银行自助设备管理办法[2020年最新]

哈尔滨银行自助设备管理办法哈尔滨银行自助设备管理办法一、规范要求。

1.自助设备基本功能2.自助取款机（ATM）：取款（本行卡、他行卡）、查询卡余额（本行卡、他行卡、外币卡）、查询卡明细（本行卡）、修改交易密码（本行卡）、缴费（本行卡）、转账（本行卡、他行卡）等。

3.自动存款机（CDM）：存款（本行卡）、查询卡余额（本行卡、他行卡）、查询卡明细（本行卡）、修改交易密码（本行卡）、缴费（本行卡）、转账（本行卡、他行卡）等。

4.自动存取一体机（CRS）:存款（本行卡）、查询卡余额（本行卡、他行卡）、查询卡明细（本行卡）、取款（本行卡、他行卡）、修改交易柜员办理金融业务。

5.多媒体查询终端（BST）:受理与哈尔滨银行丁香银联卡有关的余额查询、交费、账务查询、账务打印、面膜修改以及存折补登等。

6.网银自助服务终端：办理网上银行服务，智能化浏览我行网站，使用移动USBKey（惠金盾）安全认证网银服务。

7.自助设备布设基本条件8.拟布设自助设备的自助银行已经监管部门或总行批准。

9.符合业务发展规划，并列入年度布设计划。

10.人员配备能够满足设备运营管理要求。

11.总行要求的其他条件。

12.自助设备申请及上线的相关工作由分行负责进行13.设备申请。

有安装意向的分行及所属支行应在预计对外营业的至少45天前向总行提交自助设备购置申请，同时对必要性、效益性进行说明，并明确拟安装设备类型、安装地点，布设方式、数量。

14.申请审批。

15.总行电子银行部队分支机构自助设备配置进行审批。

16.总行计划财务部队自助设备也算情况进行审批，并将结果反馈电子银行部。

17.电子银行部根据计划财务部是预算审批情况、营业机构装修进程等情况进行相应设备的采购。

18.审批通过后，分行需与总行电子银行部确定设备上线时间，电子银行部根据上线时间安排厂商发货。

19.组织协调。

审批通过后，分行应指定专门部门和人员负责自助设备上线的总体协调组织工作。

20.根据所确定的技术验收标准（记录五），在总行科技发展部指导下完成网络、布线等相关准备工作。

自助设备、机管理暂行办法第一章总则第一条为加强和规范自动柜员机管理，保证自动柜员机正常运行，实现自动柜员机“管理规范化、操作标准化”目标，有效防范业务风险，根据监管部门有关规定，特制定本办法。

