国际结算业务试题及参考答案
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国际结算业务试题及参考答案
一、单选题（共30题，每题1分，共30分）
1、汇入汇款自通知收款人之日起（）内无法确认申报入账的，我行扣收有关费用后，将余款退汇出行。
A、一星期
B、三个月
C、一个月
D、两个月
正确答案：C
2、分支行应当建立结汇、售汇业务的单证保留制度。分支行应按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别留存，留存期限不得少于（ ）年，涉及会计凭证的，按照会计凭证的保管期限办理。
A、10
B、1
C、5
D、3
正确答案：C
3、厦门银行与台北富邦商业银行香港分行美元速汇业务采用的发报方式是
A、MT103
B、MT199
C、MT103+910
D、MT103+202
正确答案：D
4、下列不属于开立NRA外汇账户需要提供的材料的是（ ）
A、境外机构在境外合法注册成立的证明文件原件及复印件；
B、公司章程
C、董事会或公司内部其他有权机构同意开户的决议
D、供在境内开展相关活动所依 据的法规制度或政府主管部门的批准文件
正确答案：D
5、申报号码与每笔业务应一一对应，申报号码具有唯一性，申报号码有（ ）位数字组成 A、23
B、22
C、24
D、21
正确答案：B
6、根据货物贸易外汇管理规定，纸质文件资料，包括商业单据、有效凭证、证明材料的原件或复印件，以及申请书、《登记表》、《分类结论告知书》以及《现场核查通知书》的原件，均应作为重要业务档案留存备查。企业、金融机构以及国家外汇管理局应当妥善保管相关业务档案，留存（ ）备查。
A、2年
B、5年
C、永久
D、10年
正确答案：B
7、银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持（ ）原则，客户办理衍生产品业务具有对冲外汇风险敞口的真实需求背景，并且作为交易基础所持有的外汇资产负债、预期未来的外汇收支按照外汇管理规定可以办理即期结售汇业务。
A、利润优先
B、外汇管理
C、实需交易
D、展业三原则
正确答案：C
8、下列机构不能在我行开立NRA账户的是：
A、在香港注册成立的机构
B、在台湾注册成立的机构
C、在澳门注册成立的机构
D、在开曼群岛注册成立并在香港上市的机构
正确答案：C
9、我行通过()操作小币种汇款。
A、台湾富邦银行
B、美国花旗银行
C、美国富国银行 D、香港中行
正确答案：C
10、为企业办理跨境人民币收付款，应通过跨境人民币系统查询企业是否属于（ ）。
A、特殊监管区内企业
B、货物贸易名录内企业
C、跨境人民币业务重点监管名单企业
正确答案：C
11、银行办理结售汇业务期间，发生合并或者分立的，新设立的银行应当向外汇局重新申请结售汇业务资格；发生变更名称、变更营业地址、经营结售汇业务的分支机构合并或者分立等情况的，应当自变更之日起（）日内报外汇局备案。
A、10
B、5
C、20
D、30
正确答案：D
12、我部业务人员在（ ）系统中为企业办理激活。
A、核心
B、国业
C、RCFE
D、RCPMIS
正确答案：D
13、我行为客户办理远期结售汇业务，应将客户提交的单证资料留存备查，保存期限不少于（ ）年。
A、8
B、5
C、6
D、3
正确答案：B
14、境内机构接收境内主体再投资外汇资金或以外汇支付的股权转让对价的，应在所属外汇局辖内银行申请办理（ ）的基本信息登记后，方可开立账户。
A、接收境内再投资 B、前期费用
C、新设外商投资企业
D、境内资产变现
正确答案：A
15、境内银行可在“展业三原则”的基础上，凭优质企业提交的（ ）或收付款指令，直接为优质企业跨境人民币收付汇。
A、业务说明
B、合同
C、《跨境人民币结算收/付款说明》
D、发票
正确答案：C
16、境内机构在外汇管制国家或地区投资的，可按规定在其他非外汇管制国家或地区开立（ ），用于与该项投资相关外汇资金的收付。
A、资本金账户
B、专用外汇账户
C、外债户
D、待核查账户
正确答案：B
17、我方与外商达成一笔CIF出口合同，当我方按规定缮制全套合格单据向买方要求付款时，获悉货物在海运途中全部灭失，这种情况下
A、外商因货未到岸，可以拒绝付款
B、因单据合格，外商仍应付款
C、应由我方向保险公司要求赔偿
D、因货物实际损失了，我方未完成交货，因此不能要求外商付款，只能重新发货
正确答案：B
18、根据银行办理结售汇业务管理办法实施细则，银行支行及下辖机构发生名称变更、营业地址变更的，在1-6月和7-12月期间的变更，分别于（）和（）前经管辖行向所在地外汇局备案
A、当年6月底前，当年12月底
B、当年7月底前，次年1月底
C、当年8月底前，次年1月底
D、当年8月底前，次年2月底
