性既包括盈利的不确定性，也包括损失的不确定性4. 依据风险( )的不同，风险可分为自然风险、社会风险、政治风险、经济风险与技术风险。

A．产生的原因 B．影响的范围C．造成的后果 D．产生的社会环境5. 某些风险是伴着人类社会的发展而产生的，对人类的生产和生活形成了极大威胁，如核辐射等，这种风险属于( )。

A．特定风险 B．自然风险 C．纯粹风险 D．技术风险6. ( )是指在社会经济正常的情况下，由于自然力的不规则变化或人们的过失行为所致损失或损害的风险。

A．动态风险 B．自然风险 C．纯粹风险 D．静态风险7. ( )是指因个人或团体的疏忽或过失行为，造成他人财产损失或人身伤亡，依照法律、合同或道义应负法律责任或合同责任的风险。

A．人身风险 B．责任风险 C．财产风险 D．信用风险8. 在保险实务中，保险人所承保的责任风险仅限于法律责任中对民事损害的( )。

A．返还财产责任 B．消除危险责任C．支付违约金责任 D．经济赔偿责任9. 在进出口贸易的货物交易过程中，卖方发货后不知买方是否一定会按期付款，这时卖方面临着( )。

A．操作风险 B．财产风险 C．市场风险 D．信用风险10. ( )是指非个人行为引起的风险。

A．特定风险 B．基本风险C．不可分散风险 D．责任风险11. ( )是指个人行为引起的风险，它只与特定的个人或部门相关，而不影响整个团体和社会。

保险销售人考试：风险与风险管理考试考试题模拟考试卷考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。

1、单项选择题风险管理的第一个步骤是什么（ ）。

A 、风险估测 B 、风险识别 C 、风险评价D 、选择风险管理技术 本题答案： 2、单项选择题运输公司通过订立保险合同，将其面临的风险转嫁给保险人的一种风险管理技术属于（ ）。

A ．控制型保险转移风险 B ．控制型非保险转移风险 C ．财务型非保险转移风险 D ．财务型保险转移风险 本题答案： 3、单项选择题在下雪天气，运输公司实行停业这一具体的风险管理方式属于（ ）A 、抑制 B 、避免 C 、预防 D 、自留 本题答案：姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------4、单项选择题人寿保险所承保的风险可以是生存，也可以是死亡，也可以同时承保生存和死亡。

人寿保险的种类包括（）。

A、人身保险、健康保险和意外保险B、生存保险、终身寿险和两全保险C、死亡保险、生存保险和两全保险D、年金保险、分红保险和投资保险本题答案：5、单项选择题刚进企业的员工，单位组织学习安全防护条款和法律知识，该事件属于（）。

A．预防B．抑制C．自留D．避免本题答案：6、单项选择题以下（）其风险形成具有周期性。

A.社会风险B.自然风险C.政治风险D.经济风险本题答案：7、单项选择题根据风险管理理论，风险管理基本程序中的第一步骤是（）。

A、风险估测B、风险识别C、风险评估D、选择风险管理技术本题答案：8、单项选择题根据风险管理理论，风险管理的主体包括（）等。