第二条自动柜员机是为客户提供自助服务的电子设备，根据提供服务类型分为自动取款机、自动存款机、存取款一体机。

第三条持卡人可凭密码，在自动柜员机上办理存取款、转账、查询、修改密码等多种银行业务。

第二章基本规定第四条自动柜员机应用模式分为在行式和离行式。

（一）在行式是指自动柜员机在营业网点内运行的应用模式，包括单台布放的在行式自动柜员机和多台集中布放在营业网点自助服务区的在行式自动柜员机。

（二）离行式是指自动柜员机在网点外运行的应用模式，包括单台布放的离行式自动柜员机、自助银行和具有独立营业场所、多台集中布放在离行自助服务区的自动柜员机。

第五条各县级联社在银行卡部应设立自动柜员机业务管理岗，负责辖内自动柜员机业务管理、渠道推广、市场营销、考核培训等工作。

各营业网点应设立自动柜员机运行管理岗，负责管辖自动柜员机日常运行、账务核算、现金运营和客户服务等工作。

第六条自动柜员机的选型购置由省联社按照有关集中采购管理办法统一组织实施。

第七条自动柜员机服务时间应按照“安全、方便”的原则、由自动柜员机所在场所营业时间决定。

自动柜员机服务时间应对外公布。

第八条自动柜员机应保证服务界面、交易流程、外观形象、操作提示、受理标识和服务环境的标准化，符合省联社企业形象管理和营业网点视觉形象规范等规定。

第三章部门和机构职责第九条银行卡部负责自动柜员机制度建设、规划布局、提交需求、市场营销、业务推广、统计分析、考核评价等工作。

（一）负责管理自动柜员机业务，了解和掌握管辖自动柜员机运行状况，制定和修改自动柜员机业务考核指标，分析评价自动柜员机业务发展状况，协调有关部门确保自动柜员机正常运行；（二）负责制定、修改和完善自动柜员机业务管理办法；（三）负责自动柜员机差错业务的处理；（四）负责制订辖内自动柜员机年度需求计划，提交可行性立项报告,配合相关部门做好自动柜员机、配套运行监控设备和安全防护设施的安装工作；（五）负责自动柜员机的选址、分配及布局调整等工作；（六）负责审批自动柜员机新业务、新功能，制定自动柜员机自助服务营销推广计划，组织开展营销活动；（七）负责向客户宣传正确使用自动柜员机的操作方法，及时妥善处理客户对自动柜员机的投诉；（八）负责自动柜员机的业务培训。

银行自助设备管理办法(修订)第一章总则第一条为了加强和规范（以下简称：我行）自助设备管理，保证自助设备稳定、安全运行，充分发挥自助设备的功能，更好地为客户提供服务，根据公安部颁布的《银行营业场所风险等级与防护级别的规定》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》、中国人民银行印发的《银行卡业务管理办法》等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称自助设备包括自动取款机、自动存款机、存取款一体机、存折补登机、自助缴费终端、多媒体查询机等自助性自动化设备。

与自助设备相关的UPS电源、电视监控、后台软件监控系统等附属设备、软件亦纳入本办法管理。

第三条各部门、各网点对自助设备及其附属设备和软件的管理、使用和维护，应遵循本办法。

第二章自助设备的人员管理第四条我行营业网点应配备专人负责辖内自助设备的管理，自助设备挂靠网点必须配备A岗操作员和B岗操作员。

第五条A岗操作员主要负责自助设备的日常运行管理、账务核对及差错处理、解决自助设备故障、编制自助设备报表，保管ATM防盗门钥匙A、自助设备保险柜密码和上箱体钥匙，处理自助设备吞没卡等工作。

第六条B岗操作员主要负责自助设备现金收付、清点、领缴、装取、登记簿填写、ATM防盗门钥匙B、自助设备保险柜钥匙和钞箱钥匙保管等工作。

第七条A、B岗操作员必须经过培训合格后，方能上岗。

第三章自助设备的选型、购置与安装第八条自助设备选型由总行按照“统一规划、统一选型、性价比最优”的原则进行购买。

第九条自助设备的购置，由各营业网点根据业务发展需要，制定自助设备需求计划，经总行审定后，进行自助设备购置。

第十条自助设备的布放应遵循“合理布局、发挥效能、易于管理、确保安全”的原则，设置在人流量大、现金需求高的场所。

第十一条我行必须按当地监管部门、公安部门的要求办理备案或报批手续，方可进行自助设备安装和投产工作。

第十二条安装后的自助设备应符合如下要求：一、安装环境应符合自助设备生产厂商提出的要求，有可靠的防火、防水、防盗、防鼠以及标准地线安全防范措施与设施，符合当地监管部门、公安机关及总行关于自助设备安全的要求。

ⅩⅩ银行自助银行业务管理办法(试行）第一章总则第一条为规范我行自助银行业务管理，确保自助银行业务健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《电子银行业务管理办法》、等法律法规制定本管理办法。

第二条本办法所称自助银行业务是指通过自助设备，由客户自助完成存取款、查询、转账、缴费等金融交易的银行业务。

本办法所称自助设备包括现金类自助设备和非现金类自助设备。

现金类自助设备包括自动取款机ATM、自动存款机CDM、存取款一体机CRS等设备.非现金类自助设备包自助缴费机、自助查询机、自助受理机、回单打印机、自助网银机等多媒体自助终端设备。

本办法所称自助银行是指我行设立的能提供金融服务的自助设施，包括具有独立经营场所的在行式自助银行、离行式自助银行以及没有独立经营场所的在行式自助设备、离行式自助设备。

