电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定实施细则

电信诈骗案件接处警规范流程作者：王伟来源：《派出所工作》2018年第01期当前，电信诈骗案件高发频发。

对于公安机关来说，电信诈骗案件的接处警工作已成为一线接处警民警的一门基本功。

然而，部分一线接处警民警对于电信诈骗案件接处警工作还存在不熟悉、不规范的问题。

因此，有效规范电信诈骗案件的接处警流程显得尤为重要。

鉴于此，笔者结合自身工作经验，摸索总结出一个电信诈骗案件的接处警流程，供大家参考。

第一步：根据汇款形式，归类分流处置。

被害人给骗子提供的银行账户汇款的方式可以分为实时到账和非实时到账。

实时到账常见的有银行柜台转账、ATM机无折存款、第三方支付平台支付等。

非实时到账又分为2小时到账、24小时到账两种到账方式，网银转账、手机银行转账可以设置成2小时到账、24小时到账，个人通过ATM机向非同名账户转账的24小时后到账。

根据汇款方式的不同，接处警民警应当归类分流处置。

如果是实时到账，那么就继续往下走程序。

如果是非实时到账，在2小时或者24小时的有效时间内，民警应当帮忙拨打银行客服电话接通人工服务，操作撤销银行转账业务，一个电话即可轻而易举地将被诈骗款退回。

第二步：提供汇款凭据，导入反诈平台。

如果是实时到账，民警应当要求被害人提供加盖银行公章的交易流水清单或者ATM机回执单。

如果提供不了上述凭据，民警应根据询问得知的骗子提供的银行账户制作加盖单位公章的情况说明。

接收汇款凭据后，民警不要急着给被害人制作询问笔录，而应当立即登录反诈平台，操作“警情录入”功能将汇款凭据上的银行卡账号等警情基本信息录入系统。

导入完成后，点击保存警情基本信息。

第三步：调取银行流水，追踪诈骗款。

保存警情基本信息后，民警下一步就得确定被诈骗款的资金流向。

民警操作“警情处置”功能，在“银行查控”栏目中点击“明细查询”，导入调取证据通知书、警官证等文件扫描件提交系统，即可调取到电子版银行交易流水。

调取到电子版银行流水后，追踪被诈骗款的去向。

电信诈骗转出去的钱能否追回来目前电信诈骗犯罪手段层出不穷，不断翻新，严重危害人民群众的财产安全和人身健康。

但是在现实生活中，电信诈骗受害人的损失往往难以追回。

究其原因都是由于网络、电话等通信技术手段的普及。

这使得犯罪分子利用电信网络诈骗犯罪更加容易得逞。

因此，预防和打击电诈犯罪显得尤为重要。

因此在网络上有句话：“小心天下没有免费的午餐”，“天上不会掉馅饼”这样的话相信大家都听过。

但是也有很多人是信以为真，从而上当受骗。

尤其是有老年人、在校学生、外来务工人员等容易受骗。

*根据最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定第六条：借贷双方约定的利息数额超过年利率24%,超过部分的利息没有约定不明确，超过部分的利息借款人请求人民法院予以否定。

.."也就是说如果被害人收到了电信诈骗所造成的财产损失的话，那么法院可以依据相关法律在判决返还给受害人也就是诈骗嫌疑人合法财产，并不会得到受害人的谅解。

在这种情况下受害人应当如何去追回自己被骗走了存款呢？电信诈骗对受害人造成了一定伤害，那么犯罪分子转出去的钱能否收回呢？有什么方法能够追回损失?!1、受害人应当及时报警，并要求公安机关立案。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第四十四条规定：犯罪嫌疑人逃匿或者死亡的，应当撤销案件；对犯罪嫌疑人的犯罪事实、犯罪嫌疑人的罪责和情节，应当适用本法的有关规定，并告知被害人及其法定代理人、近亲属有权要求人民检察院、公安机关向人民法院提出控告。

被害人应当及时向原户籍地或者现居住地的乡、镇人民政府、街道办事处或者居民委员会报案，并提供下列证明材料:(1)控告书;(2)刑事案件立案书;(3)抓获证明;(4)犯罪嫌疑人的身份信息;(5)涉案物品;(6)其他证据证明的线索或者事实。

