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ⅩⅩ农村商业银行A类客户经理管理制度及考核办法为强化ⅩⅩ农村商业银行（以下简称本行）客户经理工作责任性、积极性，进一步提高信贷资产质量和信贷管理水平，不断增强农村商业银行竞争能力，更好地服务于地方经济发展，现按“明确权限、落实责任、利益挂钩、严格考核、奖罚分明”的原则，制定本制度。
一、A类客户经理制度A类客户经理制度，是在市场经济条件下，本行进行业务拓展与营销的一种经营组织模式，它通过A类客户经理向客户全面营销本行的所有金融产品和服务，全面负责客户的所有事务，从而成为介于银行内部作业、管理体系和银行客户之间的桥梁和纽带，并制定适合营销人员管理和激励特点的考核激励管理体系和规章制度，以最大限度地鼓励客户经理人员努力拓展银行的市场。
其基本特征是以客户经理为主体，把推销金融产品，搜集与传递市场信息，发展、巩固、管理客户等融为一体，为客户提供全方位、高质量的金融服务。
二、A类客户经理的设置本行A类客户经理是指银行负责对外联系、立足银行传统业务、积极推行新型业务、协调银行与客户之间相互联系、为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务，开发客户新的市场的业务营销人员。
根据本行目前实际，信贷客户经理分为A类客户经理和见习A类客户经理。
三、A类客户经理的职责和权限（一）负责对客户宣传和贯彻落实国家的金融方针、政策；（二）建立客户管理台账，做好贷款营销、发放和贷后管理工作，积极为客户办理各类中间业务，并推广新的金融业务品种，协调本行各部门为客户提供全方位金融服务；（三）具有独立的信贷客户调查权和评价权，对授信的使用具有建议权；（四）对考评结果有申诉权和请求复议权；（五）具有接受业务培训的权利；（六）经考核达标的客户经理享有与其相应的待遇。
四、A类客户经理的基本素质要求（一）具备良好的职业道德，敬业爱岗、遵纪守法，能及时转变经营理念，并替客户保密；（二）具备良好的银行业务技能和认真严谨的工作作风，能熟练掌握本行各项信贷业务操作流程，努力提高独立分析市场能力，规避信贷风险；（三）具备良好的营销知识和营销技巧能力，讲究营销策略，积极拓展营销渠道，推广金融新产品；（四）具备良好的协调和沟通能力，善于表述，具有良好的团队合作精神。
银行客户经理考核方案一、考核目的及意义银行客户经理是银行业务中的核心岗位之一，其工作表现直接关系到银行的业绩和客户满意度。
为了提升客户经理的专业素养和工作能力，制定一套有效的考核方案是必不可少的。
考核目的：1.评估客户经理的业务能力和知识水平，发现并解决问题，提高工作效率；2.激励客户经理积极进取，不断提升自身的综合素质；3.确保客户经理与客户之间的沟通和交流质量，提升客户满意度；4.通过考核结果，为客户经理提供业务发展和职业晋升的依据。
考核意义：1.优秀客户经理的评选和奖励，激励员工的工作积极性和创造性；2.识别并培养潜在的人才，提前做好人才储备；3.发现问题并及时纠正，提高银行业务的整体质量；4.增强银行客户经理之间的竞争意识和团队协作精神。
二、考核内容和标准1.专业知识考核（1）金融产品知识：包括理解银行各类金融产品的特点、优势和风险。
（2）业务流程：能熟练掌握各类业务操作流程，能够正确无误地为客户办理各项业务。
（3）法律法规：熟悉银行业务相关的法律法规，保证工作合规性。
2.销售能力评估（1）客户拓展：通过市场调研和开展客户拜访等方式，开发新客户资源。
（2）销售技巧：能准确把握客户需求，推荐合适的产品，并成功达成销售目标。
（3）客户保持：能够与客户建立良好的关系，提供优质的售后服务，维护客户关系。
3.团队合作评估（1）团队协作：具备良好的沟通能力和团队合作精神，积极协助其他同事完成工作任务。
（2）信息分享：能够及时共享行业动态和市场信息，促进团队知识共享和学习。
（3）团队拓展：通过组织团队活动和培训等形式，提高团队凝聚力和合作效能。
4.客户满意度评估（1）服务质量：得到客户的充分认可，客户对服务态度、效率、准确性等方面有高度满意度。
（2）问题解决：能够独立应对和解决客户问题，为客户提供有效的解决方案。
（3）客户关怀：能够定期与客户进行联系，关注客户的需求变化，提供个性化的客户服务。
三、考核程序和频次1.考核程序（1）客户经理自我评估：客户经理按照考核标准对自己进行评估，并提供必要的工作证明和业绩数据。
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）为确保事情或工作高质量高水平开展，时常需要预先开展方案准备工作，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。
