国家开发银行关于增发2017年第九期和2018年第一、五期金融债券的函

2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试题B卷含答案单选题（共100题）1、银行业金融机构应尽的环境责任不包括( )。

A.支持国家环保政策，节约资源B.持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值C.按照赤道原则，把握银行的信贷投向D.保护和改善自然生态环境【答案】 B2、商业银行应根据风险评估结果，运用相应控制措施，实施内部控制。

下列控制措施中，（）是银行内部控制的基本控制手段。

A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】 C3、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助( )有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。

A.董事会C.高级管理层D.内部审计人员【答案】 C4、（2020年真题）以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（）。

A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 B5、目标市场是指银行为满足现实或潜在的客户需求，在( )的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场。

A.市场细B.资源共享D.行业自律【答案】 A6、（2019年真题）银行业从业人员可以从事的行为是（）。

A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 A7、（2018年真题）内部环境中处于基础地位的是（）。

A.组织架构B.企业文化C.人力资源D.规章制度【答案】 A8、在商业银行的各类资产业务中，（）是最基础、最核心的业务。

A.贷款业务B.同业业务C.资金业务D.债券业务【答案】 A9、短期流动性调节工具属于（）。

财政部关于代理发行2011年地方政府债券(一期)有关事宜的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 财政部关于代理发行2011年地方政府债券（一期）有关事宜的通知（财库[2011]95号）山西、福建、厦门、山东、青岛、海南、重庆、云南、陕西、新疆、青海省（区、市）财政厅（局），2009－2011年记账式国债承销团成员，中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司，中国外汇交易中心，上海证券交易所、深圳证券交易所：为筹集财政资金，支持地方经济和社会发展，根据2011年地方政府债券发行安排，经分别与山西、福建、厦门、山东、青岛、海南、重庆、云南、陕西、新疆、青海省（区、市）人民政府协商，财政部决定代理发行2011年地方政府债券（一期）。

现就本期债券发行工作有关事宜通知如下：一、发行条件（一）发行场所。

通过全国银行间债券市场、证券交易所债券市场（以下简称各交易场所）发行。

（二）品种和数量。

本期债券为5年期固定利率附息债，计划发行面值总额为254亿元，其中山西、福建、厦门、山东、青岛、海南、重庆、云南、陕西、新疆、青海省（区、市）额度分别为25亿元、24亿元、4亿元、31亿元、6亿元、15亿元、25亿元、40亿元、34亿元、30亿元、20亿元。

各省（区、市）额度以2011年地方政府债券（一期）名称合并发行、合并托管上市交易。

（三）时间安排。

2011年7月11日招标，7月12日开始发行并计息，7月14日发行结束。

（四）上市安排。

2011年7月18日起上市交易。

各交易场所交易方式为现券买卖和回购，上市后可以在各交易场所间相互转托管。

2024年初级银行从业资格之初级银行管理题库与答案单选题（共45题）1、根据法律规定，对商业银行进行接管的期限最长不得超过( )年。

A.1B.2C.3D.4【答案】 B2、（2018年真题）货币经纪公司不可以经营（）经纪业务。

A.境内外外汇市场交易B.境内外股票市场交易C.境内外债券市场交易D.境内外衍生产品交易【答案】 B3、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是( )。

A.拆人资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆入资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 A4、个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，商业银行不得发放( )的个人贷款。

A.无指定用途B.指定用途C.单一用途D.综合用途【答案】 A5、合规文化的特点不包括( )。

A.合规文化的核心是守法意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 A6、（2017年真题）固定资产贷款发放前，贷款人应当（），并与贷款配套使用。

A.确认50％的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 D7、根据《汽车金融公司管理办法》规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。

A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 B8、为了控制商业银行资产规模的过度扩张，巴塞尔协议Ⅲ引入了（）指标。

A.总损失吸收能力B.杠杆率C.流动性覆盖率D.净稳定融资比率【答案】 B9、客户开发和管理的主要方式不包括( )。

A.扩大销售B.维护访问C.设立客户自助终端D.建立客户追踪制度【答案】 C10、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括( )。

国家开发银行关于填报国家开发银行金融债券承销团成员联系方式的通知
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家开发银行关于填报国家开发
银行金融债券承销团成员联系方式的通知
国家开发银行金融债券承销团成员：
鉴于目前我行金融债券承销团成员现有联系信息不够详尽，以及个别成员办公地址、经办人员和联系电话等信息已变更，为了便于更好地与承销团成员进行沟通交流，及时解决金融债券发行、缴款和兑付过程中发生的问题及其他相关问题，现请各承销团成员重新填报联系方式，并尽快告知我行。