第三条自助银行业务管理遵循统一规划、统一管理、分流增效、防范风险的原则。

统一规划原则：总行合电子银行业务发展和我行营业网点建设规划，合理布局，实现物理网点和电子银行渠道协调发展。

统一管理原则：由总行根据地区差异、业务发展重点，优化资源配置统一管理，开展自助设备统一平台建设，统一自助银行业务流程、视觉形象、建设标准和服务标准、树立ⅩⅩ银行自助银行品牌形象,规范自助银行业务发展。

分流增效原则：将自助银行与物理网点、网上银行等电子渠道在产品发布、交易协同、客户服务等方面进行全方位整合,分流物理网点业务，降低人力成本，实现以客户为中心的多渠道协同服务和发展。

防范风险原则：在自助银行业务稳定、快速发展的同时，要加强对技术风险、操作风险、管理风险、道德风险等各方面风险要素的防控。

第四条本办法适用于开办和管理自助银行业务的ⅩⅩ银行各级机构。

第二章部门职责第五条总行电子银行部是全行自助银行业务的主管部门，协同人力资源、个人银行、科技信息、运营管理、安全保卫、科技开发、后勤保障等有关部门共同建立健全自助银行业务发展的协调工作机制,共同推动自助银行业务发展。

银行自助设备业务管理办法一、前言随着科技的不断发展，自助设备在银行的应用越来越广泛，成为银行服务的重要手段。

自助设备方便快捷，节省了客户时间和银行人力资源，为客户提供了更好的服务体验。

但同时，自助设备的管理也面临一系列的挑战。

本文将从管理规范、客户服务、安全防范等方面，对银行自助设备业务管理作出详细阐述。

二、管理规范银行自助设备的管理规范是保证设备稳定运行、客户体验良好的前提。

银行应制定完善的管理制度，包含以下要素：1. 设备试运行银行自助设备安装前应进行充分的试运行，测试各项功能是否正常运转，同时对设备的兼容性、互联互通性进行测试验证。

试运行的周期要充分，直至确定设备可以正常上线运行为止。

试运行后，应对设备进行清理、维护，确保设备运行环境整洁干净。

2. 设备上线设备上线前，应对设备进行全面检查审核，确保设备安装位置、安装环境、设备操控板面、购买流程、操作步骤等都得到明确的确定，从而确保客户在使用设备时可以快速地完成操作流程。

3. 设备监管银行应当设立专业的设备监控组，并严格规范设备监控流程。

监控组应有专人负责，及时处理设备故障或出现异常信号。

同时，银行应制定明确的应急预案，对各类突发事件有充分准备。

三、客户服务银行自助设备的服务质量关系到客户体验和对于银行品牌的认可，因此，银行应注重自助设备客户服务的规范和提升。

1. 服务人员银行要派遣专门的服务人员对自助设备的服务进行监督和指导，必要时为客户提供必要的帮助和指导，解决客户在使用自助设备时的疑虑和问题。

同时，服务人员要具备良好的素质和职业道德，尽可能地体现银行服务的专业性和周到性。

2. 服务流程银行应当规范自助设备服务流程，明确定义客户使用自助设备的流程和操作流程，避免由于操作问题引发对于银行服务的质疑。

同时，银行应定期对自助设备的服务流程进行审核和调整，改善客户服务体验。

四、安全防范自助设备的应用过程中，由于设备处于公共场所，因此安全防范尤为重要。

ⅩⅩⅩⅩ银行自助设备钞箱管理暂行办法第一条为加强自助设备钞箱管理，防范钞箱业务风险，根据《ⅩⅩⅩⅩ银行出纳制度》及有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称自助设备钞箱是指自助取款机、自助存款机、存取款一体机等自助设备的内置钞箱。

第三条在行式自助设备由挂靠营业机构指定两人担任自助设备钞箱管理员。

离行式自助设备实行对钞箱加钞、取钞进行集中管理或由挂靠营业机构进行管理的模式。

自助设备钞箱外包管理另行规定。

第四条钞箱管理员负责钞箱日常余额管理，及时加钞、取钞。

加钞、取钞由两名钞箱管理员双人进行。

对同一台自助设备，不能一直由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞，要按旬轮换，每次至少轮换一人。