那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编为大家整理的银行客户经理绩效考核方案（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理绩效考核方案1一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。
二、基本原则（一）含量计酬的原则。
根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。
信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。
（二）质效优先的原则。
各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。
（三）风险防范的原则。
凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。
（四）人员定编的原则。
年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。
（五）按月结账的原则。
市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。
全年滚动结算，年终结总账。
（六）优胜劣淘的原则。
有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。
三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。
借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案(篇1)在银行体系中，客户经理是与客户沟通的主要桥梁，他们的表现直接影响着银行的业务发展和客户满意度。
为了确保客户经理能够充分发挥其潜力，并为客户提供优质服务，设计一套合理的绩效考核方案是至关重要的。
以下是一个银行客户经理绩效考核方案，该方案围绕七个关键方面展开。
1. 业绩达成度业绩达成度是客户经理绩效考核的核心。
这主要包括客户经理所负责的客户群体所带来的存款、贷款、理财等业务的增长情况。
业绩达成度不仅关注客户经理完成的业务量，更看重其业务的质量和持续性。
2. 服务质量服务质量是客户经理考核的重要指标之一。
客户经理需要具备良好的沟通能力、问题解决能力和专业素养，以提供高质量的服务。
服务质量可以通过客户满意度调查、客户投诉率等数据来衡量。
3. 风险管理在金融领域，风险管理至关重要。
客户经理需要熟悉各种金融产品的风险特性，并有能力为客户提供合适的风险管理建议。
此外，客户经理还需要密切关注客户的信用状况，及时识别并报告潜在风险。
4. 合规操作合规操作是银行业务稳健运行的基础。
客户经理必须严格遵守各项法律法规和银行内部规定，确保业务操作的合规性。
对于违反合规要求的行为，应给予相应的处罚。
5. 创新能力随着金融市场的不断发展，创新能力成为客户经理的重要素质。
客户经理需要关注市场动态，了解新兴金融产品，为客户提供创新的金融解决方案。
创新能力的考核可以通过客户经理提出的新产品或服务方案来评估。
6. 团队合作银行业务的开展往往需要多个部门的协同合作。
客户经理需要具备良好的团队合作能力，能够与其他部门进行有效的沟通和协作。
团队合作的考核可以通过团队内部的评价和跨部门合作的效果来评估。
7. 持续发展持续发展是客户经理个人职业规划的重要组成部分。
客户经理需要不断学习新知识、新技能，提升自身专业素养。
同时，银行也应为客户经理提供培训和晋升机会，帮助他们实现个人和职业的发展。
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇）为了确保工作或事情有序地进行，常常需要预先准备方案，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。
我们应该怎么制定方案呢？下面是小编精心整理的银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行客户经理绩效考核方案1为促进20XX年资产和负债业务的有序健康发展，围绕效益稳健增长，有力支持实体经济，持续推进普惠金融工程，坚持“服务三农、支持小微”的市场定位，充分调动和激励客户经理业务拓展的积极性，特制定本考核办法。
一、考核对象各团队全体客户经理。
二、考核指标与计算公式全年考核薪酬=经营类考核X管理类考核百分（一）经营类考核经营类考核指由本行根据本年业务发展规划制定的常态化考核办法，阶段性专项竞赛（如对公集零储蓄、旺季营销、贷款竞赛等）根据活动方案另行考核，不同等级客户经理按等级考核。
1、贷款日均存量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按全年贷款日均存量的贡献度占比考核。
