客户开拓话术

驻点/发单话术：【收集leads-开场白】您好，我们是信和财富，是全国领先的综合性财富管理机构，理财产品很丰富，7年来一直完美兑付。

您了解一下，可以帮您多一份参考，多一个选择渠道，对您的家庭理财也能起到帮助。

您留一下资料，到时我们有最新的理财资讯会第一时间免费传递给您，今天现场还有小礼品赠送。

【不愿意留手机号码】（参考话术）如果您不方便的话，留个邮箱也可以，这样我们也好给您发一些资料，方便您更好地了解我们信和，更多地了解理财相关知识与资讯。

您是不是担心我们打扰到您？这个您可以放心，我们日常的工作也很多，我们只会在公司有一些理财沙龙和活动时，才会给您电话邀您参加的，您完全不需要有压力。

【活动邀约-开场白】您好，我们是信和财富，是全国领先的综合性财富管理机构，理财产品很丰富，7年来一直完美兑付。

您了解一下，可以帮您多一份参考，多一个选择渠道，对您的家庭理财也能起到帮助。

这周末我们有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，您不妨来了解下，也为您今后家庭理财做准备。

活动邀约：1.参考话术【缘故】寒暄：喂，您好，我是XX。

自我介绍：我现在在信和财富工作，刚参加了新进理财顾问的培训，学到了很多东西。

想找人分享下，第一个就想到了你。

说明目的：来公司学习了之后，我才知道，“你不理财、财不理你”这话是有道理的，而且理财绝对是一件专业的事情。

通过合理的配置，不仅可以让资产保值，还能稳健增长。

正好这周末我们有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX （环节、亮点）。

我给你预留了两个名额，你可以和朋友一起来，一来支持我工作，二来也可以了解下，两个你觉得够吗？……2.参考话术【驻点收集的leads】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是上次在XX超市（小区）跟您交流过的，信和财富的XX，打扰您2分钟时间。

说明目的：我们公司这周末有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX（环节、亮点）。

您可以和朋友一起来感受下，我给您预留两个名额，您觉得够吗？……3.参考话术【陌CALL】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是信和财富的XX，打扰您2分钟时间。

说明目的：我们信和财富是全国领先的综合性独立财富管理机构，主要做固定收益类理财，年化收益率在12%左右，非常受市民欢迎。

为了让客户更好地了解，这周末我们有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX（环节、亮点）。

您不妨来了解下，也为您今后家庭理财做准备。

您可以和朋友一起来，我给您预留两个名额，您觉得够吗？……4.参考话术【转介绍】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是信和财富的XX，是您的朋友介绍我认识您的。

不过，为了保证客户信息安全，不方便过多透露TA的信息，希望您能理解。

说明目的：TA上周来参加我们公司举办的一个活动，感觉很好，您是TA的好朋友，TA 希望我们也能邀请您来。

这周末我们有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX（环节、亮点）。

您不妨来了解下，也为您今后家庭理财做准备。

您可以和朋友一起来，我给您预留两个名额，您觉得够吗？……面访邀约：1.参考话术【缘故】寒暄：喂，您好，我是XX。

自我介绍：我现在在信和财富工作，刚参加了新进理财顾问的培训，学到了很多东西。

想找人分享下，第一个就想到了你。

说明目的：来公司学习了之后，我才知道，“你不理财、财不理你”这话是有道理的，而且理财绝对是一件专业的事情。

通过合理的配置，不仅可以让资产保值，还能稳健增长。

我们公司最近推出了免费的一对一理财规划服务，通过我们的服务，可以帮客户做一个全盘财务规划，只需要20分钟的时间。

我一个新人，怕出去讲不好，想找你先帮我听听看，有哪里需要改进。

你看你是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……2.参考话术【驻点收集的leads】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是上次在XX超市（小区）跟您交流过的，信和财富的XX，打扰您2分钟时间。

说明目的：上次我跟您提到过，我们公司的固定收益类理财，年化收益率在12%左右，非常受市民欢迎。

为了让客户更好地了解，我们特推出了免费的一对一理财规划服务，通过我们的服务，可以帮您做一个全盘财务规划，只需要20分钟的时间。

我一知道这个好消息，就第一个想到了您，第一时间给您打了这个电话，您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……3.参考话术【陌CALL】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是信和财富的XX，打扰您2分钟时间。

说明目的：我们信和财富是全国领先的综合性独立财富管理机构，主要做固定收益类理财，年化收益率在12%左右，非常受市民欢迎。

为了让客户更好地了解，我们特推出了免费的一对一理财规划服务，通过我们的服务，可以帮您做一个全盘财务规划，只需要20分钟的时间，您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……4.参考话术【转介绍】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是信和财富的XX，是您的朋友介绍我认识您的。