挂靠营业机构或自助设备主管部门必须建立钞箱钥匙及密码交接登记簿，人员轮换时，轮换双方必须严密钞箱钥匙及密码的交接手续，并在交接登记簿上登记。

第五条自助设备钞箱钥匙和密码由两名钞箱管理员分管分用，平行交接。

钥匙用毕，应入保险柜保管，不得随身携带。

自助设备钞箱的备用钥匙、密码要封存并由挂靠营业机构所属管辖行或自助设备主管部门指定人员入保险柜妥善保管。

备用钥匙、密码如需启封，必须经营业机构所属管辖行或自助设备主管部门负责人批准，使用完毕后应立即密封放入保险柜。

自助设备钞箱密码至少每半年更换一次，密码掌管人工作变动时必须更改密码。

第六条自助设备钞箱只允许放入规定面值的现金。

放入钞箱的现金必须双人复核，放入钞箱现金应符合人民银行的流通标准，严禁假钞、残钞放入钞箱。

不得强行挤压堆放超量的钞票。

新、旧版人民币不能混装在同一钞箱内。

第七条自助设备加钞前，应在ABIS系统中经会计主管授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作。

自助设备钞箱取出的现金，经清点无误后，应在ABIS系统中经会计主管授权从自助设备调出相应现金到柜员现金箱，然后进行现金实物的移交工作。

第八条自助设备原则上采用整体更换钞箱的方式加钞、取钞。

第九条安置在营业机构室内或依附在营业机构的自助设备加钞、取钞：（一）自助设备加钞、取钞工作在营业柜台以外进行的：原则上在营业前或营业终了后封闭进行，特殊情况需在营业中加钞、取钞时，有独立密闭空间的，可在监控下双人持防卫器械会同进行柜台外加钞、取钞，没有独立密闭空间的，需临时划定一定的警戒范围，并持必备的防卫器械进行。

商业银行自助设备和自助银行安全管理办法（最新版）目录第一章总则 (1)第二章建设要求 (1)第三章日常安全管理 (2)第四章清机、加钞安全管理 (3)第五章安全巡查管理 (4)第六章异常情况处置 (5)第七章外包管理 (6)第八章附则 (7)第一章总则第一条为加强银行（以下简称银行）自助设备、自助银行安全管理，保障我行员工、客户人身及财产安全，根据《银行自助设备、自助银行安全防范要求》（GA745-2017）等相关制度要求，结合我行实际，制定本办法。

第二条集团公司和银行的自助设备、自助银行由营业场所管理机构或使用管理部门负责日常安全检查。

第三条集团公司和银行各级安全保卫部门是自助设备、自助银行安全管理的职能部门，具体负责自助设备、自助银行安防设施建设审核验收，开展安全监督检查，督促落实安全隐患整改等安全管理工作。

第四条本办法适用于银行自营及代理营业机构。

第二章建设要求第五条自助设备、自助银行选址、布放，应由自助设备、自助银行的业务主管部门和安全管理职能部门共同对布放地点进行考察，确保布放场地周围环境、押送钞等情况满足安全需要。

第六条自助设备、自助银行的物防、技防设施要符合《银行自助设备、自助银行安全防范要求》（GA745-2017）等相关行业标准和规定，银行自营机构设计建设方案等须经银行二级分行（未设置二级分行的省（区、市）分行由一级支行）安全保卫部门审核；代理营业机构由集团公司同级分公司安全保卫部审核，需报当地公安机关审批，审批同意后方可施工。

第七条自助设备、自助银行安防设计、施工必须选择具有专业资质的单位。

第八条自助设备、自助银行施工管理单位应与设计、施工单位签订保密协议。

设计、施工单位和人员有关资料应留档保存。

第九条自助设备、自助银行建设竣工后，本单位安全保卫部门须参与审核，同时按照相关规定要求，如需经当地公安机关验收，经验收合格的，方可对外营业；如需经当地公安机关验收，而未经验收或验收不合格的，不得对外营业。

atm机的管理制度一、安全管理1. 门禁系统：ATM机在运行过程中应该被设置有严格的门禁系统，只有经过授权的人员才能够进入机房和操作控制系统，以保证资金和数据的安全。