正确答案：D 19、存款人开立的境外机构人民币银行结算账户实行生效日制度，在核准完成或备案完成正式开立之日起（）个工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，（）个工作日后，方可办理付款。
A、4,4
B、1,1
C、3,3
D、2,2
正确答案：C
20、签收单据时，（ ）单证人员将正本单据交给客户。
A、客户经理确认同意后
B、客户在《对外付款/承兑通知书》的银行留存联上签署“正本已取”、姓名和日期
C、客户在《对外付款/承兑通知书》的银行留存联上签署“正本已取”、姓名和日期，并书面确认同意承兑或同意付款后
D、客户在《对外付款/承兑通知书》的银行留存联书面确认同意承兑或同意付款后
正确答案：C
21、（ ）是指在可议付延期付款国内信用证项下，我行在收到开证行真实、有效的到期付款确认后，卖方不可撤销地委托我行以其自身名义将信用证项下的未到期债权转卖给第三方银行，到期包买行从开证行实现债权的业务。
A、议付福费廷
B、转卖福费廷
C、代理福费廷
D、自营福费廷
正确答案：C
22、在建立NRA客户信息时，在企业代码栏位，应填写（ ）中的代码。
A、公司注册证书
B、商业登记证
C、业务登记凭证
D、特殊机构赋码通知书
正确答案：D
23、若客户授权指定具体员工办理到单承兑和付款业务，客户须在《客户取单授权书》中( ) A、写明被授权员工的姓名及身份证号码（授权员工身份证复印件须复印或粘贴在授权书上并加盖公司骑缝章）
B、写明被授权员工的姓名及身份证号码
C、写明被授权员工的身份证号码
D、写明被授权员工的姓名
正确答案：A
24、外商投资企业的外方股东出资，不得通过以下哪种方式（ ）
A、人民币利润再投资
B、外币现钞
C、非人民币利润再投资
D、境外现汇
正确答案：B
25、表明主运费已付的是哪一组术语
A、E组
B、F组
C、C组
D、D组
正确答案：C
26、我行国际收支数据的报送时点（ ）
A、T+1日早六点前
B、T+1日下午两点前
C、T日晚十二点前
D、T+1日中午十一点半前
正确答案：D
27、境内银行可使用企业提交的纸质形式或电子形式的（ ）代替《跨境人民币结算收/付款说明》，企业提交的收付款指令应满足国际收支申报和跨境人民币业务信息报送要求。
A、物流单据
B、收付款指令
C、合同
D、发票
正确答案：B
28、外保内贷业务发生境外担保履约的，我行应通知客户在（）日内到所在地外汇局办理短期外债签约登记及相关信息备案手续。 A、60
B、30
C、15
D、10
正确答案：C
29、客户委托我行办理出口跟单托收时，《客户交单联系单》上应加盖（）
A、单证章
B、预留印鉴
C、公章和法人章
D、公章
正确答案：B
30、出口单证项下收汇时需检查申报国别。应以（）为准。
A、开证申请人的银行所在国家
B、通知行所在国家
C、付款人常驻国家
D、开证行所在国家
正确答案：C
二、多选题（共30题，每题1分，共30分）
1、在受理客户改证申请时，修改申请书的审核要点有
A、调出信用证留底, 核对修改申请书的信用证号、金额、受益人名称等项目与原证是否相符
B、对照原信用证条款, 审查修改条款内容。
C、审查重点与审查开证申请书信用证条款时相同, 并注意修改后条款应与信用证其它有关条款衔接一致。
正确答案：ABC
2、根据我行即期结售汇操作规定，我行即期结售汇业务处理系统包含哪些( )
A、核心系统
B、国业系统
C、信贷系统
D、反洗钱监测系统
E、网银系统
正确答案：ABE
3、在DAP条件下，卖方负责 A、将货物运抵指定目的地
B、办理货物的出口手续
C、办理货物的进口手续并支付进口关税
D、承担货物在目的地交买方前的一切风险
正确答案：ABD
4、根据我行即期结售汇操作规定，为降低操作风险，国业系统将即期结售汇交易与总分行系统的询价交易进行校验并提示。以下( )情况，国业系统进行提示并控制无法处理。
A、即期结售汇交易方向与总分行系统的询价结售汇方向不一致
B、询价金额不一致
C、交易货币对不一致的
D、询价客户名称不一致的
正确答案：AC
5、国内信用证福费廷的风险控制包括：
A、严格审查信用证申请人与受益人之间的交易背景、交易关系和债权债务关系，确保贸易背景的真实性。
B、加强对申请人资信状况的审查，禁止对有不良记录的申请人办理
C、加强国内证福费廷业务的管理，确保相关文本和电文的完整性、真实性及有效性。
D、考察申请人交易对手的资信情况
正确答案：ABCD
6、根据货物贸易外汇管理规定，货物贸易外汇检测的总量核查指标具体包括哪些（）
A、一年期贸易信贷发生额比率
B、贸易信贷报告余额比率
C、总量差额
D、资金货物比率
E、总量差额比率
正确答案：ABCDE
7、下列属于经办柜员操作跨境人民币出口信用证/托收收汇业务的办理步骤的有（ ）
A、在RCPMIS系统查询企业是否为激活企业、是否为重点监管名单内企业、关注企业
B、在外汇局应用服务平台查询客户名录及分类状态