若贷款日均低于去年，每降低一个百分点扣2000元。
2、小微和涉农贷款时点增量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按小微和三农贷款年末时点余额增量的贡献度占比考核,注：政府类贷款不计入增量考核。
3、小微和涉农贷款户数考核考核对象全年薪酬的45%部分，按小微和涉农贷款年末户数贡献度占比考核。
其中，小微和涉农贷款存量户数占10%，增量户数占35%。
小微和涉农贷款户数指年末有贷款余额的借款人户数。
4、存款日均存量考核考核对象全年薪酬的15%部分，按全年存款日均存量的贡献度占比考核。
若存款日均低于去年，每降低一个百分点扣1000元。
5、存款日均增量考核考核对象全年薪酬的20%部分，按存量贷款日均增量的贡献度占比考核。
（二）管理类百分考核1、涉农及小微企业贷款业务考核（5分）年末涉农和小微企业贷款余额和贷款户数不低于去年年末的，得5分；超过或低于的按比例得分，加扣分不超过2.5分。
银行客户经理绩效考核方案两篇银行客户经理绩效考核方案(篇1)1. 业绩指标考核业绩指标是客户经理考核的核心。
这包括客户经理管理的资产规模、贷款发放额、存款吸收额等具体的量化指标。
通过这些指标，能够直接反映出客户经理的业务能力以及其对银行的贡献度。
2. 服务质量评估服务质量是银行客户经理工作的重要组成部分。
评估客户经理的服务质量，可以从客户满意度、投诉处理情况、服务效率等多个方面进行。
通过收集客户的反馈，可以了解客户经理的服务表现，从而进行针对性的改进。
3. 风险管理能力银行客户经理在业务开展过程中，需要具备一定的风险管理能力。
这包括对信贷风险的识别、评估和控制，以及对市场风险、操作风险的管理。
通过考核客户经理在风险管理方面的表现，可以确保银行业务的安全稳健。
4. 专业能力与培训客户经理的专业能力是其胜任工作的重要基础。
考核客户经理的专业能力，可以从其业务知识、业务技能、市场分析能力等方面进行。
同时，对客户经理的培训参与度和培训效果也要进行考核，以推动其持续学习和提升。
5. 个人素质与态度个人素质与态度决定了客户经理的工作质量和效率。
这包括客户经理的沟通能力、团队协作能力、责任心、职业道德等方面。
通过考核客户经理的个人素质与态度，可以了解其是否具备成为优秀客户经理的潜质。
6. 创新与拓展能力在竞争激烈的金融市场环境下，银行客户经理需要具备一定的创新意识和拓展能力。
这包括对金融市场的敏锐度、创新产品和服务的开发能力、新客户的拓展能力等。
通过考核客户经理的创新与拓展能力，可以推动其不断创新业务模式，为银行带来更多商机。
总的来说，这份绩效考核方案综合考虑了客户经理在业绩、服务、风险管理、专业能力、个人素质和创新拓展等多方面的表现，旨在全面评估客户经理的工作成果和潜力，为银行的业务发展提供有力支持。
银行客户经理绩效考核方案(篇2)1. 考核目的与原则银行客户经理的绩效考核旨在客观评价客户经理的工作表现，提高业务水平和客户满意度，从而推动银行整体业务发展。
**农商银行客户经理绩效计价考核办法（试行）为优化经营管理机制，科学、合理评价农村网点客户经理的工作业绩，建立城乡有别的激励约束机制，更好地调动农村网点客户经理的工作和服务水平，合理分配绩效薪酬收入。
根据《江西省农村信用社员工绩薪酬考核的指导意见（简化版）》，结合我行实际，对客户经理制定如下绩效计价分配方案：一、考核内容客户经理的绩效考评指标包括：（一）业绩指标：存款日均增量、贷款利息收入（实收）、不良贷款收回额、中间业务收入、到期贷款收回率、正常贷款利息收回率。
1、贷款利息收入（实收）。
客户经理考核期内的全部贷款利息收入。
贷款利息收入本期完成数=年初至本期末的贷款利息收入-年初至上期末的贷款利息收入2、不良贷款收回额。
指客户经理在考核期内的收回的不良贷款营销收回的不良贷款，还包括收回的已置换核销贷款。
总行计划信贷部清收的不良贷款不计入管户客户经理薪酬，核销不良贷款本金、商账公司（含法院、公安、律师事务所协助）清收的不良贷款本金、利息的30%计入管户客户经理绩效考评。
二、考核周期、指标权重及单价计价的标准及权重参照平衡计分卡分值。
（一）到期贷款本金收回率薪酬计算客户经理到期贷款本金收回率的薪酬时采取分段计算方式。
客户经理到期贷款本金收回率薪酬＝客户经理考核期到期贷款本金收回率×单价×单价比例。
到期贷款收回率低于计划数5个百分点的不计薪酬；到期贷款收回率低于计划数5个百分点（含）至3个百分点的，单价比例按60%计算；到期贷款收回率低于计划数3个百分点（含）以上的，单价比例按80%计算；到期贷款收回率完成计划（含）以上的，单价比例按100%计算。
（二）正常贷款利息收回率薪酬计算客户经理正常贷款利息收回率的薪酬。
客户经理正常贷款利息收回率薪酬＝客户经理考核期正常贷款利息收回率×单价×单价比例。
