投资理财培训课程

《投资与理财》课程标准

一、课程概况

课程编码：E050423 学分：2

课程类别：专业选修课 计划学时：36学时

适用对象：金融管理专业 第四学期 实践学时： 8 学时

前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等 后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等

注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。

二、专业对课程要求

本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。

三、课程培养目标

1、总体目标

通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。

2、知识目标

通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。

中 原 工 学 院 信 息 商 务 学 院

1 前言

在本次投资与理财课程的实战操作中，我所购买的股票为建设银行（601939）。相对于其他股票而言，建设银行作为一家大型国有控股银行，在风险和回报率方面都有较好的保障。而且其在近期的实战中还有不错的表现。

世界经济形势的具体分析

整体分析

自2012年以来，世界经济复苏步履蹒跚。经济增长在低位徘徊，发达经济体、新兴市场与发展中经济体都面临不同程度的发展困境。今年世界经济形势依然错综复杂、充满变数，世界经济低速增长态势仍将持续，各种形式的保护主义明显抬头，潜在通胀和资产泡沫的压力加大，世界经济已由危机前的快速发展期进入深度转型调整期。

全球经济复苏步履蹒跚。全球经济复苏至今已3年，但复苏步伐依然沉重。2012年10月国际货币基金组织预测显示：2012年世界经济按购买力平价计算增速为3.3%，比2011年下降0.5个百分点；发达经济体经济增速为1.3%，比上年下降0.3个百分点，其中美国经济增长率为2.2%，比上年提高0.4个百分点；新兴市场与发展中经济体经济增速为5.3%，比上年下降0.9个百分点。

发达国家失业率仍处高位。美国劳工部数据显示，2012年12月美国失业率仍维持在7.8%，总失业人数增至1221万。根据欧洲央行数据，2012年11月欧盟和欧元区的平均失业率分别为11.8%和10.7%，其中西班牙和希腊分别高达26.6%和26.0%。日本青年失业问题突出。日本内阁府数据显示，2012年10月失业率为4.1%，其中15—24岁青年人完全失业率达7.5%。

全球通货膨胀水平较上年明显回落。发达经济体和新兴与发展中经济体的通胀水平同步走低。经济合作与发展组织数据显示，2012年前三季度经合组织国家的消费者物价指数（CPI）同比分别上涨2.8%、2.2%和2.1%，扣除食品与能源价格外的核心CPI同比上涨1.7%，较上年第四季度下降0.3个百分点。2012年新兴市场与发展中经济体通胀水平总体高于发达经济体，其中多数国家通胀压力有所缓解，印度、印度尼西亚和俄罗斯等国通胀压力加大。

《投资与理财》课程标准

一、课程概况

课程编码：E050423 学分：2

课程类别：专业选修课 计划学时：36学时

适用对象：金融管理专业 第四学期 实践学时： 8 学时

前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等 后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等

注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。

二、专业对课程要求

本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。

三、课程培养目标

1、总体目标

通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。

2、知识目标

通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。

公司理财培训课程

★讲师简介

许 经 长

☆ 中国人民大学商学院教授、博士

☆ 长盛基金管理公司董事

★课程对象

——谁需要学习本课程

★ 国有企业高层管理者

★ 国有企业中层管理者及基层主管

★ 民营企业高层管理者

★ 民营企业中层管理者及基层主管

★ 人力资源部、培训部经理及员工

★ 国家机关以及事业单位的领导者与普通工作人员

★ 任何希望系统学习最新的工商管理知识的人士

★课程目标

——通过学习本课程，您将实现以下转变

1.了解财务与会计的内涵

2.熟悉现金流量表的结构与内容

3.了解财务管理的目标、内容与职能

4.掌握财务分析的主要内容与方法

5.掌握财务预测的方法

6.掌握本量利分析法

7.掌握筹资的主要形式与方法

8.掌握现金和有价证券、应收账款和存货、利润分配活动的管理方法

9.熟悉现代企业财务管理体系的主要构成要素

★课程提纲

——通过本课程，您能学到什么？

第一讲

1.财务与会计的内涵

2.财务与会计的关系

3.评价现行财务制度

4.如何认识会计工作（一）

第二讲

1.如何认识会计工作（二）

2.会计等式与会计报表

第三讲

1.现金流量表

2.财务管理的目标

3.财务管理的内容

4.财务管理的职能

第四讲

1.财务分析概述

2.流动性分析

3.资产管理分析

4.长期偿债能力分析

5.盈利能力分析

6.上市公司财务分析

第五讲

1.财务预测（一）

2.财务预测（二）

第六讲

1.财务预测（三）

2.本量利分析

3.财务预算

4.作业成本与作业预算

5.普通股筹资

第七讲

1.负债筹资

2.营运资金政策

3.资本成本

4.财务杠杆

5.资本结构

第八讲

1.三种投资分类方式

2.投资中考虑的因素

3.项目投资决策基础

4.长期投资决策方法（一）

第九讲

1.长期投资决策方法（二）

2.证券的评价