现将有关情况通知如下：
一、所有成员都要填报附表中的信息，并确保填报的信息全面准确，没有遗漏。

二、各成员填好有关信息后，请于10月底之前最好以电子邮件的方式发送至：*****************.cn，或传真至************。

三、在填报信息的过程中如有疑问，请与国家开发银行资金局董为联系，电话************。

四、各成员今后如果变更联系方式，请按照附表的格式填好相关信息后及时通知我行。

五、与我行有业务关系的非成员单位也可以填写附表，以便今后工作联系。

特此通知，并谢谢各成员的支持。

2003年10月17日
——结束——。

关于转发《开放国库券转让市场试点实施方案》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 关于转发《开放国库券转让市场试点实施方案》的通知（１９８８年５月１８日财政部发布）根据国务院批准的开放国库券转让市场试点实施方案，第二批试点城市定于６月上旬开办国库券转让业务，现将《开放国库券转让市场试点实施方案》转发给你们，并将试点工作的有关事项通知如下：一、根据第一批试点城市的经验，国库券转让工作应在各地政府的领导下统一进行，各试点城市应成立由地方政府领导担任组长，财政、人民银行为副组长，工商行政管理和公安部门参加的试点工作领导小组，以便加强领导和协调各方面的关系。

二、各省、自治区所辖地区（不包括计划单列市）内，第二批国库券转让试点工作由各省、自治区统一领导。

各省、自治区也应成立相应的试点领导小组，试点领导小组是否由政府领导出面任组长由各地自行决定。

三、各省、自治区要帮助和督促所辖地区各试点城市落实各项准备工作，并在试点后１个月内，每日通过传真机向财政部报送前一日的行情。

第二批试点１个月后，每５天报一次行情（日报表见附件二）。

四、国库券的发行和流通是一个整体，财政部门负责发行必然要管流通，只管发行不管流通，流通市场一旦出现问题就会波及发行市场，影响今后国库券的发行。

因此，财政部门要积极参与流通市场的管理，并通过办理国库券中介业务引导市场。

五、财政部门同人民银行管理国库券流通市场的着眼点不尽相同，财政部门具有国库券发行者和流通市场管理者双重身份，既要促进国库券的流通，又要使流通市场的交易活动有利于国库券的发行。

因此，财政部门在制定国库券开盘价格时，应有充分的发言权。

天津市财政局关于发行2019年第十批天津市政府债券有关事项的通知文章属性•【制定机关】天津市财政局•【公布日期】2019.10.31•【字号】津财库〔2019〕147号•【施行日期】2019.10.31•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券正文天津市财政局关于发行2019年第十批天津市政府债券有关事项的通知津财库〔2019〕147号2019-2021年天津市政府债券承销团成员，中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司，上海证券交易所、深圳证券交易所：为支持我市经济和社会发展，根据《财政部关于印发〈地方政府一般债券发行管理暂行办法〉的通知》（财库〔2015〕64号）和《财政部关于印发〈地方政府专项债券发行管理暂行办法〉的通知》（财库〔2015〕83号）等有关规定，经天津市人民政府同意，决定发行2019年第十批天津市政府债券。

现就有关事项通知如下：一、发行条件（一）发行场所。

本批债券通过全国银行间债券市场、证券交易所债券市场发行。

（二）品种和数量。

本批债券为记账式固定利率附息债，计划发行面值总额为176.04亿元。

（三）时间安排。

本批债券2019年11月7日下午14：00-14：40公开招标，11月8日开始计息。

（四）上市安排。

本批债券按照有关规定进行上市交易。

（五）兑付安排。

10年期及以上债券利息按半年支付，每年11月8日、5月8日（节假日顺延，下同）支付利息，到期偿还本金并支付最后一次利息。

10年期以下债券按年付息，每年11月8日支付利息，到期偿还本金并支付最后一次利息。

本批债券由天津市财政局支付发行手续费，并办理还本付息事宜。

（六）发行手续费。

本批债券发行手续费为承销面值的1‰。

二、招投标（一）招标方式。

本批债券采用单一价格荷兰式招标方式，标的为利率，全场最高中标利率为本期债券的票面利率。

（二）标位限定。

每一承销团成员最高、最低标位差为60个标位，无需连续投标。

题目：财务上假定，满足资金缺口的筹资方式依次是（）。

选项A：借款、内部留存和增资
选项B：内部留存、增资和借款
选项C：增资、借款和内部留存
选项D：内部留存、借款和增资
答案：内部留存、借款和增资
题目：短期融资券的期限最长不超过（）天。

发行融资券的企业可在上述最长期限内自主确定每期融资券的期限。

选项A：60
选项B：90
选项C：365
选项D：30
答案：365
题目：新业务拓展风险、信息系统建设与业务发展不匹配等产生的风险属于财务公司风险中的（）。

选项A：信用风险
选项B：市场风险
选项C：操作风险
选项D：战略风险
答案：战略风险
题目：资金被盗窃、结算差错率提高等属于财务公司风险中的（）。

选项A：市场风险
选项B：信用风险
选项C：战略风险
选项D：操作风险
答案：操作风险
题目：单一企业融资规划的第一步是（）。

选项A：销售预测
选项B：负债融资量测算
选项C：内部融资量测算
选项D：投资需求测算
答案：销售预测
题目：企业集团设立财务公司应当具备条件之一，申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于人民币（）亿元。