正常贷款利息收回率低于计划数5个百分点的不计薪酬；正常贷款利息收回率低于计划数5个百分点（含）至3个百分点的，单价比例按60%计算；正常贷款利息收回率低于计划数3个百分点（含）之内的，单价比例按80%计算；到期贷款收回率完成计划数（含）的，单价比例按100%计算。
ⅩⅩ农村商业银行A类客户经理管理制度及考核办法为强化ⅩⅩ农村商业银行（以下简称本行）客户经理工作责任性、积极性，进一步提高信贷资产质量和信贷管理水平，不断增强农村商业银行竞争能力，更好地服务于地方经济发展，现按“明确权限、落实责任、利益挂钩、严格考核、奖罚分明”的原则，制定本制度。
一、A类客户经理制度A类客户经理制度，是在市场经济条件下，本行进行业务拓展与营销的一种经营组织模式，它通过A类客户经理向客户全面营销本行的所有金融产品和服务，全面负责客户的所有事务，从而成为介于银行内部作业、管理体系和银行客户之间的桥梁和纽带，并制定适合营销人员管理和激励特点的考核激励管理体系和规章制度，以最大限度地鼓励客户经理人员努力拓展银行的市场。
其基本特征是以客户经理为主体，把推销金融产品，搜集与传递市场信息，发展、巩固、管理客户等融为一体，为客户提供全方位、高质量的金融服务。
二、A类客户经理的设置本行A类客户经理是指银行负责对外联系、立足银行传统业务、积极推行新型业务、协调银行与客户之间相互联系、为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务，开发客户新的市场的业务营销人员。
根据本行目前实际，信贷客户经理分为A类客户经理和见习A类客户经理。
三、A类客户经理的职责和权限（一）负责对客户宣传和贯彻落实国家的金融方针、政策；（二）建立客户管理台账，做好贷款营销、发放和贷后管理工作，积极为客户办理各类中间业务，并推广新的金融业务品种，协调本行各部门为客户提供全方位金融服务；（三）具有独立的信贷客户调查权和评价权，对授信的使用具有建议权；（四）对考评结果有申诉权和请求复议权；（五）具有接受业务培训的权利；（六）经考核达标的客户经理享有与其相应的待遇。
四、A类客户经理的基本素质要求（一）具备良好的职业道德，敬业爱岗、遵纪守法，能及时转变经营理念，并替客户保密；（二）具备良好的银行业务技能和认真严谨的工作作风，能熟练掌握本行各项信贷业务操作流程，努力提高独立分析市场能力，规避信贷风险；（三）具备良好的营销知识和营销技巧能力，讲究营销策略，积极拓展营销渠道，推广金融新产品；（四）具备良好的协调和沟通能力，善于表述，具有良好的团队合作精神。
![某银行客户经理管理考核办法[推荐五篇]](https://uimg.taocdn.com/88012614366baf1ffc4ffe4733687e21af45ffab.webp)
某银行客户经理管理考核办法[推荐五篇]第一篇：某银行客户经理管理考核办法XX市商业银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员(含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件：具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员(含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
银行客户经理的绩效考核一、考核分配原则客户经理的全部收入由基础工资和效益工资两部分组成.基础工资水平按有关规定确定。
效益工资方面,每个客户经理均是一个独立模拟核算的利润中心,根据其所管辖的客户确定效益基数和目标任务数，以其完成的利润任务按比例确定效益工资.二、考核对象考核对象为经营单位辖下的客户经理。
三、考核办法(一)考核内容客户经理的考核分两部分1.效益考核.效益考核指对客户经理所管理的客户组合产生的效益进行考核.考核指标包括：（1）利息收入.指组合内各客户的贷款组合为本行带来的利息收入.（2)存款收益。
指组合的各个客户在我行的存款所带来的收入。
（3）业务费收入.指组合内每个客户上一年度为我行带来的本外币中间业务费收入总和。
2.管理考核(二）考核办法1。
任务确定。
各经营单位根据经营目标及客户经理负责的客户组合情况，计算考核指标基数，并根据指标基数，给客户经理下达要求完成的目标任务。
基数包括本、外币基数。
(1）基数的确定.①利息收入的基数。
指客户组合内每个客户上一年度为银行提供的贷款（包括贴现）利息收入的总和。
②存款收益基数.指组合内每个客户上一年度为银行提供的存款收益的总和。
③业务费收入基数。
指组合内每个客户上一年度为银行提供的本外币中间业务费收入总和。
包括国际业务、票据业务等其他收入。
(2）目标任务。