在报案后还应当要求公安机关立案侦查。

.."目前我国对电信网络诈骗犯罪，刑事案件实行立案制度，即对嫌疑人、被害人实施诈骗犯罪行为，由犯罪嫌疑人或其监护人、近亲属或者有关单位代为收集、固定证据的权利义务。

电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定解读随着电信网络的迅猛发展，也出现了越来越多的电信网络新型违法犯罪案件。

为了加大对这些案件的打击力度，并保护人民群众的财产安全，司法机关对于这些案件立法制定了一系列的法律条文和规定，其中包括“电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定”。

本篇文档将对这些规定进行解读。

一、规定的适用范围1.本规定适用于以电信网络为手段的新型违法犯罪案件涉及的资金冻结和返还，包括但不限于网络诈骗、网络赌博、网络传销等案件。

2.本规定适用于跨境电信网络新型违法犯罪案件的资金返还，但具体执行程序由公安机关、国家安全机关等有关部门负责。

二、资金冻结程序和期限1.资金冻结程序公安机关、检察机关、法院可以根据案情需要，决定对涉及电信网络新型违法犯罪案件的账户、存款、信托、基金、投资等资金进行冻结。

冻结期间，冻结对象及其代理人、受益人不得转移、提取、处分被冻结的资金。

2.资金冻结期限为了保证资金冻结的时效性和效果，冻结期限为最长180天，但在具体执行中，公安机关、检察机关、法院可以根据案情需要，对冻结期限进行适当延长或缩短，最长不得超过1年。

三、资金返还程序和期限1.资金返还程序A.案件涉及的资金来源清晰、性质明确的涉案人员，可以在依法采取强制措施后，对被冻结的资金进行及时扣押。

B.如果涉案人员认罪认罚，且情节较轻，公安机关、检察机关可以根据适用法律，决定对冻结的资金进行返还。

2.资金返还期限为了保证返还资金的及时性，资金返还应当在案件审结后及时进行。

如果涉案人员已经足额赔偿被骗人员的损失，公安机关、检察机关可以提前返还冻结的资金。

四、其他注意事项1.冻结的资金应当按照被冻结资金的种类、数额，以及涉案人员及其代理人、受益人的具体情况作为一个整体进行操作，避免对当事人合法权益产生不必要的损失。

2.对于涉案人员及其代理人、受益人提出的申请，公安机关、检察机关应当及时进行核实，给予答复并协助解决问题。

诈骗案件退赃规定诈骗案件退赃规定（The Regulations on the Return of Fraudulent Proceeds）随着信息时代的到来，电信诈骗等新型犯罪手段层出不穷，给社会秩序和公共安全带来了很大的威胁。