选项A：40
选项B：20
选项C：30
选项D：50
答案：40。

国家开发银行关于公布国家开发银行2003年金融债券
承销团成员资格的通知
文章属性
•【制定机关】国家开发银行
•【公布日期】2003.03
•【文号】
•【施行日期】2003.03
•【效力等级】行业规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】金融债券
正文
国家开发银行关于公布国家开发银行2003年金融债券承销团
成员资格的通知
为规范我行金融债券发行，根据中国人民银行《政策性银行金融债券市场发行管理暂行规定》（银发［1998］576号）要求，我行2003年度金融债券承销团已组建完毕，现将承销团成员名单予以公布（见附件）。

特此通知。

国家开发银行
二○○三年三月。

中国农业发展银行2009年第七期金融债券发行公告文章属性•【制定机关】农业发展银行•【公布日期】2009.05.18•【文号】•【施行日期】2009.05.25•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,金融债券正文中国农业发展银行2009年第七期金融债券发行公告根据《中国人民银行关于下达2009年国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行人民币贷款计划及金融债券发行计划的通知》（银发〔2009〕52号）精神，我行定于2009年5月25日上午，利用中国人民银行债券发行系统招标发行2009年第七期5年期浮动利率金融债券100亿元。

本期债券招标结束后，发行人有权以数量招标的方式向首场中标的承销团成员追加发行总量不超过50亿元的当期债券。

我行在发行后第二个工作日前发布发行情况公告。

本期债券缴款日为2009年6月1日，债券上市日期为2009年6月5日。

欢迎各商业银行、证券公司、保险公司、基金公司、农村信用社及中国人民银行许可的其他机构踊跃认购。

特此公告。

联系人：林飞黄言联系电话：************中国农业发展银行2009年5月18日附件中国农业发展银行2009年第七期金融债券发行办法根据《中国人民银行关于下达2009年国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行人民币贷款计划及金融债发行计划的通知》（银发〔2009〕52号）精神，结合《中国农业发展银行金融债券承销主协议（2009年）》，制定本期金融债券发行办法。

第一部分债券基本情况本期债券为采用利率招投标方式发行的5年期浮动利率（附息）债券，债券利率基准为中国外汇交易中心（全国同业拆借中心）公布的上海银行间同业拆放利率（以下简称Shibor），发行量100亿元，每季度付息一次。

债券发行日为2009年5月25日，缴款日和起息日为2009年6月1日，兑付日为2014年6月1日。

第一次付息日为2009年9月1日，第二个付息日为2009年12月1日，依此类推。

中国2000年及以前宏观经济政策回顾发表时间:2010-05-21字体大小：小中大2000/12 18日财政部在全国银行间债券市场发行2000年记帐式（十二期）国债，本期国债为七年期浮动利率国债，发行总额252亿元，各年付息利率按起息日当日1年期银行存款利率加基本利差确定，利息按年支付。

——中国财政年鉴2001年（683页）2000/12 22日中国银行业协会经中国人民银行批准，从明日起降低美元、英镑、港币的小额外币存款利率。

其中一年期新的利率分别为5.0000%、4.6875%、4.9375%。

——国际金融研究2001/012000/12 8日国家开发银行招标发行2000年度第十三期金融债券150亿元。

本期债券为7年期浮动利率债券。

——中国金融年鉴2001年（632页）2000/11 13日财政部发出《关于发行2000年记帐式（十期）国债有关事项的公告》。

本期国债发行总额为120亿元，期限7年，发行结束后可在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易。

——中国财政年鉴2001年（682页）2000/11 15日国家开发银行招标发行2000年度第十二期金融债券120亿元，本期国债为10年期浮动利率。

——中国金融年鉴2001年（631页）2000/11 29日经中国人民银行批准，中国进出口银行首次采用价格招标方式，成功地贴现发行了45亿元3个月期人民币金融债券，债券价格为99.49元。

共有33家承销商参加投标，中标13家，有效投标132笔，中标41笔，有效投标总量达176. 75亿元，为发行金额的3.93倍。

——中国金融年鉴2001年（631页）2000/10 17日国家开发银行招标发行2000年第十期和第十一期金融债券共180亿元。

——中国金融年鉴2001年（629页）2000/10 18日财政部向全国银行间债券市场发行2000年记帐式（七期）国债。

发行总额200亿元，期限10年，本期国债为浮动利率债券，利息按年支付。