目标任务主要是根据客户经理所负责的客户组合的任务基数，通过对客户组合未来的发展和对银行提供效益的预测，结合各经营单位的利润任务,进行匡算。
①目标任务的核定由两部分组成,即利润存量任务和利润增量任务。
利润存量任务是指客户经理负责的客户组合的利润基数之和，利润增量任务是指客户经理负责的客户组合的利润增长数之和。
目标任务＝利润存量任务+利润增量任务②目标任务的计算细分为三部分，即利息收入目标任务、存款收益目标任务、业务费收入目标任务。
目标任务＝利息收入目标任务+存款收益目标任务+业务费收入目标任务2.客户经理的收入计提。
银行客户经理绩效考核实施办法第一章总则第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。
第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。
客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第三条客户经理，是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。
第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。
第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。
第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。
第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任。
为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级）统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
农村信用社客户经理考核办法目前，金融市场竞争日趋激烈，金融业务的竞争已由传统的业务规模的竞争，转化为对优质客户、黄金客户资源的竞争，信用社的发展更需要我们针对每个客户不同的情况制定不同的服务计划。
而农村信用社赖以生存的基础是信贷业务，为更好的做好信用社信贷资产管理和贷款营销工作，促进当地“三农”经济建康发展，建立以客户为中心的服务宗旨，促进信用社信贷资产的安全性、流动性、效益性，特制定本办法。
一、客户经理的基本条件1、要有强烈的敬业精神。
客户经理必须有强烈的事业心和高度的责任感，有吃苦耐劳的能力，有一股开拓进取，积极向上的劲头，过千山万水，进千家万户，尝千辛万苦，讲千言万语，想千方百计以此来联络客户，争夺黄金客户资源。
2、要有良好的服务态度。
客户经理不仅只为客户办理有关业务，同时也是客户的私人顾问，应真正树立“客户第一”，“用户至上”的思想。
想客户所想，急客户所急，积极为客户服务。
3、要有较强的业务技能和宽阔的知识面。
做为客户经理，会遇到各种各样的问题，如果业务能力不强就不能为客户解决实际问题。
而宽阔的知识面，能够为客户提供一些针对当经济形势的信息和建议，与客户建立一种和谐友好的合作氛围。
4、要具有较强的职业水准和技能。
具备一定的理财常识，努力成为客户的理财顾问。
对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉信用社各方面业务二、客户经理的工作职责1、客户的选择和分析。
在保证资金安全的前提下，为更好地实现信用社效益以及业务规模的最大化，客户经理有权对所辖区域内的优质客户择优扶持，支持当地区域经济快速发展，以促使广大员工树立客户至上的服务宗旨和服务理念，激发广大员工的竞争意识，发挥农信职工的主动性和积极性，保证信用社各项业务的快速、健康、高效发展。
2、客户的需求调查和研究。
客户经理应负责对客户的金融服务和调查，对客户提供信息的真实性、合法性、安全性、盈利性进行详细分析。
以便为客户提供更优质的服务，更快捷的信息，及时了解客户的金融需求，努力使客户的个人资产得以保值，增值，以实现客户和信用社的利益达到“共赢”的局面。
银行客户经理绩效薪酬考核办法银行客户经理绩效薪酬考核办法根据《农村合作银行客户经理管理暂行办法》及《农村合作银行薪酬管理制度》等有关制度规定，制定本办法。
第一条考核对象本办法所称客户经理是指《农村合作银行客户经理管理暂行办法》规定所称的A、B两类客户经理、支行（营业部）分管信贷业务的副行长（副总经理、行长助理、总经理助理）、分理处主任（负责人）、以及因部分客户无法分解到具体的客户经理等特殊原因而专门设立的虚拟客户经理等。
第二条考核内容考核内容分两部分：一是客户经理所营销和维护管理的客户与本行发生的、可为本行带来效益的各类业务，包括存款、贷款、中间业务等；二是承担管理职能考核对象的履职情况。
第三条绩效薪酬的组成客户经理绩效薪酬是根据岗位性质、职责和业绩不同而给予一定金额的薪酬。