为了打击和防范这类犯罪行为，各级政府和执法机构制定了一系列相关规定，其中包括对于诈骗案件退赃的规定。

首先，诈骗案件退赃的主体是犯罪嫌疑人或被判决有罪的犯罪分子。

无论是主动投案自首，还是在司法机关的调查和审判过程中被认定有罪，只要与诈骗案件有关的财产，都应该退赃返还给受害人。

其次，诈骗案件退赃的金额应当涵盖犯罪嫌疑人或犯罪分子非法获得的全部财产。

这包括所骗取的金额，但也应包括其它通过非法手段获得的财产，如购买的房产、车辆及其他奢侈品等。

退赃金额的计算应该由相关执法机构根据调查和审判结果进行，严禁任何政府部门或个人擅自或未经执法机关许可变动退赃金额。

第三，诈骗案件退赃应该有明确的程序和监督机制。

一般而言，退赃是在犯罪嫌疑人或犯罪分子刑期履行完毕后进行的，但也可以根据具体情况进行特殊处理。

退赃程序应该经过受害人确认和执法机关审核，并由相关法庭做出最终裁决。

退赃款项应该直接返还给受害人，不得经过其他渠道或个人侵吞。

第四，对于无法返还给受害人的退赃财产，应该由相关财政部门或社会公益组织管理和使用。

这些财产可以用于弥补被害人的损失，帮助受害人重建生活，或者用于公益事业和社会福利的发展。

相关部门应该建立有效的管理程序和使用机制，确保退赃财产不受滥用或贪污的风险。

诈骗案件退赃规定的出台和执行，对于打击和防范电信诈骗等犯罪行为起到了积极的推动作用。

它体现了法治社会的精神和原则，强化了对犯罪分子的打击力度，保护了受害人的合法权益，也提高了整个社会的安全和公信力。

然而，诈骗案件退赃规定的完善和落实还面临一些困难和挑战。

首先，犯罪嫌疑人或犯罪分子身上的非法财产可能分散在多个地点或账户上，追踪和追缴起来相对困难。

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）文章属性•【制定机关】最高人民法院,最高人民检察院,公安部•【公布日期】2021.06.17•【文号】法发〔2021〕22号•【施行日期】2021.06.17•【效力等级】司法指导性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融诈骗罪正文最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）法发〔2021〕22号为进一步依法严厉惩治电信网络诈骗犯罪，对其上下游关联犯罪实行全链条、全方位打击，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律和有关司法解释的规定，针对司法实践中出现的新的突出问题，结合工作实际，制定本意见。

一、电信网络诈骗犯罪地，除《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定的犯罪行为发生地和结果发生地外，还包括：（一）用于犯罪活动的手机卡、流量卡、物联网卡的开立地、销售地、转移地、藏匿地；（二）用于犯罪活动的信用卡的开立地、销售地、转移地、藏匿地、使用地以及资金交易对手资金交付和汇出地；（三）用于犯罪活动的银行账户、非银行支付账户的开立地、销售地、使用地以及资金交易对手资金交付和汇出地；（四）用于犯罪活动的即时通讯信息、广告推广信息的发送地、接受地、到达地；（五）用于犯罪活动的“猫池”（Modem Pool）、GOIP设备、多卡宝等硬件设备的销售地、入网地、藏匿地；（六）用于犯罪活动的互联网账号的销售地、登录地。

二、为电信网络诈骗犯罪提供作案工具、技术支持等帮助以及掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，由此形成多层级犯罪链条的，或者利用同一网站、通讯群组、资金账户、作案窝点实施电信网络诈骗犯罪的，应当认定为多个犯罪嫌疑人、被告人实施的犯罪存在关联，人民法院、人民检察院、公安机关可以在其职责范围内并案处理。