2. 视频监控：安装有高清晰度的监控摄像头，对ATM机周围的区域进行全天候监控，记录下所有操作情况，以便追踪和调查问题发生的原因。

3. 防病毒软件：安装有专门的防病毒软件，对ATM机系统进行定期扫描和更新，及时防范恶意软件的入侵攻击。

4. 安全认证：对ATM机的固件和系统软件进行数字签名认证，确保系统的完整性和真实性，防止被非法篡改。

5. 抗攻击处理：设置有针对网络攻击和物理攻击的安全防护措施，保护ATM机不受损坏和盗窃。

二、资金管理1. 资金监管：严格规定ATM机的每日存取款限额，设置资金汇总和清分机制，确保ATM 机资金的实时监控和追踪。

2. 资金存取：设立专门的资金保险箱和保存室，对ATM机的现金库存进行合理分配和管理，确保现金充足和安全。

3. 现金补充：建立有定期和不定期的现金补充机制，对ATM机的现金进行定期盘点和更新，预防现金短缺和超额。

4. 资金清分：对ATM机的每笔交易进行实时清分和结算，及时处理异常交易和异常资金流动，保障用户的资金安全。

5. 资金回收：设置有资金回收系统和处理机制，对ATM机中的损坏和伪钞进行回收和处理，确保ATM机的正常运作和资金安全。

三、维护管理1. 定期检测：对ATM机的硬件和软件系统进行定期检测和维护，及时更新升级，提高系统的稳定性和安全性。

2. 维修保养：设立专门的维修人员和工作班组，负责ATM机的日常维护和保养工作，确保ATM机的持续运行和服务质量。

3. 故障处理：建立有故障报修系统和处理流程，对ATM机的故障进行及时排查和处理，保障用户的正常使用和体验。

4. 保养计划：制定有ATM机的保养计划和维护规范，对ATM机设备进行定期检修和保养，延长设备寿命和保障服务质量。

四、服务管理1. 客户服务：设立有24小时客服热线和在线服务平台，及时解答用户疑问和投诉，提供优质的服务体验。

xx银行自助设备业务管理办法第一章总则第一条为加强和规范自助设备业务管理，提高自助设备运行效率，有效防范业务风险，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银监会《电子银行业务管理办法》、中国银联《银行卡联网联合业务规范》、《xx 银行现金清分和冠字号码留存管理办法》、《xx银行冠字号码查询涉假纠纷处理操作细则》、《xx银行固定资产管理办法》及个人金融部涉及多家供应商的设备集中采购规则的有关规定，结合我行实际需要，特制定本办法。

第二条自助设备业务管理坚持“统一规划、统一标准、统一流程”的原则，以实现管理规范化、操作标准化、选型科学化、布局合理化。

第三条本办法适用于我行自助设备业务服务和管理。

第二章基本规定第四条自助设备业务是指通过自动柜员机、多媒体自助终端、货币兑换机、自助开卡机、远程视频柜员机（VTM）等自助设备，运用计算机、通信等技术手段为客户提供存取款、查询、转账、支付结算、修改交易密码、IC卡电子现金及行业应用、货币兑换、开卡、电子渠道签约、投资理财等各类自助式金融服务的电子银行业务。

第五条自助设备业务运营管理包括业务维护、设备配置、结账加钞管理、密码钥匙管理、账务差错处理、吞卡处理、设备上下线及业务资料管理等工作。

第六条自助设备按服务类型分为现金类自助设备（以下简称现金设备）和非现金类自助设备（以下简称非现金设备）。

现金设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机等包含现金功能的自助设备，非现金设备是指多媒体自助终端、自助充值机、自助缴费机等不包含现金功能的自助设备。

第七条自助设备按安装场所可分为在行式和离行式。

在行式自助设备是指在银行网点内运行的自助设备，包括布放在网点营业区域内的自助设备和集中布放于自助服务区的自助设备。

自助服务区与网点营业区相连、具有单独服务场地，提供24小时自助金融服务的，通常称为在行式自助银行。

离行式自助设备是指在银行网点外运行的自助设备，布放离行式自助设备的地点称为离行点，包括单点式离行点和具有独立营业场所且设备集中布放，实施24小时自助金融服务的离行式自助银行。