其中A、B两类客户经理的绩效薪酬为业绩薪酬；副行长（副总经理、行长助理、总经理助理）、有信贷业务的分理处主任（负责人）的绩效薪酬由岗位薪酬和业绩薪酬组成；虚拟客户经理的绩效薪酬由因未分配客户所产生的业绩薪酬及其他需经支行（营业部）统筹后进行二级分配的业绩薪酬组成。
第四条绩效薪酬的分配考核原则绩效薪酬的分配考核根据客户经理的实际工作业绩和其履行管理职责的情况确定。
其中业绩薪酬主要根据本办法确定的计算模型，按业绩所创造的模拟利润以一定的分配比例计发，对于部分本行认为需要鼓励或难以按模拟利润计算的业务品种，直接按所发生业务量的一定比例计发；岗位薪酬主要依据承担管理职能大小及实际的职责履行情况计发。
第五条模拟利润的计算一）存款业务存款业务模拟利润＝∑{日均存款余额×（存款模拟卖出利率－实际存款执行利率）×不同品种存款的产品系数×分配权重}1、存款：包括本外币对公存款、个人储蓄存款、保证金存款、告诉存款、丰收卡存款、协定存款等。
计算模拟利润时按不同存款品种分别计算。
2、存款模拟卖出利率：存款模拟卖出利率根据上年全行存款的平均筹资成本、费用分摊、资金平均收益率以及本行业务发展规划等因素综合确定。
ⅩⅩⅩⅩ村镇银行客户经理业绩考核暂行办法第一章总则第一条为建立健全有效的激励机制，进一步体现“以客户为中心、以市场为导向”的经营理念，改善金融服务，拓宽业务市场，增强竞争实力，结合本行人力管理实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指各分支机构中从事公司类或个人类业务开拓与推广、为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务的专业化、复合型营销和管理人员。
客户经理是本行对外发展业务代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第三条客户经理营销业绩考核具体事务由授信评审部、合规风险部和计划财会部联合实施，营销业绩作为客户经理绩效系数评定的依据。
第二章营销业绩考核概述第四条营销业绩考核指标是指客户经理营销与经办的存款、贷款等业务在考核期内的综合创利。
第六条综合创利是指客户经理营销与经办的资产、负债、中间业务等业务在考核期内的创利总额。
第七条综合创利由实际创利和虚拟创利组成。
实际创利是指考核期内的贷款收益扣减考核期内的贷款成本；虚拟创利是指客户经理每营销、维护一定量的资产、负债、中间业务等业务所作的虚拟计价。
第三章负债业务考核指标设定第八条负债业务创利主要采用虚拟创利方式，包括考核公司类和个人类客户日均存款。
第九条公司类客户，以2012年12月31日存量客户为基数，按今年实际日均存款计算。
未达到以下规定基数的整数倍时（基数是指50万元、100万元、150万元日均存款）按实际比例计算创利。
新增客户每维护50万元存款，按10万元创利计价；其中，新增存款无授信客户，每维护50万元日均存款，按15万元创利计价。
存量客户每维护150万元日均存款，按10万元创利计价；存量客户每新增50万元日均存款，按10万元创利计价。
保证金存款，敞口按实际日均存款计算，每维护100万元日均存款，按10万元创利计价；100%保证金类，在我行有授信业务，每维护100万元日均存款，按10万元创利计价；100%保证金类，在我行无授信业务，每维护100万元日均存款，按15万元创利计价。
农村商业银行个人客户经理考核办法第一章总则第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据《农村商业银行个人客户经理管理规定》、《农村商业银行个人客户经理管理实施细则（试行)》等相关文件，制定本办法.第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。
按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。
考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制.第二章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核，个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标(60分）、个人成长指标（附加分）。
个人客户经理考核得分（季度）＝日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。
第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE 系统进行。
第五条日常工作质量指标（40)日常工作质量指标,标准分40分.考核内容主要参照《农村商业银行个人客户经理客户关系营销管理工作指引》中个人客户经理每日七件事(具体见附件)。