反诈资金返还工作方案随着网络诈骗事件的不断增加，反诈资金返还工作成为了当前社会治安工作的一项重要内容。

针对被诈骗者的资金损失，政府部门和相关机构需要制定一套完善的资金返还工作方案，以保护被害人的合法权益，维护社会的安定和和谐。

本文将从反诈资金返还的意义、目标、原则和具体工作方案等方面进行探讨。

一、反诈资金返还的意义。

反诈资金返还工作的意义在于保护被害人的合法权益，维护社会的公平正义。

在网络诈骗案件中，被害人往往是无辜的民众，他们的资金损失会给生活带来极大的困扰，甚至损害到他们的生活质量和人身安全。

如果没有及时有效地返还被害人的资金，将会导致社会的不公平和不稳定，甚至引发更严重的社会问题。

因此，反诈资金返还工作具有非常重要的意义。

二、反诈资金返还的目标。

反诈资金返还工作的目标是尽快、尽量地返还被害人的资金，减轻被害人的经济损失，恢复被害人的合法权益。

同时，通过返还资金的工作，还可以向社会传递一个积极的信号，即政府和社会对被害人的支持和关爱，从而增强人们对社会公平正义的信心和认同。

三、反诈资金返还的原则。

在制定反诈资金返还工作方案时，应当遵循以下原则：1. 公平公正原则，对所有被害人一视同仁，不分贫富、地域、身份，坚决保护被害人的合法权益。

2. 高效迅速原则，尽快、尽量地返还被害人的资金，减少被害人的经济损失，恢复被害人的合法权益。

3. 法律依据原则，严格按照法律法规和相关规定进行资金返还工作，确保返还工作的合法合规。

4. 安全保密原则，在资金返还工作中，要严格保护被害人的个人信息和资金信息，确保被害人的信息安全。

四、反诈资金返还工作方案。

1. 建立完善的资金返还机制。

政府部门和相关机构应当建立一套完善的资金返还机制，明确资金返还的程序和责任，确保资金返还工作的高效有序进行。

同时，还应当建立资金返还的监督机制，加强对资金返还工作的监督和检查，防止出现违规操作和腐败现象。

2. 加强资金返还的宣传和教育。

反诈处理流程
反诈处理流程包括以下步骤：
1. 导入相关数据。

2. 完成数据导入后，点击保存警情基本信息。

3. 保存警情基本信息后，下一步需要确定被诈骗款的资金流向。

操作“警情处置”功能，在“银行查控”栏目中点击“明细查询”，追踪被诈骗款的去向。

如果被诈骗款仍在一级诈骗银行账户上，应当立即开展止付、冻结工作；如果被诈骗款被转账至下级诈骗银行账户，应当反复操作“明细查询”功能，直至确定被诈骗款的下落。

遇到诈骗款转至支付宝等第三方支付平台或者通过POS机刷卡消费诈骗款的情况，应将相关法律手续上传到省厅反诈中心，同时电话告知中心值班人员，由中心值班人员负责平台操作并反馈结果。

4. 追踪到诈骗款的下落后，应当争分夺秒地在反信息网络诈骗平台操作“止付”“冻结”功能，扫描汇款凭据、冻结法律文书提交系统完成操作。

操作成功后，诈骗款就被公安机关止付、冻结在诈骗分子的银行账户中。

5. 办理资金返还，积极挽回损失。

为了各级公安机关依法规范操作冻结资金的返还工作，中国银监会和公安部印发《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》。

以上信息仅供参考，如有疑问，可以咨询警方。

电信⽹络新型违法犯罪案件冻结资⾦返还若⼲规定实施细则（银监办发〔2016〕170号）各银监局，各省、⾃治区、直辖市公安厅（局），新疆⽣产建设兵团公安局，各政策性银⾏、⼤型银⾏、股份制银⾏、邮储银⾏、外资银⾏：根据国务院关于研究解决电信⽹络新型违法犯罪案件冻结资⾦及时返还问题的⼯作部署，为切实维护⼈民群众财产权益，进⼀步做好电信⽹络新型违法犯罪案件冻结资⾦返还⼯作，现将电信⽹络新型违法犯罪案件冻结资⾦返还若⼲规定实施细则印发给你们，请遵照执⾏。

中国银监会办公厅公安部办公厅2016年12⽉2⽇（此件发⾄银监分局、各级公安机关和地⽅法⼈银⾏业⾦融机构、外国银⾏分⾏）若⼲规定实施细则电信⽹络新型违法犯罪案件冻结资⾦返还电信⽹络新型违法犯罪案件冻结资⾦返还若⼲规定实施细则第⼀条根据《电信⽹络新型违法犯罪案件冻结资⾦返还若⼲规定》（以下简称《返还规定》）制定本实施细则（以下简称《实施细则》）。

第⼆条《返还规定》⽬前仅适⽤于我国公安机关⽴案侦办的电信⽹络犯罪案件。

外国通过有关国际条约、协议、规定的联系途径、外交途径，提出刑事司法协助请求的，由银监会和公安部批准后，可参照此规定执⾏。

第三条《返还规定》第⼆条第⼆款所称的冻结资⾦不包括⽌付资⾦。

第四条《返还规定》第五条第⼀款中的“真实有效的信息”，是指受害⼈应当提供本⼈有效⾝份证件、接受资⾦返还银⾏卡（卡状态为正常）原件及复印件，并在复印件上注明“此复印件由本⼈提供，经核对，与原件⽆误，此件只做冻结资⾦返还使⽤”。

第五条被害⼈委托代理⼈办理资⾦返还⼿续时，委托代理⼈需提供本⼈有效⾝份证件、被害⼈有效证件以及被害⼈签名或盖章的授权委托书。

被害⼈为⽆民事⾏为能⼒或者限制民事⾏为能⼒的，由其监护⼈办理资⾦返还；被害⼈死亡的，由其继承⼈办理资⾦返还。

被害⼈的监护⼈或继承⼈需提供相应证明⽂件。

第六条《返还规定》第五条中的“公安机关”是指受理案件地公安机关。

第七条受理地公安机关应当制作返还资⾦询问笔录，笔录中应详细记明被害⼈接收资⾦返还的银⾏账户、银⾏有⽆赔偿垫付等内容。