不过，为了保证客户信息安全，不方便过多的透露TA的信息，希望您能理解。

说明目的：前几天我们为TA提供了一项专业的理财服务，TA感觉非常好，您是TA的好朋友，TA希望我们也能免费为您提供服务。

您看这样吧，XX先生，我们约个时间，我先把这些内容与您做个分享，然后由您来决定。

您看您是今天下午还是明天上午比较方便？那地址是？好的，我一定会准时到的，相信XX先生您一定会很喜欢的！那XX（约定的时间）见！谢谢您对我工作的支持，祝您生活愉快、工作顺利！异议处理：Q1：没听说过你们公司/你们公司是做什么的A（标准版）：XX先生，我们信和财富创建于2007年，总部在北京，是全国领先的综合性独立财富管理机构。

目前已经在200多个城市地区建立起强大的全国协同服务网络，全国落地机构600多家，有3万多名员工为客户提供全方位、个性化的普惠金融与财富管理服务。

我们XX（地区）公司成立于XX年，地址在XX，您有时间的话也可以来公司参观下。

您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。

（接着约地点）……Q2：你怎么知道我的电话A：XX先生，是这样的，我们是一家全国性的综合独立财富管理机构，目前已经在全国200多个城市地区建立起强大的全国协同服务网络。

XX地区（当地城市）的客户都由我们来服务，您放心，我们的公司地址就在XX，您有时间的话也可以来公司参观下。

您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。

（接着约地点）……Q3：不需要A：XX先生，我能理解您的感受。

我很多客户在一开始的时候都和您有相同的想法。

但是，在我和他们交流之后，他们的想法就改变了。

其实，无论现在您是否有需要，我想您肯定也认同，我们每一个人都要考虑如何让自己的资产保值增值！您现在提前了解了，以后您做财富管理的时候也可以多个选择！您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。

（接着约地点）……Q4：没兴趣A：XX先生，您刚接到电话，有这样的想法我很理解。

我们很多的老客户以前没有做过财富管理，刚接触信和的时候，也都跟您一样想法。

经过我们的服务后，都觉得家庭财务规划对他们很有帮助。

不知道您以前是否接触过财富管理呢？有：那真是太好了，您对这些肯定很了解，那我跟您交流起来肯定很容易了！不知道您什么时候有空，可以来我们公司坐坐，就在XX（公司地址）！这周末下午2点方便吗？没有：那我就能理解您为什么没兴趣了，您跟我们很多老客户一样，以前都没有接触过，有些疑惑很正常。

其实你随便上网搜搜，就能知道我们信和在国内的实力和口碑！我们成立七年来，为客户提供年收益12%的各种产品，创造了七年来所有客户的本金和收益完美兑付的奇迹！我相信，您对赚钱省钱的方法、对财富自由和健康幸福的生活肯定不会不感兴趣。

您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。

（接着约地点）……Q5：很忙，没时间A：XX先生，这个我理解，我们的客户服务也都是要提前预约安排日程的。

正是因为您很忙，所以我才打电话预约您的时间。

我相信，我们提供的一对一专业财务规划对您一定会有帮助的。

我很希望能约个大家都方便的时间，花20分钟跟您交流一下，至于合不合适，最终还是由您自己来做决定。

您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……Q6：没钱A：XX先生，您说笑了，其实我明白您的意思。

确实每个人都有预算方面的问题，而大部分的人都希望他们的钱能发挥最大效用，这也正是我打电话给您的原因。

我们花20分钟的时间，帮您做一个一对一专业财务规划，通过合理配置，帮助您积累资产，最终满足人生大事的现金准备！像结婚、产子、买房首付等等！我们希望通过有效的理财规划，帮您的资产保值增值，最终实现财务自由。

至于合不合适，完全由您自己来做决定。

您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……Q7：在电话里谈谈就可以了/寄资料/发传真A：XX先生，我能理解您的想法。

只是我们所提供的一对一理财规划服务，是针对每一位客户的不同需求而特别设计的，而且资料比较多，有些内容比较专业，为了节省您的时间，我想还是和您当面交流比较好。

我希望能约个大家都方便的时间，花20分钟交流下，以便有针对性的和您讨论您目前的财务状况及未来的资产规划，至于合不合适，最终还是由您自己来做决定。

您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……Q8：我已经购买过理财产品了A：XX先生，您的观念真是太好了，恭喜您为家庭的未来做出规划。

不知道，您之前投资的是什么产品？（待客户回答后）我之前也有客户是做XX（产品）的，后来通过我们的一对一理财规划服务，根据他家庭的实际理财需求，又帮助他针对性的进行了多样的组合和配置，现在的收益状况更加稳健了。

我也想在您目前财务规划上提供进一步的帮助，我们现在的这一套服务是完全免费的，至于合不合适，最终由您自己来做决定。

您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……Q9：财务规划是什么/你想谈些什么内容A：XX先生，是这样的，我们的一对一理财规划服务主要是协助您在现阶段对您的财务安全、投资偏好和可投资类型进行相应分析，然后根据分析结果，合理配置您的资产，使您的资产能够始终安全稳定的增长，让您的生活过的越来越好。

当然，至于合不合适，最终还是由您自己来做决定。

您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……Q10：我有朋友在做理财A：XX先生，我了解您的意思。

不过，我相信您也知道，这跟我们之间的交流完全不冲突。