已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。
1、参加晨会(5）(1）财经要闻及市场热点播报，计1分,缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）新产品或热销产品培训(可重复训练），计1分，缺一次扣0。
1分，扣完为止。
（3）汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。
计3分,缺一次扣0.1分，扣完为止。
2、制订工作计划（6）（1）登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。
计3分，缺一次扣0。
1分，扣完为止.（2）查看工作记录,制定当日客户约见、约访计划.计3分，缺一次扣0。
1分，扣完为止。
计划标准:每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。
3、营销客户（12）（1)向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。
村镇银行客户经理管理办法
（试行）
为了调动员工的积极性和创造力，挖掘客户资源和市场潜力，促进村镇银行又好又快发展，经行长办公会研究决定推出客户经理制，并完善管理办法。
一、客户经理
本办法特指通过宣传企业形象，提供优质服务，量身设计产品，或借助特殊人脉资源等，为单位组织存款，营销贷款的员工。
根据“本人申请与组织确定相结合”的原则，分专职客户经理和兼职客户经理两类。
行级领导、管理部门员工、柜员均可做兼职客户经理。
二、工作内容
（一）按照岗位职责要求，切实做好本职工作。
（二）区别不同岗位特点，每个客户经理都应努力完成基本任务，争取尽量超任务。
（三）自觉维护和培育自己发展的客户群，支持配合其它客户经理做好营销工作。
（四）积极参加单位总体策划、部署的营销活动。
（五）领导交办的其它事项。
三、管理办法
（一）客户经理的准入。
具有一定客户资源或营销能力者，都可以申请客户经理职位。
在岗专职客户经理培育期为三个月。
如果培育期内未完成基本任务数的，则为待岗。
待岗期间只计发基本生活保障工资。
待岗最长期限为三个月，超过期限自动辞职。
兼职客户经理如果业绩突出，或能够把握特殊机遇的，可以申请竞聘专职客户经理。
（二）客户经理的报酬。
1、基本薪酬，含基础工资和职位工资。
在遵纪守法，按质按量完成好所在岗位工作目标任务以后据实计发。
2、福利计划，含交通补贴、生日慰问费、节日慰问费、通讯费等。
在自觉遵守各种规章制度，具有较好执行力，服从组织安排，顾全大局者据实计发。
3、绩效薪酬，须按日均存款余额的一定比例计算，按月计酬，按季兑现。
①兼职客户经理的基本任务为日均存款余额50万元。
基本任务数以内，按日均存款余额1‰计酬；超任务数，按日均存款余额1.4‰计酬。
②专职客户经理的基本任务为日均存款余额200万元。
基本任务数以内，按日均存款余额1‰计酬；超任务数，按
日均存款余额1.4‰计酬。
③动员客户在我行开立基本结算帐户，且存款不低于20万元的，一次性计酬100元／每户。
※基本任务数内的绩效=日均存款余额×1‰
※超过基本任务数的绩效=日均存款余额×1.4‰
※日均存款余额，即平均每日存款额，用于检验存款帐户或考核单位的存款业务流量，衡量日常业务水平。
日均存款余额=每天存款余额之和÷30（天）
（三）客户经理的保障。
客户经理的“五险一金”及其它“福利计划”据实按时计发。
专职客户经理的基本薪酬月底计发，待完成基本任务数后方可兑现。
否则，只对其组织存款的日均余额1‰计酬。
三、其它
（一）柜员应积极配合客户经理做好客户营销和客户维护工作。
凡因人为因素导致客户流失或营销失败的，要追究相关责任。
客户经理不得无理要求柜员违反基本制度，如果受到上级单位处罚或造成风险的，要追究相关责任。
（二）客户经理应主动向营业室柜组负责人介绍客户信息，向行长及分管领导汇报。
维护客户的有关情况，以及客户要求，应作为营业室的朝会内容之一。
（三）对于单笔200万元以上大客户或有潜质的单位
客户，客户经理可以请求领导或业务部门支持、协调其开展营销活动。
其团队营销活动费用、客户经理计酬标准，必须报经办公会研究同意。
（四）因本行贷款而形成的派生存款，可视其营销难易程度、金额大、风险度等情况，按10%-50%不等比例计入相关客户经理的存款任务数。
（五）客户经理的营销活动必须依法合规，廉洁自律，不能弄虚作假，不能恶性竞争。
（六）客户经理绩效涉及的税金，由单位代扣，个人承担。
（七）本办法从2011年5月1日始试行，本行可根据不同时期业务发展的需要，对下一个时期的奖励比例作相应调整。
